強(qiáng)化合規(guī)管理 打造標(biāo)桿銀行

周明生 葛飛 葛以云

近年來(lái)，江蘇泗陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行多措并舉，強(qiáng)化業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，著力打造精品銀行，精英團(tuán)隊(duì)，品牌銀行，向著中國(guó)小微銀行的標(biāo)桿銀行目標(biāo)邁進(jìn)。早在2009年初，該行為加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理，防范和化解業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，從行內(nèi)抽調(diào)精干人員成立了合規(guī)部，旨在推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控，在全行開(kāi)展誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念扭轉(zhuǎn)教育，提高干部員工的合規(guī)意識(shí)：根據(jù)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理需要，對(duì)100多項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理、修改、完善，并新制定了多項(xiàng)項(xiàng)規(guī)章制度。建立了以“授權(quán)授信制度、審貸分離制度、問(wèn)題問(wèn)責(zé)制度”為核心的風(fēng)險(xiǎn)管控體系，做到“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”，實(shí)現(xiàn)規(guī)章制度對(duì)經(jīng)營(yíng)管理全面覆蓋。另外，該行對(duì)員工進(jìn)行系列的法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管控知識(shí)培訓(xùn)，優(yōu)化信貸隊(duì)伍，強(qiáng)化素質(zhì)教育，嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)以會(huì)代訓(xùn)、集中培訓(xùn)等形式，確保每年信貸員例會(huì)不低于4次、全體外勤人員會(huì)議不低于6次，集中培訓(xùn)不低于4次，促進(jìn)信貸人員提升思想業(yè)務(wù)素質(zhì)，自覺(jué)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。該行還結(jié)合工作實(shí)際和工作實(shí)踐，出臺(tái)了《信貸違規(guī)違紀(jì)行為責(zé)任追究辦法》，督促基層支行行長(zhǎng)做好貸款轉(zhuǎn)授權(quán)工作，加強(qiáng)對(duì)大額客戶的授信管理。嚴(yán)格按照全面性、科學(xué)性、前瞻性的原則，將貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查等職能部門(mén)完全分離，有效促進(jìn)信貸管理及風(fēng)險(xiǎn)防范。同時(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部稽核監(jiān)督，強(qiáng)化稽核培訓(xùn)，打造復(fù)合性稽核人才。定期舉辦稽核人員學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，為稽核工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。并利用跨地區(qū)稽核以及與友鄰兄弟單位交流稽核經(jīng)驗(yàn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷更新知識(shí)層面。對(duì)稽核過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題做到“三到底”，即：一查到底、落實(shí)到底、處理到底。堅(jiān)持做到違者必罰，罰必落實(shí)。徹底改變以往“檢查多、落實(shí)少;建議多、整改少;問(wèn)題多、查處少”的現(xiàn)象，加大管理力度，保障制度落實(shí)，增強(qiáng)職工的職業(yè)道德和遵章守制意識(shí)。做到制度有落實(shí)、問(wèn)題有整改、工作有促進(jìn)，發(fā)揮了稽核監(jiān)督的應(yīng)有作用，保證基層支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。在內(nèi)部，該行組織員工開(kāi)展示范崗位和服務(wù)標(biāo)兵評(píng)選活動(dòng)，營(yíng)造你追我趕、學(xué)先進(jìn)的氛圍;在外部，加大社會(huì)監(jiān)督力度，廣泛征求意見(jiàn)，及時(shí)改進(jìn)提高，在全社會(huì)樹(shù)立起行風(fēng)清正，服務(wù)一流的良好企業(yè)形象。號(hào)召全系統(tǒng)人員積極參與文明單位、青年文明號(hào)、巾幗示范崗創(chuàng)建活動(dòng)，提升服務(wù)客戶、服務(wù)社會(huì)的知名度。鼓勵(lì)員工參與民主管理，扎實(shí)開(kāi)展行務(wù)公開(kāi)活動(dòng)，讓全體員工為業(yè)務(wù)開(kāi)展、經(jīng)營(yíng)決策獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，體現(xiàn)和發(fā)揚(yáng)“主人翁”精神。為了豐富企業(yè)文化建設(shè)內(nèi)容，該行大力開(kāi)展“職工之家”創(chuàng)建活動(dòng)，完善工會(huì)“五小建設(shè)”。通過(guò)一系列的活動(dòng)，在全行營(yíng)造了凝心聚力，謀求發(fā)展的良好氛圍，進(jìn)一步提升該行的社會(huì)良好形象和社會(huì)地位。在企業(yè)文化建設(shè)中，該行采取走出去考察，請(qǐng)進(jìn)來(lái)演示的辦法，邀請(qǐng)上海、南京等地企業(yè)文化建設(shè)培訓(xùn)公司，對(duì)員工進(jìn)行相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，把企業(yè)文化、經(jīng)營(yíng)理念、服務(wù)手段融入現(xiàn)代商業(yè)策劃設(shè)計(jì)和企業(yè)管理中，使之系統(tǒng)化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。對(duì)內(nèi)規(guī)范企業(yè)行為，強(qiáng)化員工的凝聚力和向心力，形成自我認(rèn)同，激發(fā)員工工作熱情。對(duì)外傳播企業(yè)文化理念和樹(shù)立品牌形象，贏得社會(huì)的認(rèn)知和信賴，豐富企業(yè)文化建設(shè)內(nèi)涵，以之取得更大的自身經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益，實(shí)現(xiàn)金融事業(yè)可持續(xù)發(fā)展，打造“更顯新活力、更有競(jìng)爭(zhēng)力、更具公信度“”的現(xiàn)代金融標(biāo)桿銀行。