深化整治市場(chǎng)亂象 提升案防風(fēng)控水平

陸川

進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作，是貫徹落實(shí)黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國(guó)金融工作會(huì)議的決策部署，是切實(shí)規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的重大舉措。

抓好市場(chǎng)亂象整治工作，涉及到全行上下各層級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、管理部門，涉及所有的業(yè)務(wù)產(chǎn)品和系統(tǒng)平臺(tái)，必須要加強(qiáng)對(duì)整治工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和宣傳推動(dòng)，完善案防責(zé)任機(jī)制，明確工作職責(zé)要求，加強(qiáng)宣講教育培訓(xùn)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，突出重點(diǎn)領(lǐng)域、細(xì)化工作安排、加強(qiáng)排查過(guò)程管理和排查質(zhì)量控制，嚴(yán)肅整改問(wèn)責(zé)，提手治理工作成效

一、把好思想關(guān)，突出合規(guī)意識(shí)培育，增強(qiáng)制度執(zhí)行主動(dòng)性。要提高政治站位，充分認(rèn)識(shí)到深化市場(chǎng)亂象整治的重要意義，認(rèn)清強(qiáng)監(jiān)管常態(tài)化長(zhǎng)期化態(tài)勢(shì)，樹(shù)立高質(zhì)量發(fā)展理念，主動(dòng)調(diào)整經(jīng)營(yíng)管理方式方法;要按照監(jiān)管部門的部署要求，嚴(yán)肅認(rèn)真對(duì)待深化整治工作，持續(xù)推動(dòng)整治市場(chǎng)亂象向縱深發(fā)展，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。突出抓好思想意識(shí)到位，通過(guò)持續(xù)加強(qiáng)員工培訓(xùn)及合規(guī)宣講，全面提升干部員工的思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，變“要我合規(guī)”為“我要合規(guī)”，從根本上提升整治工作成效。重點(diǎn)要積極推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部“講合規(guī)”、業(yè)務(wù)條線“宣合規(guī)”、案例警示“促合規(guī)”活動(dòng)，增強(qiáng)全員的合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力。認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)局“雙隨機(jī)”測(cè)試要求，組織學(xué)習(xí)監(jiān)管制度，通過(guò)開(kāi)展《問(wèn)責(zé)辦法》網(wǎng)上知識(shí)測(cè)試，增強(qiáng)全員對(duì)監(jiān)管制度的理解和認(rèn)知，使員工了解違規(guī)操作的懲處結(jié)果，促進(jìn)合規(guī)操作、規(guī)范經(jīng)營(yíng)。進(jìn)一步深化警示教育活動(dòng)，通過(guò)解讀案例，用身邊事教育身邊人，引導(dǎo)員工吸取教訓(xùn)，引以為戒，深刻認(rèn)識(shí)違法違規(guī)帶來(lái)的嚴(yán)重后果，自覺(jué)遵紀(jì)守法，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作，增強(qiáng)案例警示作用。

二、簽好責(zé)任書。細(xì)化職責(zé)清單管理，增強(qiáng)案防風(fēng)控有效性。持續(xù)加強(qiáng)案防體系建設(shè)，強(qiáng)化組織推動(dòng)，成立亂象整治領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行“一把手”責(zé)任制，同時(shí)明確分管行領(lǐng)導(dǎo)、牽頭部門、業(yè)務(wù)部室、督導(dǎo)小組的工作職責(zé)，形成分工合作、各司其職的工作機(jī)制。進(jìn)一步完善和細(xì)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作要點(diǎn)和各部門職責(zé)清單，通過(guò)簽訂案防目標(biāo)責(zé)任書，進(jìn)一步壓實(shí)案防風(fēng)控的主體責(zé)任，形成常態(tài)化的案件風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。組織全員學(xué)習(xí)并逐人簽訂《合規(guī)履職》《信息保密》等承諾書，力促全行干部員工知規(guī)、明責(zé)，以增強(qiáng)擔(dān)當(dāng)意識(shí)。各級(jí)單位要落實(shí)亂象治理現(xiàn)場(chǎng)檢查責(zé)任，組織簽訂責(zé)任書，確保檢查結(jié)果可追溯。加強(qiáng)宣傳動(dòng)員，通過(guò)專題會(huì)議、聯(lián)席例會(huì)內(nèi)網(wǎng)平臺(tái)等，加強(qiáng)對(duì)整治工作的宣傳動(dòng)員和安排部署實(shí)行督促提示制度，定期召開(kāi)例會(huì)、下發(fā)工作提示、編發(fā)信息簡(jiǎn)報(bào)，以提示重點(diǎn)工作、解讀政策要求，積極推動(dòng)治理工作有序開(kāi)展。定期向監(jiān)管部門匯報(bào)治理進(jìn)度、報(bào)送工作總結(jié)，必要時(shí)將邀請(qǐng)監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，確保全行整治工作不偏向不走樣。

三、打好主動(dòng)仗。強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域治理，增強(qiáng)排查整治針對(duì)性。自查自糾是亂象治理的重要階段，也是整改提升等后期工作的基礎(chǔ)，要在全面評(píng)估的基礎(chǔ)上，突出對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的綜合性排查治理，以增強(qiáng)“亂象治理”工作成效。各業(yè)務(wù)部門要積極行動(dòng)，結(jié)合條線業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，研究制定實(shí)施方案，進(jìn)一步明確治理重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)，細(xì)化排查方法，按照機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)全覆蓋的要求，全面開(kāi)展自查自糾、上查下及督查工作。突出對(duì)員工行為的排查，積極通過(guò)內(nèi)查外訪、互聯(lián)網(wǎng)信息平臺(tái)、“企查查”等手機(jī)APP軟件，深入排查員工“有無(wú)經(jīng)商辦企業(yè)”等違規(guī)行為。要靈活運(yùn)用非現(xiàn)場(chǎng)延伸分析、賬務(wù)核對(duì)、走訪調(diào)查、科技取證、問(wèn)詢談話等多種方式，擴(kuò)展性排查疑點(diǎn)線索，以提升整治工作的針對(duì)性和有效性。

四、抓住關(guān)鍵點(diǎn)，做實(shí)整改問(wèn)責(zé)環(huán)節(jié)，增強(qiáng)治理工作深入性。亂象治理是貫穿全年的重點(diǎn)工作，整改提升則是關(guān)鍵環(huán)節(jié)，必須要加強(qiáng)管理。細(xì)化工作安排，通過(guò)表格形式明確整治要點(diǎn)及部門分工，明確排查方法、資料報(bào)送路徑。各牽頭部門要嚴(yán)把排查質(zhì)量，做到檢查業(yè)務(wù)有清單、檢查過(guò)程有記錄、檢查結(jié)果有報(bào)告、檢查問(wèn)題有臺(tái)賬，確保治理工作全程留痕。認(rèn)真整改嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，采取邊排查邊整改、邊問(wèn)責(zé)邊教育、邊規(guī)范邊提升的方式，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求立行立改，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患堅(jiān)持“靶向”治療，結(jié)合問(wèn)題整改，認(rèn)真梳理識(shí)別產(chǎn)品、系統(tǒng)、流程等方面存在的內(nèi)控缺陷、制度短板等，提出針對(duì)性改進(jìn)建議或風(fēng)險(xiǎn)防控措施，避免問(wèn)題屢查屢犯，切實(shí)提升“亂象整治”工作成效。嚴(yán)格問(wèn)責(zé)追責(zé)，防止出現(xiàn)整改措施輕描淡寫、就事論事，問(wèn)責(zé)處罰重經(jīng)辦責(zé)任追究、輕管理責(zé)任追究，重經(jīng)濟(jì)處罰、輕紀(jì)律處分等問(wèn)題。要建立問(wèn)題臺(tái)賬，逐一落實(shí)整改，明確時(shí)限、責(zé)任到人，嚴(yán)格按照黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章進(jìn)行問(wèn)責(zé)，真正使鐵的制度、鐵的紀(jì)律得到鐵的執(zhí)行。