財(cái)富管理 選對(duì)才是關(guān)鍵

翟文博

中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，社會(huì)財(cái)富得以不斷積累，私人可投資資產(chǎn)總量加速擴(kuò)充。對(duì)于個(gè)人而言，財(cái)富的保值增值成為高凈值人群的“主線”選擇，由此，也催生了金融業(yè)態(tài)持續(xù)完善，而財(cái)富管理行業(yè)也獲得了飛速發(fā)展的機(jī)遇期。

隨著高凈值人群對(duì)于財(cái)富管理需求的日益增加，越來(lái)越多的高凈值投資者開始逐漸關(guān)注資產(chǎn)配置解決方案，而不再僅限于購(gòu)買簡(jiǎn)單的理財(cái)產(chǎn)品，因此也就帶動(dòng)了第三方財(cái)富管理平臺(tái)的發(fā)展。

第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)會(huì)成為高凈值人群首選的原因，就是金融產(chǎn)品的中立性。第三方財(cái)富管理平臺(tái)是以客戶需求為導(dǎo)向，始終將客戶的利益放在首位，同時(shí)根據(jù)客戶的資產(chǎn)情況，匹配最優(yōu)產(chǎn)品及組合，并且根據(jù)客戶的資產(chǎn)配置提供多種解決方案，這一點(diǎn)是更具個(gè)性化和特色的。而第三方財(cái)富管理平臺(tái)不同于大眾化服務(wù)金融機(jī)構(gòu)，而是進(jìn)行一對(duì)一的專業(yè)服務(wù)，整個(gè)團(tuán)隊(duì)為客戶進(jìn)行全面服務(wù)，因此服務(wù)優(yōu)勢(shì)更加明顯。

第三方財(cái)富管理平臺(tái)不應(yīng)是推銷產(chǎn)品，而是管理規(guī)劃。作為第三方，既不代表金融機(jī)構(gòu)的利益，也不存在金融行業(yè)其他類型企業(yè)的立場(chǎng)，要做的一切都是圍繞投資者自身狀況、需求等角度考量。也只有這樣，才稱得上是客戶財(cái)富的“捍衛(wèi)者”和“創(chuàng)造者”。同時(shí)，財(cái)富管理的核心在于收益和風(fēng)險(xiǎn)均衡，也正因?yàn)槿绱?，大通全球力行建立?yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并根據(jù)每一個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行資產(chǎn)配置。