吉林社保詐騙：萬能的“上線”

霍思伊

王蓮和丈夫站在十字路口，目送王世國的車漸漸消失。樺皮廠鎮(zhèn)冬季干冽的空氣中，他們輕輕呼出一口氣。

幾小時(shí)前，他們?nèi)ャy行取出了6.5萬元現(xiàn)金?，F(xiàn)在，一摞摞錢就堆在王世國的車上。按照王蓮和丈夫的預(yù)期，他們將會得到一個(gè)有保障的晚年。

中間人承諾，代辦社保成功后，每個(gè)月可領(lǐng)取1050元養(yǎng)老金，當(dāng)月辦理，下月開支。

在距離吉林市區(qū)30多公里的樺皮廠鎮(zhèn)，上世紀(jì)八九十年代廠辦大集體的輝煌早已不在，只剩下廢棄的淀粉廠、化肥廠和綠化廠，廠房破敗，門框脫落。當(dāng)?shù)厝酥饕刻斐燥?，收成好時(shí)一年上萬元，不好時(shí)就只有幾千。6.5萬元——對37位受騙的樺皮廠鎮(zhèn)人而言，是費(fèi)盡口舌從親戚或高利貸處借來的“養(yǎng)命錢”。

然而，他們的“老有可依”注定無法到來。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，在2016年到2018年間，吉林市發(fā)生一起特大社保詐騙案，受害人數(shù)達(dá)六七百人，覆蓋吉林市多個(gè)區(qū)域，涉案金額達(dá)5000萬元。

截至2018年11月，這起詐騙案的核心成員已經(jīng)陸續(xù)落網(wǎng)，案件目前正處于第二次退回補(bǔ)充偵查階段。

入局

2016年8月，和王蓮一起賣冰糕的老付說，可以找人幫忙辦社保。她問是誰，老付說，是鎮(zhèn)政府的關(guān)鳳玲。

關(guān)鳳玲以前是樺皮廠鎮(zhèn)民政部門負(fù)責(zé)人，后來做了鎮(zhèn)政府辦公室主任，鎮(zhèn)上人辦低保和退休，都找她蓋章。

關(guān)對王蓮說：“你歲數(shù)正好，交得少，開得多。一次性交六萬五，這個(gè)月辦，下個(gè)月就能領(lǐng)1050元，工齡給你算25年?！?/p>

那時(shí)，王蓮46歲，離法定退休還有4年。雖然是非農(nóng)戶，但由于常年打零工，沒有在任何企業(yè)正式工作過，沒有參加過城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)。

關(guān)鳳玲所謂的“代辦社?！?，其實(shí)是“參保+退休（或提前退休）”的一條龍服務(wù)。

關(guān)鳳玲解釋說，通過掛靠企業(yè)，無論是農(nóng)戶還是非農(nóng)戶，都能和企業(yè)職工一樣，退休后按月領(lǐng)取養(yǎng)老金。她特別強(qiáng)調(diào)不限年齡?！稗k退”生意中，主要的選擇有兩種，一是辦理25年工齡，“退休”后每月可以領(lǐng)1050元（后來漲到1350）;另一種是30年，“退休”后領(lǐng)1750元。

在被騙的委托人中，大都沒有到退休年齡，80%為50歲以下的女性，最年輕的只有43歲。

王蓮想，已經(jīng)有鄰居辦成了，月月領(lǐng)錢，不能有假。2016年11月28日，她將6.5萬元交到了關(guān)鳳玲的老公——王世國手上。王蓮想要他寫個(gè)欠條， 他擺擺手說：“錯(cuò)不了，你姐在鎮(zhèn)政府工作，由她一手代辦，一個(gè)月之后就給開支?！?/p>

一個(gè)月之后，王蓮沒有領(lǐng)到存折。

到了年底，關(guān)鳳玲給王蓮看了一張照片：社保局的繳費(fèi)單據(jù)一字排開，桌上堆著的還有紅色的存折。王蓮放了心，以為自己的錢已經(jīng)交給了社保局，接下來就該領(lǐng)錢了。可是到了2018年，還是沒有拿到存折，樺皮廠鎮(zhèn)的其他委托人也是。

2018年11月12日上午8時(shí)，一些來自吉林省各地的社保詐騙受害人，聚集在吉林市社會保險(xiǎn)事業(yè)管理局門口，希望討個(gè)說法。

2018年1月9日，委托人們來到了位于吉林市中心的桔子酒店，見到了傳說中的“劉姐”——關(guān)鳳玲的“上線”。

《中國新聞周刊》調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在“劉姐”團(tuán)伙中，離她最近的下線，要么在政府部門工作，要么與政府關(guān)系很近，關(guān)鳳玲、鄭廣文、袁純偉等人都是。這些人再發(fā)展自己的下線，組織架構(gòu)類似于傳銷組織。

關(guān)鳳玲對《中國新聞周刊》回憶，她和“劉姐”結(jié)識于2012年，曾合伙做過生意。2016年7月，她接到劉的電話，說給她介紹一個(gè)生意，讓她找人辦社保，“可以進(jìn)到企業(yè)里頭。”

一開始每人的報(bào)價(jià)是6萬，后來漲到6.5萬。關(guān)鳳玲也逐漸發(fā)展出像老付這樣的下線。

該組織不斷擴(kuò)大。吉林市幾乎每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)或社區(qū)，都有4至5個(gè)最低層級的“中間人”，多是農(nóng)民或打工者，他們最先發(fā)展的委托人，多是自己的親戚或鄰居。有幾個(gè)代辦成功的案例后，更多委托人入局。

據(jù)了解，最低等級的中間人一般收取2000～3000元的“介紹費(fèi)”，中層則收5千至1萬元。最終向委托人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，在不同的區(qū)域各不相同，從5萬到13萬元不等，這主要取決于中間人的多少。每增加一個(gè)中間人，就多一筆回扣攤在委托人身上。

比如，樺皮廠鎮(zhèn)的價(jià)位是每個(gè)委托人25年工齡收費(fèi)6.5萬，30年工齡7萬元，而從吉林市區(qū)向南23公里，在松花江畔的豐滿街山河胡同社區(qū)，25年工齡的價(jià)格則是9萬，30年工齡的是10萬。

“劉姐”全名叫劉沁一，1982年生人， 在關(guān)鳳玲的印象中，她看起來很年輕，穿著很潮，喜歡涂紅唇。說話語速快，音調(diào)高，頗有氣勢。在2018年1月9日在桔子酒店的會面中，劉沁一穿著紅白格子衫，帽子上是閃亮的掛飾。她數(shù)次打斷委托人的控訴，拍桌子。

委托人私下去查自己的社保繳費(fèi)記錄，發(fā)現(xiàn)有的只有三個(gè)月，如王蓮的賬戶中只有2016年11月、12月和2017年1月的記錄，每個(gè)月的入賬金額，均是當(dāng)年參保單位在職人員養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)基數(shù)的下限。還有的人一個(gè)月的入賬都沒有，只有空頭賬戶，有人甚至連賬戶也沒有，輸入自己的身份證號，社保官網(wǎng)上顯示的是一片空白。

“劉姐”安撫委托人，說自家的資產(chǎn)十倍賠你們也夠了。“我丟不了，也跑不了。”

她承諾，如果1月25日還沒有領(lǐng)到存折，就一次性把錢退給委托人。

1月25日，“劉姐”的保姆李月給了關(guān)鳳玲一個(gè)信封，里面是一張介紹信，上寫“茲介紹李月同志、關(guān)鳳玲同志，前去吉林市社保局，領(lǐng)取中國華糧物流集團(tuán)樺皮廠糧庫退休人員工資卡”。

掛靠

樺皮廠糧庫，是該案中被“掛靠”人數(shù)最多的一家企業(yè)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，這家總共不過30個(gè)員工的企業(yè)，至少“掛靠”了150個(gè)“退休人員”。其他“掛靠”人數(shù)比較多的企業(yè)包括吉林市江城織布廠和吉化建安公司等。

“掛靠”的手續(xù)很多并不高明，經(jīng)常會有紕漏。關(guān)鳳玲記得，有一次，劉沁一拿來一摞居住證明信，上面的掛靠單位是樺皮廠糧庫，卻蓋有鐵安里社區(qū)民主街道的章，而這條街道上的企業(yè)是吉化建安公司。劉沁一又拿來一些空白的居住證明信，讓她重新蓋上糧庫所在街道的章。

同一個(gè)委托人，在《勞動(dòng)者參加工作時(shí)間認(rèn)定表》中，將其單位寫為“江城織布廠”，另一張表格上卻寫成了“江城染料廠”。

有接近劉沁一的知情人士透露，劉沁一采取的策略其實(shí)很簡單：找到什么人，能蓋什么章，就掛靠到什么企業(yè)。

除了《勞動(dòng)者參加工作時(shí)間認(rèn)定表》，委托人還要填寫一份空白的勞動(dòng)合同，封面上寫著“吉林市勞動(dòng)局監(jiān)制”。委托人在信息頁以及多份勞動(dòng)合同續(xù)訂書上簽字，而無論是單位名稱還是簽署日期，都是空白。

在《中國新聞周刊》獲得的一份“吉林市江城織布廠”職工名冊中，共有十位職工在冊。他們都是委托人，參加工作的時(shí)間從1973年到1985年不等，工資級別、工資額一欄都填寫詳實(shí)，上面分別蓋有江城織布廠的企業(yè)章，以及吉林市勞工局的公章。這些都是用來證明委托人曾是該企業(yè)職工的材料。

檔案可以偽造，公章卻需要通過“關(guān)系”才能獲得。有證據(jù)表明，劉沁一等人與吉林市社保管理和經(jīng)辦部門有一些“交集”。

與劉沁一最接近的下線中，有吉林市社保局原信訪辦主任袁純偉。有人曾委托其代辦社保，交易地點(diǎn)就在吉林市社保局辦公室。

另一個(gè)關(guān)鍵人物鄭廣文，也曾有在相關(guān)部門工作的經(jīng)歷。據(jù)曾和其共事過的人透露，鄭廣文曾在吉林市勞動(dòng)局分管人事檔案。上世紀(jì)八九十年代，在大面積的企業(yè)倒閉潮中，他可以接觸到大量破產(chǎn)企業(yè)的公章、空白檔案以及空白的工資條等。

據(jù)多位委托人回憶，鄭廣文多年前就在吉林市社保局門口“牽驢”（東北俗語，大意是“做中間人”），出入社保局辦公區(qū)“和走平道似的”。

而劉沁一本人，據(jù)關(guān)鳳玲向《中國新聞周刊》透露，她曾在吉林市勞動(dòng)局基層管理科工作過。在一份劉沁一和委托人對話的錄音中，她拍著桌子說：“我管檔案管了十年?！?/p>

在2008年勞動(dòng)保障部門和人事部門被整合成人力資源和社會保障部門之前，勞動(dòng)局是社保的主管部門，吉林市社保局現(xiàn)有的很多員工都來自原勞動(dòng)局。

劉沁一口中的職工錄用名冊，需要蓋兩個(gè)章，一個(gè)是法人變更前老廠長的章，另一個(gè)章是鎮(zhèn)上勞動(dòng)部門的公章。

她問關(guān)鳳玲：“你認(rèn)不認(rèn)識樺皮廠鎮(zhèn)勞動(dòng)保障所所長？”

關(guān)點(diǎn)點(diǎn)頭。

劉沁一說：“和他說一下把這個(gè)章蓋了，就辦成了?！?/p>

大紅戳子落下，手續(xù)仍然沒有辦下來。

轉(zhuǎn)眼到了劉沁一承諾的最后期限——2018年1月25日。關(guān)鳳玲拿著介紹信去社保局，沒有取到存折，卻收到了李月發(fā)給她的一張照片。照片里，劉沁一正在和社保局領(lǐng)導(dǎo)交涉。

兩天后，懷孕的劉沁一突然病危，妊娠高血壓，進(jìn)了長春的重癥監(jiān)護(hù)室。

漏洞

在吉林市，代辦社保并不是一門隱秘的生意。

在吉林市江城劇場小商品批發(fā)市場，所有商販都知道那個(gè)賣襪子的“二姐”時(shí)香勤可以辦社保。在樺皮廠、豐滿鄉(xiāng)，甚至是遙遠(yuǎn)的蛟河農(nóng)村，總能找到幾個(gè)親戚或鄰居“掛靠到廠子上”，每個(gè)月有開支。

據(jù)知情人透露，以劉沁一為核心的代辦社保團(tuán)隊(duì)，從多年前就開始做這門生意。

國家發(fā)改委原副主任兼國務(wù)院東北辦原主任張國寶指出，東北國企改革的難題之一，是改革重組中出現(xiàn)的大量冗員需要安置，解除冗員職工和國有企業(yè)的關(guān)系需要付出巨額的成本，完善的社會保障體系也沒有建立起來。

為了解決這個(gè)問題，2010年下半年，吉林省啟動(dòng)試點(diǎn)，廠辦大集體職工和“五七家屬工”（指上世紀(jì)六七十年代，響應(yīng)毛澤東“五七”指示，進(jìn)入企業(yè)不同崗位的城鎮(zhèn)職工家屬），可以通過一次性足額補(bǔ)繳的方式，接續(xù)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)。

作為在全省推開的試水之策，相關(guān)文件中特意提到，“各試點(diǎn)地方要充分認(rèn)識這項(xiàng)工作的重要性、復(fù)雜性”，做到“嚴(yán)肅政策，嚴(yán)密程序”，尤其是對身份審核，需要可信的原始材料。比如，“五七家屬工”的身份審核材料，包括企業(yè)工商注冊登記證明、政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立企業(yè)的批件、參保情況證明、企業(yè)工資名冊、職工工資條等。

這一試點(diǎn)僅僅持續(xù)了半年，至2010年10月底結(jié)束。2010年12月，吉林省又發(fā)布了《廠辦大集體企業(yè)職工接續(xù)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系辦法》，從2011年1月1日開始實(shí)施。

吉林市社會保險(xiǎn)事業(yè)管理局張林等人在調(diào)研該市當(dāng)年落實(shí)政策的情況時(shí)曾指出，退休檔案是記錄參保人員繳費(fèi)、確定其待遇標(biāo)準(zhǔn)的重要依據(jù)，長期以來，檔案一直由企業(yè)負(fù)責(zé)管理。而由于改制和破產(chǎn)企業(yè)較多，企業(yè)退休人員檔案很多無人管理，檔案遺失、殘缺、損毀、私自涂改的現(xiàn)象嚴(yán)重。

政策執(zhí)行之初，申請人身份認(rèn)定主要根據(jù)歷史資料核實(shí)，比如職工名冊、工資臺賬、會計(jì)記賬憑證、工作證、勞動(dòng)力調(diào)配證、企業(yè)集資憑證、個(gè)人借款借據(jù)、獎(jiǎng)狀、照片，或者申請參保人員的配偶、子女和直系親屬檔案記載等各類歷史實(shí)物證據(jù)。

但對很多申請人來說，出示這些資料非常困難。尤其對廠辦大集體而言，誕生之處是為了解決國企職工子女的就業(yè)問題，在用工時(shí)手續(xù)極其簡略，有的只是簽個(gè)字就入職，更談不上檔案管理。

因檔案丟失而無法申請社保的人過多，一度成了一個(gè)社會問題。后來，在現(xiàn)實(shí)操作層面，審核的條件被放寬，比如由同事證明身份，甚至申請人在廠門口的照片等也可以當(dāng)作申報(bào)材料。

由于手續(xù)簡單，審核粗糙，很快出現(xiàn)了偽造廠辦大集體工人或五七家屬工身份進(jìn)行參保的情況，途徑就是制造假證明、工資條，以及假花名冊等?！皰炜俊鄙庥纱水a(chǎn)生。

吉林省財(cái)政科學(xué)研究所所長張依群告訴《中國新聞周刊》，這一政策的初衷是為了解決因歷史原因形成的特殊群體的生活困難，是好事，但在過程中被鉆了空子。

張依群指出，當(dāng)時(shí)，一百個(gè)人的廠子最后卻解決了四五百人的社保，對財(cái)政造成了很大負(fù)擔(dān)。因此，這個(gè)政策于2014年被取消。

有接近劉沁一的人士稱，正是從2011年左右開始，劉沁一等人利用了上述政策的漏洞，開始組建一個(gè)由眾多中間人組成的代辦社保網(wǎng)絡(luò)。2014年之前，即上述政策存續(xù)期間，由于制度的漏洞很大，代辦社保的成功率很高。但在上述政策被取消，新的社保政策出現(xiàn)后，政策的漏洞收窄，社保代辦的難度增加，代辦社保于是從以前“騙政府的錢”，轉(zhuǎn)向“騙委托人的錢”。

擴(kuò)面

吉林省新的社保政策被稱為“93號文”，從2015年11月開始施行。該政策規(guī)定，男40周歲及以上、女35周歲及以上的未參保人員，可以自主選擇繳費(fèi)檔次并一次性繳費(fèi)，分為參保地當(dāng)年在崗職工平均工資100%、80%、60%三個(gè)檔次。

這一次，社保的覆蓋范圍從廠辦大集體職工、“五七家屬工”等特殊群體，擴(kuò)展為所有未參加城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的城鄉(xiāng)居民。

在吉林市，2016年5月，該市社保局進(jìn)一步開展 “擴(kuò)面征繳雙百日”活動(dòng)，規(guī)定只要有本市常住戶口，無論戶籍是城鎮(zhèn)還是農(nóng)村，只要一次性繳8.7萬元，次月就可以享受每月七八百元的養(yǎng)老金。

該政策分門別類地對自由職業(yè)者、大學(xué)畢業(yè)生、農(nóng)民等不同群體，采取超常規(guī)的擴(kuò)面有效措施，政策拉動(dòng)效果明顯。

截至 2016 年 12 月末，吉林市養(yǎng)老保險(xiǎn)參保人數(shù)達(dá)到43.5 萬人，擴(kuò)面新增 2.8 萬人;斷保人員續(xù)保繳費(fèi) 5.6 萬人;失業(yè)保險(xiǎn)參保人數(shù) 31.0 萬人;城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)參保人數(shù)達(dá)到 25.6 萬人。

張依群告訴《中國新聞周刊》，補(bǔ)繳是各省在中央統(tǒng)籌之外，自己解決自身養(yǎng)老金不足的有效方法之一。他說，從短期來看，要解決收支矛盾，就得擴(kuò)面。這不僅緩解了財(cái)政壓力，也使更多人有了后續(xù)的養(yǎng)老保障。

新的社保政策擴(kuò)面征繳之后，代辦社保網(wǎng)絡(luò)繼續(xù)以被取代的舊政策發(fā)展下線委托人。很多人在算一筆賬：通過國家的政策買，要交8.7萬，每月只能領(lǐng)七八百元;而通過中介辦理，只需交6.5萬，每月可以領(lǐng)1350萬，這是個(gè)不太難的選擇題。正如關(guān)鳳玲告訴很多委托人的話“交更少的錢，每月開得更多”。

在操作空間大不如前的情況下，很多中介難覓出路，就對委托人采取“拖”的辦法，或者用在社保局“刷臉”等手段欺騙委托人，面對起了疑心的委托人可以在“刷臉”認(rèn)證完成后再收錢。

“刷臉”

“刷臉”，即“人臉識別”認(rèn)證方式。2016年，吉林省廢除了原有的指紋認(rèn)證，改為通過照相進(jìn)行“吉林市領(lǐng)取基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇人員資格認(rèn)證”。

幫妹妹辦理“代辦社?！钡臈詈晔抢蠂笸诵輪T工，她告訴《中國新聞周刊》，“刷臉”本是領(lǐng)退休存折前的最后一步，她退休的時(shí)候就是走的這個(gè)步驟。

在很多委托人眼里，“刷完臉”就意味著所有的退休資格審核已經(jīng)完畢，手續(xù)已經(jīng)辦妥?！叭绻掷m(xù)有問題，不可能刷臉成功?！边@是很多委托人的心理，也是他們在得知自己受騙后對社保局憤怒的原因。

但吉林市社保局副局長尹文海在接待委托人上訪時(shí)給出的解釋是，2016年前后，吉林省社保部門對全省退休人員資格認(rèn)證系統(tǒng)進(jìn)行過一次升級，這次升級后，“退休和非退休人員都能采集人臉信息”。

吉林市社保局社會化管理服務(wù)處處長劉巖說：“按規(guī)定是應(yīng)該先通過退休資格審核，再繳費(fèi)，待遇核算下來后，才能刷臉。但我們的系統(tǒng)確實(shí)實(shí)現(xiàn)了退休和不退休都能采集（人臉圖像信息），你們不按規(guī)定辦，所以才上當(dāng)。”

尹文海還提到，2017年年初，他們發(fā)現(xiàn)不對勁，建議省里把這個(gè)系統(tǒng)停掉。后來情況越來越嚴(yán)重，吉林市社保局只好強(qiáng)制關(guān)掉了這個(gè)系統(tǒng)。

2018年9月，吉林市社保局發(fā)布通知，全面取消現(xiàn)場集中認(rèn)證，改為手機(jī)自助認(rèn)證。

《中國新聞周刊》發(fā)現(xiàn)，吉林市社保局在退休資格審核上，還存在一些制度漏洞。按照吉林市的規(guī)定，新退休人員須核算養(yǎng)老待遇后，本人持二代有效身份證原件及《企業(yè)退休人員居住地調(diào)查表》（居住證明信），到社保局資格認(rèn)證窗口采集臉膜。

這些委托人拿著《居住證明信》和身份證，進(jìn)屋，蓋戳，在相機(jī)前端正身體，雙眼平視，不到一分鐘，“刷臉”成功。

在委托人提供給《中國新聞周刊》的居住證明信中，大部分沒有本人簽字，只蓋了一級公章，有些居住地是空白，有些只填了一個(gè)街道。

然而按規(guī)定，證明信應(yīng)由退休人員所在的社區(qū)或行政村開具，需要填寫身份證號、原工作單位和社保賬號等信息。加蓋街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）和社區(qū)（行政村）兩級公章，再經(jīng)本人簽字后，才具有效力。

吉林市社保局社會化管理服務(wù)處處長劉巖也承認(rèn)，社保局無法核驗(yàn)每個(gè)印章的真?zhèn)危话阒灰吹接芯幼〉毓?，都會加蓋社保局的認(rèn)證章。

吉林省財(cái)政科學(xué)研究所所長張依群告訴《中國新聞周刊》，在養(yǎng)老金的征繳方面，社保局既是政策制定者，又是政策執(zhí)行者，還是政策的裁判者，自己管自己收，這樣的設(shè)計(jì)本身就缺乏有效監(jiān)督?！白钚碌母母飳⑸绫Ｕ魇战y(tǒng)歸到稅務(wù)部門，是一種管理上的進(jìn)步?！?/p>