銀行跨境金融，和中國(guó)企業(yè)肩并肩

沈偉民+龔雄武

和中資企業(yè)一起肩并肩深耕國(guó)內(nèi)，—直到近年來(lái)的攜手“走出去”，這是中資銀行的必然選擇。雖然，人民幣及金融體系的國(guó)際地位暫時(shí)遜于部分發(fā)達(dá)國(guó)家，不過(guò)中資銀行業(yè)國(guó)際化最核心的經(jīng)濟(jì)要素卻已具備，包括平安銀行、中國(guó)銀行、工商銀行等一大批優(yōu)勢(shì)銀行如今已經(jīng)率先走出了第一步。

當(dāng)前，我國(guó)正處于深化改革開(kāi)放、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的關(guān)鍵時(shí)期。中國(guó)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)不斷提升金融服務(wù)水平，積極推動(dòng)促進(jìn)中資企業(yè)實(shí)現(xiàn)全球化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展具有重要意義。

中資銀行：隨中資企業(yè)“走出去”

近年來(lái)，中資企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)發(fā)展迅速，對(duì)外投資實(shí)現(xiàn)了跨越式增長(zhǎng)。根據(jù)《2015年度中國(guó)對(duì)外直接投資統(tǒng)計(jì)公報(bào)（因本文截止期尚未公布2016年數(shù)據(jù)，暫以2015年數(shù)據(jù)為例）》，2002～2015年，我國(guó)對(duì)外直接投資年均增幅高達(dá)35.9%，“十二五”期間對(duì)外直接投資5390.8億美元，是“十一五”時(shí)期的2.4倍。2015年，我國(guó)對(duì)外直接投資創(chuàng)下了1456.7億美元的歷史新高，超過(guò)了同期實(shí)際使用外資（1356億美元），首次實(shí)現(xiàn)了資本項(xiàng)下凈輸出，占到全球流量份額的9.9%，金額僅次于美國(guó)（2999.6億美元），首次位列世界第二。截至2015年末，我國(guó)2.02萬(wàn)家境內(nèi)投資者在國(guó)（境）外設(shè)立3.08萬(wàn)家對(duì)外直接投資企業(yè)，分布在全球188個(gè)國(guó)家（地區(qū)）；我國(guó)對(duì)外直接投資存量10978.6億美元，占全球外國(guó)直接投資流出存量的份額由2002年的0.4%提升至4.4%，排名由第25位上升至第8位。2015年末中國(guó)境外企業(yè)資產(chǎn)總額達(dá)4.37萬(wàn)億美元。

總體來(lái)看，我國(guó)企業(yè)境外投資呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：

合作方式日益豐富。對(duì)外投資手段從以往的以綠地投資（又稱(chēng)“創(chuàng)建投資”，指跨國(guó)公司在東道國(guó)境內(nèi)設(shè)立國(guó)際獨(dú)資企業(yè)和國(guó)際合資企業(yè)的投資形式）為主，逐步發(fā)展到收購(gòu)、兼并、合作經(jīng)營(yíng)等多種形式。

投資領(lǐng)域更加多元。除商貿(mào)服務(wù)、批發(fā)零售等傳統(tǒng)行業(yè)外，金融、能源、基礎(chǔ)設(shè)施、資源制造業(yè)等領(lǐng)域的投資合作和跨國(guó)并購(gòu)也日益增多。

覆蓋地域不斷擴(kuò)展。經(jīng)過(guò)多年市場(chǎng)開(kāi)拓，目前我國(guó)的投資已遍布全球近八成的國(guó)家和地區(qū)。

民營(yíng)企業(yè)影響與日俱增。近年來(lái)，非國(guó)有企業(yè)憑借其獨(dú)特競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，國(guó)際市場(chǎng)份額大大提升，在我國(guó)企業(yè)境外直接投資中機(jī)構(gòu)數(shù)量已占比近半。

隨著中資企業(yè)“走出去”步伐的不斷加快，部分中資銀行也加大相關(guān)海外業(yè)務(wù)拓展力度。跟隨客戶(hù)，布局海外，穩(wěn)步推進(jìn)國(guó)際化發(fā)展已成為一些中資銀行在新形勢(shì)下的重要戰(zhàn)略選擇。目前，中資銀行服務(wù)企業(yè)“走出去”呈現(xiàn)出以下幾個(gè)特點(diǎn)：

一是境外機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)布局逐步擴(kuò)大。一方面，以大型商業(yè)銀行為主力的中資銀行在客戶(hù)跟隨戰(zhàn)略引導(dǎo)下，抓住一些國(guó)家經(jīng)濟(jì)低迷、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、市場(chǎng)準(zhǔn)入政策放寬的有利時(shí)機(jī)，通過(guò)自主申設(shè)、戰(zhàn)略并購(gòu)等手段，積極拓展境外經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)。截至2015年末，共有22家中資銀行在海外設(shè)立了1298家機(jī)構(gòu)，覆蓋了59個(gè)國(guó)家和地區(qū)。其中，一級(jí)機(jī)構(gòu)213家，主要分布在亞洲、歐洲和北美洲；另一方面，近年來(lái)中資企業(yè)“走出去”呈現(xiàn)向新興市場(chǎng)國(guó)家等欠發(fā)達(dá)地區(qū)重點(diǎn)傾斜的趨勢(shì)，但中資銀行海外網(wǎng)點(diǎn)多集中于發(fā)達(dá)國(guó)家的幾大國(guó)際金融中心，整體網(wǎng)絡(luò)布局仍不平衡。例如，以中石油為代表的國(guó)有企業(yè)主要著力于資源較密集的發(fā)展中國(guó)家，以海爾、華為和中興為代表的民營(yíng)企業(yè)也在發(fā)展中國(guó)家加快業(yè)務(wù)拓展。相比之下，各中資銀行在發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)數(shù)量超過(guò)了其海外機(jī)構(gòu)總數(shù)的80%，在拉丁美洲和非洲的機(jī)構(gòu)布局較為滯后。

二是金融產(chǎn)品及服務(wù)日益多樣化。為滿(mǎn)足企業(yè)“走出去”實(shí)際需求，中資銀行不斷創(chuàng)新完善產(chǎn)品和服務(wù)體系，除提供出口信貸和境外投資貸款等基本金融服務(wù)外，努力創(chuàng)新為境外企業(yè)提供一攬子金融服務(wù)。近期，中資銀行在境外大力拓展境外發(fā)債、并購(gòu)、上市等顧問(wèn)服務(wù)以及銀團(tuán)貸款等投資銀行服務(wù)；加速發(fā)展國(guó)際結(jié)算、內(nèi)保外貸等中間業(yè)務(wù)，以及跨境人民幣、全球現(xiàn)金管理等風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)；積極探索個(gè)性化服務(wù)，努力提供差異化金融服務(wù)解決方案。

盡管中資銀行在拓展境外產(chǎn)品體系和服務(wù)范圍上取得了一定進(jìn)展，但無(wú)論在廣度和深度還是管理能力和創(chuàng)新能力方面，都與中資企業(yè)國(guó)際化發(fā)展的需求存在較大差距。隨著中資企業(yè)在海外工程承包、跨國(guó)投資并購(gòu)等領(lǐng)域經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日趨活躍，企業(yè)的融資需求日趨多元化，而中資銀行在海外提供跨境金融服務(wù)時(shí)，往往局限于一般性的貿(mào)易金融業(yè)務(wù)，尚未形成一整套完善的事前金融咨詢(xún)、事中融資、事后管理支持等綜合經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品體系和服務(wù)能力。目前，中資銀行在海外并購(gòu)咨詢(xún)方面的團(tuán)隊(duì)建設(shè)較薄弱，綜合性金融服務(wù)能力較為欠缺。此外，中資銀行海外分支機(jī)構(gòu)的金融產(chǎn)品種類(lèi)少，避險(xiǎn)工具缺乏，同類(lèi)產(chǎn)品的價(jià)格與外資銀行報(bào)價(jià)相差很大，境外中資企業(yè)很多情況下只能選擇外資銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。

三是相關(guān)支持配套政策和措施陸續(xù)出臺(tái)。針對(duì)“走出去”企業(yè)呈現(xiàn)的新趨勢(shì)、新特點(diǎn)，近期中資銀行有側(cè)重地出臺(tái)、制定多項(xiàng)支持政策和優(yōu)惠措施，幫助企業(yè)打開(kāi)市場(chǎng)、控制風(fēng)險(xiǎn)。例如，為強(qiáng)化對(duì)民營(yíng)企業(yè)“走出去”的金融支持，政策性銀行出臺(tái)了《關(guān)于加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)“走出去”支持力度的指導(dǎo)意見(jiàn)》；為推動(dòng)企業(yè)出口業(yè)務(wù)發(fā)展，大型銀行制定了《短期出口信保融資業(yè)務(wù)管理辦法》、《關(guān)于支持企業(yè)“走出去”促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)跨境發(fā)展的意見(jiàn)》等。然而，相關(guān)銀行支持政策和措施仍缺乏統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和系統(tǒng)性，尤其在針對(duì)中小企業(yè)海外發(fā)展方面的支持力度仍需進(jìn)一步加強(qiáng)。

四是服務(wù)企業(yè)“走出去”團(tuán)隊(duì)日趨專(zhuān)業(yè)化。為提升客戶(hù)服務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)能力，中資銀行近年來(lái)積極建設(shè)“走出去”核心團(tuán)隊(duì)。例如，一些大型銀行初步建立起面向中資企業(yè)集團(tuán)全球經(jīng)營(yíng)范圍的多產(chǎn)品交叉營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，同時(shí)，在強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)分工的基礎(chǔ)上，針對(duì)重大或復(fù)雜項(xiàng)目，通過(guò)抽調(diào)相關(guān)人員以項(xiàng)目組方式集中工作，以保證服務(wù)效果和質(zhì)量。但由于起步較晚、經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足，與外資銀行相比，中資銀行對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)、文化和監(jiān)管政策環(huán)境的熟悉程度仍存在較大差距。

中資銀行：加推跨境金融解決方案

隨著中資企業(yè)“走出去”步伐的加快，各種貿(mào)易項(xiàng)下和資本項(xiàng)下的跨境交易行為層出不窮。商業(yè)銀行必須緊跟企業(yè)這一步伐，敏銳捕捉跨境交易主體的金融需求，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，為企業(yè)“走出去”保駕護(hù)航。

其一，支持中資企業(yè)在境外發(fā)行股票、債券以及開(kāi)展兼并收購(gòu)等業(yè)務(wù)。隨著國(guó)際資本市場(chǎng)對(duì)中國(guó)企業(yè)實(shí)力的認(rèn)可，越來(lái)越多受?chē)?guó)際投資者認(rèn)可的中資企業(yè)開(kāi)始“揚(yáng)帆出?！?，到海外市場(chǎng)開(kāi)展各種形式的直接投資和間接投資，包括但不限于在境外直接發(fā)行股票、債券，在境外選擇合適的合作伙伴開(kāi)展兼并、收購(gòu)，在境外開(kāi)展資源勘探開(kāi)發(fā)、設(shè)立研發(fā)中心、實(shí)驗(yàn)基地和全球營(yíng)銷(xiāo)及服務(wù)體系等。這些資本運(yùn)作，對(duì)于提升“中國(guó)制造”的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力具有重要意義。

由于境外資本市場(chǎng)環(huán)境、法律環(huán)境、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等與中國(guó)存在很大差異，中資企業(yè)迫切需要獲得金融機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等第三方的配套服務(wù)。作為企業(yè)增信的一個(gè)重要手段，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的配套金融產(chǎn)品和服務(wù)不可或缺。例如，在中資企業(yè)與境外被收購(gòu)標(biāo)的公司進(jìn)行商務(wù)談判過(guò)程中，中資銀行出具的承貸意向函，可消除被收購(gòu)公司對(duì)于后續(xù)收購(gòu)資金的后顧之憂。再如，近年來(lái)，中資企業(yè)赴海外發(fā)債現(xiàn)象有所增多，而發(fā)債所需要的信用支持，大多為發(fā)債主體境內(nèi)有實(shí)際運(yùn)營(yíng)的母公司所提供的支持函/安慰函、維持良好運(yùn)營(yíng)協(xié)議、人民幣備用貸款額度等，由于均非法律意義上的擔(dān)保，無(wú)法為境外債券持有人提供“硬”的還款保障；而如果國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行能為債券提供備用信用證支持（內(nèi)保外貸），則該債券評(píng)級(jí)往往等同于提供備用信用證擔(dān)保的銀行的評(píng)級(jí)，發(fā)債的票面利息也會(huì)較低。

其二，為境外股東股息紅利匯出、股東減持等提供便利。隨著更多的合格境外投資者參與到中國(guó)資本市場(chǎng)，A股上市公司外資股東的分紅派息所得資金購(gòu)匯匯出境外的需求增多，外資股東減持A股現(xiàn)象也時(shí)有發(fā)生?；钴S的市場(chǎng)交易行為，是一個(gè)日益開(kāi)放的中國(guó)資本市場(chǎng)活力的體現(xiàn)，也是“中國(guó)制造”國(guó)際化的體現(xiàn)，有利于未來(lái)更多的中國(guó)制造業(yè)企業(yè)開(kāi)展更為廣泛的國(guó)際合作。

國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行應(yīng)順應(yīng)資本市場(chǎng)開(kāi)放的潮流，在遵循中國(guó)人民銀行、外匯局、證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門(mén)監(jiān)管政策的前提下，合法、合規(guī)地幫助上市公司股東辦理跨境收支；同時(shí)，為滿(mǎn)足企業(yè)合理合規(guī)的理財(cái)、外匯避險(xiǎn)及增值、融資等需求，商業(yè)銀行還可以為企業(yè)量身定制人民幣存款質(zhì)押、內(nèi)保外貸、美元融資等業(yè)務(wù)，以便利企業(yè)的跨境資本運(yùn)作。

其三，為中資企業(yè)境外私有化退市提供服務(wù)。近年來(lái)，赴海外上市的中資企業(yè)越來(lái)越多，有些已經(jīng)成長(zhǎng)為具有國(guó)際影響力的公司。對(duì)于中資企業(yè)而言，在境外上市還是在A股上市，完全是其基于對(duì)境內(nèi)外資本市場(chǎng)和自身經(jīng)營(yíng)模式、融資需求等因素的綜合考量，進(jìn)行自主選擇和動(dòng)態(tài)調(diào)整的企業(yè)行為。隨著企業(yè)的經(jīng)營(yíng)和需求的變化，不乏一些優(yōu)秀的企業(yè)，選擇在海外退市，返回A股上市。這些優(yōu)秀企業(yè)能夠帶回國(guó)外發(fā)達(dá)市場(chǎng)的先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)營(yíng)理念，更好地融入到“中國(guó)制造”的升級(jí)轉(zhuǎn)型和跨越式發(fā)展中，有利于提升“中國(guó)制造”的整體競(jìng)爭(zhēng)力。

國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行可通過(guò)創(chuàng)新跨境金融產(chǎn)品和服務(wù)，為中資企業(yè)的海外退市活動(dòng)提供政策咨詢(xún)、國(guó)際收支、搭橋貸款、并購(gòu)貸款等多種支持。比如，中資企業(yè)在海外私有化退市前，私有化發(fā)起人需要向小股東回購(gòu)公司股份，因此會(huì)有較大的融資需求。具備資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)的政策性銀行可以在質(zhì)押退市公司股權(quán)的前提下，為其提供搭橋貸款、跨境并購(gòu)貸款；商業(yè)銀行則可在符合跨境擔(dān)保監(jiān)管政策的前提下，為其提供融資性對(duì)外擔(dān)保，以“內(nèi)保外貸”的方式幫助企業(yè)在境外實(shí)現(xiàn)融資。

其四，為中資企業(yè)海外貿(mào)易平臺(tái)提供融資便利。越來(lái)越多的中國(guó)制造業(yè)企業(yè)已經(jīng)離不開(kāi)國(guó)際原材料采購(gòu)市場(chǎng)、產(chǎn)成品銷(xiāo)售市場(chǎng)和海外營(yíng)銷(xiāo)渠道。擁有一個(gè)高效便利、成本低廉的海外貿(mào)易平臺(tái)或銷(xiāo)售平臺(tái)公司，成為很多中國(guó)企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的選擇。這些境外公司需要在當(dāng)?shù)孬@得融資支持，而其輕資產(chǎn)的特征，又較難達(dá)到當(dāng)?shù)劂y行的授信門(mén)檻。作為支持中國(guó)制造類(lèi)企業(yè)“走出去”的一個(gè)重要融資增信手段，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行可占用境內(nèi)企業(yè)的授信額度，為其開(kāi)具融資性涉外保函，幫助其境外公司獲取境外當(dāng)?shù)劂y行的貸款等融資支持。

總之，在支持中資企業(yè)“走出去”并提升國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的戰(zhàn)略征程中，中資商業(yè)銀行大有可為?！督?jīng)理人》也注意到，企業(yè)的國(guó)際化生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，已經(jīng)不再是簡(jiǎn)單的“引進(jìn)來(lái)”和“走出去”所能概括的，而是越來(lái)越趨向于綜合、復(fù)雜的跨境交易行為，而很多具有優(yōu)勢(shì)能力的中資銀行已經(jīng)緊跟這一趨勢(shì)，不斷嘗試跨境“供應(yīng)鏈”融資、跨國(guó)公司“資金池”等新興的跨境銀行產(chǎn)品，并努力融合貿(mào)易金融產(chǎn)品、投資銀行產(chǎn)品等，形成全方位的銀行產(chǎn)品與服務(wù)，搶占跨境金融新高地。

基于以上背景，《經(jīng)理人》雜志聯(lián)合《公司金融》雜志在本屆金融榜單的評(píng)選上，聚焦商業(yè)銀行在跨境金融這一趨勢(shì)性業(yè)務(wù)上的表現(xiàn)，以期樹(shù)立中國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際化進(jìn)程的優(yōu)秀典型，提升中國(guó)金融的國(guó)際地位，加快供給側(cè)改革進(jìn)程，并由此激活實(shí)體經(jīng)濟(jì)，維護(hù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)發(fā)展。

歷時(shí)3個(gè)月，通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行的目標(biāo)篩選、到入圍名單的確定、復(fù)選以及最后階段的專(zhuān)家和經(jīng)理人數(shù)據(jù)端的評(píng)議、投票，最終誕生了“2016～2017中國(guó)商業(yè)銀行最具價(jià)值跨境金融服務(wù)品牌TOP20”榜單。

在本輪綜合的排名上，榮譽(yù)TOP20的分別是平安銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、民生銀行、廣發(fā)銀行、上海銀行、華夏銀行、北京銀行、寧波銀行、江蘇銀行、南京銀行。

平安銀行能超越五大國(guó)有銀行，排名第一，主要是因?yàn)槠湎刃幸徊?，通過(guò)整合商流、物流、資金流、信息流數(shù)據(jù)，在業(yè)內(nèi)率先推出了創(chuàng)新的線上化、全流程、一站式跨境金融綜合服務(wù)平臺(tái)——“跨境e金融”。

根據(jù)了解，平安銀行的“跨境e金融”最終目的是以跨境交易為驅(qū)動(dòng)，為客戶(hù)提供智能化的信息、貿(mào)易、金融等一攬子服務(wù)，構(gòu)建集交易撮合、銷(xiāo)售及訂單管理、物流、保險(xiǎn)、金融服務(wù)等為一體的一站式綜合服務(wù)支持平臺(tái)，同時(shí)實(shí)現(xiàn)商流、信息流及客戶(hù)資源共享，推動(dòng)建立跨境交易的大數(shù)據(jù)交互平臺(tái)，進(jìn)一步突出1+N供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品普惠、便利等特性，實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)+金融+外貿(mào)的有機(jī)結(jié)合。

另外，平安銀行的“跨境e金融”還兼具功能領(lǐng)先的跨境第三方支付系統(tǒng)，為中小外貿(mào)商家提供便捷的跨境電子收付款服務(wù)。平臺(tái)的跨境資金池服務(wù)功能，依托銀行的境內(nèi)賬戶(hù)、離岸OSA、NRA以及FTN賬戶(hù)，在一家銀行內(nèi)部實(shí)現(xiàn)了外幣現(xiàn)金管理的高效運(yùn)營(yíng)。此外，平臺(tái)創(chuàng)新推出的外貿(mào)管家功能模塊，客戶(hù)只需注冊(cè)橙e網(wǎng)就能免費(fèi)使用平安銀行提供的線上管理平臺(tái)，能夠輕松實(shí)現(xiàn)商流、物流、信息流、資金流四流合一，支持境內(nèi)外多個(gè)公司的多個(gè)賬戶(hù)管理。這些跨越銀行傳統(tǒng)產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)增值服務(wù)為企業(yè)帶來(lái)了很大的便利，體現(xiàn)了平安銀行以客戶(hù)為中心的服務(wù)理念，在市場(chǎng)推廣過(guò)程中也贏得了良好的口碑。

當(dāng)然，在分羹跨境金融市場(chǎng)上，五大國(guó)有銀行也在加快自己的節(jié)奏。

一直以來(lái)，中國(guó)銀行都是跨境結(jié)算領(lǐng)域的市場(chǎng)領(lǐng)跑者，是企業(yè)辦理國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的首選銀行。比如，為解決涉外承包工程企業(yè)向境外工程業(yè)主開(kāi)立大金額的投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函時(shí)，遇到的保證金不足或授信額度不足的問(wèn)題，該行向市場(chǎng)推介獨(dú)具中行特色的風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)資金項(xiàng)下的保函業(yè)務(wù)，深受涉外承包工程企業(yè)歡迎，有力地支持企業(yè)實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略。截至目前，中行已累計(jì)為企業(yè)辦理該業(yè)務(wù)超過(guò)1億美元。又如為廣西最具有代表性的“走出去”企業(yè)廣西柳工機(jī)械股份有限公司開(kāi)立公司全球外匯資金集中賬戶(hù)，為該公司辦理了海外直貸、內(nèi)保外貸、協(xié)議融資的貿(mào)易融資產(chǎn)品累計(jì)超過(guò)1億美元，以?xún)?yōu)質(zhì)、高效、專(zhuān)業(yè)的服務(wù)獲得了柳工的高度好評(píng)。

農(nóng)業(yè)銀行則促進(jìn)人民幣在東盟、中亞等“一帶一路”沿線地區(qū)使用，專(zhuān)門(mén)打造出跨境金融服務(wù)新平臺(tái)，比如在廣西成立東盟跨境人民幣業(yè)務(wù)中心功能，在云南成立泛亞業(yè)務(wù)中心，在內(nèi)蒙古成立對(duì)蒙跨境人民幣業(yè)務(wù)中心，推進(jìn)人民幣與越南盾、緬幣、老撾基普、泰銖、蒙古國(guó)圖格里克等貨幣的交易兌換；在全國(guó)首家推出人民幣與塔吉克斯坦索莫尼掛牌交易，并創(chuàng)新跨境金融服務(wù)模式，支持農(nóng)業(yè)“走出去”，為涉農(nóng)企業(yè)在塔吉克斯坦建設(shè)棉花產(chǎn)業(yè)基地發(fā)放人民幣項(xiàng)目貸款。

另外，在發(fā)展離岸人民幣投融資業(yè)務(wù)方面，農(nóng)業(yè)銀行除在香港、新加坡持續(xù)發(fā)行和承銷(xiāo)人民幣“點(diǎn)心債”、“獅城債”外，還率先在臺(tái)灣地區(qū)發(fā)行“寶島債”、在德國(guó)發(fā)行“萊茵債”、在阿聯(lián)酋發(fā)行“酋長(zhǎng)債”、在倫敦發(fā)行綠色債券等人民幣債券。

工商銀行的戰(zhàn)略與策略是，依托商業(yè)銀行業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，憑借強(qiáng)大的客戶(hù)基礎(chǔ)和外部合作資源，不斷開(kāi)拓創(chuàng)新投資銀行業(yè)務(wù)，形成集交易前的撮合、交易中的融資方案設(shè)計(jì)和資金安排、交易后的資源整合和本地化服務(wù)為一體的全流程跨境并購(gòu)金融服務(wù)體系，為跨境并購(gòu)客戶(hù)提供包括交易顧問(wèn)、融資顧問(wèn)、并購(gòu)融資安排等在內(nèi)的一攬子綜合金融服務(wù)。僅2015年，工行牽頭組織完成跨境并購(gòu)交易25筆、累計(jì)交易金額超過(guò)218億美元，占中國(guó)企業(yè)“走出去”交易總額比例近20%。

建設(shè)銀行則在2016年12月21日正式對(duì)外發(fā)布了“跨境e+”綜合服務(wù)平臺(tái)。這是中國(guó)建設(shè)銀行針對(duì)跨境電商類(lèi)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)推出的統(tǒng)一金融服務(wù)品牌。目前，跨境e+平臺(tái)已經(jīng)對(duì)接十幾家平臺(tái)公司，服務(wù)數(shù)萬(wàn)家終端小微客戶(hù)，月均結(jié)算量超億元。

交通銀行作為跨境人民幣業(yè)務(wù)首發(fā)銀行之一，利用其“一體兩翼”的境外機(jī)構(gòu)布局，充足的境外銀行資產(chǎn)配置和全球各國(guó)家地區(qū)建立的同業(yè)代理行關(guān)系，為企業(yè)“走出去”及境外“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”提供跨境人民幣金融服務(wù)。

交行的跨境人民幣金融服務(wù)涵蓋國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資、跨境投融資、全球財(cái)富管理、投行服務(wù)、帳戶(hù)服務(wù)等方面。業(yè)務(wù)可操作品種涵蓋各種企業(yè)類(lèi)型，對(duì)于進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)，交通銀行將提供跨境人民幣結(jié)算、跨境人民幣信用風(fēng)險(xiǎn)管理、人民幣融資、保理等；對(duì)有“走出去”打算的企業(yè)，交通銀行亦提供跨境人民幣保理及擔(dān)保服務(wù)、投行業(yè)務(wù)、人民幣NRA賬戶(hù)服務(wù)等。

除此，股份制和城市銀行也亦步亦趨，積極加速布局跨境金融業(yè)務(wù)。

招商銀行推出的“跨境金融”服務(wù)，為企業(yè)“走出去”和全球化經(jīng)營(yíng)提供全方位、一站式的綜合化貼身金融解決方案。其“跨境金融”全面覆蓋了從進(jìn)出口貿(mào)易、境外承包工程等傳統(tǒng)領(lǐng)域，到對(duì)外投資、兼并收購(gòu)以及境外IPO、發(fā)債等海外籌融資等新型資本領(lǐng)域的金融服務(wù)需求。

郵儲(chǔ)銀行提出了跨境電商一站式金融服務(wù)理念及四大類(lèi)產(chǎn)品體系，并在2016年發(fā)布了其跨境電商專(zhuān)屬產(chǎn)品——“跨境e貸”、“保稅e融”，分別針對(duì)出口型與進(jìn)口型跨境電商，量身定制靈活便捷的金融信貸方案。

興業(yè)銀行發(fā)揮多牌照綜合化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，有效整合集團(tuán)資源，為客戶(hù)提供“本幣+外幣”“商行+投行”的一站式跨境金融服務(wù)。截至2016年9月末，該行貿(mào)易金融客戶(hù)數(shù)18768戶(hù)，跨境結(jié)算業(yè)務(wù)量661.31億美元，其中跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)量累計(jì)869.70億元。

中信銀行成功上線了國(guó)內(nèi)首套“全程不落地”的跨境電子商務(wù)外匯支付系統(tǒng)。該系統(tǒng)可提供包括14個(gè)外幣幣種的線上結(jié)售匯、收付匯、跨境人民幣收付、國(guó)際收支申報(bào)、人民幣跨境收付信息申報(bào)和個(gè)人結(jié)售匯登記等服務(wù)，是國(guó)內(nèi)首套從前端交易到后端申報(bào)支持“全線上、自動(dòng)化”處理的跨境支付系統(tǒng)。

浦發(fā)銀行利用身在上海自貿(mào)區(qū)便利，充分運(yùn)用FT賬戶(hù)體系和“創(chuàng)新監(jiān)管互動(dòng)機(jī)制”，在拓展FT賬戶(hù)功能、擴(kuò)大人民幣跨境使用、創(chuàng)新外匯管理體制、推進(jìn)利率市場(chǎng)化、建設(shè)面向國(guó)際的金融市場(chǎng)等各個(gè)領(lǐng)域參與了全維度的自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新首發(fā)，并連續(xù)6次入圍上海市金融辦組織的自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例，是創(chuàng)新案例數(shù)量最多的銀行。

光大銀行在國(guó)內(nèi)較早實(shí)行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的集約化管理和集中操作，已經(jīng)擁有大量精通信用證業(yè)務(wù)、UCP600、托收統(tǒng)一規(guī)則、保函業(yè)務(wù)規(guī)則和相關(guān)法律的從業(yè)人員，能為進(jìn)、出口商提供開(kāi)證、審單、處理糾紛等全面的專(zhuān)業(yè)化結(jié)算服務(wù)。目前，光大銀行能提供包括進(jìn)、出口商所在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品市場(chǎng)走勢(shì)、進(jìn)、出口方銀行選擇、信用證條款、單據(jù)質(zhì)量、外匯管理、融資方案咨詢(xún)等在內(nèi)的一站式服務(wù)。

無(wú)獨(dú)有偶，和中信銀行一樣，民生銀行也推出了一套“全程不落地”的跨境電子商務(wù)外匯支付系統(tǒng)。不同的是，民生銀行的這一系統(tǒng)提供了包括9個(gè)外幣幣種的線上結(jié)售匯、收付匯、反洗錢(qián)、國(guó)際收支申報(bào)和個(gè)人結(jié)售匯登記等服務(wù)，從前端交易到后端申報(bào)實(shí)現(xiàn)“全線上、自動(dòng)化”處理，為跨境電商支付結(jié)算提供了高效的服務(wù)支持。

廣發(fā)銀行推出的“跨境直通車(chē)”服務(wù)，則專(zhuān)注于跨境人民幣綜合金融和國(guó)際貿(mào)易融資領(lǐng)域，將現(xiàn)金管理產(chǎn)品創(chuàng)新理念嵌入到跨境金融綜合服務(wù)方案中，為企業(yè)提供涵蓋本外幣國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資、跨境擔(dān)保、項(xiàng)目投資、避險(xiǎn)理財(cái)、現(xiàn)金管理等六大領(lǐng)域的產(chǎn)品和服務(wù)。

上海銀行則利用滬港臺(tái)“三地上銀”、香港子行、戰(zhàn)略投資者西班牙桑坦德銀行服務(wù)平臺(tái)及上海自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)平臺(tái)，致力于為客戶(hù)提供全方位一站式的跨境金融綜合服務(wù)。

華夏銀行的策略是，與境外1522家銀行建立代理行關(guān)系，以此覆蓋全球115個(gè)國(guó)家和地區(qū)。其跨境金融業(yè)務(wù)是為進(jìn)出口企業(yè)提供國(guó)際結(jié)算、跨境人民幣結(jié)算、外匯擔(dān)保、貿(mào)易融資等全方位產(chǎn)品和服務(wù)。此外，通過(guò)與國(guó)際同業(yè)建立代理行關(guān)系，支持人民幣離岸中心建設(shè)；與同業(yè)單設(shè)、互開(kāi)本幣結(jié)算帳戶(hù)拓展人民幣清算網(wǎng)絡(luò)；與代理行通過(guò)客戶(hù)互薦，為中外企業(yè)搭建全新的國(guó)際金融服務(wù)平臺(tái)，不斷為“走出去”企業(yè)拓寬國(guó)際資源。

北京銀行發(fā)布了其為自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)量身打造的自貿(mào)區(qū)綜合金融服務(wù)產(chǎn)品“自貿(mào)盈”，該產(chǎn)品包括：跨境直貸、跨境融資保函、國(guó)際貿(mào)易福費(fèi)廷、跨境理財(cái)、全球現(xiàn)金管理、前?？缇迟J、租賃支付通等。

寧波銀行的“跨境盈”金融服務(wù)平臺(tái)早在2013年年初就已推出，是寧波銀行與華僑銀行等境外銀行聯(lián)合打造的境內(nèi)外一體化跨境金融服務(wù)平臺(tái)。

江蘇銀行通過(guò)推出“跨境匯e融”綜合服務(wù)平臺(tái)以支付單據(jù)、物流單據(jù)、交易單據(jù)及資金流、信息流、貨物流的“三單對(duì)碰、三流合一為目標(biāo)，建立適應(yīng)跨境電商的一體化金融服務(wù)體系，全面滿(mǎn)足跨境電商企業(yè)的綜合金融需求同時(shí)有效解決了跨境電子商務(wù)的監(jiān)管需求。

南京銀行則切入到中資企業(yè)上海電建參與菲律賓火電項(xiàng)目建設(shè)項(xiàng)目中。

當(dāng)然，《2016～2017中國(guó)商業(yè)銀行最具價(jià)值跨境金融服務(wù)品牌TOP20》只是一個(gè)年度最佳代表和縮影，事實(shí)上，還有無(wú)數(shù)的商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)在積極參與中資企業(yè)的跨境金融服務(wù)。盡管，國(guó)際經(jīng)濟(jì)目前依然存在不確定，風(fēng)云變幻依然莫測(cè)，但是我們相信，在和中資企業(yè)肩并肩“走出去”的同時(shí)，包括商業(yè)銀行在內(nèi)的中國(guó)金融機(jī)構(gòu)，將越來(lái)越有能力學(xué)會(huì)國(guó)際化。