我國省域科技金融發(fā)展水平空間統(tǒng)計分析
——基于Moran’s I指數(shù)與Lisa指數(shù)的組合研究

劉劍清 龍舒婷 趙光印

(1.廣州南洋理工職業(yè)學(xué)院 廣東科技金融協(xié)同創(chuàng)新中心，廣東 廣州510925；2.廣東金融學(xué)院 行為金融與區(qū)域?qū)嶒炇?，廣東 廣州 510521)

科技金融是指將金融與高新科技產(chǎn)業(yè)進行融合，專門設(shè)計一系列配套的政策制度、金融產(chǎn)品和服務(wù)，推動高科技成果轉(zhuǎn)化*方茹：《我國科技金融發(fā)展現(xiàn)狀、問題及對策研究》，《時代金融》2017年第27期，第27頁。。與金融科技相較而言，科技金融的著重點在于金融如何支持和服務(wù)高新科技產(chǎn)業(yè)。目前，我國科技金融發(fā)展依然處于起步階段，金融資本市場發(fā)展緩慢，金融機構(gòu)結(jié)構(gòu)單一，金融信貸產(chǎn)品創(chuàng)新不足，不能滿足高新科技企業(yè)多樣化的融資需求。2017年，國務(wù)院出臺《關(guān)于推廣支持創(chuàng)新相關(guān)改革舉措的通知》，其中包括“以關(guān)聯(lián)企業(yè)從產(chǎn)業(yè)鏈核心龍頭企業(yè)獲得的應(yīng)收賬款為質(zhì)押的融資服務(wù)”“面向中小企業(yè)的一站式投融資信息服務(wù)”和“貸款、保險、財政風(fēng)險補償捆綁的專利權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)”等涉及科技金融在全國8個全面創(chuàng)新改革試驗區(qū)域內(nèi)推廣支持創(chuàng)新相關(guān)改革的舉措。

科技與金融的結(jié)合，對我國提高自主創(chuàng)新能力及建設(shè)創(chuàng)新型國家具有推動作用。當(dāng)前中國經(jīng)濟進入發(fā)展新常態(tài)，高新科技企業(yè)將逐漸擔(dān)負(fù)起中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展的重任。然而，一些金融機構(gòu)出于“安全經(jīng)營”的考慮以及“信貸機制”的限制，相較于一般企業(yè)，高新科技企業(yè)的借貸業(yè)務(wù)受到更加嚴(yán)格地對待，因此科技銀行等新型金融機構(gòu)應(yīng)運而生。截至2013年底，我國科技銀行數(shù)量已達102家*朱建芳、印梅：《我國科技銀行發(fā)展研究》，《合作經(jīng)濟與科技》2016年第15期，第118-120頁。；截至2017年11月底，我國已設(shè)立各類科技金融服務(wù)中心250余家，超過80%的省份已建立科技金融服務(wù)中心或類似機構(gòu)*沈翀：《我國科技金融服務(wù)中心超250家》，《人民日報》2017年11月23日，第10版。。這些機構(gòu)將區(qū)域科技與金融資源整合在一起，緩解了高新科技企業(yè)發(fā)展的融資壓力，但是它們在地域分布上極不均衡，西部的科技金融機構(gòu)明顯少于中東部，且差距有拉大的趨勢。高新科技產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)的融合過程主要是高新科技企業(yè)尋求融資的過程，科技金融機構(gòu)地區(qū)發(fā)展不平衡可能會影響地區(qū)高新科技企業(yè)的發(fā)展，造成我國科技金融地區(qū)和整體發(fā)展不平衡。研究我國各省域科技金融發(fā)展?fàn)顩r、科技金融發(fā)展的省域差異和空間相關(guān)性，對解決科技金融省域發(fā)展不平衡、實現(xiàn)我國科技金融整體長遠(yuǎn)健康的發(fā)展，具有十分重要的理論和現(xiàn)實意義。

一、文獻綜述

經(jīng)濟學(xué)家熊彼特最早將科技與金融聯(lián)系起來，認(rèn)為金融變量對經(jīng)濟發(fā)展和企業(yè)創(chuàng)新具有重要的作用[注]熊彼特著，向畏、易家詳譯：《經(jīng)濟發(fā)展理論》，商務(wù)印書館1990年版。。20世紀(jì)90年代，國外學(xué)者才對金融在科技創(chuàng)新中的作用進行實證研究，目前國外還沒有“科技金融”這一說法。在我國，最早出現(xiàn)“科技金融”一詞是在1993年，但僅作為科技與金融的縮寫，作為獨立概念被提出是在1994 年召開的中國科技金融促進會首屆理事會上。鑒于科技金融在一國經(jīng)濟發(fā)展中的重要性，迄今為止，國內(nèi)學(xué)者已經(jīng)作了大量相關(guān)研究。

(一)金融發(fā)展對科技創(chuàng)新的影響研究

韓雪飛等(2013)認(rèn)為，金融發(fā)展對科技進步有顯著促進作用[注]韓雪飛、趙黎明：《我國科技金融與經(jīng)濟發(fā)展相互作用的協(xié)整分析》，《科技與經(jīng)濟》2013年第5期，第66-70頁。。趙增耀等(2016)認(rèn)為，隨著對外開放水平的提升，金融發(fā)展將顯著促進科技創(chuàng)新能力提升[注]趙增耀、周晶晶、沈能：《金融發(fā)展與區(qū)域創(chuàng)新效率影響的實證研究——基于開放度的中介效應(yīng)》，《科學(xué)學(xué)研究》2016年第9期，第1408-1416頁。。明明(2013)認(rèn)為，以債權(quán)、股權(quán)投資為主的資產(chǎn)管理公司形式，是一種有利于科技創(chuàng)新的金融機構(gòu)模式[注]明明：《金融發(fā)展促進科技進步的效用分析》，《浙江金融》2013年第8期，第18-22頁。。彭建娟(2014)認(rèn)為，我國金融發(fā)展對技術(shù)創(chuàng)新的促進作用更多依靠的是金融發(fā)展規(guī)模的擴張，而非銀行發(fā)展效率的提升和金融結(jié)構(gòu)的優(yōu)化[注]彭建娟：《金融發(fā)展對中國高技術(shù)產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新模式的影響》，《技術(shù)經(jīng)濟》2014年第9期，第37-42頁。。然而，也有學(xué)者認(rèn)為我國當(dāng)前的金融體系不適合科技進步[注]陳國進、可欽鋒：《金融支持科技進步的作用機制研究》，《福建江夏學(xué)院學(xué)報》2012年第1期，第23-27、46頁。。師文明等(2010)認(rèn)為，當(dāng)金融發(fā)展相對滯后時，對科技創(chuàng)新并沒有多大影響；但是當(dāng)金融發(fā)展到一定階段即超過某個臨界值時，可以有效推動科技創(chuàng)新[注]師文明、王毓槐：《金融發(fā)展對技術(shù)進步影響的門檻效應(yīng)檢驗——基于中國省際面板數(shù)據(jù)的實證研究》，《山西財經(jīng)大學(xué)學(xué)報》2010年第9期，第38-45頁。。劉納新等(2015)認(rèn)為，金融發(fā)展對科技創(chuàng)新的支持效用存在但有限，不過其沖擊效應(yīng)較為持久，發(fā)展空間巨大[注]劉納新、伍中信：《新常態(tài)環(huán)境下金融發(fā)展對科技創(chuàng)新的影響分析》，《會計之友》2015年第23期，第39-43頁。。

(二)科技創(chuàng)新對金融發(fā)展的影響研究

戴志敏等(2008)認(rèn)為，科技進步與發(fā)展使知識創(chuàng)新觀念發(fā)生重大變化，科技進步使得市場經(jīng)濟變得更加透明，促進價格競爭新模式的形成[注]戴志敏、羅崢：《科技進步對金融創(chuàng)新活動促進研究》，《科技管理研究》2008年第11期，第48-51頁。。陳迅等(2009)發(fā)現(xiàn)，以電子信息技術(shù)為代表的科技進步成果極大地提高了金融機構(gòu)的經(jīng)營效率，從根本上改變了金融機構(gòu)的服務(wù)生產(chǎn)和提供方式，促進了金融業(yè)運行模式的創(chuàng)新[注]陳迅、陳軍：《科技進步與金融創(chuàng)新的互動關(guān)系研究》，《科技管理研究》2009年第12期，第55-57頁。。朱學(xué)新等(2007)對中國科技投入的經(jīng)濟效果實證分析發(fā)現(xiàn)，科技投入對經(jīng)濟發(fā)展具有明顯的促進作用；不同的科技創(chuàng)新方式對于經(jīng)濟發(fā)展的影響程度顯著不同，其中專利申請數(shù)對于經(jīng)濟的影響在各種科技投入指標(biāo)中最為顯著[注]朱學(xué)新、方健雯、張斌：《科技創(chuàng)新對我國經(jīng)濟發(fā)展的影響——基于面板數(shù)據(jù)的實證研究》，《蘇州大學(xué)學(xué)報(哲學(xué)社會科學(xué)版)》2007年第4期，第18-21頁。。

(三)科技金融的效率研究

甘星等(2017)實證發(fā)現(xiàn)，長三角、珠三角科技金融效率較為均衡，處于較高水平且處于上升期，環(huán)渤海經(jīng)濟圈科技金融效率不均衡，其中北京、天津發(fā)展較好，河北、山東科技金融效率水平基本無增長[注]甘星、甘偉：《環(huán)渤海、長三角、珠三角三大經(jīng)濟圈科技金融效率差異實證研究》，《宏觀經(jīng)濟研究》2017年第11期，第103-114頁。。但戴志敏等(2017)、李林漢等(2018)認(rèn)為，我國科技金融效率整體水平偏低，呈現(xiàn)出東—中—西梯形遞減分布格局，區(qū)域內(nèi)差異化嚴(yán)重且呈現(xiàn)出鋸齒狀波動變化態(tài)勢，區(qū)域間

差異程度總體趨于收斂狀態(tài)[注]戴志敏、鄭萬騰、楊斌斌：《科技金融效率多尺度視角下的區(qū)域差異分析》，《科學(xué)學(xué)研究》2017年第9期，第1326-1333頁。[注]李林漢、王宏艷、田衛(wèi)民：《基于三階段DEA-Tobit模型的省際科技金融效率及其影響因素研究》，《科技管理研究》2018年第2期，第231-238頁。。劉立霞(2017)、薛曄等(2017)認(rèn)為，我國科技金融綜合效率整體水平不高，但呈現(xiàn)上升趨勢，科技金融全要素生產(chǎn)率總體保持較快增長，這主要是由技術(shù)進步貢獻的[注]劉立霞：《我國科技金融效率研究——基于DEA-Malmquist模型分析》，《天津商業(yè)大學(xué)學(xué)報》2017年第3期，第27-32頁。[注]薛曄、藺琦珠、高曉艷：《中國科技金融發(fā)展效率測算及影響因素分析》，《科技進步與對策》2017年第7期，第109-116頁。。

綜上所述，國內(nèi)關(guān)于科技金融研究的較大部分基于靜態(tài)指標(biāo)完成，將科技金融分成金融發(fā)展和科技創(chuàng)新進行研究，而未把科技金融作為一個整體。本文的創(chuàng)新之處在于，采用科研人員密度這一動態(tài)平均指標(biāo)，單獨研究科技金融的地域特征。這基于以下兩方面考慮：一是科研人員密度指標(biāo)更具代表性，科技金融發(fā)展程度越高，科研人員密度在理論上也越高，因此科研人員密度在一定程度上可較好地衡量科技金融發(fā)展的程度；二是相鄰省域科研人員之間的競爭會比不相鄰省域的競爭激烈，科技金融發(fā)展較弱的省域，科研人員的競爭優(yōu)勢比科技金融發(fā)展好的省域要低?？紤]到普通計量研究方法無法衡量科技金融發(fā)展的空間相關(guān)性，本文采用空間統(tǒng)計學(xué)的研究方法來揭示中國省域科技金融發(fā)展與空間地理位置的相關(guān)關(guān)系。

二、數(shù)據(jù)與方法

目前，權(quán)威的科技金融發(fā)展水平客觀評價指標(biāo)尚未形成，但是前人在這方面已有一些研究。曹顥等(2011)從科技活動資金來源角度，按照“科技資源—經(jīng)費投入—產(chǎn)出效率”的思路選取評價指標(biāo)，構(gòu)建我國科技金融發(fā)展指數(shù)[注]曹顥、尤建新、盧銳：《我國科技金融發(fā)展指數(shù)實證研究》，《中國管理科學(xué)》2011年第6期，第134-140頁。。梁偉真等(2014)從科技金融結(jié)構(gòu)、發(fā)展程度、效果和環(huán)境四個方面構(gòu)建科技金融的綜合評價指標(biāo)體[注]梁偉真、梁世中：《科技金融的綜合評價指標(biāo)體系研究》，《科技創(chuàng)業(yè)月刊》2014年第10期，第64-67頁。?；诖?，筆者選取2012—2016年31個省(市、自治區(qū))的高新科技企業(yè)科研人員數(shù)與該地區(qū)總?cè)藬?shù)的比值，衡量各省科技金融發(fā)展水平。文內(nèi)數(shù)據(jù)來自于Wind和國家統(tǒng)計年鑒。

針對我國科技金融發(fā)展水平存在省域不平衡、地區(qū)差異較大的現(xiàn)狀，根據(jù) Tobler提出的“地理學(xué)第一定律”，各省域科技金融發(fā)展水平差異必定與其地理位置和空間關(guān)系相關(guān)，相鄰省區(qū)的科技金融發(fā)展水平也應(yīng)該存在相互影響。探索我國科技金融發(fā)展水平的省域空間分布特征，需要檢驗其空間自相關(guān)性?？臻g自相關(guān)分析又分為全局空間自相關(guān)分析和局部空間自相關(guān)分析，分別采用Moran’s I 指數(shù)和Lisa指數(shù)。

(一)全局空間自相關(guān)分析

全局Moran’s I用于反映空間鄰接或空間鄰近省域單元觀測值整體的相關(guān)性和差異程度。定義一個鄰接空間權(quán)重矩陣：

W=[wij]n×n

(1)

其中wij表示省域i與j的鄰近關(guān)系，當(dāng)省域i和j相鄰時，wij=1；不相鄰時，wij=0，省域與他自身的鄰近關(guān)系也為0。全局空間自相關(guān)度量指標(biāo)全局Moran’s I的計算公式如下：

(2)

(3)

(4)

陣中i行和j列之和。Moran’s I指數(shù)的顯著性可用Z統(tǒng)計量檢驗：

(5)

全局Moran’s I的取值范圍是[-1，1]。在95%的置信水平下，當(dāng)I>0且Z>1.96時，表示空間正相關(guān)，即科研人員密度較高(或較低)的省域在空間上集聚在一起，I取值越接近1，正向空間自相關(guān)性越強；當(dāng)I<0且Z>1.96時，表示空間負(fù)相關(guān)，即科研人員密度較高(較低)的省域與科研人員密度較低(較高)的省域在空間上集聚在一起，I取值越接近-1，負(fù)向空間自相關(guān)性越強；當(dāng)I=0表示空間不相關(guān)，即各省域的科研人員在空間上隨機分布。

(二)局部空間自相關(guān)分析

全局空間自相關(guān)分析只能反映省域科研人員密度在總體空間上的平均關(guān)聯(lián)，并未揭示這一關(guān)系的具體結(jié)構(gòu)和變化。為了進一步衡量每個省域與周邊省域的局部空間相關(guān)關(guān)系，筆者采用Moran散點圖與Lisa指數(shù)對其進行局部空間統(tǒng)計分析。

1.Moran散點圖。Moran散點圖是對空間滯后因子Wy和觀測值y數(shù)據(jù)進行可視化的二維圖示，該圖的橫軸對應(yīng)觀測值y，縱軸對應(yīng)空間滯后因子Wy，它被分為四個象限，分別用來識別某一個省域及其相鄰省域的科技金融發(fā)展水平的空間關(guān)系。散點圖的四個象限分別對應(yīng)四種類型的空間關(guān)系：第一象限(HH)代表高科研人員密度的省域，其周圍省域的科研人員密度較高；第二象限(LH)代表低科研人員密度的省域，其周圍省域的科研人員密度卻較高；第三象限(LL)代表低科研人員密度的省域，其周圍省域的科研人員密度也是低的；第四象限(HL)代表高科研人員密度的省域，其周圍省域的科研人員密度卻較低?？偟膩碚f，Moran散點圖能直觀展現(xiàn)出整體科研人員分布的地域差異，而且能具體區(qū)分某一個省域與其相鄰省域之間屬于哪種空間類型，觀察到具體實體科研人員分布的具體特征。

2.Lisa指數(shù)。Lisa指數(shù)或稱局部Moran指數(shù)，可以度量某個省域與相鄰省域之間的差異程度及其顯著性，它實際上是全局Moran指數(shù)的分解，定義為：

(6)

正的Ii表示一個高(低)科研人員密度的省域被一個高(低)科研人員密度的省域所包圍；負(fù)的Ii表示一個高(低)科研人員密度的省域被一個低(高)科研人員密度的省域所包圍。Lisa指數(shù)與Moran散點圖雖都可以識別某個省域的科研人員分布與周邊省域的具體相關(guān)特征，但是根據(jù)Lisa值的大小，更能直觀比較省域間科研人員分布的差異大小。

三、省域科技金融發(fā)展的整體空間分布

《國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃綱要》提出“把人才作為支撐發(fā)展的第一資源”，實現(xiàn)國家經(jīng)濟發(fā)展必須實現(xiàn)科技進步，而科技人才是科技進步的核心資源，科技人才的空間配置情況和質(zhì)量的高低影響科技進步與經(jīng)濟增長。筆者利用科研人員密度度量科技人才的空間活動，以衡量區(qū)域科技金融的空間結(jié)構(gòu)及其相關(guān)性。借助Matlab軟件計算出省域科研人員密度的全局Moran’s I指數(shù)(見表1)。

表1 Moran’s I指數(shù)

從靜態(tài)上來看， Moran’s I均大于0，且至少通過10%顯著性水平檢驗，這表明我國省域間科研人員密度不是隨機分布，在空間上存在顯著的正相關(guān)性，也就是說省域科研人員分布存在非均衡性，某些省域的科研人員具有一定的集聚性。其中，2012—2014年的Z統(tǒng)計量大于正態(tài)分布函數(shù)在5%置信水平下的臨界值(1.96)，表明這三年我國省域自身的科研人員密度十分顯著地受到鄰接省域的科研人員密度的影響。這主要是由于科研人力資源具有一定的集聚性，其對一個地區(qū)的科技水平依賴性較高，因此科研人員會傾向于向科技水平較高的地區(qū)以及鄰近地區(qū)靠攏。此外，高新科技行業(yè)對人才的依賴性較強，高新科技企業(yè)會在科研人才集聚的地方集聚，由此，科技人才分布存在空間非均衡性和溢出效應(yīng)，即各省域的科研人員行為會影響到自身及其周邊省域的科研人員密度。

從動態(tài)上來看，2012—2016年全局Moran’s I指數(shù)一直呈現(xiàn)遞減態(tài)勢，由2012年的0.2186遞減到2016年的0.1594，表明各省域的科研人員集聚效應(yīng)逐漸減弱。究其原因，存在以下兩個可能：一是各個省域科技園區(qū)逐漸發(fā)展，且都找到符合自身的科技金融發(fā)展模式，集聚了大量的科技金融人才，促使當(dāng)?shù)?“集聚效應(yīng)”形成，同時對邊界產(chǎn)生“屏蔽效應(yīng)”，因此自身的科技金融人才資源的空間溢出效應(yīng)逐漸減弱；二是政府間產(chǎn)生競爭關(guān)系，通過某種政策阻止本地科研人員外流、干預(yù)科技人才的空間配置等，從而導(dǎo)致省域間科研人員分布集聚程度逐年減弱。

四、科研人員分布的局部空間相關(guān)性檢驗

全局空間相關(guān)性檢驗證明我國科研人員密度存在著顯著的空間正相關(guān)，但這并不能進一步衡量每個省域與周邊省域的科研人員分布的具體結(jié)構(gòu)和變化，因此有必要進一步對科研人員密度進行局部空間相關(guān)性分析。利用Matlab軟件輸出2012年和2016年31個省域科研人員密度的散點圖(見圖1與圖2)。

散點圖上多數(shù)點位于第一和第三象限內(nèi)，表明科研人員密度在空間上呈現(xiàn)正相關(guān)關(guān)系。東部地區(qū)的天津、浙江、江蘇、上海和北京的科研人員分布具有相同的發(fā)展趨勢，說明東部地區(qū)的科技金融發(fā)展水平具有一定的協(xié)同作用，表明科技金融發(fā)展水平高的省域在空間上形成強強集聚的“馬太效應(yīng)”；中部地區(qū)除海南和江西之外的7個省域以及整個西部地區(qū)12個省域的科研人員密度均在第三象限(見表2)，表明中西部地區(qū)的省域與其相鄰省域的科研人員密度雖存在正相關(guān)，但是低值與低值的集聚，即代表中西部地區(qū)的科技金融發(fā)展水平普遍較低，在空間上形成弱弱集聚的“馬太效應(yīng)”，整個中西部地區(qū)的科技金融發(fā)展水平亟待提高。

圖1 2012年Moran散點圖

相對于中西部地區(qū)，東部地區(qū)擁有一定的區(qū)位優(yōu)勢，交通便利、市場廣闊、勞動力充足、政策完善及科技發(fā)達等。目前東部地區(qū)經(jīng)濟正在從勞動密集型向資本密集型和技術(shù)密集型轉(zhuǎn)型，而中西部地區(qū)處于承接?xùn)|部產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、加快發(fā)展勞動密集型產(chǎn)業(yè)階段，促使高水平人才向東部地區(qū)集聚，所以東部地區(qū)科研人員密度普遍高于中西部地區(qū)。加上先天的金融優(yōu)勢，東部地區(qū)吸引了大量的外資投資，促進東部地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展，促使國內(nèi)外高新科技人才要素持續(xù)流向東部地區(qū)，進一步擴大了東部與中西部地區(qū)科研人員密度的差距。此外，我國的科技銀行大部分集中分布在北京、上海及廣東等東部發(fā)達省域，科技股權(quán)投資也主要集中在東部地區(qū)，科技金融機構(gòu)和資本市場的逐漸完善，優(yōu)化了東部地區(qū)高新科技企業(yè)的融資環(huán)境，促進了東部地區(qū)科技企業(yè)的發(fā)展，進而吸引了大量科技金融人才向其靠攏。

運用Matlab計算出2012—2016年的Lisa指數(shù)，對科研人員分布的局部空間相關(guān)性進行分析(見表3)。北京、天津、上海、江蘇和浙江等省域的Lisa指數(shù)較高，表明這些省域的科研人員集聚效果明顯。北京、天津和上海作為環(huán)渤海和長三角地區(qū)科研人員密度較高的城市，不僅科技金融水平發(fā)達且人才擴散效應(yīng)凸顯，科研人員集聚水平較高，可以說環(huán)渤海和長三角地區(qū)已成為我國重要的科研人員集聚中心。但是兩大經(jīng)濟圈中山東、安徽等省域的科研人員集聚水平較低，科技金融發(fā)展水平還較低。因此，科研人員密度高的省域應(yīng)發(fā)揮其科技創(chuàng)新和金融發(fā)展的帶動作用，繼續(xù)深化與周邊省域的合作，更好地推動科技金融一體化。

表2 東中西部各省份科研人員密度對比分布

表3 Lisa指數(shù)

2012—2016年廣東的Lisa指數(shù)雖為負(fù)值，但其絕對值一直保持增長，表明該省科研人員密度雖然高，但是并沒有對周圍省域產(chǎn)生帶動作用，而是起到阻礙作用，即科研人員在廣東省形成集聚不經(jīng)濟效應(yīng)。珠三角沿海城市科技創(chuàng)新能力較強，人才市場潛力較大且對外開放便利，近年來廣東一直處于產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型期，第三產(chǎn)業(yè)比重不斷上升，這就促進周圍省域科研人員不斷流入。但廣東科技金融發(fā)展體系建設(shè)還不夠成熟，科研人員集聚雖大大提高了科技金融發(fā)展水平，卻對周邊省域的科技金融發(fā)展產(chǎn)生外部不經(jīng)濟現(xiàn)象。廣東科研人員的增長導(dǎo)致周邊省域科研人員相對減少，所以其在發(fā)展自身科技金融的同時無法對周圍省域產(chǎn)生帶動作用。一旦某個區(qū)域的產(chǎn)業(yè)布局形成就會產(chǎn)生路徑依賴，某個產(chǎn)業(yè)在特定區(qū)域發(fā)展成熟就會產(chǎn)生區(qū)域依賴，高新科技企業(yè)傾向于在廣東省內(nèi)發(fā)展，不斷吸引科技人才流入，造成廣東科研人員分布形成顯著的極化效應(yīng)。

五、結(jié) 論

筆者利用2012—2016年我國31個省(市、自治區(qū))科研人員與該地區(qū)總?cè)藬?shù)的比值，采用Moran’s I指數(shù)和Lisa指數(shù)對我國科技金融發(fā)展水平作全局與局部的空間自相關(guān)分析，得出以下三個結(jié)論。

(一)省域科技金融發(fā)展水平存在顯著的空間集聚效應(yīng)

我國省域科技金融發(fā)展水平在空間上存在正的空間依賴性，即相似的科技金融發(fā)展水平屬性的省域在空間上是鄰近的，產(chǎn)生集聚現(xiàn)象，但是低值集聚的省域占據(jù)多數(shù)，這表明我國科技金融發(fā)展還處于較低水平?？萍冀鹑诘陌l(fā)展不僅與科技金融資源相關(guān)，還與科技基礎(chǔ)密切相關(guān)，因此，發(fā)展科技金融水平必須先要發(fā)展科技水平。

(二)省域科技金融存在明顯的地區(qū)差異

我國科研人員主要分布在東部地區(qū)，西部地區(qū)科研人員呈現(xiàn)低值集聚分布，主要原因在于東部地區(qū)的科技金融利用區(qū)位優(yōu)勢和政策傾斜優(yōu)先發(fā)展，而中西部無此優(yōu)勢；此外，東部地區(qū)文化教育水平較高，基礎(chǔ)設(shè)施完善，技術(shù)型人才輩出，促進了東部地區(qū)的發(fā)展；相比之下，中西部地區(qū)教育水平落后，基礎(chǔ)設(shè)施不完善，缺乏強大的師資力量，導(dǎo)致人才素質(zhì)較低，難以適應(yīng)經(jīng)濟的發(fā)展與創(chuàng)新的要求，加劇了中西部與東部科技金融發(fā)展水平的差距。因此，政府應(yīng)重點關(guān)注位于第三(LL)象限的省域，通過適度的政策扶持縮小科技金融發(fā)展水平差異，促進各省域科技金融的可持續(xù)發(fā)展。

(三)長三角和環(huán)渤海區(qū)域科研人員集聚水平不均衡

上海、北京和天津的科研人員集聚水平較高，成為我國科技金融發(fā)展的增長極。安徽和山東成為旅游經(jīng)濟發(fā)展過渡區(qū)，科研人員集聚不明顯，需要發(fā)揮自身資源及創(chuàng)新優(yōu)勢，提高自身對金融人才的吸引力，從而謀求更多的合作。因為上海、北京和天津等形成了集聚度較高的區(qū)域產(chǎn)業(yè)集群，集群里的每個參與者信息共享、相互依賴，既大大降低了科技創(chuàng)新的成本，又極大促進了科技成果的轉(zhuǎn)化，形成規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)，這又會吸引更多的高新科技企業(yè)加入。因此，發(fā)展我國的科技金融水平，應(yīng)以上海、北京和天津等城市為代表的長三角、環(huán)渤海地區(qū)為增長中心，完善其科技金融發(fā)展體系建設(shè)，帶動周圍省域的發(fā)展。

六、政策建議

為提高我國科技金融的整體水平并縮小東部與中西部省域科技金融發(fā)展水平的差距，筆者提出以下政策建議。

(一)建立多層次的資本市場，提高科技企業(yè)融資效率

針對我國高新科技企業(yè)在資本市場融資困難的問題，應(yīng)建立與高新科技企業(yè)相匹配的多層次資本市場。第一，加快新三板市場的建設(shè)，完善新三板市場高層次的相關(guān)法律法規(guī)、做市商制度、電子集合競價交易制度等，擴大協(xié)議轉(zhuǎn)讓交易制度適用范圍，針對市場交易效率不足帶來的資源配置效率低下等缺陷，提高高新科技企業(yè)在新三板的融資效率。第二，實現(xiàn)區(qū)域性股權(quán)交易市場與新三板的對接，比如當(dāng)在區(qū)域性股權(quán)市場掛牌的企業(yè)已經(jīng)達到在新三板掛牌的要求，可以直接申請在新三板掛牌交易；而在新三板已經(jīng)掛牌的企業(yè)在難以達到新三板維持掛牌要求時，就應(yīng)強制退至區(qū)域性股權(quán)市場進行交易轉(zhuǎn)讓或者繼續(xù)孵化培育。這種升降機制可以加快推進與新三板的合作對接，進一步豐富多層次的資本市場體系，為中小高新科技企業(yè)提供融資途徑，為技術(shù)創(chuàng)新者與投資者創(chuàng)造雙贏機會，提高科技金融的規(guī)模效率和技術(shù)效率。

(二)完善科技銀行，拓寬科技企業(yè)貸款渠道

商業(yè)銀行出于穩(wěn)健經(jīng)營的原則，同時受產(chǎn)品創(chuàng)新不足的限制，無法滿足高新科技企業(yè)貸款的多樣化需求，因此應(yīng)促進科技銀行的發(fā)展，加強科技貸款。第一，借鑒發(fā)達國家的先進經(jīng)驗， 健全配套的相關(guān)法律法規(guī)，制定符合現(xiàn)實的制度政策。比如修改《商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行“不得向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資”的規(guī)定，允許符合條件的科技銀行對科技型中小企業(yè)進行投資等。第二，借鑒美國硅谷銀行的成功經(jīng)驗，創(chuàng)新與其他機構(gòu)的合作方式，加強與其他金融機構(gòu)的溝通，建立共享的風(fēng)險管理平臺；創(chuàng)新自身的服務(wù)和產(chǎn)品機制，比如運用大數(shù)據(jù)等技術(shù)，通過對客戶信息分析和數(shù)據(jù)挖掘，制定個性化的服務(wù)和信貸產(chǎn)品，以滿足客戶的多樣化需求。

(三)強化高新科技產(chǎn)業(yè)集群的創(chuàng)新效應(yīng)

在科技金融發(fā)展水平較高的長三角和環(huán)渤海區(qū)域，應(yīng)加快區(qū)域產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，推動整個區(qū)域科技金融一體化。第一，發(fā)揮政府引導(dǎo)作用，加快產(chǎn)業(yè)技術(shù)研究院和院士工作站等新型研發(fā)機構(gòu)建設(shè)，通過借助創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品和服務(wù)，加大對科技型中小微企業(yè)的信貸力度，培育優(yōu)勢高新科技產(chǎn)業(yè)，做大做強產(chǎn)業(yè)集群，形成規(guī)模經(jīng)濟，吸引更多的高新科技企業(yè)落戶。第二，基于區(qū)域現(xiàn)有優(yōu)勢高新科技產(chǎn)業(yè)，引進與現(xiàn)有優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)相關(guān)聯(lián)的配套產(chǎn)業(yè)和相關(guān)產(chǎn)業(yè)，形成上、中、下游機構(gòu)完整，外圍支持產(chǎn)業(yè)體系健全和充滿創(chuàng)新活力的有機體系，促進產(chǎn)業(yè)集聚技術(shù)溢出和創(chuàng)新效應(yīng)產(chǎn)生，提高產(chǎn)業(yè)效率，促進高新科技產(chǎn)業(yè)集群生命周期的延伸，使高新科技產(chǎn)業(yè)集群得到充分、可持續(xù)發(fā)展。

(四)鼓勵支持西部科技金融發(fā)展

區(qū)域科技金融的發(fā)展有其自身規(guī)律，一般由單個經(jīng)濟點走向經(jīng)濟一體化?？萍冀鹑谒捷^低的西部省域，可以依靠政府間的合作，同時接受科技金融水平發(fā)達地區(qū)的溢出效應(yīng)，使自身更快地成為科技金融的重要集散點，推動整個區(qū)域科技金融的一體化發(fā)展。第一，西部地區(qū)應(yīng)該從東部地區(qū)引進先進的產(chǎn)業(yè)發(fā)展方式，創(chuàng)新改革自身的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，大力發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)，提高西部地區(qū)的科技水平。第二，加大本土創(chuàng)新人才的培養(yǎng)，同時多途徑、多方式積極引進海外人才，增加人才儲備，提高科技成果轉(zhuǎn)化的收益比例，形成有利于創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的良好環(huán)境。第三，加大政府對西部科技金融的扶持力度，把科技金融資源向西部省會城市傾斜，例如對落戶的金融機構(gòu)實行適度的稅收優(yōu)惠政策，將西部省會城市打造成科技金融中心，積累科技金融資源，形成資源集聚，再放大金融中心的輻射效應(yīng)和擴散效應(yīng)，帶動整個西部地區(qū)科技金融的發(fā)展。