互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)下新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的識別與防范

段文忠

摘 要：線下傳銷多為“洗腦”式聚集傳銷，而網(wǎng)絡(luò)傳銷形式比較分散，組織比較隱蔽，更容易復(fù)制和推廣，危害性更大。借助電子商務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融、虛擬貨幣、微商經(jīng)濟(jì)等新興產(chǎn)物，網(wǎng)絡(luò)傳銷產(chǎn)生了很多新變種。傳銷與互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合，對新型傳銷的打擊存在“監(jiān)管難、取證難、分析難、認(rèn)定難”等諸多困難；從“入門費(fèi)、拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”形式特征和“經(jīng)營詐騙”實(shí)質(zhì)特征兩方面識別新型網(wǎng)絡(luò)傳銷；加強(qiáng)宣傳，全員參與，通力合作，聯(lián)合執(zhí)法，有效打擊新型傳銷。

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)；網(wǎng)絡(luò)傳銷；識別 ；防范

中圖分類號：F49 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1672-4437（2018）02-0070-04

目前，我國的傳銷主要分為兩種形式，一種是以“洗腦”為主的聚集型傳銷，另一種則是具有分散性、隱蔽性、科技性的網(wǎng)絡(luò)型傳銷。在互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的新形勢下，新型產(chǎn)物、新型模式應(yīng)接不暇，網(wǎng)民在模式創(chuàng)新和危害變種之間徘徊，而法律監(jiān)管和政策打擊則表現(xiàn)出明顯的滯后性，新型網(wǎng)絡(luò)傳銷屢禁不止。

一、新形勢下網(wǎng)絡(luò)傳銷特點(diǎn)分析

對于網(wǎng)絡(luò)傳銷，目前并無統(tǒng)一定義。組織者或者經(jīng)營者以網(wǎng)絡(luò)為載體，以暴利為誘餌，由上線發(fā)展下線并以下線交納費(fèi)用或發(fā)展人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，實(shí)現(xiàn)非法牟利，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會穩(wěn)定[1]。網(wǎng)絡(luò)傳銷對社會經(jīng)濟(jì)的危害和傳統(tǒng)形式的傳銷并無本質(zhì)區(qū)別，只是因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)本身的特點(diǎn)，讓其在傳播方式、覆蓋范圍上與傳統(tǒng)意義上的傳銷有所區(qū)別。其特點(diǎn)主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）相比于聚集型傳銷，網(wǎng)絡(luò)傳銷更加分散

傳統(tǒng)的傳銷一般需要在集中場所對人員進(jìn)行洗腦式培訓(xùn)和封閉式管理，人員集聚會引起周圍群眾的注意，很容易被舉報(bào)。此種傳銷已經(jīng)在特定城市形成區(qū)域帶，已經(jīng)引起警方的重點(diǎn)關(guān)注。而網(wǎng)絡(luò)傳銷活動的開展只需要一臺服務(wù)器，可以設(shè)在國內(nèi)任何地方，而參與人員在自己家中就可進(jìn)行操作，線下培訓(xùn)一般不由核心成員組織，而是參與傳銷人員為提升業(yè)績而組織的小型宣傳，和會議營銷相似，一般不會引起廣泛注意。這種分散性，讓政府機(jī)關(guān)對網(wǎng)絡(luò)傳銷的監(jiān)管變得更加困難。

（二）披著科技創(chuàng)新的外衣，隱蔽性更強(qiáng)

網(wǎng)絡(luò)傳銷一般會借助“電子商務(wù)”“互聯(lián)網(wǎng)金融”“虛擬貨幣”“在線教育”“國家科技項(xiàng)目”等新興模式來掩蓋其真實(shí)的層級傳銷盈利模式。在“大眾創(chuàng)業(yè)，萬眾創(chuàng)新”的背景下，對他們的新鮮說辭，消費(fèi)者有懷疑但又不敢確定，行政管理機(jī)構(gòu)也持謹(jǐn)慎態(tài)度。在藍(lán)海國際傳銷案中，組織者借助易佰教育和省錢網(wǎng)兩個正規(guī)在線教育平臺，為會員提供教育服務(wù)，讓網(wǎng)絡(luò)傳銷披上網(wǎng)絡(luò)教育的外衣，具備極強(qiáng)的隱蔽性。網(wǎng)絡(luò)傳銷借助創(chuàng)新政策和科技進(jìn)步，表現(xiàn)出的隱蔽性使其無須遮遮掩掩，在法律蓋棺定論之前，借助網(wǎng)絡(luò)媒體和傳統(tǒng)媒體大肆宣傳，邀請專家、明星為其站隊(duì)，甚至可以得到政府機(jī)構(gòu)的背書，大肆擴(kuò)張。

（三）網(wǎng)絡(luò)傳銷危害性更大，涉及面更廣

網(wǎng)絡(luò)傳銷的門檻一般較低，面對高額回報(bào)，一般人都會因?yàn)椤凹词固澚艘膊粫p失太大”而去嘗試，在初期投資取得回報(bào)之后，就會加大投入陷入傳銷陷阱。此外，組織者借助高效的網(wǎng)絡(luò)推廣進(jìn)行宣傳，讓這種放長線釣大魚式的網(wǎng)絡(luò)傳銷覆蓋面達(dá)到最大。藍(lán)海國際網(wǎng)絡(luò)傳銷案涉及全國22個省市，會員人數(shù)達(dá)10萬人，涉案金額突破3億元，對社會經(jīng)濟(jì)活動造成了極大破壞。網(wǎng)絡(luò)傳銷突破了地域和國界的限制， 由于屬地管轄的限制， 各地工商部門只能就本轄區(qū)的傳銷活動進(jìn)行監(jiān)督， 無法從源頭上切斷[2]。

（四）復(fù)制成本較低，擴(kuò)展性更強(qiáng)

聚集型傳銷模式對組織者的要求較高，而網(wǎng)絡(luò)傳銷的模式復(fù)制就簡單多了。當(dāng)一個網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺敗露，資金鏈斷裂，組織者攜款潛逃后，很容易東山再起。只需對網(wǎng)站改一個名字，對代碼進(jìn)行簡單編輯，修改一下經(jīng)營參數(shù)，一個嶄新的傳銷平臺就產(chǎn)生了。這種低成本的擴(kuò)展復(fù)制，讓網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺層出不窮，大有“野火燒不盡，春風(fēng)吹又生”之勢。

二、互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)下新型傳銷模式演變

（一）電商返利模式

組織者創(chuàng)建一個類似于淘寶、天貓的第三方購物平臺，吸引商家入駐銷售產(chǎn)品，或組織者直接采購商品自己經(jīng)營，一方面消費(fèi)者可以在平臺上購物，另一方面消費(fèi)者達(dá)到一定消費(fèi)等級或直接繳納門檻費(fèi)后，可以升級為高級會員。高級會員購物時可以返現(xiàn)，可以邀請其他人注冊會員，成為其下線，下線購買產(chǎn)品或升級會員，上線都可以獲取相應(yīng)提成。江西精彩生活的太平洋直購網(wǎng)絡(luò)傳銷案，名義上是購物返利，但其實(shí)是以“拉人頭”引誘消費(fèi)者繳納門檻費(fèi)的網(wǎng)絡(luò)傳銷。

（二）互聯(lián)網(wǎng)金融模式

近年來，從P2P到ICO，金融領(lǐng)域創(chuàng)新模式層出不窮。打著“高額回報(bào)、投資理財(cái)”的幌子，傳銷組織者利用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開展各種借貸業(yè)務(wù)，吸引用戶將余錢放到金融平臺，引導(dǎo)用戶吸引下線，拉更多的人頭進(jìn)入平臺，從而得到更多的提成。用新用戶補(bǔ)給老用戶，一定時間內(nèi)高收益可以實(shí)現(xiàn)，但當(dāng)資金鏈斷裂時，組織者攜款潛逃，底層用戶血本無歸。這些所謂的投資項(xiàng)目根本不針對任何產(chǎn)品或服務(wù)，是純粹的資本運(yùn)作，這種方式實(shí)質(zhì)上都是以下線繳納的投資費(fèi)或入門費(fèi)來支付上線的報(bào)酬 [3]。

（三）虛擬貨幣模式

伴隨著比特幣的造富神話，國內(nèi)“虛擬貨幣”如雨后春筍般冒了出來。傳銷組織者搖身一變成了科技產(chǎn)品“虛擬貨幣”的創(chuàng)始人，將“虛擬貨幣”包裝成稀缺產(chǎn)品，打造成國家投資的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，以售賣“虛擬貨幣”為幌子，會員在虛擬貨幣升值的背后，還是要依靠升級會員拉人頭，吸引更多的人來購買，才能實(shí)現(xiàn)保本或盈利。在“五行幣”傳銷案中，會員就是主要靠推薦下線的10%直推獎來獲利。

（四）微商代理模式

微商指的是依靠微信、微博、QQ空間等移動社交平臺從事商品、服務(wù)銷售的經(jīng)營活動。傳統(tǒng)電商以商品為核心，微商則是以人脈為紐帶。微商一開始就采用多層分銷模式，一般分為總代、一代、二代，與傳統(tǒng)傳銷不同的是，微商代理資格的取得不是靠直接繳納門檻費(fèi)，而是通過購買對應(yīng)等級金額的產(chǎn)品獲得的。健康的微商是以產(chǎn)品銷售為主，而有傳銷背景的微商則是以商品為掩護(hù)，給商品標(biāo)上虛高的價格，遠(yuǎn)超出其本身價值，本質(zhì)其實(shí)是靠發(fā)展代理，拉人頭來賺錢。在微信平臺下，傳銷組織者開設(shè)了實(shí)體店以掩蓋傳銷活動的本質(zhì)[4]。

（五）其他演變模式

網(wǎng)絡(luò)傳銷的外衣五花八門，除了以上四種模式外，還有利用“愛心互助”“免費(fèi)旅游”“慈善公益”等誘餌進(jìn)行傳銷活動的。人們面對高收益時都會擔(dān)心懷疑，但若冠以“扶貧救災(zāi)、愛心慈善”“不僅可以投資，還可以為自己積功德”之名，大多數(shù)人就會放松警惕。在“人人優(yōu)益”傳銷活動中，組織者讓投資者成為“天使”，天使購買“愛心”投資，最高可以得到5倍返利。平臺設(shè)置省、市、合伙人等各級代理，上級可以按比例進(jìn)行抽成，該平臺上線一月就吸金10億元，危害巨大。

三、打擊新型網(wǎng)絡(luò)傳銷存在的困難與認(rèn)定依據(jù)

（一）打擊網(wǎng)絡(luò)傳銷存在的困難

1.宣傳渠道監(jiān)管難

不可否認(rèn)，互聯(lián)網(wǎng)的高傳播性和難以監(jiān)控性，為傳銷活動的組織和開展提供了間接庇護(hù)。居無定所的傳銷公司、藏匿無蹤的核心成員、“正大光明”的網(wǎng)絡(luò)宣傳、高度分散的參與群眾等等，這些都讓行政執(zhí)法機(jī)關(guān)很難有效對傳銷活動進(jìn)行監(jiān)管。此外，科技創(chuàng)新的外衣，也讓外界對其下結(jié)論時格外謹(jǐn)慎，甚至出現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)傳銷活動“一邊接受調(diào)查，一邊宣傳發(fā)展”的尷尬境地。

2.電子數(shù)據(jù)取證難

新型網(wǎng)絡(luò)傳銷大多是網(wǎng)狀關(guān)系，不像聚集型傳銷那種森嚴(yán)的金字塔機(jī)構(gòu)，抓到一個就可以找到一串，找到一個聚點(diǎn)就可以實(shí)現(xiàn)一鍋端。網(wǎng)絡(luò)傳銷的證據(jù)全部在服務(wù)器里，一旦組織者銷毀電子數(shù)據(jù)，就會造成取證困難。此外，網(wǎng)絡(luò)傳銷覆蓋面廣，對數(shù)以萬計(jì)的參與者的取證將更加困難。

3.組織關(guān)系分析難

網(wǎng)絡(luò)傳銷具備了高科技犯罪的特點(diǎn)，組織者和參與者具有一定反偵查性，大多采用虛假信息進(jìn)行平臺注冊。執(zhí)法機(jī)關(guān)面對零散的、分散的電子證據(jù)，分析起來比較困難。運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)找出傳銷活動的核心成員、組織架構(gòu)、利益分配原則、財(cái)務(wù)狀況，需要投入大量的人力和物力。

4.傳銷行為認(rèn)定難

目前，國內(nèi)傳銷的認(rèn)定主要依照2005年國務(wù)院頒布的《禁止傳銷條例》，但過去十余年，傳銷借助互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展演變出各種模式，現(xiàn)有法律對其約束力有限。在太平洋直購案中，在法院終審之后，業(yè)界對BMC模式到底是模式創(chuàng)新還是違法犯罪依然保持不同的態(tài)度。

（二）新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的認(rèn)定

無論傳銷活動如何包裝、如何隱藏，我們都可以從傳銷的形式性特征和實(shí)質(zhì)性特征進(jìn)行識別。形式性特征即《禁止傳銷條例》所提出傳銷行為的三個要素：門檻費(fèi)、拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬；實(shí)質(zhì)性特征即經(jīng)營本質(zhì)為商業(yè)欺詐。對于網(wǎng)絡(luò)傳銷，我們從以下幾個角度進(jìn)行判斷。

1.是否存在“門檻費(fèi)”

傳銷組織者要求被發(fā)展人必須繳納費(fèi)用或者認(rèn)購商品，才能獲得加入該組織的資格，即要繳納門檻費(fèi)。傳銷組織會設(shè)置等級不同的會員，被發(fā)展人要通過不斷繳納費(fèi)用才能實(shí)現(xiàn)晉升。相比于傳統(tǒng)傳銷，網(wǎng)絡(luò)傳銷的門檻費(fèi)呈現(xiàn)“門檻低、金額少、次數(shù)多”的特點(diǎn)，而且多以商品認(rèn)購、保證金、項(xiàng)目投資的形式出現(xiàn)，隱蔽性較強(qiáng)。因?yàn)殡娮由虅?wù)本身就是網(wǎng)絡(luò)零售，所以對于門檻費(fèi)的判斷，關(guān)鍵要搞清楚這筆錢是用于商品的買賣，還是為了獲取會員或代理資格；是為了通過商品盈利，還是為了獲得以后的下線分紅。

2.是否存在“拉人頭”的現(xiàn)象

金字塔結(jié)構(gòu)是傳銷的重要識別標(biāo)志，組織者設(shè)立多等級會員制度，而且上級從下級的銷售額或發(fā)展對象中抽取提成，形成利益?zhèn)鲗?dǎo)機(jī)制，法律規(guī)定傳銷組織在30人以上且層級達(dá)到三層的，對于組織者要追究刑事責(zé)任。代理提成機(jī)制是電子商務(wù)的主要推廣方式，在返利網(wǎng)站中廣泛存在，是合法的，很多傳銷網(wǎng)站正是利用這一點(diǎn)，將金字塔結(jié)構(gòu)與電子商務(wù)相結(jié)合，讓用戶無法判斷。此時判斷的關(guān)鍵在于，要看發(fā)展人是靠被發(fā)展人的購物提成來盈利，還是靠被發(fā)展人的門檻費(fèi)盈利。此外，返利網(wǎng)站多是一層代理，而傳銷層級較多。

3.利潤分配是否存在“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”

“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”指的是傳銷活動中以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，也就是人頭費(fèi)。在網(wǎng)絡(luò)傳銷中，人頭費(fèi)的表現(xiàn)形式繁多，披著各種外衣，但只要是不以公司實(shí)際銷售產(chǎn)品的費(fèi)用，而是利用參與人員貪欲而進(jìn)行的抽頭返利，都應(yīng)該算作人頭費(fèi)。在太平洋直購案中，人們購買商品的目的不是消費(fèi)，而是為了投資獲利，也會被認(rèn)定為“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”的傳銷活動。

4.經(jīng)營實(shí)質(zhì)是銷售還是詐騙

傳銷組織的利潤來源與產(chǎn)品銷售、提供的服務(wù)無關(guān)，只是來源于下線繳納的費(fèi)用[5]?！半娮由虅?wù)+傳銷”的模式，表面是商品銷售，而實(shí)質(zhì)則是經(jīng)濟(jì)詐騙。利潤來源不在于銷售差價，而是來自會員的人頭費(fèi)，用新入門會員費(fèi)用補(bǔ)貼老會員收益，其實(shí)就是一場龐氏騙局，早晚面對資金鏈斷裂。所以，一定要撥開迷霧，找出組織的經(jīng)營實(shí)質(zhì)。實(shí)質(zhì)性特征是分辨經(jīng)營活動是模式創(chuàng)新還是傳銷變種的關(guān)鍵指標(biāo)。

四、新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的防范建議

（一）加強(qiáng)宣傳，提升群眾防范意識

執(zhí)法機(jī)關(guān)對網(wǎng)絡(luò)傳銷活動的打擊，有明顯的滯后性，傳銷組織被取締時，往往已經(jīng)造成了極大的危害。所以對于網(wǎng)絡(luò)傳銷，防范比打擊的意義更大。政府、學(xué)校、社區(qū)要加大對網(wǎng)絡(luò)傳銷的宣傳力度，揭穿其華麗的外衣，對于常見的詐騙手段進(jìn)行解讀，讓群眾提升對“放衛(wèi)星”式的創(chuàng)新提高警惕，對于高回報(bào)、高收益的項(xiàng)目保持謹(jǐn)慎態(tài)度，有疑問時要多與工商部門聯(lián)系。

（二）通力合作，監(jiān)控傳銷網(wǎng)絡(luò)傳播渠道

工商部門要和網(wǎng)監(jiān)部門通力合作，對網(wǎng)絡(luò)傳銷的宣傳推廣渠道進(jìn)行監(jiān)控，收集證據(jù)，及時制止違法行為；聯(lián)合銀行、第三方支付平臺對于傳銷活動的資金流進(jìn)行監(jiān)管，對于大批量的資金異常進(jìn)行監(jiān)測，關(guān)注柜臺業(yè)務(wù)的異常現(xiàn)象，爭取把經(jīng)濟(jì)犯罪控制在萌芽狀態(tài)；聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商，切斷網(wǎng)絡(luò)傳銷的宣傳渠道，降低其社會危害的范圍；聯(lián)合新聞媒體，謹(jǐn)慎報(bào)道被監(jiān)控公司的新聞，降低大眾識別困難。

（三）聯(lián)合執(zhí)法，打擊技術(shù)和經(jīng)濟(jì)犯罪

網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪是處于現(xiàn)實(shí)空間的傳銷分子通過操作電子設(shè)備在虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間實(shí)施的犯罪[6]。傳銷是經(jīng)濟(jì)犯罪，而網(wǎng)絡(luò)傳銷又有技術(shù)犯罪的特點(diǎn)，工商、公安、網(wǎng)監(jiān)等部門聯(lián)合執(zhí)法，借助技術(shù)手段完成對網(wǎng)絡(luò)傳銷證據(jù)的收集，通過數(shù)據(jù)挖掘進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，將零散的數(shù)據(jù)變成清晰的傳銷組織結(jié)構(gòu)圖，利用無序的資金流、信息流找到核心成員，讓技術(shù)成為打擊網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的有力武器，讓傳銷無處藏匿。

（四）全員參與，提升互聯(lián)網(wǎng)公司社會責(zé)任

互聯(lián)網(wǎng)的分散性，單靠政府機(jī)關(guān)對網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)控，顯得勢單力薄，必須全員關(guān)注，全員參與。網(wǎng)絡(luò)傳銷一般借助百度、微博、QQ群、微信群進(jìn)行宣傳推廣和活動組織，這就要求像騰訊、百度這樣的大型互聯(lián)網(wǎng)公司承擔(dān)社會責(zé)任，加強(qiáng)對自營平臺的檢查力度，打掉網(wǎng)絡(luò)傳銷的宣傳路徑；像支付寶這樣的第三方支付公司，主動配合執(zhí)法機(jī)關(guān)，凍結(jié)傳銷組織的資金流；像阿里云這樣的服務(wù)器網(wǎng)絡(luò)空間運(yùn)營商，要協(xié)助公安機(jī)關(guān)保存證據(jù)和分析數(shù)據(jù)，互聯(lián)網(wǎng)公司堅(jiān)決不做網(wǎng)絡(luò)傳銷的保護(hù)傘。

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