讓“沉睡”資金活起來三寧化工財(cái)務(wù)費(fèi)用連續(xù)三年“歸零轉(zhuǎn)正”

財(cái)務(wù)費(fèi)用是企業(yè)不可回避的運(yùn)營成本，直接牽系著企業(yè)的盈利水平。在眾多企業(yè)苦于財(cái)務(wù)成本居高不下的大情形下，中國化工百強(qiáng)企業(yè)——湖北三寧化工股份有限公司卻連續(xù)3年實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)費(fèi)用不僅歸零，而且產(chǎn)生正向收益的效應(yīng)。

這一獨(dú)特風(fēng)景源于該公司巧打時(shí)間差，讓“沉睡”資金“活”起來。今年前11個(gè)月，三寧化工游刃有余運(yùn)用自有賬戶結(jié)存的流動(dòng)資金，合理投辦結(jié)構(gòu)性存款，其利息收入在覆蓋巨額財(cái)務(wù)成本后，累計(jì)產(chǎn)生正向收益4300多萬元，創(chuàng)下歷史最高水平。

三寧化工是一家集煤化工、磷化工、精細(xì)化工于一體的大型化工企業(yè)，經(jīng)過轉(zhuǎn)型發(fā)展，企業(yè)步入了產(chǎn)銷良性互動(dòng)，運(yùn)營協(xié)調(diào)穩(wěn)健的軌道，日均營收回款多達(dá)3290萬元。

龐大的資金流，對(duì)企業(yè)經(jīng)營者如何智慧使用、科學(xué)調(diào)度提出了全新的考驗(yàn)。在編制今年的年度預(yù)算時(shí)，公司董事長、總經(jīng)理李萬清專門召集財(cái)務(wù)部高管辦公，清晰提出了只將預(yù)留員工工資、稅金、進(jìn)項(xiàng)支出、基本運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)用存入活期賬戶，對(duì)結(jié)余資金充分考量淡旺季運(yùn)轉(zhuǎn)需求后，梯度辦理結(jié)構(gòu)性存款的增效思路。

按照這一思路，三寧化工財(cái)務(wù)部集思廣益，超前謀劃，科學(xué)測算，利用資金量大的固有優(yōu)勢，與合作銀行達(dá)成存款利率合規(guī)性上浮協(xié)議，先后投辦了可結(jié)轉(zhuǎn)復(fù)投的結(jié)構(gòu)性存款、預(yù)留資金與支付時(shí)差的通知性存款等理財(cái)產(chǎn)品。與此同時(shí)，三寧化工還啟用靈活融資方式，將自有的即將到期的銀行承兌匯票在銀行質(zhì)押，辦理半年期承兌匯票支付給供應(yīng)商。質(zhì)押的承兌匯票到期后，隨即轉(zhuǎn)為保證金存款，直接增加利息收入。對(duì)于商業(yè)銀行提供的流動(dòng)資金貸款授信，三寧化工也是在借與還上靈活控制，缺則短期借貸，余則隨機(jī)歸還，融資成本急劇下降。

不讓自有資金躺在賬戶上“沉睡”，不讓銀行貸款增加硬性融資成本，三寧化工大家風(fēng)范小家氣的做法，既節(jié)省了財(cái)務(wù)費(fèi)用，又為增收節(jié)支趟出一條新路。今年以來，三寧化工先后有200多億元資金往復(fù)用于結(jié)構(gòu)性存款等理財(cái)，累計(jì)孳生收益7850萬元，這一收益比27年前股改時(shí)一年?duì)I收還多。