淺談如何加強(qiáng)金融國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理

周君

摘 要：隨著經(jīng)濟(jì)全球化、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變革的不斷深入，我國(guó)面臨金融行業(yè)面臨前所未有的挑戰(zhàn)和契機(jī)。在這種背景條件下，必須要全面重組搭建全新的金融管理機(jī)制，以此順應(yīng)時(shí)代發(fā)展及社會(huì)進(jìn)步。本文將主要圍繞目前我國(guó)金融國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管現(xiàn)狀展開分析，并提出相應(yīng)優(yōu)化措施以供參考。

關(guān)鍵詞：金融；國(guó)有資產(chǎn)；監(jiān)督管理

引言：金融作為當(dāng)代經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中占據(jù)至關(guān)重要的地位。我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)在金融行業(yè)發(fā)揮著巨大作用，是間接、直接投資構(gòu)成戰(zhàn)術(shù)性的經(jīng)濟(jì)要素，體現(xiàn)為金融企業(yè)的國(guó)有資金以及享受的所有權(quán)利。

一、目前我國(guó)金融資產(chǎn)監(jiān)管工作的現(xiàn)狀分析

（一）金融監(jiān)管機(jī)制不夠健全

我國(guó)現(xiàn)階段金融國(guó)有資本監(jiān)管構(gòu)造通常分為三個(gè)層級(jí)，第一層級(jí)是人民銀行、外匯監(jiān)管局、財(cái)務(wù)部門、保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)；第二層級(jí)為中信集團(tuán)、中國(guó)投資有限公司、光大集團(tuán)等金融控股企業(yè)；第三層級(jí)是實(shí)際專門運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的金融組織，一般有控股、國(guó)有的證券單位，保險(xiǎn)公司以及商業(yè)銀行等。

因?yàn)槲覈?guó)金融監(jiān)管機(jī)制的變革無(wú)法緊隨金融的變革步伐，匱乏兼顧眼光以及策劃，致使我國(guó)已有的金融監(jiān)管機(jī)制雜亂無(wú)章，中國(guó)外匯監(jiān)管局、中國(guó)人民銀行以及證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等機(jī)構(gòu)均有對(duì)金融部門的監(jiān)管權(quán)限以及一些部門的人事掌控權(quán)。但我國(guó)還未清晰認(rèn)定究竟需要哪一機(jī)構(gòu)來(lái)監(jiān)管金融國(guó)有資本，執(zhí)行投資人的職能并肩負(fù)相關(guān)責(zé)任，我國(guó)大量的金融國(guó)有資本現(xiàn)已呈現(xiàn)出多方監(jiān)管多方擔(dān)責(zé)的現(xiàn)象。

（二）已有金融國(guó)有資本監(jiān)管機(jī)制的主要問(wèn)題

首先，政出多門十分限制國(guó)有金融資本的集中管轄。監(jiān)管資產(chǎn)以及監(jiān)管人事、監(jiān)管事物具有差異性，是現(xiàn)階段國(guó)有金融資本監(jiān)管的首要問(wèn)題。例如：現(xiàn)在一些商業(yè)的監(jiān)管工作中，中央組織部監(jiān)管重要負(fù)責(zé)人的任用及罷免；人民銀行則負(fù)責(zé)監(jiān)管資本、數(shù)量、投向；保監(jiān)會(huì)以及銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)干部的任用、員工資格、退出和準(zhǔn)入；人社部門監(jiān)管薪資總數(shù)目；財(cái)政部門負(fù)責(zé)監(jiān)管開銷、投入成本、基本監(jiān)管規(guī)范的制定及落實(shí)。國(guó)有金融資本監(jiān)管由多方負(fù)責(zé)，致使工作分配不當(dāng)，界限模糊，不但有時(shí)會(huì)發(fā)生重復(fù)管理的情況，還會(huì)發(fā)生有些工作出現(xiàn)留白，無(wú)人問(wèn)津的問(wèn)題[1]。

另外，在以上監(jiān)管框架中，銀監(jiān)會(huì)還徑直監(jiān)管民商銀行、招商銀行、四家資本監(jiān)管企業(yè)以及八家金融組織，證監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管銀河證券等一些證券單位，保監(jiān)會(huì)則直接監(jiān)管中國(guó)人保、太平洋、人壽等公司，還有再保險(xiǎn)公司等四家保險(xiǎn)公司。以上這些監(jiān)管部門的人力、事力、財(cái)力的權(quán)利統(tǒng)統(tǒng)被證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)以及保監(jiān)會(huì)掌控，由于效益關(guān)系，對(duì)這些直接監(jiān)管部門的監(jiān)督和管理困難重重。

其次，匱乏標(biāo)準(zhǔn)的績(jī)效審核制度以及參照。因?yàn)闆](méi)有一致的金融國(guó)有資本監(jiān)管部門，所以針對(duì)所有金融部門委托監(jiān)管的國(guó)有金融資本匱乏標(biāo)準(zhǔn)的審核。與此同時(shí)，還未制定出金融企業(yè)的績(jī)效評(píng)判規(guī)范及參照，不能及時(shí)精準(zhǔn)的考核各個(gè)金融企業(yè)的運(yùn)營(yíng)功績(jī)以及監(jiān)管能力，同時(shí)為金融企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)間薪資的不良比較給予了后患。

再次，收入配置不合理，薪資差異較大。現(xiàn)階段，金融企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員的薪資待遇和其余行業(yè)有較大差距，從而引發(fā)社會(huì)各界的普遍關(guān)注，但是在金融業(yè)，證券、銀行、保險(xiǎn)方面的領(lǐng)導(dǎo)薪資待遇同樣具有較大差別，和金融領(lǐng)導(dǎo)薪資的快速提高產(chǎn)生明顯比較的是，金融企業(yè)基層工作人員的收入較低，和領(lǐng)導(dǎo)薪資形成強(qiáng)烈的反差，其中懸殊能有幾百倍乃至幾千倍，這和金融國(guó)有資產(chǎn)投資人缺少以及喪失監(jiān)督與管理有著密切聯(lián)系。

二、建設(shè)單獨(dú)的金融國(guó)有資本監(jiān)管部門的有效措施

（一）加強(qiáng)金融機(jī)制變革，清晰金融國(guó)有資本投資人的要求

長(zhǎng)久以來(lái)，金融國(guó)有資產(chǎn)的投資人由誰(shuí)負(fù)責(zé)始終沒(méi)有著落，致使在現(xiàn)實(shí)作業(yè)中，依然是由行政監(jiān)管的形式來(lái)聘用領(lǐng)導(dǎo)干部以及董事長(zhǎng)，然而伴隨金融變革的逐漸落實(shí)。諸多金融部門展開了股份制創(chuàng)新，優(yōu)化了公司治理構(gòu)造。伴隨股權(quán)構(gòu)造的多樣性，傳統(tǒng)行政監(jiān)管形式無(wú)法順應(yīng)當(dāng)代企業(yè)規(guī)范的需求，必須要依據(jù)相關(guān)法律的需求展開標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)行。在此進(jìn)程中，國(guó)有金融資產(chǎn)的投資人以及代表，最關(guān)鍵的任務(wù)有兩方面：一方面是最大程度的提高股東效益；另一方面是不但要關(guān)注高產(chǎn)出，還要利用加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管以及資本聚合的多樣性來(lái)減少相應(yīng)隱患?，F(xiàn)階段，創(chuàng)建一個(gè)獨(dú)立性的部門來(lái)執(zhí)行國(guó)有股東的相關(guān)權(quán)利勢(shì)在必行，以此彌補(bǔ)由于投資人空缺而造成的監(jiān)管空白。

（二）全方位預(yù)防體系性金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)金融安全

美國(guó)因?yàn)榇钨J風(fēng)險(xiǎn)而爆發(fā)的全方位金融險(xiǎn)情，絕非是由于業(yè)務(wù)范圍內(nèi)某項(xiàng)金融監(jiān)督管理不善，而是因?yàn)榭傮w金融監(jiān)管機(jī)制出現(xiàn)的各種漏洞，在混業(yè)運(yùn)營(yíng)的形式下，各個(gè)金融業(yè)務(wù)間缺少保護(hù)措施，而且分支兼顧管理無(wú)法監(jiān)控以及發(fā)現(xiàn)金融體系的整體危機(jī)。針對(duì)我國(guó)來(lái)說(shuō)，中央層級(jí)的金融企業(yè)掌控的金融資本在所有資本的占比在65%，但建設(shè)金融國(guó)有資產(chǎn)委員會(huì)，針對(duì)這部分金融資本進(jìn)行整合與剖析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，能在第一時(shí)間揪出不同風(fēng)險(xiǎn)禍患，尤其是能洞察到金融各個(gè)行業(yè)間的風(fēng)險(xiǎn)傳播渠道，歸納掌控各大證券、銀行、保險(xiǎn)領(lǐng)域中的危機(jī)情況，而且還能適時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)展開規(guī)避以及解決，預(yù)防金融危機(jī)自一個(gè)行業(yè)蔓延到其他行業(yè)的現(xiàn)象，進(jìn)而保護(hù)金融的可靠性與穩(wěn)健性[2]。

與此同時(shí)，此次牽連全球的金融險(xiǎn)情，為我國(guó)金融領(lǐng)域的變革以及創(chuàng)新供應(yīng)了空前絕后的前進(jìn)機(jī)會(huì)，建設(shè)單獨(dú)的金融國(guó)有資本監(jiān)管部門，集中策劃以及舉行金融企業(yè)的機(jī)制以及體系變革，改善公司打理構(gòu)造，強(qiáng)化金融企業(yè)創(chuàng)新精神的發(fā)揮，以此提高實(shí)際范圍內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，進(jìn)而促進(jìn)我國(guó)金融行業(yè)的跨越式的發(fā)展。

（三）加強(qiáng)金融企業(yè)績(jī)效審核，明確收入配置的需求

就目前而言，顯現(xiàn)的金融領(lǐng)導(dǎo)干部過(guò)高的薪資待遇，金融業(yè)其內(nèi)的薪資酬勞配置不平等，加上我國(guó)均衡收入水平具有嚴(yán)重區(qū)別等沖突，直接關(guān)系著社會(huì)和諧以及金融業(yè)的正常進(jìn)步，一定要加強(qiáng)創(chuàng)建專門部門來(lái)審查金融企業(yè)的運(yùn)營(yíng)功績(jī)，監(jiān)管以及限制收入配置。所以，擁有最高話語(yǔ)權(quán)的國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，必須要利用創(chuàng)建單獨(dú)的部門來(lái)執(zhí)行投資人的職能以及監(jiān)督起相應(yīng)的責(zé)任，集中編制金融運(yùn)營(yíng)績(jī)效審核的方案及規(guī)范，一致性的監(jiān)管審核所出資企業(yè)的運(yùn)營(yíng)功績(jī)，同時(shí)還要編制出相應(yīng)負(fù)責(zé)人薪資監(jiān)管制度，以此來(lái)要求及制約國(guó)有金融企業(yè)的收入配置。

（四）補(bǔ)充金融監(jiān)管留白，健全金融監(jiān)督管理機(jī)制的需求

我國(guó)現(xiàn)有的分業(yè)監(jiān)督管理形式，在金融機(jī)制變革以及金融商品逐漸創(chuàng)新的狀況下，慢慢開始徒增一些金融管理留白，例如目前成立的金融控股企業(yè)以及即將建設(shè)的金融控股企業(yè)，因?yàn)槠溥\(yùn)營(yíng)保險(xiǎn)、信貸、銀行以及證券等各種金融活動(dòng)，而分業(yè)管理形式中，各個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)匱乏高效體制調(diào)節(jié)對(duì)金融控股企業(yè)的監(jiān)督和管理，出現(xiàn)管理部門職能及責(zé)任劃分不明確、調(diào)節(jié)不佳等情況，十分容易造成監(jiān)管留白。但是建設(shè)金融國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)之后，身為投資者可一致搜集以及監(jiān)管證券、銀行、保險(xiǎn)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)與交易訊息，展開險(xiǎn)情剖析及預(yù)警，針對(duì)已經(jīng)發(fā)生的危機(jī)實(shí)施隔斷，對(duì)金融管理的空白在第一時(shí)間內(nèi)應(yīng)用與之相匹配的解決對(duì)策，以此健全及優(yōu)化金融監(jiān)管機(jī)制。

不難發(fā)現(xiàn)，國(guó)有金融資本本身的特殊形式以及運(yùn)營(yíng)監(jiān)管工作均需要?jiǎng)?chuàng)建單獨(dú)的金融國(guó)有資本監(jiān)管部門，來(lái)落實(shí)投資者職能，進(jìn)而推動(dòng)國(guó)有資產(chǎn)增值保稅以及金融行業(yè)的變革進(jìn)步，保護(hù)金融的可靠與安全。

三、金融國(guó)資委的關(guān)鍵職能及結(jié)構(gòu)構(gòu)成

（一）金融國(guó)資委的重要職能

首先，要?jiǎng)?chuàng)建金融方面國(guó)有資產(chǎn)投資人規(guī)范，重點(diǎn)項(xiàng)目是怎樣擇選以及委任國(guó)有資產(chǎn)投資人代表，給予其何種權(quán)利，怎樣創(chuàng)建有關(guān)的鼓勵(lì)以及制約體制。第一，要清晰肩負(fù)金融企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)投資人代表的資歷；第二，依法創(chuàng)建委任流程；第三，確定出投資人的在職期限以及具體職能；第四，明確國(guó)有金融企業(yè)協(xié)作投資人代表執(zhí)行職能的義務(wù)；第五，針對(duì)投資人代表創(chuàng)建有關(guān)鼓勵(lì)以及制約體制。

其次，監(jiān)管金融國(guó)有資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)，制定及落實(shí)資產(chǎn)的預(yù)估。在處理已有各個(gè)機(jī)構(gòu)規(guī)定的相關(guān)金融國(guó)有資本監(jiān)管法律的條件下，率先創(chuàng)建金融國(guó)有資產(chǎn)的備案監(jiān)管規(guī)范，捋順監(jiān)管聯(lián)系，然后創(chuàng)建國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)監(jiān)管規(guī)范，之后完成創(chuàng)建精通國(guó)有資本的預(yù)估以及審查監(jiān)管體制。

（二）金融國(guó)資委組織結(jié)構(gòu)

金融國(guó)有資本的監(jiān)管和現(xiàn)實(shí)資本有差別的話，其危機(jī)禍患將會(huì)更容易爆發(fā)，所以要有一種新興的觀念以及構(gòu)思來(lái)策劃金融國(guó)資委的組織結(jié)構(gòu)，不但平常的運(yùn)營(yíng)監(jiān)管要建設(shè)的組織部門，另外有些極為重要的事項(xiàng)，同樣要建設(shè)不同單獨(dú)的委員會(huì)來(lái)處置，可依據(jù)金融國(guó)資委的職能，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管委員會(huì)、出資決定以及戰(zhàn)術(shù)發(fā)展委員會(huì)、薪資監(jiān)管委員會(huì)等等，引進(jìn)金融相關(guān)的專業(yè)人士加入委員會(huì)中，提升金融監(jiān)管能力以及決定水平。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管委員會(huì)重點(diǎn)擔(dān)負(fù)各個(gè)金融部門的危情監(jiān)控、預(yù)警以及危情的解決，關(guān)鍵在于體系性險(xiǎn)情的預(yù)防，還有發(fā)生危機(jī)后國(guó)有金融部門的援助。戰(zhàn)術(shù)發(fā)展以及出資決定委員會(huì)則重點(diǎn)肩負(fù)兼顧策劃我國(guó)金融領(lǐng)域總體變革及進(jìn)步防線，肩負(fù)主要出題內(nèi)容的評(píng)判及決定等等[3]。

結(jié)論：綜上所述，加強(qiáng)我國(guó)金融國(guó)有資本監(jiān)督管理是時(shí)代發(fā)展的必然趨勢(shì)，相關(guān)人員一定要對(duì)此加以重視，充分結(jié)合實(shí)際情況和自身特點(diǎn)，探究出切之可行的優(yōu)化措施，促進(jìn)我國(guó)金融業(yè)進(jìn)一步壯大。

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[3]李樞川. 金融國(guó)有資產(chǎn)管理體制亟待改革[N]. 學(xué)習(xí)時(shí)報(bào)，2015-07-20（004）.

作者簡(jiǎn)介：

周 君（1981-），男，民族：漢，籍貫（精確到市）：上海市，學(xué)歷：本科，研究方向：金融學(xué)。