對賭，設(shè)局虛假貴金屬交易

歐陽峰

自我包裝，粉墨登場

佘瑞金雖然僅有高中學(xué)歷，卻一心想利用互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)。2013年年底，他加入了一個投資理財QQ群，扮演咨詢師的角色，專門給投資理財?shù)目蛻籼峁┬星榉治龊妥稍兎?wù)，干了三個月，業(yè)績平平。不過，他從中看出了門道，這個QQ群，其實就是誘騙客戶與設(shè)局者“對賭”，通過讓客戶小贏大輸?shù)姆绞?，詐騙錢財。目睹群主大把地賺錢，他計上心來，與其冒險給別人做嫁衣，不如自己單干。

2014年4月，佘瑞金傾其所有，出資10萬元注冊了合肥名億投資管理有限公司，登記備案的經(jīng)營項目有投資管理及信息咨詢、黃金制品銷售等。公司注冊后，他火速聯(lián)系主營貴金屬交易的安徽富盈投資公司，要求加盟，遭到拒絕。

佘瑞金不死心，他四處游說，試圖尋找投資者為其在資金上輸血，但久久不見進展。正打算偃旗息鼓之際，安徽桐城市的朱忠對他的項目產(chǎn)生興趣，經(jīng)過多次磋商，朱忠決定向名億公司投資。佘瑞金為法定代表人，享有全部股份，朱忠擔任人事經(jīng)理，獲利平分。

2015年12月，通過談判，佘瑞金以名億公司的名義，與富盈公司開設(shè)的四川富盈商品經(jīng)營有限公司簽訂合同，成為富盈公司代理商。由于富盈公司系川茂中心的會員單位，名億公司可利用行情分析交易電子盤軟件，拉投資者進行期貨“對賭”。

有了定做行情分析交易電子盤軟件，就可以在網(wǎng)絡(luò)上開展期貨合約交易。于是，注冊一年多無聲無息的名億公司，便自我包裝，粉墨登場。佘瑞金在網(wǎng)上大肆宣傳，說名億公司是面向全國，在新經(jīng)濟環(huán)境下金融創(chuàng)新的投資服務(wù)提供商。公司本著“環(huán)宇厚德，融通天下”的經(jīng)營理念，致力于打造中國貴金屬交易行業(yè)的領(lǐng)軍巨艦。公司為各機構(gòu)及個人投資者提供黃金、白銀等金融衍生品交易的咨詢服務(wù)，提供國際金融市場投資的系統(tǒng)解決方案，涵蓋金融信息及研究、培訓(xùn)與教育、技術(shù)分析及決策系統(tǒng)、機構(gòu)金融服務(wù)和個人理財服務(wù)等。

在對公司吹噓的同時，佘瑞金不忘對其個人涂脂抹粉。在宣傳網(wǎng)頁上有這樣的文字：公司核心團隊成員在貴金屬行業(yè)深耕十年，有著極其豐富的行業(yè)知識和行業(yè)運作經(jīng)驗，具有超強的企業(yè)運營能力。作為一個完整的核心團隊，成員之間經(jīng)過多年的磨合，團隊始終以誠信享譽貴金屬市場，在廣大投資者群體中樹立了良好的商業(yè)形象和口碑。華麗包裝后，名億公司招聘業(yè)務(wù)員的大量廣告堂而皇之登上了互聯(lián)網(wǎng)。

“美女”利誘，請君入甕

招聘來的業(yè)務(wù)員具體干什么呢？按照佘瑞金、朱忠的設(shè)計，業(yè)務(wù)員應(yīng)聘后，先對他們短期培訓(xùn)“話術(shù)”，然后每人每天給潛在客戶打電話，并使用美女帥哥頭像騙客戶加QQ、微信私聊，聲稱川茂中心是一家正規(guī)平臺，與國際貴金屬市場連接，資金由第三方銀行托管，炒貴金屬很賺錢，并可提供專業(yè)指導(dǎo)，再將客戶拉進組建的QQ營銷群，并進行“炒群”。待客戶入群后，由業(yè)務(wù)員假扮其他盈利客戶，通過向客戶發(fā)送虛假交易截圖、盈利賬單等方式，捏造其在川茂平臺的盈利，誘導(dǎo)客戶信任川茂平臺和指導(dǎo)老師，進而前往平臺交易。一旦時機成熟，業(yè)務(wù)員就指導(dǎo)客戶開戶、注入資金，并將其推薦給佘瑞金、朱忠等人，由他們假扮指導(dǎo)老師進行一對一指導(dǎo)。佘瑞金、朱忠接手后，通過QQ等社交工具指導(dǎo)客戶不斷在川商平臺入金、重倉、頻繁交易，“止贏不止損”交易，爭取讓客戶在短時間內(nèi)爆倉，或者在交易中不斷小盈大虧，最終巨額虧損后出局。

2016年3月9日，畢業(yè)于江蘇某財經(jīng)學(xué)校的陳輝，應(yīng)聘到名億公司上班。佘瑞金、朱忠煞有介事地對他進行了一番面試，五天后，通知他具體工作是通過QQ聯(lián)系客戶，進行期貨黃金買賣。大專學(xué)歷的陳輝求職連連碰壁，沒想到這次很快接到入職通知，下定決心好好表現(xiàn)。上班第一天，朱忠給了他三個QQ號，并且發(fā)給他一個美女的照片，“用她做你的QQ頭像”。 陳輝大惑不解：“我一個大小伙子，用女人的頭像干什么？”朱忠的語氣顯得不屑：“你還真是一只菜鳥，這叫包裝，懂不懂？”還讓他往空間里上傳了另一些年輕女性的照片。“抓住客戶才是硬道理，” 朱忠拿出一摞資料，“一字不落背下來，表達要利索?！标愝x看了打印資料，內(nèi)容全是怎么通過QQ聊天獲得異性網(wǎng)友的信任，怎么能讓異性網(wǎng)友買賣現(xiàn)貨黃金。

陳輝一共領(lǐng)了三個月的工資，第一個月沒有客戶，只領(lǐng)了700多元；第二個月有了一個客戶，領(lǐng)了2100元；第三個月，陳輝掙了1.6萬元，這個月他聯(lián)系了三個客戶，交易頻繁，提成獎金高。

東窗事發(fā)，一網(wǎng)打盡

2016年9月中旬，安徽省合肥市的萬先生報警稱，網(wǎng)名“陌上花開”加他QQ后，多次勸他做黃金期貨交易，他表示對黃金期貨不了解不想做，“陌上花開”聲稱可以手把手地教，如果賠了算她的。于是，萬先生開始跟“陌上花開”學(xué)炒黃金期貨。由于萬先生不懂操作，便由“陌上花開”遠程操作他的電腦。9月上旬，他突然發(fā)現(xiàn)賬戶里的資金大幅流失不知去向，同時，與“陌上花開”聯(lián)系的手機、QQ均已拒接或拉黑。

接到報警后，合肥市警方迅速出擊，抓獲了佘瑞金、朱忠等5名嫌疑人。

2017年11月8日，安徽省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院指控佘瑞金、朱忠犯詐騙罪，起訴書稱，佘瑞金、朱忠利用交易系統(tǒng)非法占有被害人的財物， 2016年1月至9月期間，共有五名被害人被詐騙共計149萬元。

安徽省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院經(jīng)過公開審理判決如下：被告人佘瑞金犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金70萬元。被告人朱忠犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金50萬元。

2018年2月21日，合肥市中級人民法院終審判決落槌，維持原判。（文中除佘瑞金、朱忠及名億公司外均為化名。作者聲明：本文謝絕任何形式的轉(zhuǎn)載，違者視為侵權(quán)。）

編輯 吳忞忞 mwumin@qq.com