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    非法集資犯罪中刑民交叉問題研究

    2019-02-02 03:59:34吳春妹林芝逯文芳
    中國檢察官·經(jīng)典案例 2019年12期

    吳春妹 林芝 逯文芳

    摘 要:對于非法集資與民間借貸的區(qū)分,應(yīng)考察借貸行為針對的對象是否為不特定、手段是否存在公開性,以及根據(jù)現(xiàn)有國家金融監(jiān)管規(guī)定能否認(rèn)定為“非法”。對于非法集資犯罪中擔(dān)保合同、融資合同等的效力,首先應(yīng)根據(jù)事實(shí)證據(jù)認(rèn)定擔(dān)保方、融資方是否構(gòu)成共同犯罪,在否認(rèn)刑事犯罪的前提下進(jìn)而判斷民事合同效力。注重刑事案件追贓挽損的迫切性和非法集資案件的特殊性,對刑事打擊力度與民事法律關(guān)系維護(hù)、保護(hù)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)行綜合考量。

    關(guān)鍵詞:非法集資 刑民交叉 民間借貸 合同效力

    隨著非法集資犯罪案件的處理和研究深入,可以發(fā)現(xiàn),刑事法律關(guān)系的認(rèn)定一般建立在民事法律關(guān)系的認(rèn)定基礎(chǔ)之上,非法集資刑事法律的定性影響著在這過程中大量的民事法律關(guān)系的效力問題,由此產(chǎn)生了刑事犯罪與民事不法的競合,大量的刑民交叉問題隨之產(chǎn)生。這其中,既包括刑事犯罪與民事不法的界定,即出入罪或刑事打擊邊界的討論,例如非法集資與民間借貸的刑民之分;也包括非法集資犯罪過程中與涉案主體簽訂的擔(dān)保合同、融資合同等效力認(rèn)定問題,從而直接決定著司法機(jī)關(guān)追贓挽損的措施、刑事審判程序之后民事訴訟程序的可行性等,甚至須綜合犯罪嫌疑人權(quán)益、被害人權(quán)益、民事法律關(guān)系對方權(quán)益以及社會公眾權(quán)益等多種利益權(quán)衡,為司法實(shí)務(wù)問題處理帶來挑戰(zhàn)。

    一、非法集資與民間借貸之分

    近年來,民間借貸行為異化為非法集資類的犯罪頻發(fā),其本身存在罪與非罪認(rèn)定的模糊性,非法性、公開性、社會性、利誘性是非法集資犯罪行為的主要特征,通過比較分析將非法集資從民間借貸中剝離出來,尋求部分借貸行為的刑事打擊邊界。

    (一)量變與質(zhì)變的區(qū)分

    刑法上的非法集資從民法上看并不是一個單一的行為,而是由多個民事行為所組成的復(fù)合行為,即從事實(shí)認(rèn)定上看與其將非法集資界定為一個行為,不如將其界定為一組行為組成的復(fù)合行為或稱為一個行為集。非法吸收公眾存款罪的具體行為由多個單筆民間借貸行為組成,該罪名懲罰的是“借貸的集合”,而非其中包含的單筆民間借貸。換言之,非法吸收公眾存款犯罪是民間借貸行為經(jīng)過數(shù)量的累積,導(dǎo)致其所有借貸行為作為一個整體最終發(fā)生質(zhì)的變化,是綜合多個“向不特定人借款”行為的事實(shí),數(shù)量上引起了質(zhì)變,從而構(gòu)成了犯罪,但其中的單筆借貸本質(zhì)并未發(fā)生改變,是一個具有借貸法律關(guān)系的民事行為。[1]

    (二)對象是否具有特定性

    非法吸收公眾存款罪的對象具有不特定性,身份特征不明顯,而民間借貸的對象則相對特定,親朋好友最為常見,民間借貸主要為“一對一”的借款模式,行為指向特定的對象。即使在一個借款人向多數(shù)人借款的情況下,每一筆借款也都是獨(dú)立存在的。因此,對象是否特定是兩者的主要區(qū)別。可以通過對對象數(shù)量和身份的考察來界定“不特定”:其一,考察行為所指向?qū)ο蟮臄?shù)量,僅僅吸收少數(shù)幾個人的資金是很難危害到國家金融管理秩序的,出借人必須達(dá)到一定的數(shù)量才可以被認(rèn)定為非法集資,當(dāng)然,不特定性的認(rèn)定不等于對對象數(shù)量的機(jī)械判斷,在有些情況下,如企業(yè)內(nèi)部集資或者向親友集資等在一定封閉性范圍的集資行為,即便出借人的數(shù)量多,對象也具有特定性。其二,考察行為所指向的對象身份。未向社會宣傳,只在特定親友或者單位內(nèi)部集資的,不屬于非法吸收公眾存款。

    (三)手段是否具有公開性

    非法集資募集資金的手段通常具有公開性。公開性是指行為人利用各種平臺和渠道如推介會、媒體、傳單、短信等向社會公開宣傳各種名目的但實(shí)際上用于非法吸收公眾存款的項目或活動。公開的方式多種多樣,可線上可線下,可真實(shí)可虛假,即只要以吸收更多資金為目的,導(dǎo)致信息在公眾之間廣泛傳遞,即認(rèn)定具有公開性。

    民間借貸通常是以當(dāng)事人的信用為基礎(chǔ),并非通過大肆宣傳獲得資金。借款人的信用度越高,出借人所承擔(dān)的風(fēng)險就越低。借款人如約積極還本付息可以不斷增加其信用度,在民間借貸關(guān)系相對方之中形成較好的口碑。但如果利用人們口口相傳放任向不特定人吸收資金,則無疑具有公開性。

    [案例一]孫某某,原系大午集團(tuán)董事長,在大午集團(tuán)的發(fā)展過程中曾遭遇資金危機(jī)。最初,大午集團(tuán)向銀行多次申請貸款,但卻因政策、擔(dān)保、資質(zhì)等種種問題一直無法獲得貸款。在生存壓力之下,孫某某通過借貸的方式,向企業(yè)內(nèi)部職工和自己的親友籌集資金。這種方式逐漸起效,大午集團(tuán)集資的方式不再限于職工入股,職工和親友以外的附近村民也紛紛被納入籌集資金的范圍。2003年,孫某某被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。后法院以非法吸收公眾存款罪判處孫某某有期徒刑三年,緩刑四年,并處罰金。

    本案中,前期大午集團(tuán)并沒有進(jìn)行刻意的大肆宣傳,此時的集資手段并不具有公開性。但是,嘗到甜頭之后,大午集團(tuán)通過設(shè)立多處代辦點(diǎn),進(jìn)一步毫無節(jié)制地擴(kuò)大宣傳范圍,肆意吸收資金,毫無疑問就具備了公開性。

    (四)是否具有非法性

    刑法及司法解釋將“未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)”作為非法吸收公眾存款罪的客觀要件之一,明確其內(nèi)涵有助于區(qū)分民間借貸和非法吸收公眾存款。對“未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)”的理解爭議,集中在批準(zhǔn)內(nèi)容上。有學(xué)者指出,“未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)”是指不具備吸收存款資格的人,未經(jīng)批準(zhǔn)從事信貸等金融業(yè)務(wù)。[2]有觀點(diǎn)則認(rèn)為,“未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)”是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)而向公眾吸收資金。[3]司法實(shí)踐中應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)把握“未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)”,原因有二:其一,民間借貸屬于民事行為,借款合同成立只需要雙方當(dāng)事人表達(dá)真實(shí)的意思表示并形成一致即可,不存在行政審批的問題。如果寬泛理解“未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)”,降低入罪的門檻,難免不當(dāng)擴(kuò)張非法吸收公眾存款罪的適用范圍,打擊到正常的民間借貸。其二,考察非法吸收公眾存款罪的立法目的及其保護(hù)的法益可知,只有危害國家信貸管理秩序的行為才有構(gòu)罪可能。[4]如果是正常的民間借貸,資金往往用于非信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營,也就不存在是否需要經(jīng)過批準(zhǔn)的問題。如果不具備吸收存款資質(zhì),但以民間借貸為名,將資金用于信貸業(yè)務(wù),即必須由中國人民銀行審批的業(yè)務(wù),則無疑符合“未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)”的客觀要件。

    二、非法集資中擔(dān)保、借貸類合同的效力與處理

    基于合同法律關(guān)系的民事案件一旦涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪,其合同效力難以認(rèn)定。非法集資犯罪往往與合法的民事行為混雜交錯,尤其是非法集資犯罪中借款合同、擔(dān)保合同、融資合同等的效力問題是司法實(shí)踐難題。

    [案例二]吳某與陳某簽訂一份借款協(xié)議,約定由陳某向吳某借款人民幣200萬元,并由王某和某房地產(chǎn)開發(fā)公司提供連帶責(zé)任擔(dān)保。當(dāng)日吳某即向陳某支付了約定的款項。后因陳某拖欠其他債權(quán)人款項無法及時償還,數(shù)額較大,并已嚴(yán)重喪失信譽(yù),故吳某依照合同約定要求陳某提前歸還,并要求王某和房地產(chǎn)公司承擔(dān)連帶責(zé)任。一審開庭前,三被告仍未履行還款義務(wù)。陳某對借款以及擔(dān)保事實(shí)無異議,但王某和房地產(chǎn)公司認(rèn)為,本案借款行為涉嫌非法吸收公眾存款罪,在未確定本案借款性質(zhì)時,應(yīng)中止民事案件的審理,若確定陳某涉嫌犯罪,則王某與房地產(chǎn)公司無需承擔(dān)保證責(zé)任。故請求駁回原告的訴訟請求。

    對此,司法實(shí)務(wù)和理論界存在兩種截然不同的觀點(diǎn):一種觀點(diǎn)認(rèn)為,既然第一被告的行為被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪,那么其所有的借款合同與擔(dān)保合同均屬無效。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為,非法吸收公眾存款罪主要是因?yàn)橄虿惶囟ǖ摹肮姟蔽鼉Σ艠?gòu)成犯罪,而每筆獨(dú)立的借貸行為并不構(gòu)成犯罪,故每份借款合同與擔(dān)保合同仍屬有效,在主債務(wù)人無力清償時擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)約定的擔(dān)保責(zé)任。

    (一)與集資參與人的借貸合同的效力

    關(guān)于非法集資犯罪中借貸合同的效力,學(xué)界大致有如下三種觀點(diǎn):第一種觀點(diǎn)認(rèn)為絕對無效,持該觀點(diǎn)的學(xué)者認(rèn)為,以放貸為目的、涉嫌非法吸收公眾存款罪的借貸合同應(yīng)為無效,因?yàn)殡m然單個的借貸合同不構(gòu)成犯罪,但該行為為非法吸收公眾存款罪的成立提供了土壤,為損害社會整體利益創(chuàng)造了條件。[5]刑事上構(gòu)成詐騙罪,行為人的行為即構(gòu)成損害國家利益的欺詐行為,且屬于以合法形式掩蓋非法目的,根據(jù)《合同法》第52條的規(guī)定,應(yīng)認(rèn)定合同無效。[6]第二種觀點(diǎn)認(rèn)為,屬于可撤銷合同。[7]第三種觀點(diǎn)認(rèn)為,應(yīng)區(qū)別情況認(rèn)定合同的效力,依據(jù)合同相對人是否參與犯罪與權(quán)利人的選擇來判定。目前主流的觀點(diǎn)認(rèn)為涉嫌刑事犯罪并不必然導(dǎo)致民間借貸合同無效,如有學(xué)者認(rèn)為涉嫌刑事犯罪并不必然導(dǎo)致民間借貸合同無效。在擔(dān)保人不涉及共同犯罪的情況下,非法集資犯罪中涉及的擔(dān)保效力系于借貸合同效力。[8]如果認(rèn)定非法吸收公眾存款犯罪中的民間借貸行為屬于無效,那么不僅借貸合同中約定的利息無法實(shí)現(xiàn),且債權(quán)的擔(dān)??赡芤矡o從實(shí)現(xiàn)。囿于刑罰手段的有限性,如果僅允許通過追贓程序來彌補(bǔ)受害人損失,意味著犯罪人將因自身犯罪行為而免除支付約定利息的合同義務(wù),也免除了擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任,這不利于債權(quán)人合法利益的保護(hù),更是變相地允許犯罪人從犯罪行為中獲利。

    近年來,司法機(jī)關(guān)在處理涉互聯(lián)網(wǎng)金融的非法集資大要案(主要為P2P平臺)時,相關(guān)做法實(shí)際上認(rèn)可了借貸合同的民事效力,即通過公告、約談借款人等方式,敦促通過非法集資平臺借款的借款人履行還款義務(wù)。這些借貸合同,主要存在兩種形式,一種是集資參與人與借款人直接作為甲乙方簽訂,另一種是互聯(lián)網(wǎng)金融平臺與借款人直接簽訂,合同中可能提及出借人的身份和債權(quán)情況。不管基于上述何種合同形式,在這一借款合同中,借款人與出借人均是普通民事主體,雖從整體上來看,非法集資的運(yùn)營模式應(yīng)受到刑事打擊,但認(rèn)可這一借貸關(guān)系的民事合法性,是對借貸關(guān)系中善意行為人財產(chǎn)的保護(hù),也是刑事案件處理追贓挽損和維護(hù)社會穩(wěn)定的需要。

    (二)非法集資犯罪中的擔(dān)保合同效力及擔(dān)保人責(zé)任

    民間借貸的出借人為保證債權(quán)的實(shí)現(xiàn),通常會要求他人為債務(wù)提供擔(dān)保,但借款人涉嫌犯罪后,基于借款合同是否有效會使擔(dān)保人的責(zé)任產(chǎn)生不同的解讀。如借款人的行為被確定為非法吸收公眾存款犯罪,債權(quán)人在刑事判決生效后會向擔(dān)保人主張要求其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。擔(dān)保債務(wù)作為借款合同的從債務(wù),擔(dān)保人是否承擔(dān)責(zé)任的前提是借款合同是否有效,而根據(jù)擔(dān)保法及其司法解釋的規(guī)定,主合同有效但擔(dān)保合同無效或主合同無效導(dǎo)致?lián):贤瑹o效情況下?lián)H顺袚?dān)民事責(zé)任各不相同,因此借款合同的性質(zhì)認(rèn)定對于擔(dān)保人具有極強(qiáng)的利害關(guān)系。一般認(rèn)為行為人實(shí)施了犯罪,則相關(guān)行為應(yīng)不具有民事法律效力,但具體到非法吸收公眾存款犯罪中,由于該犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)是一系列的民間借貸行為,如前文所述,而該民間借貸行為是否為合法行為仍存在爭議,從而直接影響民事訴訟中擔(dān)保人擔(dān)保責(zé)任的認(rèn)定。

    1.非法集資模式中擔(dān)保方的共同犯罪認(rèn)定。在處理涉及借貸模式的非法集資案件中,部分集資參與人非法集資中的擔(dān)保人提起民事訴訟,要求其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。這一行為看似是民事行為,而判斷其是否屬于民事行為,前提應(yīng)當(dāng)判斷擔(dān)保人是否構(gòu)成非法集資犯罪的共同犯罪。如果擔(dān)保人與借款人串通,故意以擔(dān)保為誘餌欺詐集資參與人,并共同配合實(shí)施了非法集資的行為,則應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法集資犯罪共犯,從而要求該擔(dān)保人在刑事上與集資犯罪分子共同承擔(dān)對集資參與人的賠償責(zé)任,無需再另行追究其民事?lián)X?zé)任,擔(dān)保合同的效力也無從談起。

    [案例三]趙某等人以投資某制藥公司可以獲得高額利潤為由,向社會公開募集資金,并以劉某甲名下四家公司做為擔(dān)保進(jìn)行宣傳,以此確保向集資參與人還本付息。在本案中,劉某甲的堂兄劉某乙系非法集資公司的主要負(fù)責(zé)人之一,劉某甲明知公司的運(yùn)營模式、發(fā)展情況、向社會公眾公開募集資金的情況,仍作為擔(dān)保方,將自己名下四家空殼公司為趙某、劉某乙進(jìn)行擔(dān)保,在每一份投資人簽署的《擔(dān)保函》上簽字,且經(jīng)常在公司舉辦的酒會上與投資人見面,宣講公司的擔(dān)保實(shí)力等,與趙某相互配合、相互補(bǔ)充,并從中收取非法集資公司給予的工資等好處。最終司法機(jī)關(guān)認(rèn)定其構(gòu)成非法集資的共犯,并判處刑罰。

    判斷擔(dān)保人是否構(gòu)成非法集資犯罪共犯主要從客觀行為和主觀故意上進(jìn)行判斷:一般查證擔(dān)保人是否參與過非法集資公司管理、運(yùn)營,是否與集資參與人直接接觸,是否參與宣傳、公開發(fā)布會議,是否曾在非法集資公司任職或存在特殊關(guān)系等客觀行為來認(rèn)定其是否主觀明知非法集資模式;一般查證其是否簽署《擔(dān)保函》,是否在公開場合承認(rèn)其擔(dān)保人身份,是否屬于擔(dān)保公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人,是否以擔(dān)保人的身份來接待集資參與人或解答其關(guān)于公司實(shí)力的疑問等來認(rèn)定其參與非法集資的客觀行為。綜上,根據(jù)主客觀相一致的原則,有相關(guān)證據(jù)認(rèn)定上述事實(shí)的,一般可以認(rèn)定擔(dān)保人構(gòu)成非法集資犯罪的共犯,為集資參與認(rèn)定損失承擔(dān)刑事上的還款責(zé)任。

    2.不構(gòu)成共犯的擔(dān)保人的民事責(zé)任。在無法認(rèn)定擔(dān)保人構(gòu)成共犯的情況下,關(guān)于擔(dān)保合同的效力問題,目前實(shí)務(wù)界存在兩種觀點(diǎn):一種認(rèn)為擔(dān)保合同作為借款合同或者投資咨詢合同從合同,在主合同認(rèn)定為刑事犯罪無效的前提下必然無效,故無法追究擔(dān)保人刑事責(zé)任時,不能要求其承擔(dān)民事?lián)X?zé)任;另一種觀點(diǎn)認(rèn)為目前司法機(jī)關(guān)對非法集資犯罪的處理是區(qū)別于一般的破壞社會市場秩序類犯罪的,雖認(rèn)定多個借款合同或投資咨詢合同成立刑事犯罪,但仍然認(rèn)可了這一合同的絕大部分民事法律關(guān)系,即仍要求涉嫌犯罪的借款人償還集資參與人的本金,并將這一責(zé)任在刑事判決中予以認(rèn)可,而并非合同自始無效,基于此,這種觀點(diǎn)認(rèn)為,不能將從合同擔(dān)保合同認(rèn)定無效,如擔(dān)保人自愿承擔(dān)的可以承擔(dān),若由此提起民事訴訟。實(shí)務(wù)中存在部分民事法官判決承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任,部分則直接以涉及刑事犯罪予以駁回,做法不一。

    三、非法集資中與第三方的融資合同、收購類合同的效力與處理

    除擔(dān)保合同外,對于非法集資犯罪主體與第三方簽訂的融資合同、收購合同、項目合同是否有效,應(yīng)如何處置司法實(shí)踐中存在爭議。根據(jù)對擔(dān)保合同的處理原則,該類問題的前提仍然是判斷合作方是否構(gòu)成非法集資犯罪主體,再對其合同是否具有民事效力進(jìn)行分析。由于共犯的刑事認(rèn)定規(guī)則與擔(dān)保人基本一致,此處不再贅述。

    與善意第三人的民事合同不同,集資犯罪主體與項目合作方簽訂的融資合同、收購合同等往往是非法集資公司對外宣傳和實(shí)際將集資款用于投資的依據(jù),是非法集資犯罪活動中的重要組成部分。司法機(jī)關(guān)往往對依據(jù)融資合同、收購合同發(fā)生的錢款進(jìn)行追繳,對已經(jīng)發(fā)生股權(quán)變更的查封股權(quán)、凍結(jié)項目公司的銀行賬戶或查封項目公司相關(guān)財產(chǎn)敦促其退還贓款。在這一追贓挽損的強(qiáng)硬措施之下,難免存在對這一類合同效力的不同看法。

    (一)此類合同的分類處理

    實(shí)務(wù)中,司法機(jī)關(guān)并未一刀切地將其認(rèn)定為無效合同,往往認(rèn)可其效力或認(rèn)定是一種待定的狀態(tài),但在處理方面通常采取追贓挽損、保護(hù)社會公共利益優(yōu)先的原則。具體而言,此類合同主要包括兩種形式:

    一種是融資合同,即非法集資犯罪主體與項目方約定為其在一定期限內(nèi)融資確定錢款,收取一定比例的好處費(fèi),同時附有違約的條款。往往合同在尚未履行完畢公司便資金鏈斷裂進(jìn)入刑事程序,項目方獲得了一定的但不是全部約定金額的融資款。此時,融資合同是非法集資犯罪論證中的重要環(huán)節(jié),是確定贓款去向的重要依據(jù),而項目方雖不一定構(gòu)成共同犯罪,但其并不是民事合同中的善意第三方,故合同應(yīng)屬無效,項目方不可追究非法集資公司的違約責(zé)任,而應(yīng)配合司法機(jī)關(guān)將贓款予以退還。

    另一種以股權(quán)收購合同最為常見,即非法集資公司約定以一定的價格收購對方公司一定的股份,錢款可能一次性付清,也可能存在分期支付而未支付完畢,從結(jié)果上來看,存在股權(quán)已經(jīng)發(fā)生工商變更以及尚未履行完畢兩種情形。這一行為也應(yīng)認(rèn)定為非法集資公司對外投資的行為,并不因?yàn)楹炗喓贤囊环缴嫦有淌路缸锒厝粺o效。從實(shí)務(wù)來看,司法機(jī)關(guān)一般也認(rèn)可合同的效力,如已經(jīng)發(fā)生股權(quán)變更的,直接將非法集資公司所占比例的股份進(jìn)行查封,認(rèn)可股權(quán)轉(zhuǎn)讓變更的民事、行政效力;對于尚未完成股權(quán)買賣交易的,司法機(jī)關(guān)則直接要求對方公司退還贓款。但在追贓挽損的過程中,司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)硬措施存在一定的“過度”操作,從而對部分企業(yè)的發(fā)展造成了影響。

    (二)追贓挽損下的民營企業(yè)保護(hù)

    [案例四]甲公司為非法集資公司,與乙公司簽訂《增資協(xié)議》,在協(xié)議中約定以5000萬元收購乙公司股份。甲公司在對外宣傳中,稱乙公司是實(shí)力雄厚的公司,且甲乙公司是商業(yè)合作伙伴,甲公司以此發(fā)行以乙公司命名的“基金”并據(jù)此非法募集資金,宣稱錢款均用來投資乙公司。甲公司以此名義募集資金上億元,但僅向乙公司支付1570萬元,由于甲公司未按約定履行合同,錢款未支付到位,乙公司未將部分股權(quán)變更至甲公司名下。乙公司稱其合法從事商品貿(mào)易,對于甲公司以其名義發(fā)行基金募集資金的行為并不知情。

    甲公司涉嫌非法集資犯罪刑事立案后,由于股權(quán)并未變更,公安機(jī)關(guān)將乙公司用于收款的銀行賬戶進(jìn)行凍結(jié)。后乙公司對這一措施提出異議,稱凍結(jié)公賬戶對其公司生產(chǎn)經(jīng)營造成了嚴(yán)重的影響;后公安機(jī)關(guān)解除賬戶凍結(jié),將乙公司賬戶內(nèi)的1570萬元進(jìn)行金額凍結(jié),該賬戶可出可進(jìn),并不影響賬戶使用,只是1570萬元余額不可提取。為此,乙公司仍提出異議,稱該1570萬元為甲公司向乙公司支付的股權(quán)增資款,資金來源、用途、交易過程合法、合規(guī)。司法機(jī)關(guān)經(jīng)過審查認(rèn)為,1570萬元確系非法集資錢款,應(yīng)當(dāng)予以追回,凍結(jié)贓款是依法采取的財產(chǎn)強(qiáng)制措施;且甲乙公司的股權(quán)增資活動尚未完成,乙公司未因此受到損失,也并未因?yàn)檫@一商業(yè)合作付出相關(guān)成本,與甲方合同無效后,乙公司仍可以與其他公司開展相關(guān)合作,賬戶中固定金額凍結(jié)也不會影響到乙公司的正常運(yùn)行,故維持了原有的凍結(jié)措施。

    本案中乙公司的異議反映了非法集資案件處理過程中商業(yè)合作協(xié)議的效力認(rèn)定問題,也凸顯司法機(jī)關(guān)對這一民事行為處理秉持保護(hù)民營企業(yè)發(fā)展的原則。不得不說,司法機(jī)關(guān)迫于非法集資案件的社會矛盾壓力和追贓挽損的效果指標(biāo)壓力,對于部分贓款的處理可能存在“過度”現(xiàn)象,如本案中剛開始未考慮太多直接采取了司法中較為常見的賬戶凍結(jié)的方式,給企業(yè)帶來巨大的生存壓力,有的甚至還出現(xiàn)僅涉及部分股權(quán)而全額查封、以查扣取代退賠從而給企業(yè)帶來聲譽(yù)上的負(fù)面影響等。不過,上述案例的最終處理應(yīng)當(dāng)說是較為妥當(dāng)?shù)?。由此可見,司法機(jī)關(guān)對于非法集資犯罪中相關(guān)民事合同的效力判定,系準(zhǔn)確認(rèn)定刑事打擊犯罪的邊界,把握司法強(qiáng)制處置的標(biāo)準(zhǔn),進(jìn)而維護(hù)被害人、民事參與人合法權(quán)益及社會公眾利益之關(guān)鍵所在。

    注釋:

    [1]參見劉憲權(quán)、翟寅生:《刑民交叉案件中刑事案件對民事合同效力的影響研究——以非法集資案件中的合同效力為視角》,《政治與法律》2013年第10期。

    [2]參見張明楷:《刑法學(xué)》,法律出版社2011年版,第643頁。

    [3]參見馬克昌:《經(jīng)濟(jì)犯罪新論》,武漢大學(xué)出版社1998年版,第321頁。

    [4]參見趙秉志、左堅衛(wèi):《中國疑難刑事名案法理研究》,北京大學(xué)出版社2008年版,第198頁。

    [5]參見龔振軍、方紅麗:《非法吸收公眾存款罪中借貸合同的效力探究》,《浙江師范大學(xué)學(xué)報》2014年第3期。

    [6]參見王小莉:《民刑并存情形下合同效力的認(rèn)定——從兩則仲裁案件說起》,《仲裁研究》2011年第2期。

    [7]參見葉名怡:《涉合同詐騙的民法規(guī)制》,《中國法學(xué)》2012年第1期。

    [8]同前注[1]。

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