何種操作讓4000余人上鉤、1.77億元被套？

紀(jì)萍

江蘇省常州市武進區(qū)檢察院辦理的一起非法電子期貨案，入選全省檢察機關(guān)2017年度十大保障民生典型案例。該案受害者遍布全國達4000佘人，涉案金額1.77億元，是全省首例利用網(wǎng)絡(luò)平臺（P2P）進行的非法電子期貨交易案。

“資深導(dǎo)師”指點迷津 賬戶一夜蒸發(fā)20萬

本案第一被害人周杰，常州人，29歲，朋友圈里小有名氣的理財高手，偶爾一次聚會結(jié)識投資顧問小金，知道了現(xiàn)貨交易中的“玖鑫銅”項目。曾經(jīng)做過期貨交易的周杰得知該項目是四川誠信玖玖投資有限公司在互聯(lián)網(wǎng)上搭建的“玖鑫大宗”交易平臺上操作的，根據(jù)原油、白銀和銅的實時價格買漲或買跌，扣去交易手續(xù)費，實現(xiàn)盈虧，可即時“止盈止虧”，操作方便。小金介紹了一些成功案例，周杰在該平臺注冊賬戶轉(zhuǎn)入一萬元試試水，沒承想僅一周就虧了好幾千。小金適時安慰：資金量太少容易導(dǎo)致抗風(fēng)險能力低，賺錢概率就小。架不住小金游說，三天后周杰往賬戶再打進去20萬元，好事多磨，虧損依舊持續(xù)……

小金神秘兮兮點撥他：自己操作摸不清門道，給你推薦個資深導(dǎo)師，經(jīng)驗豐富……你懂的。小金沒說破的秘密周杰心知肚明。由小金搭線，周杰認(rèn)識了資深導(dǎo)師鄭江.鄭江幫助周杰賬戶幾次出手操作就扭虧為盈，深諳行規(guī)的周杰很上道，每次盈利后都會給鄭江遞上個大紅包，眼見鄭江翻手為云覆手為雨，周杰索性把賬戶及密碼都交給了他，拜托全權(quán)代理進行交易，盈利后分成。鄭江買通公司數(shù)據(jù)分析師季強，掌握了未來交易走向，兩人聯(lián)手，短短1 8天周杰賬戶盈利4萬多元，鄭江和季強分別得到分紅5000元。

案發(fā)后鄭江實話實說：所謂資深導(dǎo)師的指導(dǎo)，就是讓大多數(shù)客戶在初期掙錢，建立信任，之后就是持續(xù)虧損，只有這樣平臺才有盈利，導(dǎo)師才有提成。

每天一早周杰都會第一時間登錄交易平臺觀看戰(zhàn)績，這是他一天中最最愜意的時刻。這天一早周杰像往常一樣登錄平臺打算交易，但賬戶余額中醒目的724.86元驚得他險些從座椅上跌落在地，重新登錄多次，余額依然如此，天吶，賬戶里的20萬元一夜蒸發(fā)了……

賊喊捉賊 小案引發(fā)了辦案人員懷疑

周杰立即飛往四川成都，與鄭江以及公司負(fù)責(zé)人王慶交涉。而王慶表示，公司對周杰賬戶被盜刷一事全不知情，因周杰自己把賬號密碼透露給鄭江，與公司無關(guān)，所以公司不做任何賠償。隨即周杰報警，王慶對警方調(diào)查似乎很配合，并將一段視頻汪據(jù)交給了警方。

視頻中鄭江如實講述了他與季強聯(lián)手讓周杰賬戶盈利后從中分紅的事實。所有線索都指向唯一掌握周杰賬戶密碼的鄭江，鄭江被刑事拘留，他大呼冤枉，他雖然承認(rèn)通過周杰賬戶暗中操作獲得利益，但絕沒有將20萬元全部抽空的打算。

警方進一步偵查，順藤摸瓜，證據(jù)反倒指向王慶，真正的犯罪嫌疑人浮出水面：王慶早就注意到周杰賬戶的異常，斷定有內(nèi)鬼泄露了真正的內(nèi)幕給周杰，于是他利用“第三只眼”監(jiān)控軟件識破了鄭江的操作，并與鄭江當(dāng)面對質(zhì)，逼鄭江說出實情，暗中錄了視頻，同時巧妙獲得周杰賬戶密碼。他一邊穩(wěn)住鄭江，一邊利用周杰的賬號密碼以頻繁交易扣取手續(xù)費的方式，3小時內(nèi)連續(xù)刷單500多筆，扣光了周杰賬戶內(nèi)的20萬元，獲得刷單返傭近十萬元，而當(dāng)警方來調(diào)查時，他便將鄭江坦白的視頻交出，讓鄭江背這個黑鍋，自己金蟬脫殼。

檢方協(xié)助辦案起底 揭開1.77億非法期貨交易騙局

隨著王慶的落網(wǎng)，其背后的“玖鑫銅”理財項目也讓辦案民警嗅到了一絲不尋常的味道。王慶通過瘋狂刷單非法獲利近十萬元，那么作為交易平臺的提供者，四川玖鑫大宗貿(mào)易有限公司是否可以利用類似手段騙取其他客戶資金呢？

經(jīng)審核“玖鑫銅”賬目發(fā)現(xiàn)大多數(shù)交易者虧損，而客戶虧損就是公司的盈利，這是個常識性問題，警方通過詢問該平臺部分交易者得知，他們都是自愿交易，有盈有虧，公司也有政府批文，電子平臺的后臺數(shù)據(jù)也沒有篡改過，線索就此戛然而止……

此時武進區(qū)檢察院接到武進區(qū)公安分局的提前介入此案的請求，立即派員協(xié)助公安機關(guān)開展更深入的偵查。

隨著調(diào)查深入發(fā)現(xiàn)“玖鑫大宗”交易平臺確實不存在后臺操作數(shù)據(jù)的違法行為，而平臺招攬交易者的誘導(dǎo)投資行為也無法定性為網(wǎng)絡(luò)詐騙，但是在“玖鑫銅”項目投資的用戶達4000多人，幾乎都是虧損狀態(tài)，平臺的合法性具有重大嫌疑。經(jīng)重新審核證據(jù)鏈發(fā)現(xiàn)：平臺上“喊單” “網(wǎng)絡(luò)交易P2P” “杠桿”等名詞組合起來正符合金融犯罪的特點，于是，改變偵查方向，從大宗商品的現(xiàn)貨查起。

經(jīng)公檢聯(lián)合調(diào)查，終于解開“玖鑫大宗”交易平臺的合法外衣：公司負(fù)責(zé)人尹某、伏某等人向客戶宣稱的“在當(dāng)?shù)仫w機場擁有一個做現(xiàn)貨交割的大型倉儲”純屬虛構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)平臺的批復(fù)許可文件更是子虛烏有……

經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局認(rèn)定：四川玖鑫大宗貿(mào)易有限公司系非證監(jiān)會批準(zhǔn)沒立的期貨交易場所，也非證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的期貨經(jīng)營機構(gòu)……四川玖鑫大宗貿(mào)易有限公司未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)，擅自組織從事以上交易活動，其行為符合《期貨交易管理條例》第七十五條規(guī)定的“非法組織期貨交易”的特征。尹某、王慶等6名犯罪嫌疑人因涉嫌非法經(jīng)營罪被抓獲歸案。

本案除第一犯罪嫌疑人尹某外其余5人均為80后，大都為大專文化以上、從事網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營的專業(yè)人士，這個現(xiàn)象值得注意。

經(jīng)查：2014年5月起，被告人尹某等人注冊建立四川誠信玖玖投資有限公司，在互聯(lián)網(wǎng)上搭建非法交易平臺“玖鑫大宗”項目，招募以被告人王慶為首的團伙成員，培訓(xùn)一批“投資顧問”即鄭江等， “投資顧問”通過電話、QQ、微信等聊天工具誘導(dǎo)招攬公眾客戶，打著現(xiàn)貨交易的幌子，通過平臺從中收取交易手續(xù)費、延期費，同時將客戶的虧損變?yōu)楣居潭桃荒陼r間共發(fā)展客戶4000佘人，涉案金額達1.77億元。

2017年8月29日，武進區(qū)人民法院公開宣判，尹某等5名被告人因非法經(jīng)營罪分別被判處有期徒刑3年6個月至1年10個月，并處罰金50萬至20萬元；被告人王慶盜取第一被害人周杰賬戶中20萬元的行為構(gòu)成盜竊罪，非法經(jīng)營罪和盜竊罪數(shù)罪并罰，判處有期徒刑5年，并處罰金5萬元。

辦案檢察官戚麗娜提醒大家如何辨認(rèn)非法期貨交易，可從以下幾點人手：

1.辨識主體資格：開展期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，取得相應(yīng)經(jīng)營資格，否則即為非法機構(gòu)，投資人可以通過有關(guān)渠道進行查洵。

2.辨識營銷方式：合法期貨經(jīng)營機構(gòu)以適當(dāng)性制度為指引，講究“把合適的產(chǎn)品賣給適合的投資者”，是不會進行夸大虛假宣傳的。投資者遇到夸張宣傳手法，應(yīng)提高警惕。

3.辨識互聯(lián)網(wǎng)址：非法期貨網(wǎng)站網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或采用仿冒合法期貨經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)址。投資者可通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站或中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢合法期貨經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址，識別非法期貨網(wǎng)站。

4.辨識收款賬號：非法機構(gòu)往往以個人名義開立收款賬戶。如果有人要求投資者把錢打入以個人名義開立的賬戶，投資者應(yīng)果斷拒絕。

合法商品現(xiàn)貨交易通常采取買賣雙方“一對一”方式協(xié)商確定品種、價格、數(shù)量、交貨日期等合同條款，如果你參加的現(xiàn)貨交易沒有實物交割，那就可能卷入非法期貨交易活動，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)舉報。