證券公司信息化建設(shè)策略研究

侯治平 蘇俊超

【摘要】在我國科學(xué)技術(shù)發(fā)展迅猛的同時(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)建設(shè)也取得了一定的成果，經(jīng)濟(jì)格局從工業(yè)時(shí)代向知識(shí)信息時(shí)代過渡，信息化給各個(gè)行業(yè)的發(fā)展注入了活力，對(duì)證券信息相當(dāng)依賴的證券公司而言更是如魚得水，信息化水平的高低關(guān)系著公司的長遠(yuǎn)發(fā)展和規(guī)劃，加強(qiáng)信息化建設(shè)具有現(xiàn)實(shí)意義，目前信息技術(shù)日新月異，整個(gè)證券行業(yè)對(duì)信息化技術(shù)的應(yīng)用日益廣泛，證券行業(yè)在激烈的市場競爭中求生存和發(fā)展，只有在經(jīng)營中不斷加強(qiáng)信息化建設(shè)，以此進(jìn)一步提高證券信息工作的效率，擴(kuò)大證券公司的市場占有率，為證券公司找到一條可持續(xù)發(fā)展的道路提供有力的技術(shù)保障。

【關(guān)鍵詞】證券公司 信息化 建設(shè) 策略

一、引言

隨著我國信息技術(shù)的日益成熟，在各個(gè)行業(yè)的應(yīng)用程度不斷增加，以證券行業(yè)尤為突出，信息資源在證券公司的發(fā)展中占據(jù)著顯著的位置，要應(yīng)對(duì)證券市場運(yùn)行中錯(cuò)綜復(fù)雜的經(jīng)營模式，適應(yīng)競爭激烈的外部市場經(jīng)濟(jì)形勢，高效科學(xué)的應(yīng)用信息化技術(shù)顯得尤為重要，因此，在信息技術(shù)應(yīng)用范圍不斷擴(kuò)大的當(dāng)今社會(huì)，實(shí)現(xiàn)信息化建設(shè)對(duì)于證券公司十分必要，是進(jìn)一步開拓證券行業(yè)未來業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，在公司內(nèi)部強(qiáng)化信息化建設(shè)，不斷提升整個(gè)證券行業(yè)的信息化水平，從而確保證券公司在將來的競爭中更具有優(yōu)勢，為推動(dòng)我國資本市場的健康有序發(fā)展發(fā)揮積極的作用。

二、我國證券公司信息化建設(shè)的現(xiàn)狀

（一）現(xiàn)有的管理水平難以確保安全性能

客戶在證券營業(yè)部辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要提供個(gè)人的相關(guān)信息，從而會(huì)產(chǎn)生很多涉及交易、財(cái)務(wù)等方面的重要數(shù)據(jù)，證券公司總部由于缺乏維護(hù)數(shù)據(jù)安全的意識(shí)，加上員工的管理水平層次不齊，許多需要統(tǒng)一管理的數(shù)據(jù)被分散在各個(gè)證券營業(yè)部，依靠現(xiàn)有的管理手段難以確保數(shù)據(jù)的安全性能，讓證券公司員工為了一己私利鋌而走險(xiǎn)有了可乘之機(jī)，嚴(yán)重干擾了證券公司的正常經(jīng)營秩序，在社會(huì)上造成很壞的影響。

（二）系統(tǒng)運(yùn)行效率低不利于開展新業(yè)務(wù)

目前證券公司的信息系統(tǒng)主要以各個(gè)營業(yè)部為中心開展工作，在固有的信息系統(tǒng)基礎(chǔ)上難以添加新業(yè)務(wù)，即使增添新業(yè)務(wù)，因?yàn)樯婕暗捻?xiàng)目過于繁瑣，需要將現(xiàn)有的營業(yè)部信息系統(tǒng)整體變動(dòng)，不但要花費(fèi)大量的人力、物力和財(cái)力，而且各個(gè)證券營業(yè)部的信息技術(shù)人員業(yè)務(wù)能力各不相同，無形中增加了信息系統(tǒng)更新的難度，加上新業(yè)務(wù)種類繁多辦理起來手續(xù)復(fù)雜，這些都不利于證券公司新業(yè)務(wù)的開展。

（三）信息化發(fā)展對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)優(yōu)勢沒有足夠的保護(hù)

證券公司作為證券市場交易的中介主體在面對(duì)客戶時(shí)變得電子化，反而忽視自身業(yè)務(wù)優(yōu)勢的保留，陷入價(jià)格戰(zhàn)。圍繞客戶端的創(chuàng)新使得證券公司與合作有關(guān)的關(guān)聯(lián)方對(duì)客戶的影響力增大，證券公司沒有對(duì)單個(gè)券商的業(yè)務(wù)優(yōu)勢予以保護(hù)，客觀上對(duì)任何有優(yōu)勢的創(chuàng)新起到了推動(dòng)作用。這種狀況下，對(duì)證券公司而言，技術(shù)創(chuàng)新的時(shí)間優(yōu)勢短暫，業(yè)務(wù)優(yōu)勢喪失，對(duì)客戶而言參與意愿減弱。結(jié)果只能是證券公司削價(jià)，客戶自然流動(dòng)。

（四）信息資源重復(fù)建設(shè)投資造成浪費(fèi)嚴(yán)重

證券公司現(xiàn)有的信息系統(tǒng)在各個(gè)營業(yè)部是完全可以獨(dú)立操作完成的，這種獨(dú)立性導(dǎo)致了公司在引用新事物時(shí)必須各個(gè)證券營業(yè)部同時(shí)進(jìn)行此項(xiàng)工作，否則證券公司的信息資源就無法實(shí)現(xiàn)共享，造成信息化建設(shè)過程中資源重復(fù)建設(shè)投資，浪費(fèi)現(xiàn)象日益凸顯，不但耗費(fèi)了證券公司大量的人力、物力、財(cái)力，消耗了在新技術(shù)開發(fā)和應(yīng)用上的精力，而且增加了公司在信息技術(shù)管理、設(shè)備維護(hù)上的難度。

三、證券公司信息化建設(shè)策略

（一）建立業(yè)務(wù)創(chuàng)新的總部管理模式

由于現(xiàn)有的證券公司信息系統(tǒng)主要以各個(gè)營業(yè)部自行開展工作為主，處理業(yè)務(wù)的拓展性相對(duì)較差，造成新業(yè)務(wù)運(yùn)行效率明顯低下，很難適應(yīng)未來競爭激烈的市場經(jīng)濟(jì)形勢，證券公司要改變目前的狀況將經(jīng)營目標(biāo)逐漸轉(zhuǎn)向國際化和集團(tuán)化發(fā)展，必須加快市場業(yè)務(wù)創(chuàng)新的速度，加大同國內(nèi)外證券公司和非證券金融公司的合作交流力度，集中學(xué)習(xí)發(fā)達(dá)國家證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的管理模式，最大限度的參考他們的經(jīng)驗(yàn)，建立適合自身業(yè)務(wù)創(chuàng)新的處理系統(tǒng)，幫助證券公司開展新業(yè)務(wù)，解決好目前信息技術(shù)上存在的局限性，實(shí)現(xiàn)以證券公司總部為首的管理模式，把各個(gè)營業(yè)部的相關(guān)業(yè)務(wù)依靠高效、穩(wěn)定的通信線路，用最快捷的方式及時(shí)傳遞到公司總部，這樣原先分散在各個(gè)營業(yè)部的信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)被集中統(tǒng)一到證券公司總部，通過總部對(duì)各個(gè)證券營業(yè)部的有效經(jīng)營監(jiān)督，采取各項(xiàng)備份等信息技術(shù)專業(yè)手段，盡可能規(guī)避市場潛在的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和低成本運(yùn)行，不但提升了抗風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)多變的市場環(huán)境的能力，還保障了證券公司一切業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確無誤，有利于建立和完善“客戶至上，市場優(yōu)先”的證券公司信息體系新框架。

（二）建立健全管理信息化工作

隨著競爭環(huán)境的日益激烈，證券公司要謀求長遠(yuǎn)發(fā)展，必須在業(yè)務(wù)的拓展和新品種的開發(fā)以及擴(kuò)大公司的規(guī)模上下工夫，通過新客戶的不斷加入，對(duì)證券公司的信息管理工作提出了更高的要求，原有的人工管理模式已經(jīng)嚴(yán)重阻礙了公司規(guī)模和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，過去分散在各個(gè)證券營業(yè)部的數(shù)據(jù)能夠提供的客戶信息十分有限，不能靈活的分析相關(guān)數(shù)據(jù)，無法滿足證券公司管理決策層的需求，因此，要適應(yīng)現(xiàn)階段業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)信息管理工作提出的更高要求，逐漸建立健全證券公司管理信息化工作具有現(xiàn)實(shí)的意義，它能夠有效提升信息化管理水平，盡快實(shí)現(xiàn)辦公自動(dòng)化，管理信息化建設(shè)改變了過去各個(gè)證券營業(yè)部的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)相對(duì)閉關(guān)自守的管理模式，讓各個(gè)營業(yè)部相關(guān)部門之間的交流更加暢通，彼此少了隔閡多了溝通，信息的安全性能也有了保障，同時(shí)，針對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行信息化建設(shè)，建立以客戶為中心的新型信息系統(tǒng)，不但整合了整個(gè)證券公司的信息資源，實(shí)現(xiàn)了資源共享，還提高了公司的管理水平，無形中公司的市場競爭力也得到了相應(yīng)的提升。

（三）信息化建設(shè)有利于數(shù)據(jù)分析提升客戶服務(wù)水平

隨著市場經(jīng)濟(jì)的不斷完善以及投資者投資理念的不斷成熟，證券公司要在強(qiáng)手如林的行業(yè)中生存發(fā)展，公司之間的競爭只有充分依靠不斷開發(fā)建設(shè)數(shù)據(jù)倉庫和相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，進(jìn)一步加大投入CRM系統(tǒng)的建設(shè)，逐步完善客戶信息服務(wù)系統(tǒng)，為客戶建立起自動(dòng)服務(wù)和人工服務(wù)相結(jié)合的交流空間，方便客戶快捷的獲取相關(guān)業(yè)務(wù)信息，這樣證券公司大大節(jié)約了運(yùn)營成本，能夠以相對(duì)低廉的證券交易傭金吸引客戶，通過對(duì)客戶個(gè)體的信息數(shù)據(jù)分析，針對(duì)性的提供有效信息為客戶進(jìn)行服務(wù)，盡可能讓客戶滿意，增進(jìn)同客戶之間的情感交流，讓個(gè)性化的服務(wù)留住更多的大客戶，同時(shí)不斷開發(fā)新的客戶咨詢服務(wù)系統(tǒng)，通過各種技術(shù)手段將證券公司賦有深度的投資信息傳遞給廣大客戶，將成為未來大資金投資管理的有效手段，如今的證券市場復(fù)雜多變，能夠有效控制交易風(fēng)險(xiǎn)成為未來證券公司關(guān)注的重點(diǎn)，靈活多變的資產(chǎn)管理系統(tǒng)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定量分析和控制的有效工具，是未來大資金投資管理的發(fā)展趨勢，也是未來證券公司生存的根本所在。