新時代我國中產(chǎn)階層的界定與量化新方法

姚麗芳

（首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)院，北京100070）

中產(chǎn)階層是新時代現(xiàn)代化建設(shè)的中堅(jiān)力量,其強(qiáng)大的消費(fèi)能力是經(jīng)濟(jì)長期可持續(xù)增長的根本保證，深刻認(rèn)識他們的地位和特點(diǎn)，明確其準(zhǔn)確的量化方法，有助于進(jìn)一步擴(kuò)大中產(chǎn)階層的規(guī)模，形成“橄欖型”的社會穩(wěn)定結(jié)構(gòu)；有利于更好地發(fā)揮中產(chǎn)階層在新時代決勝全面建成小康社會的作用，確保如期完成全體人民共同富裕的既定目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)我們黨的莊嚴(yán)承諾。

一、我國中產(chǎn)階層的規(guī)模與界定方法急需進(jìn)行規(guī)范

中產(chǎn)階層要健康發(fā)展，離不開國家政策的有力支持。而在這一過程中，只有明確這一人群的界定方法，對中產(chǎn)階層進(jìn)行量化和準(zhǔn)確定位，才能進(jìn)一步有針對性地制定相關(guān)配套舉措，推動各項(xiàng)政策落地、落細(xì)、落實(shí)，著力解決發(fā)展中遇到的困難。但是對于“中產(chǎn)階層”這一群體如何界定尚沒有一個公認(rèn)的說法。他們在我國還被賦予多種不同的稱謂：“中產(chǎn)階級”“中間階層”“中等收入者”“中等收入群體”等。關(guān)于我國目前中產(chǎn)階層的具體規(guī)模，一些國際知名研究機(jī)構(gòu)、高等學(xué)校和研究人員都進(jìn)行了估計(jì)，但是相差十分懸殊。例如，全球三大戰(zhàn)略咨詢公司之一的美國波士頓咨詢公司2010年發(fā)表報告指出，扣除稅收和通貨膨脹因素后，中國家庭年收入在6-10萬元人民幣可稱為中產(chǎn)階級。2012年波士頓咨詢集團(tuán)的分析結(jié)果顯示，中國年收入超過2萬美元的階層人數(shù)達(dá)到了1.2億，成為世界最大的中產(chǎn)階層大國。根據(jù)瑞士信貸銀行發(fā)布的《全球財富報告2015》，中國中產(chǎn)階級人數(shù)達(dá)到1.09億人，成為全球中產(chǎn)階級人數(shù)最多的國家。瑞士信貸定義的中產(chǎn)階層指的是擁有5萬—50萬美元自由資產(chǎn)的階層。按照這一標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)西南財經(jīng)大學(xué)中國家庭金融調(diào)查數(shù)據(jù)，中國中產(chǎn)階層成年人口數(shù)量是2.04億人，中產(chǎn)階層成年人口比例及人均財富均遠(yuǎn)高于瑞信所估計(jì)的結(jié)果?！督?jīng)濟(jì)學(xué)人》雜志2016年7月指出，中國的中產(chǎn)階層有2.25億人，文中對中產(chǎn)階層的定義是家庭年收入在1.15萬到4.3萬美元，即家庭年收入8萬到30萬元人民幣之間的群體。

在我國學(xué)術(shù)界的研究中，學(xué)者們關(guān)于如何界定和劃分中產(chǎn)階層也大相徑庭。

學(xué)者們在研究中采用最多的一種方法是以職業(yè)或與職業(yè)密切相關(guān)的特征為劃分依據(jù)。如汪潤泉將個體戶、自我經(jīng)營者以及雇傭8人以下的雇主界定為老中產(chǎn)階級，其余歸為新中產(chǎn)階級。在新中產(chǎn)階級中，將工作單位為黨政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有集體企業(yè)的個案界定為體制內(nèi)中產(chǎn)階級，其余歸為體制外中產(chǎn)階級。李強(qiáng)根據(jù)國際職業(yè)表將國家機(jī)關(guān)、黨群組織、企事業(yè)單位的有關(guān)人員、商業(yè)服務(wù)業(yè)人員的主體歸入中間階層，估計(jì)我國中間階層占全部經(jīng)濟(jì)活動能力人口的比例不足15%。劉毅構(gòu)建一套以職業(yè)、收入和消費(fèi)為指標(biāo)的動態(tài)性中產(chǎn)階層界定指標(biāo)體系，并對珠江三角洲中產(chǎn)階層的規(guī)模、結(jié)構(gòu)和演變軌跡進(jìn)行了實(shí)證分析。陸學(xué)藝[4]提出，中產(chǎn)階層是以職業(yè)為基礎(chǔ)，以組織資源、文化資源、經(jīng)濟(jì)資源占有狀況為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分的社會階層。上官敬芝等指出對中產(chǎn)階級的界定有不同的劃分方法，其中按職業(yè)劃分是較為合適的標(biāo)準(zhǔn)，通過職業(yè)來界定中產(chǎn)階級，可以兼顧其他條件，是較為理想的判定指標(biāo)。劉欣指出中產(chǎn)階層包括中產(chǎn)上層（黨政事業(yè)單位的中層干部、中層國企經(jīng)理、小業(yè)主、民營企業(yè)經(jīng)理、高級專業(yè)技術(shù)人員）和中產(chǎn)下層（低級職務(wù)的黨政事業(yè)單位干部、低級專業(yè)技術(shù)人員、由行政定級的職員、辦事人員、國企基層管理者、私營企業(yè)底層管理者、私營小企業(yè)經(jīng)理）。他利用中國社會科學(xué)院中國社會狀況調(diào)查（CGSS）2003年數(shù)據(jù)推算出中國城市的中產(chǎn)階級占到城市人口的30%。金玉把中國社會上的階級分為上層、中上層、中中層、中下層與下層五個等級。其中，中上層階級和中中層階級屬于中產(chǎn)階級的范疇，這兩者合起來約占整個社會的40%。其中，中上層階級包括中級干部、中級管理人員和中小企業(yè)家等社會角色，中中層階級包括專業(yè)技術(shù)者和個體工商戶等社會角色。

學(xué)者們較偏愛的另一種方法是以收入、教育和職業(yè)等的綜合標(biāo)準(zhǔn)為劃分依據(jù)。如李春玲利用CGSS2011年的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，設(shè)定的中產(chǎn)階級是擁有初中及以上教育水平和30000元及以上收入的上層白領(lǐng)人員（專業(yè)人員、管理人員和企業(yè)主），研究發(fā)現(xiàn)滿足這三種條件的中產(chǎn)階級在全國范圍的比例僅有7.7%。李強(qiáng)等認(rèn)為應(yīng)從收入、職業(yè)和教育等綜合維度去分析中國中產(chǎn)階層的規(guī)模與結(jié)構(gòu)，分析了CGSS2005年、2010年、2013年的數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)真正意義上的中產(chǎn)階層的比例仍然較小。

除以上兩種方法外，學(xué)者們還有一些其他的研究角度。如張林江等提出經(jīng)濟(jì)標(biāo)準(zhǔn)尤其是消費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是界定中產(chǎn)的重要指標(biāo)。李培林等認(rèn)為在中國的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和體制轉(zhuǎn)軌的過程中，消費(fèi)結(jié)構(gòu)是更能反映真實(shí)情況的分層指標(biāo)。

綜上所述，關(guān)于我國中產(chǎn)階層的界定與具體數(shù)量眾說紛紜，我們看到的各種結(jié)果都難以讓人信服，有些還帶有很強(qiáng)的推算成分。合理界定和科學(xué)測算這一人群，才能夠準(zhǔn)確把握我國消費(fèi)市場的規(guī)模，深入挖掘中產(chǎn)階層巨大的消費(fèi)潛力。

二、“中產(chǎn)階層”這一概念的內(nèi)涵

中產(chǎn)階層的多種稱謂和大相徑庭的規(guī)模估算都是因?yàn)閷χ挟a(chǎn)階層的界定沒有形成一個共識。我們認(rèn)為，中產(chǎn)階層是位于社會結(jié)構(gòu)中間位置的一個群體，處于富裕階層與貧困階層之間，這個群體不貧窮，但是也談不上大富大貴，其所有的支出并不能完全隨心所欲，還必須在一定的預(yù)算前提下進(jìn)行。在這一群體的多種稱謂中，我們認(rèn)為“中產(chǎn)階層”是最適宜的。這一名詞是用來反映社會經(jīng)濟(jì)生活中人們所處的不同社會經(jīng)濟(jì)地位，并非是指所有制關(guān)系意義上的階級，不應(yīng)稱之為中產(chǎn)階級。它與以往歷史時期所特指的階級一詞的內(nèi)涵完全不同。列寧指出：“所謂階級，就是這樣一些大的集團(tuán)，這些集團(tuán)在歷史上一定的社會生產(chǎn)體系中所處的地位不同，同生產(chǎn)資料的關(guān)系不同（這種關(guān)系大部分是在法律上明文規(guī)定了的），在社會勞動組織中所起的作用不同，因而取得歸自己支配的那份社會財富的方式和多寡也不同。所謂階級，就是這樣一些集團(tuán)，由于它們在一定社會經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中所處的地位不同，其中一個集團(tuán)能夠占有另一個集團(tuán)的勞動?！睆谋举|(zhì)上講，階級就是基于對生產(chǎn)資料占有關(guān)系的不同而形成的利益根本對立的社會集團(tuán)或人群共同體。所以，在我國現(xiàn)有社會經(jīng)濟(jì)條件下不宜沿用階級的稱謂。

中產(chǎn)階層這一群體豐衣足食，安居樂業(yè)，經(jīng)濟(jì)比較寬裕，擁有房產(chǎn)、金融資產(chǎn)、汽車等家庭財產(chǎn)，有堅(jiān)固的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，所以選用“中產(chǎn)階層”比“中間階層”更適宜。中產(chǎn)階層不僅擁有中等收入水平，還有著許多突出特點(diǎn)，如良好的教育背景、相應(yīng)的職業(yè)、較高的社會地位、較前衛(wèi)時尚的消費(fèi)特征等。所以“中等收入者”“中等收入群體”的叫法不能充分反映其特征。

三、居民可支配收入是評判中產(chǎn)階層的核心指標(biāo)

中產(chǎn)階層必然處于中等收入水平。與此同時，其教育水平、職業(yè)、社會地位、消費(fèi)等均和下層群體有較大不同。因而學(xué)者們從不同的視角確定衡量中產(chǎn)階層的標(biāo)準(zhǔn)。良好的教育水平和優(yōu)越的職業(yè)條件是獲得相對高收入的準(zhǔn)入門檻，但在我國當(dāng)前也不是充分必要條件。收入較高的人往往隨之也能獲得較高的社會地位。潮流時尚的消費(fèi)特征也是以較高的收入為前提條件的。所以說，職業(yè)、受教育水平、時尚消費(fèi)、社會地位等多個方面都是中產(chǎn)階層相伴隨的特征。能否成為中產(chǎn)階層最本質(zhì)、最核心的判斷標(biāo)準(zhǔn)是收入，也就是收入水平進(jìn)入中等水平區(qū)間是反映階層地位的一個顯著特征指標(biāo)。

在現(xiàn)實(shí)生活中，人們對“中產(chǎn)階層”的認(rèn)同感也主要取決于收入的高低，選用簡單明了的“收入中位數(shù)”“家庭人均收入”等類似的收入指標(biāo)，更能反映普通民眾的切身感受，也不會產(chǎn)生“被中產(chǎn)”的效果。另一方面，現(xiàn)實(shí)生活中決定和影響人們的日常行為、生活態(tài)度、價值觀、意識形態(tài)等諸多方面的一個最重要因素就是收入的高低。所以，界定中產(chǎn)階層時應(yīng)該選取恰當(dāng)?shù)臏y度居民收入水平的指標(biāo)。

自2013年起，國家統(tǒng)計(jì)局向全社會公布反映居民收入的核心指標(biāo)時，將原來的城鎮(zhèn)居民可支配收入和農(nóng)民純收入統(tǒng)一為一個指標(biāo)“居民可支配收入”，而且在分別公布城鄉(xiāng)居民收入數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，還增加了全體居民的人均可支配收入數(shù)據(jù)。居民可支配收入包括工資性收入、經(jīng)營凈收入、財產(chǎn)凈收入和轉(zhuǎn)移凈收入，是居民可以用來自由支配的收入，即可用于最終消費(fèi)支出和儲蓄的總和。通過這一指標(biāo)可以全面、準(zhǔn)確、及時了解全國和各地區(qū)城鄉(xiāng)居民收入、消費(fèi)及其他生活狀況。一方面，它反映了居民的近期消費(fèi)能力。另一方面，通過這一指標(biāo)可以了解居民生活的變化情況。

四、現(xiàn)階段我國中產(chǎn)階層的具體認(rèn)定方法

進(jìn)行中產(chǎn)階層收入測算時，居民可支配收入的數(shù)據(jù)依賴國家統(tǒng)計(jì)局的城鄉(xiāng)一體化住戶調(diào)查方式獲得，應(yīng)該說是最合理，最權(quán)威的。國家統(tǒng)計(jì)局是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，主管全國統(tǒng)計(jì)和國民經(jīng)濟(jì)核算工作。城鄉(xiāng)一體化住戶調(diào)查是國務(wù)院批準(zhǔn)的重要統(tǒng)計(jì)改革。調(diào)查統(tǒng)一城鎮(zhèn)和農(nóng)村居民收入和支出的分類標(biāo)準(zhǔn)、指標(biāo)名稱與口徑，按照統(tǒng)一調(diào)查指標(biāo)、統(tǒng)一抽樣方法、統(tǒng)一調(diào)查過程、統(tǒng)一數(shù)據(jù)處理、統(tǒng)一數(shù)據(jù)發(fā)布的原則，實(shí)現(xiàn)了城鄉(xiāng)住戶調(diào)查的統(tǒng)一、規(guī)范和一體化。在此基礎(chǔ)上提供全體居民統(tǒng)一的收入數(shù)據(jù)，城鄉(xiāng)可比、地域可比。調(diào)查過程中，國家統(tǒng)計(jì)局從全國4億多城鎮(zhèn)和農(nóng)村家庭中隨機(jī)抽取40萬戶作為城鄉(xiāng)居民收支調(diào)查記賬戶，其中國家樣本單位16萬戶，地方樣本單位24萬戶。由被抽取住戶中固定人員按照國家統(tǒng)一要求，將家庭中每個人的每項(xiàng)收入和支出，按發(fā)生日記錄在國家統(tǒng)一印制的賬冊上，再由國家統(tǒng)計(jì)部門按月收取賬冊，經(jīng)審核、編碼、錄入后通過統(tǒng)計(jì)專用網(wǎng)直接上報，計(jì)算出全國和各?。▍^(qū)、市）居民人均可支配收入。數(shù)據(jù)來源客觀真實(shí)，以此為依據(jù)，能為我國中產(chǎn)階層的收入標(biāo)準(zhǔn)確立提供堅(jiān)實(shí)可靠的數(shù)據(jù)支撐。

中產(chǎn)階層是由許多的“中產(chǎn)家庭”組成。社會上大部分人的收入和財富都是以家庭為單位擁有的。家庭，常被稱之為社會的細(xì)胞，是社會中的一個最基礎(chǔ)、最簡單、又最重要的單位，也是人們生活的最主要場所，對其成員的影響，是一種終身的影響。所以中產(chǎn)階層的收入以家庭為單位較適宜。

為確定合理的收入界限，我們可以借鑒國外確定“中產(chǎn)階級”的方法。國外多數(shù)研究者劃分中產(chǎn)階級時根據(jù)收入中位數(shù)附近的區(qū)間來界定，具體采納的評價標(biāo)準(zhǔn)大致可分為以下幾種。

普萊斯曼等許多研究者將中產(chǎn)階級定義為家庭擁有收入中位數(shù)的75%和125%，勞倫斯設(shè)置中產(chǎn)階級的區(qū)間約為男性每周收入中位數(shù)的66%和132%。布萊克本和布魯姆將中產(chǎn)階級收入范圍擴(kuò)大到中位數(shù)的60-225%。戴維斯和休斯頓定義中產(chǎn)階級的家庭收入為當(dāng)年中位數(shù)收入的0.5到1.5倍。美國皮尤研究中心幾乎每年發(fā)布美國中產(chǎn)階級報告。皮尤研究中心是美國的一間獨(dú)立性民調(diào)機(jī)構(gòu)，受皮尤慈善信托基金資助，是一個無傾向性的機(jī)構(gòu)。該中心對那些影響美國乃至世界的問題、態(tài)度與潮流提供信息資料。皮尤研究中心在其最新的一篇報告《美國中產(chǎn)階級不再是絕對主力》中，設(shè)定美國中等收入（報告中稱之為middle income）家庭的標(biāo)準(zhǔn)是全體家庭收入中位數(shù)的2/3至兩倍。按照此計(jì)算，一個美國中產(chǎn)階級三口之家的家庭年收入在42，000美元至126，000美元之間。普林斯頓大學(xué)教授阿蘭·克魯格是奧巴馬政府白宮經(jīng)濟(jì)顧問委員會主席，曾經(jīng)擔(dān)任美國勞工部首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，美國財政部助理部長、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家。奧巴馬說他是美國領(lǐng)先的經(jīng)濟(jì)學(xué)家之一，在大量經(jīng)濟(jì)問題上有著重要的發(fā)言權(quán)。2012年他在美國華盛頓特區(qū)中心發(fā)表了關(guān)于“不平等的上升與后果”的評論，其中的中產(chǎn)階級用收入水平中位數(shù)的0.5和1.5倍來分析。2015年美國國家經(jīng)濟(jì)研究局理查德·弗里曼、尤妮斯?jié)h、大衛(wèi)馬德蘭和布蘭登·杜克撰寫的工作論文《工會的衰弱如何影響美國中產(chǎn)階級和代際流動》中也沿用這一方法。

綜合國內(nèi)外有關(guān)研究，我們認(rèn)為按照收入中位數(shù)的0.5和1.5倍來確定中產(chǎn)階層比較符合統(tǒng)計(jì)學(xué)上區(qū)間的涵義，而且范圍較合理。收入中位數(shù)是指將收入數(shù)據(jù)從低到高排序后，位置在最中間的數(shù)值，代表著數(shù)據(jù)總體的中等情況。中位數(shù)反映收入的中等水平時，相對比較穩(wěn)健，可避免受高收入者和低收入者收入變化的影響。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年全國居民人均可支配收入中位數(shù)20883元，按照平均每個家庭戶3.10人計(jì)算（這一數(shù)據(jù)是2015年11月1日零時為標(biāo)準(zhǔn)時點(diǎn)進(jìn)行的全國1%人口抽樣調(diào)查結(jié)果，與2010年第六次全國人口普查持平。），家庭收入中位數(shù)64737.3元。也就是說從全國來看，按照目前主流的收入中位數(shù)的0.5和1.5倍的評價方法測算，家庭收入在32368.65元至97105.95區(qū)間的為中產(chǎn)家庭。城鎮(zhèn)居民人均可支配收入中位數(shù)31554元，城鎮(zhèn)家庭97817.4元，也就是說城鎮(zhèn)家庭收入在48908.7元至146726.1區(qū)間的為中產(chǎn)家庭。

當(dāng)然，中產(chǎn)階層收入的標(biāo)準(zhǔn)是動態(tài)變化的，隨著時間的推移，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和居民收入的提高也會相應(yīng)地發(fā)展變化。