傳統(tǒng)調(diào)查不宜作為“終結(jié)本次執(zhí)行程序”的必備要件

王長(zhǎng)軍

執(zhí)行案件按照被執(zhí)行人有無(wú)可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，分為有財(cái)產(chǎn)案件和無(wú)財(cái)產(chǎn)案件兩類(lèi)。對(duì)于有財(cái)產(chǎn)案件，應(yīng)當(dāng)依法強(qiáng)制執(zhí)行，實(shí)現(xiàn)申請(qǐng)執(zhí)行人的債權(quán)；對(duì)于無(wú)財(cái)產(chǎn)案件（包括財(cái)產(chǎn)處置后未能全部實(shí)現(xiàn)債權(quán)的案件），則系申請(qǐng)執(zhí)行人的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，屬于執(zhí)行不能，可依法終結(jié)本次執(zhí)行程序（以下簡(jiǎn)稱“終本”）。一個(gè)執(zhí)行案件要通過(guò)終本方式退出執(zhí)行程序，需要具備實(shí)質(zhì)條件和程序條件兩個(gè)方面。實(shí)質(zhì)條件需符合“無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行”，而認(rèn)定一個(gè)執(zhí)行案件是否屬于“無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行”，最高人民法院規(guī)定了網(wǎng)絡(luò)查控與傳統(tǒng)調(diào)查并用，二者都是終本的必備要件；另兩個(gè)程序條件，即對(duì)被執(zhí)行人采取限制消費(fèi)措施、對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人進(jìn)行終本約談。同時(shí)具備這四個(gè)要件相當(dāng)苛刻，決非易事，足以證明最高法院對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人權(quán)利的重視和對(duì)終本結(jié)案的慎重。

傳統(tǒng)調(diào)查是指人民法院在執(zhí)行中到被執(zhí)行人的住所地或經(jīng)營(yíng)地，通過(guò)對(duì)相關(guān)知情人員的調(diào)查，核查被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)。它是相對(duì)于近幾年采用的網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控而言，過(guò)去法院只能采取這種方法核查被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)。傳統(tǒng)調(diào)查較之于其他三個(gè)終本要件需要花費(fèi)的時(shí)間、經(jīng)濟(jì)成本更大，特別是在案多人少、一個(gè)案件涉及多名被執(zhí)行人且處于分散狀態(tài)的情況下，要對(duì)每個(gè)被執(zhí)行人進(jìn)行傳統(tǒng)調(diào)查，證實(shí)無(wú)財(cái)產(chǎn)方可終本，實(shí)屬不易。

執(zhí)行法官普遍認(rèn)為，傳統(tǒng)調(diào)查需要花費(fèi)的成本過(guò)高，這是困擾終本最大的問(wèn)題。對(duì)于被執(zhí)行人在異地的，雖然最高法院規(guī)定可以通過(guò)事項(xiàng)委托方式，委托當(dāng)?shù)胤ㄔ恨k理傳統(tǒng)調(diào)查，但因各地法院往往都存在案多人少的矛盾，這給委托調(diào)查增加了不小難度，常被退回或敷衍（如受托法院僅到不動(dòng)產(chǎn)登記中心查詢而已），真正到被執(zhí)行人住所地去實(shí)地進(jìn)行傳統(tǒng)調(diào)查并不多見(jiàn)?；诖?，筆者認(rèn)為，應(yīng)否將傳統(tǒng)調(diào)查作為終本的必備要件之一，宜客觀分析，理性思考。

被執(zhí)行人和申請(qǐng)執(zhí)行人的義務(wù)

民事訴訟法第二百四十一條規(guī)定：“被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書(shū)確定的義務(wù)，應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)前以及收到執(zhí)行通知之日前一年的財(cái)產(chǎn)情況。被執(zhí)行人拒絕報(bào)告或者虛假報(bào)告的，人民法院可以根據(jù)情節(jié)輕重對(duì)被執(zhí)行人或者其法定代理人、有關(guān)單位的主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款、拘留?！薄蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于民事執(zhí)行中財(cái)產(chǎn)調(diào)查若干問(wèn)題的規(guī)定》第三條規(guī)定：“人民法院依申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)或依職權(quán)責(zé)令被執(zhí)行人報(bào)告財(cái)產(chǎn)情況的，應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出報(bào)告財(cái)產(chǎn)令。金錢(qián)債權(quán)執(zhí)行中，報(bào)告財(cái)產(chǎn)令應(yīng)當(dāng)與執(zhí)行通知同時(shí)發(fā)出?！钡诰艞l規(guī)定：“被執(zhí)行人拒絕報(bào)告、虛假報(bào)告或者無(wú)正當(dāng)理由逾期報(bào)告財(cái)產(chǎn)情況的，人民法院可以根據(jù)情節(jié)輕重對(duì)被執(zhí)行人或者其法定代理人予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。人民法院對(duì)有前款規(guī)定行為之一的單位，可以對(duì)其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”上述規(guī)定均表明被執(zhí)行人負(fù)有如實(shí)報(bào)告財(cái)產(chǎn)的強(qiáng)制性義務(wù)。對(duì)于財(cái)產(chǎn)報(bào)告，法院負(fù)有的是核實(shí)義務(wù)。通過(guò)法院核實(shí)，對(duì)于虛假報(bào)告或無(wú)正當(dāng)理由逾期報(bào)告或者拒絕報(bào)告的，法院應(yīng)當(dāng)采取拘留或罰款措施，嚴(yán)重的移送公安機(jī)關(guān)追究其拒執(zhí)罪。因此，在法院對(duì)被執(zhí)行人報(bào)告的財(cái)產(chǎn)予以了核實(shí)，證實(shí)無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行而終本時(shí)，無(wú)需再做傳統(tǒng)調(diào)查。

《最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中財(cái)產(chǎn)調(diào)查若干問(wèn)題的規(guī)定》第一條規(guī)定：“執(zhí)行過(guò)程中，申請(qǐng)執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)提供被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)線索。”被執(zhí)行人有無(wú)財(cái)產(chǎn)、經(jīng)濟(jì)狀況如何，與之發(fā)生經(jīng)濟(jì)交往的申請(qǐng)執(zhí)行人通常比法院掌握更多的情況。為了實(shí)現(xiàn)債權(quán)，申請(qǐng)執(zhí)行人或其代理律師應(yīng)當(dāng)積極地調(diào)查被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)或者向法院提供線索，代理律師還可以向法院申請(qǐng)調(diào)查令，調(diào)查被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)；申請(qǐng)執(zhí)行人或其代理人確因客觀原因不能調(diào)查的，可以懸賞或申請(qǐng)法院調(diào)查。法院的職責(zé)是對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人提供的線索進(jìn)行核實(shí)或者對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人調(diào)查不能的地方予以查實(shí)。故法院對(duì)終本案件沒(méi)有必要去做傳統(tǒng)調(diào)查。

法院對(duì)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)查控

執(zhí)行難最難在查找被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)。傳統(tǒng)的執(zhí)行方法需兩名執(zhí)行員到被執(zhí)行人住所地、可能隱藏財(cái)產(chǎn)的地方去尋找，僅在路途就花費(fèi)了大量時(shí)間，不僅耗時(shí)費(fèi)力，而且準(zhǔn)確度差，效率非常低；面對(duì)當(dāng)事人隱匿財(cái)產(chǎn)、規(guī)避執(zhí)行的手段，很難完成查詢?nèi)蝿?wù)。要解決傳統(tǒng)查控的弊端，在信息化時(shí)代必須使用高科技。

2014年開(kāi)始，最高法院通過(guò)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)金融專(zhuān)網(wǎng)通道與各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行網(wǎng)絡(luò)對(duì)接，各級(jí)人民法院通過(guò)最高法院網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實(shí)施查控（俗稱“總對(duì)總”）。網(wǎng)絡(luò)查控從建立時(shí)僅可查詢少數(shù)銀行賬戶，經(jīng)過(guò)最高法院的辛勤努力，目前已經(jīng)擴(kuò)展到存款、金融理財(cái)產(chǎn)品、人民幣開(kāi)戶、財(cái)付通賬號(hào)、京東金融賬號(hào)、支付寶賬號(hào)、工商登記、對(duì)外投資、證券、車(chē)輛出入境證照、不動(dòng)產(chǎn)、漁船、船舶等。信息化技術(shù)的運(yùn)用對(duì)于查詢被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)的功能越來(lái)越強(qiáng)大，且省時(shí)省力，遠(yuǎn)比傳統(tǒng)調(diào)查涉及的范圍廣、速度快、成本低、查找能力強(qiáng)。

“總對(duì)總”還在推進(jìn)銀聯(lián)卡、邊控、婚姻、稅務(wù)、保險(xiǎn)、車(chē)輛的查封與扣押、凍結(jié)股權(quán)公示等。除“總對(duì)總”外，全國(guó)各地的高級(jí)法院、有的中院法官還陸續(xù)開(kāi)通了“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)，能夠查詢當(dāng)?shù)氐耐恋亍⒎课?、銀行、工商、住房公積金等，查詢范圍也在不斷擴(kuò)大?！翱倢?duì)總”與“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”的結(jié)合使用，使得查控被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)的能力成幾何級(jí)數(shù)飛躍。今后，網(wǎng)絡(luò)查控在執(zhí)行中的功能將更為強(qiáng)大，被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)將藏?zé)o可藏。最高法院要求執(zhí)行案件立案后法院應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)采取“總對(duì)總”“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”查控，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，迅速查封。相對(duì)于網(wǎng)絡(luò)查控而言，傳統(tǒng)調(diào)查的作用在急遽變?。浑S著網(wǎng)絡(luò)查控范圍的不斷擴(kuò)大，傳統(tǒng)調(diào)查的作用更將越來(lái)越小。

通過(guò)上述三種手段，如未能查找到被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)視為被執(zhí)行人無(wú)財(cái)產(chǎn)，符合終本的實(shí)質(zhì)條件。加上對(duì)被執(zhí)行人采取限制消費(fèi)措施、與申請(qǐng)執(zhí)行人約談，使申請(qǐng)執(zhí)行人清楚案件的狀況，則可依法終本。如果還要求法院對(duì)每個(gè)擬終本案件到被執(zhí)行人住所地去做傳統(tǒng)調(diào)查，需要花費(fèi)大量的人力、物力、時(shí)間，特別是異地調(diào)查花費(fèi)更大，形式勝于實(shí)質(zhì)。例如，被執(zhí)行人是企業(yè)或被執(zhí)行人是自然人且生活在市區(qū)的，前三種手段一般都能查明其財(cái)產(chǎn)；當(dāng)自然人生活在較為偏遠(yuǎn)的農(nóng)村或山區(qū)時(shí)，網(wǎng)絡(luò)查控雖有局限性，但使用傳統(tǒng)調(diào)查所能查到的也多為被執(zhí)行人家里可能隱藏的現(xiàn)金，如果不采取“地毯式”搜查，怎能找到隱藏的現(xiàn)金？而在現(xiàn)有案多人少的情況下，法院對(duì)山區(qū)或偏遠(yuǎn)農(nóng)村的自然人采取“地毯式”搜查的概率有多大？成本需多少？即便采取搜查，能查到的比例又有幾何？

從實(shí)證來(lái)看，傳統(tǒng)查控亦無(wú)必要

今年，按照最高法院對(duì)終本案件整改的要求，各地法院都對(duì)以前的終本案件進(jìn)行了檢查，對(duì)不符合四個(gè)要件的予以整改。其中，整改最多、花費(fèi)精力最大的就是傳統(tǒng)調(diào)查。筆者隨機(jī)抽查了幾個(gè)法院彌補(bǔ)傳統(tǒng)調(diào)查的結(jié)果：1.成都市中級(jí)人民法院執(zhí)行二分局（系該院其他人員調(diào)查和委托外地法院調(diào)查兩類(lèi)）共調(diào)查565件，其中反饋9名被執(zhí)行人有財(cái)產(chǎn)，經(jīng)承辦人核實(shí)，均是執(zhí)行中已被發(fā)現(xiàn)或輪候查封的財(cái)產(chǎn)。2.成都市成華區(qū)法院對(duì)四川省內(nèi)的被執(zhí)行人3600人進(jìn)行傳統(tǒng)調(diào)查，一無(wú)所獲。3.成都市錦江區(qū)法院對(duì)6584名被執(zhí)行人進(jìn)行傳統(tǒng)調(diào)查，無(wú)一收獲。4.四川省簡(jiǎn)陽(yáng)市法院對(duì)4068名被執(zhí)行人進(jìn)行傳統(tǒng)調(diào)查，均未發(fā)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)。由此可見(jiàn)，傳統(tǒng)調(diào)查收效甚微，與付出的成本極不相稱。

綜上，筆者認(rèn)為，傳統(tǒng)調(diào)查不宜作為終本的必備要件，法院應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化的是被執(zhí)行人報(bào)告財(cái)產(chǎn)、申請(qǐng)執(zhí)行人提供財(cái)產(chǎn)線索，法院的責(zé)任是網(wǎng)絡(luò)查控、核實(shí)被執(zhí)行人提供的財(cái)產(chǎn)、對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人提供的財(cái)產(chǎn)線索進(jìn)行核查，并對(duì)虛假報(bào)告、拒絕報(bào)告、無(wú)正當(dāng)理由逾期報(bào)告的被執(zhí)行人予以處罰（這是目前法院執(zhí)行最不力的地方，導(dǎo)致申報(bào)財(cái)產(chǎn)往往淪為走過(guò)場(chǎng)）。如果采取了上述措施，被執(zhí)行人無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，法院沒(méi)有采取傳統(tǒng)調(diào)查的必要。

此外，民事執(zhí)行也應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)當(dāng)事人主義，當(dāng)申請(qǐng)執(zhí)行人基于被執(zhí)行人無(wú)財(cái)產(chǎn)的現(xiàn)狀主動(dòng)申請(qǐng)終本或法院對(duì)其約談，申請(qǐng)執(zhí)行人也知曉被執(zhí)行人沒(méi)有履行能力而同意終本時(shí)，法院應(yīng)當(dāng)依法終本，還要求搞傳統(tǒng)調(diào)查徒具形式，鮮有實(shí)效，反而花費(fèi)大量的人力、物力。司法資源是有限的，我們應(yīng)當(dāng)把有限的精力踏踏實(shí)實(shí)地用在對(duì)有財(cái)產(chǎn)案件的執(zhí)行上，此舉更有利于解決執(zhí)行難，更能夠得到社會(huì)的認(rèn)同。