建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究

楊廣琦

（平頂山金鼎建設(shè)工程造價(jià)咨詢有限公司，河南平頂山467099）

在建筑工程項(xiàng)目的生命周期中，從項(xiàng)目的決策、設(shè)計(jì)階段，到項(xiàng)目的施工、竣工階段，無不充斥著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)威脅。為了減少風(fēng)險(xiǎn)給工程各方造成的傷害，項(xiàng)目建設(shè)單位應(yīng)加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題分析。

一、項(xiàng)目、風(fēng)險(xiǎn)、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與特征

所謂“項(xiàng)目”，通常指的是一系列獨(dú)特的、復(fù)雜的、并相互關(guān)聯(lián)的活動(dòng)，這些活動(dòng)有著一個(gè)共同的目標(biāo)或目的，建設(shè)方須在特定的時(shí)間、預(yù)算和資源的限定內(nèi)，依據(jù)規(guī)范完成目標(biāo)。項(xiàng)目是一個(gè)側(cè)重于過程的動(dòng)態(tài)的概念，其內(nèi)容包含了諸如范圍、質(zhì)量、成本、時(shí)間以及資源等等。

而所謂“風(fēng)險(xiǎn)”，指的是生產(chǎn)目的與勞動(dòng)成果之間的某種不確定性。風(fēng)險(xiǎn)一般都會(huì)強(qiáng)調(diào)兩個(gè)方面的內(nèi)容，一方面是強(qiáng)調(diào)收益的不確定性，另一方面是強(qiáng)調(diào)成本或代價(jià)的不確定性。在公平的市場競爭環(huán)境中，風(fēng)險(xiǎn)與收益是成正比的，高風(fēng)險(xiǎn)的投資有利于獲得更高的收益，穩(wěn)健的投資收益低卻更安全。

至于建筑工程項(xiàng)目的含義，則是指在預(yù)定的建設(shè)時(shí)間內(nèi)和現(xiàn)有的施工條件下，需要完成的某種規(guī)模和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的建設(shè)任務(wù)。建筑工程項(xiàng)目要有明確的建設(shè)規(guī)模、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和使用周期。在建筑工程項(xiàng)目建設(shè)中，對(duì)于事先無法預(yù)知的、給項(xiàng)目管理造成了不利影響的內(nèi)外部因素，就是建筑工程項(xiàng)目的管理風(fēng)險(xiǎn)。

建筑工程項(xiàng)目的管理風(fēng)險(xiǎn)一般都會(huì)具有這樣一些特性：首先是客觀性，即在項(xiàng)目建設(shè)過程中有些風(fēng)險(xiǎn)是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的，比如施工場地的地質(zhì)條件、自然條件發(fā)生的變化，或者是國家層面宏觀政策的調(diào)整等等；其次是不確定性，即項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)及其發(fā)生的后果都具有很大的不確定性，這是緣于人們認(rèn)知的局限性，認(rèn)知的局限性決定了人們認(rèn)識(shí)活動(dòng)與預(yù)計(jì)結(jié)果的差異存在；第三是可變性，即在項(xiàng)目建設(shè)周期內(nèi)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、概率、影響因素等會(huì)隨著人們認(rèn)識(shí)的變化而變化；第四是相對(duì)性，即風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于不同工程項(xiàng)目的活動(dòng)主體會(huì)產(chǎn)生不同的影響，不同的建設(shè)單位、或者同一建設(shè)單位在不同的時(shí)間段內(nèi)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力也不盡相同；第五是長期性，即風(fēng)險(xiǎn)的影響不是只在某一段時(shí)間內(nèi)存在，而是存在于建筑工程項(xiàng)目的整個(gè)生命周期之中；第六是多樣性，即在項(xiàng)目建設(shè)過程中會(huì)有多種類型風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)并存，如經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、合作風(fēng)險(xiǎn)以及政治風(fēng)險(xiǎn)等。

二、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義

風(fēng)險(xiǎn)管理之所以是建筑工程項(xiàng)目管理工作中的重要內(nèi)容，主要是因?yàn)樵陧?xiàng)目管理過程中要面臨各種各樣不確定因素的影響，并且這些影響因素還是動(dòng)態(tài)的，不斷變化著的，一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，必將給項(xiàng)目相關(guān)各方造成不同的損失。因此，在項(xiàng)目管理中總是要預(yù)先制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義就在于，在決策方面，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理采用的是科學(xué)系統(tǒng)的方法來管理和處置各種風(fēng)險(xiǎn)，這就降低了項(xiàng)目決策的失誤率，促進(jìn)了項(xiàng)目決策的科學(xué)化，提高了項(xiàng)目決策的質(zhì)量，讓項(xiàng)目決策的結(jié)果更貼合現(xiàn)實(shí)條件；在經(jīng)營效益方面，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理采用的是以盡可能小的成本投入獲取盡可能大的經(jīng)營利潤的管理方法，這就將由風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)生的費(fèi)用分?jǐn)偟搅水a(chǎn)品的生產(chǎn)、銷售等過程之中，減少了費(fèi)用支出，提高了經(jīng)營效益；在經(jīng)營環(huán)境方面，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理采用的預(yù)警、應(yīng)急響應(yīng)等措施，為防范、處置項(xiàng)目建設(shè)過程中各種風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)提供了安保保障，消除了項(xiàng)目建設(shè)者的后顧之憂，保障了項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

三、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題

（一）缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

從我國建國以來，長期執(zhí)行的是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行體制，在長達(dá)幾十年的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，建筑工程項(xiàng)目從決策立項(xiàng)、到生產(chǎn)建設(shè)、到竣工交付使用，都是由國家有關(guān)部門統(tǒng)一管理和安排，風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生幾率很低，即使是有了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，由風(fēng)險(xiǎn)造成的損失也都由國家承擔(dān)了，久而久之，建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)就逐漸地被弱化了，甚至是喪失了風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。雖然改革開放后，風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)重新回到了項(xiàng)目管理工作中，但是防范意識(shí)仍然淡薄，防范觀念仍然滯后。

（二）缺乏管理協(xié)調(diào)能力

建筑工程項(xiàng)目要想取得理想的預(yù)期效果，建設(shè)單位的各部門、各管理人員就必須要規(guī)范管理、嚴(yán)明紀(jì)律、密切配合、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。以我國目前建筑項(xiàng)目的管理情況來看，在管理協(xié)調(diào)方面還有很大的欠缺，這些欠缺主要表現(xiàn)在項(xiàng)目各部門管理職責(zé)的不清晰、施工計(jì)劃的不詳盡、工藝要求的不準(zhǔn)確、技術(shù)指導(dǎo)的不到位、質(zhì)量檢查的不及時(shí)、返工窩工現(xiàn)象的時(shí)有發(fā)生、施工調(diào)度命令執(zhí)行得不及時(shí)、施工各工種之間配合的不緊密以及施工現(xiàn)場的不文明現(xiàn)象和浪費(fèi)現(xiàn)象等等。

（三）缺乏專業(yè)職能部門

建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門具有科學(xué)組織施工、并正確制定項(xiàng)目實(shí)施方案、進(jìn)度計(jì)劃安排、資源調(diào)配方案以及提出合理化建議等作用，借助于風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門的作用，項(xiàng)目就可以建立起嚴(yán)格的經(jīng)濟(jì)責(zé)任制度，優(yōu)化資源配置，強(qiáng)化施工管理。但是目前我國多數(shù)建筑企業(yè)并沒有設(shè)置專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，在項(xiàng)目的組織構(gòu)架上并沒有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的專業(yè)職能予以充分考慮，這就使得建設(shè)施工過程中往往缺乏具有風(fēng)險(xiǎn)管理素質(zhì)的專業(yè)人員和職能部門來履行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。

（四）缺乏法律監(jiān)管機(jī)制

一套完整的法制體系不但應(yīng)該由法律、法規(guī)及相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則所組成，而且還應(yīng)該隨市場環(huán)境的變化和新的問題的產(chǎn)生而不斷進(jìn)行修改和完善，這樣它才能真正發(fā)揮出規(guī)范市場的作用。雖然我國目前已經(jīng)分別出臺(tái)了與建筑工程項(xiàng)目有關(guān)的諸如《保險(xiǎn)法》《擔(dān)保法》《合同法》《中華人民共和國招標(biāo)投標(biāo)法實(shí)施條例》《建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范》等相關(guān)法律法規(guī)，但是卻缺乏與這些法律法規(guī)相配套有效的監(jiān)管機(jī)制，因而也就無法滿足建筑項(xiàng)目規(guī)避管理風(fēng)險(xiǎn)的市場需要，無法對(duì)建筑市場起到嚴(yán)格的規(guī)范作用，實(shí)踐中的風(fēng)險(xiǎn)管理效力也因此大打折扣。

（五）缺乏專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)

工程咨詢是一個(gè)智力型的服務(wù)行業(yè)，它是運(yùn)用多學(xué)科的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、以現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)和管理辦法，遵循獨(dú)立、科學(xué)、公正的原則，為工程項(xiàng)目的投資決策與實(shí)施提供咨詢服務(wù)。由于工程項(xiàng)目涉及到了法律法規(guī)、工程保險(xiǎn)、合同管理等眾多專業(yè)性極強(qiáng)的學(xué)科領(lǐng)域，因此也往往需要有專業(yè)的工程風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員參與到項(xiàng)目的管理中來。但是在我國目前的建筑行業(yè)內(nèi)部還沒有明確的有關(guān)這方面的相關(guān)政策或規(guī)定，用以鼓勵(lì)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢公司的設(shè)立和發(fā)展，因此也就無法為有咨詢需要的建筑企業(yè)提供科學(xué)的、有法可依的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避服務(wù)。

（六）缺乏風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移能力

盡管建筑程項(xiàng)目管理中的風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，是無法消除的，但是有些管理風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)生之前卻是可以分散和轉(zhuǎn)移的，這需要項(xiàng)目管理部門在施工前期就要做好風(fēng)險(xiǎn)分散和轉(zhuǎn)移的準(zhǔn)備工作，如工程保險(xiǎn)、工程分包、工程連包等等。我國建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理由于起步晚的緣故，在這方面做得顯然還不夠好，還缺乏應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移能力。

四、加強(qiáng)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的措施

（一）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范宣傳力度

通過加強(qiáng)對(duì)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的宣傳力度，可以提高項(xiàng)目管理部門及相關(guān)人員對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度建立和完善的重要性的認(rèn)識(shí)，并使他們能夠自覺參與到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度的建立和完善中來，從而提高項(xiàng)目抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

（二）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查預(yù)測

在項(xiàng)目的決策階段，風(fēng)險(xiǎn)管理部門就應(yīng)該對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前調(diào)查和預(yù)測，以求防患于未然。調(diào)查的內(nèi)容包括諸如文件資料、地質(zhì)氣侯、水文地形、建材市場、資源匹配以及有關(guān)政策法規(guī)等，然后依據(jù)調(diào)查結(jié)果將風(fēng)險(xiǎn)因素歸類、總結(jié)、預(yù)測，并制定出相應(yīng)的應(yīng)急防范措施。

（三）加強(qiáng)管理機(jī)制建設(shè)

要提高建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，就必須要有相應(yīng)的管理機(jī)制作為風(fēng)險(xiǎn)管理的保障，通過風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制可以讓工程項(xiàng)目的各部門及相關(guān)人員各自承擔(dān)與己有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，并對(duì)開展對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的跟蹤識(shí)別和評(píng)價(jià)分析，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)會(huì)。

（四）加強(qiáng)法律法規(guī)建設(shè)

沒有規(guī)矩，不成方圓。在建筑項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理中，只有以法律為依據(jù)、為準(zhǔn)繩、為手段，才能有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)項(xiàng)目的順利進(jìn)行。為此，國家職能部門應(yīng)盡快制定和完善有關(guān)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、法規(guī)和實(shí)施細(xì)則等法律體系的工作，為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供法律保障。

（五）合理轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移在建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中是一項(xiàng)十分重要的措施，特別是對(duì)于那些必須直接面對(duì)的、無法回避的風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)以項(xiàng)目自身的承受能力已經(jīng)無法有效地承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的措施則是一個(gè)非常明智合理的選擇。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵在于方法要正確，策略要合理，要有法可依。

（六）培養(yǎng)專業(yè)團(tuán)隊(duì)

鑒于項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性，有必要組建一只專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)成員可以由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理人以及其他不同層級(jí)、不同部門的有關(guān)人員和外聘專家等共同組成，以此增強(qiáng)項(xiàng)目抗拒風(fēng)險(xiǎn)的能力。

[1] 李尚堇，蓑大攆.工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理研究[J].中國民營科技與經(jīng)濟(jì)，2007(6).

[2] 肖 明.對(duì)國內(nèi)外建筑風(fēng)險(xiǎn)管理的研究[J].黑龍江科技信息，2007(1).