試論網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的成因及防治對策

劉東望

摘 要：大數(shù)據(jù)的運用，加快了網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的普及，給人們的生活待帶來了便利，但也改變了犯罪的方式，特別是網(wǎng)絡(luò)詐騙的出現(xiàn)。這一詐騙方式出現(xiàn)后，受害者受騙的概率成倍速增長，對社會穩(wěn)定構(gòu)成了威脅。所以，根據(jù)平臺數(shù)據(jù)的展示，可總結(jié)出網(wǎng)絡(luò)詐騙出現(xiàn)的規(guī)律，并基于此分析出現(xiàn)的成因，并采取相應(yīng)的措施防治，實現(xiàn)對這一犯罪的綜合治理，體現(xiàn)出其具有的現(xiàn)實意義。

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪；成因；防治；個人信息安全

互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)給人帶來便利的同時，也改變了犯罪的方式，網(wǎng)絡(luò)詐騙是當今主要的詐騙方式之一。近年來，頻頻出現(xiàn)惡性的網(wǎng)絡(luò)詐騙，一些事件造成受害者自殺，所以打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙，遏制犯罪，是保持社會穩(wěn)定與公民權(quán)利不受侵害的必須途徑，并在打擊中實現(xiàn)懲治、預(yù)防的結(jié)合，阻斷網(wǎng)絡(luò)詐騙的產(chǎn)業(yè)鏈。

一、目前網(wǎng)絡(luò)詐騙的基本情況

網(wǎng)絡(luò)詐騙是把原有的犯罪方式與網(wǎng)絡(luò)結(jié)合，讓網(wǎng)絡(luò)詐騙升級。網(wǎng)絡(luò)詐騙借由網(wǎng)絡(luò)，用虛假信息設(shè)置騙局，引誘受騙者，對受害人進行遠程詐騙，誘導(dǎo)其做出匯款的行為。網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要形式是電信詐騙，通過計算機、固定電話、移動電話等，向受害人發(fā)送信息，這一方式與傳統(tǒng)的詐騙方式相比較，傳統(tǒng)的方式只以客體的財產(chǎn)為目標，但它是在得到資金的基礎(chǔ)上，損害人的生命，在整個的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中，事件的影響會逐步擴大，由影響個體變?yōu)橛绊懭后w。所以，根據(jù)網(wǎng)絡(luò)詐騙出現(xiàn)的規(guī)律，采取具有針對性的措施，可實現(xiàn)綜合治理。

（一）現(xiàn)狀

為分析現(xiàn)狀，筆者收集了從2012年到2014年網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件數(shù)量，即2012年的案件數(shù)量接近50萬件，到2013年，案件數(shù)量上升到60萬件，到2014年，案件數(shù)量直接上升到80萬件，數(shù)量增加迅猛，且?guī)啄觊g相關(guān)部門也加大了對網(wǎng)絡(luò)詐騙處理的力度，但案件增長的勢頭并未得到遏制，給司法機關(guān)帶來了挑戰(zhàn)。2016年，我國有超過7億人的網(wǎng)民，接近90%的人通過手機終端上網(wǎng)，這在無形中增加了多人受害的風(fēng)險。經(jīng)統(tǒng)計，從2013年到2017年，受害人被騙金額達千萬的案件超過100起，被騙達百萬的案件接近2400起。2017年，北京師范大學(xué)發(fā)布了關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙的調(diào)查問卷，從收回的2000份有效問卷中，總結(jié)出有超過84%的人曾經(jīng)被騷擾，這些人中有10%的被騙過錢財，金額在3000到10000元間不等，且大部分的被騙資金都未被追回。

同時，詐騙中嫌犯使用的手段也更加高明，具體方式有詐騙電話、詐騙短信等，或是建立一個虛假網(wǎng)站，而它最常見的手段是冒充銀行發(fā)送信息，另外在很多案件中，可以發(fā)現(xiàn)犯罪分子了解每個被害人的身份信息，詐騙更具針對性。從2016年的一份報告中得出，超過半數(shù)的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，都是由于個人信息的泄露所致。

（二）對事件新的審視

實現(xiàn)三網(wǎng)融合后，網(wǎng)絡(luò)詐騙有了新的方式，這些方式的特點是，作案方式隱蔽、詐騙集團的負責人不在境內(nèi)，詐騙團伙用公司的形式進行管理，詐騙對象具有針對性。筆者通過在相關(guān)網(wǎng)站輸入與網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)的數(shù)據(jù)后，搜索到類似案件超過1200起。其中，刑事案件的數(shù)量從2013年至2016年依次是49起、274起、373起、519起，每年都呈現(xiàn)出成百的增長趨勢，多發(fā)生于我國南方。由此，可總結(jié)出其地域的分布以沿海為主，沿海地區(qū)經(jīng)濟發(fā)達，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展較快，滿足網(wǎng)絡(luò)詐騙的多個條件。另外在網(wǎng)絡(luò)詐騙中，也存在共同犯罪，其對應(yīng)的案件數(shù)超過900件，它的特點是，上線和下線之間單線聯(lián)系，過于分散，主犯極少參與，這增加了抓捕工作的難度。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的成因及防治

（一）成因

對于網(wǎng)絡(luò)詐騙的成因，可從銀行與政策等方面入手，提出解決思路。基于上述數(shù)據(jù)與基本情況的分析，得出財產(chǎn)類案件在所有案件中占大多數(shù)，其大量出現(xiàn)的原因是，經(jīng)濟快速發(fā)展，人民的生活品質(zhì)有了明顯的提升，尤其是社會進入網(wǎng)絡(luò)時代后，各行業(yè)紛紛抓住機會，加快了發(fā)展，資金流轉(zhuǎn)速度變快，但卻缺少對資金的保護。同時，法制建設(shè)具有滯后的特點，致使其在犯罪事件出現(xiàn)后無法在第一時間處理，只能進行事后追責，可發(fā)揮的作用不足。所以，其成因的闡述如下：

1.資金保障的措施不足

網(wǎng)絡(luò)詐騙的最終目的是從被騙者手中得到錢財，為財產(chǎn)而犯罪，所以個人財產(chǎn)的多少，是這類案件發(fā)生的先決條件，同時，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，也為詐騙的出現(xiàn)提供了足夠的技術(shù)與空間，而金融等行業(yè)的發(fā)展，雖加快了社會資金的流動，但資金流動的安全性尚未得到保證。即從金融發(fā)展的角度分析，是銀行在資金管理中存在不足，具體表現(xiàn)如下：疏于核查開卡人的身份，出現(xiàn)的此類漏洞，被犯罪嫌疑人利用；對自助開卡機的管理有待強化，可能出現(xiàn)以其他人身份開卡的情況；銀行卡的安全保障有待完善，犯罪嫌疑人用多種方法得到卡號與密碼，實施犯罪；銀行資金凍結(jié)花費的時間較長，多以地方銀行為主。

從網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管的角度分析，有關(guān)部部門會實時監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)安全，一旦發(fā)現(xiàn)異常，隨即進行預(yù)警。但目前的情況是，小中型的IT企業(yè)，可根據(jù)用戶需求，提供域名和空間，只需很少的費用即可，而一些犯罪團伙為減少成本，會使用構(gòu)建成本更少的“釣魚網(wǎng)站”，進入用戶的計算機系統(tǒng)，且網(wǎng)站使用的時間很短，在監(jiān)管部門從發(fā)現(xiàn)到確定的時間內(nèi)，網(wǎng)站隨即關(guān)閉。

2.法制建設(shè)滯后

立法與社會發(fā)展相輔相成，但立法工作是滯后的，落后于時代，這是和諧社會建設(shè)必須解決的問題，而由于立法的缺失，也增加了網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的概率。基于上述數(shù)據(jù)中網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量變化的趨勢分析，有關(guān)部門雖加大了立法工作的力度，但案件數(shù)量仍大量增加。出現(xiàn)這一情況的原因是：

案件偵破需技術(shù)支持?，F(xiàn)在，我國還未有專門的機構(gòu)負責網(wǎng)絡(luò)信息的動態(tài)跟蹤，同時，服務(wù)商的權(quán)利也未有明確的界定，很多數(shù)據(jù)沒有及時保存，導(dǎo)致案件發(fā)生后，未及時在網(wǎng)絡(luò)上跟蹤罪犯，增加了破案的難度；保護公民隱私的執(zhí)法力度不足。我國一直強調(diào)保護公民個人的信息安全，如果公民的個人信息泄露，按照法律嚴格執(zhí)法，也不會出現(xiàn)如此猖獗的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。但現(xiàn)在的情況是，還未有與公民個人信息安全保護的法律，雖在幾年前提交了提案，但法律制定的過程緩慢；網(wǎng)絡(luò)詐騙仍是詐騙罪的方式之一，它對社會的危害逐步加深，法律對其刑罰的標準并未做出更改。

3.受害人的心理變化

經(jīng)過多個案件的分析，發(fā)現(xiàn)受害人大多有貪財、善良的心理，這種心理下，犯罪分子會用不同的媒介，借由網(wǎng)絡(luò)信息等，吸引人們，然后通過遠程操控，用不同的身份與受害人溝通，并抓住受害人的心理，逐步對其實施詐騙。近幾年，公安部門雖然加強了預(yù)防宣傳，但有一些受害者仍會抵制不住誘惑，進入犯罪人員設(shè)下的陷阱。其具體犯案中最常見的方式是，犯罪分子冒充國家的公職人員，用威脅的口吻使受害人心理發(fā)生變化，而受害人會因為不了解法律常識，往往受騙，涉及的人群有教師、企業(yè)管理者等。

（二）防治

對于網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防，是從預(yù)防、控制與追究三方面處理。

1.預(yù)防犯罪

公民個人信息的泄露，是網(wǎng)絡(luò)詐騙出現(xiàn)的基本原因，同時也有技術(shù)不足、相關(guān)服務(wù)商與責任人責任不明確的情況。因此，對于犯罪的預(yù)防，需以保證公民個人信息安全為前提，進行多方面的完善。

保證公民個人信息的安全。對個人信息保護力度的不足，是網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量劇增的主要原因，且國家也加快了立法，頒布了多個與個人信息安全的法律法規(guī)，初步建立了法律保障體系，但這些法律的實施還需要各部門相互配合。故國家可成立專門的機構(gòu)，分離個人信息的管理與監(jiān)督，加強法律的執(zhí)行，并設(shè)置檢舉、揭發(fā)的渠道，如果個人發(fā)現(xiàn)自己的信息被泄露，可向有關(guān)部門檢舉，經(jīng)核實后及時處理。由此，在《刑法》作用發(fā)揮有限的情況下，對其管理行為施以法律制約，從源頭上遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的出現(xiàn)。

明晰網(wǎng)絡(luò)服務(wù)者的責任。網(wǎng)絡(luò)服務(wù)者會為網(wǎng)絡(luò)提供基礎(chǔ)保護，并在發(fā)展中研發(fā)出新技術(shù)，在實踐中運用，以實現(xiàn)各項數(shù)據(jù)的實時存儲，保護個人信息的安全。對此，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)者的定義是，平衡信息披露與保存之間的關(guān)系，自愿接受相關(guān)部門的監(jiān)督。也就是，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)者的工作是適當披露公民個人信息，并把公民重要的個人信息隱藏，得到責任豁免，故需用立法明確網(wǎng)絡(luò)服務(wù)者信息披露的過程，并提供豁免權(quán)，為技術(shù)發(fā)展提供空間。

完善使用的技術(shù)。犯罪分子使用的技術(shù)是VOIP技術(shù)，對此，針對該技術(shù)的特點研發(fā)安全技術(shù)，選擇相應(yīng)的技術(shù)措施，使用技術(shù)識別號碼，判斷號碼是否安全，抑制詐騙犯罪的出現(xiàn)，另外電信部門應(yīng)與其他部門共同研發(fā)新技術(shù)，并建立部門間的合作，待詐騙犯罪發(fā)生后，運用技術(shù)及時切斷資金的轉(zhuǎn)賬，并凍結(jié)可疑賬戶的資金。

2.控制犯罪

控制犯罪，是犯罪案件發(fā)生后及時控制事態(tài)，挽回受害人的損失。我國公安部門是詐騙案件的主要負責單位，并通過與多個部門與社會主體的合作，建立聯(lián)合的破案小組，偵破案件。其他部門與社會主體的參與是為案件偵破提供信息與技術(shù)支持。其運作的方式如下：

完善公安的偵查系統(tǒng)。案件偵破效率的提高，依賴偵破系統(tǒng)是否完備，而公安部門作為打擊犯罪的重要力量，需完善現(xiàn)有系統(tǒng)的不足，豐富內(nèi)部的框架與結(jié)構(gòu)，根據(jù)時代發(fā)展的特征，補充相關(guān)技術(shù)人才。比如以網(wǎng)絡(luò)安全為例，設(shè)置網(wǎng)絡(luò)安全部門，加大對網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)督力度。另外應(yīng)注意到，網(wǎng)絡(luò)犯罪的特點之一是跨國性，犯罪團伙的首腦都在境外，所以，偵破案件中應(yīng)樹立跨國辦案的意識，讓國際間的合作更加緊密，保護社會生活的安全。

建立信息與技術(shù)支持機制。該支持機制的建立，是通過分析電話號碼是否安全加以管控，核查電話號對應(yīng)的信息是否屬實后，可快速破案，但其進行的前提是，實現(xiàn)電話卡的實名制。除電話方面的信息外，金融部門也要儲存錄像，根據(jù)犯罪嫌疑人的特點，為公安部門案件的偵破提供線索。對于金融部門而言，是基于銀行現(xiàn)有的金融業(yè)務(wù)開發(fā)新技術(shù)，并用這些新技術(shù)完善業(yè)務(wù)的進行，發(fā)現(xiàn)問題后可在第一時間挽回損失。

建立網(wǎng)絡(luò)實名制度。現(xiàn)在全社會已經(jīng)開始實行電話卡實名制，而為進一步加強監(jiān)管，也需要網(wǎng)民提供真實的個人信息，如果個人信息與本人真實信息不一致，將無法享受到網(wǎng)絡(luò)服務(wù)。對此，要求相關(guān)部門必須把這一點落實到實際工作中，在保證網(wǎng)絡(luò)安全的同時，保護社會穩(wěn)定。

3.犯罪追究

這是網(wǎng)絡(luò)詐騙案偵破后，依法對犯罪分子進行懲戒，即根據(jù)刑事立法，要求犯罪嫌疑人承擔責任。即應(yīng)給出專項罪名，并構(gòu)建完善的刑罰體系。前者是根據(jù)我國法律所屬的法系，選擇立法內(nèi)容。我國的法律是大陸法系，所以法系內(nèi)刑事法律的制定與落實，必須堅持理論的一慣性，雖然網(wǎng)絡(luò)詐騙是詐騙罪的一種，但如果基于它的特點建立新法，法益不會受到較大影響。社會的發(fā)展中不可以忽略的一點是，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展逐步在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中建立了網(wǎng)絡(luò)社會，這個社會需要多方的信任，網(wǎng)路詐騙的出現(xiàn)，影響了公眾對網(wǎng)絡(luò)平臺的信賴，所以，把這一點作為犯罪獨立的突破口，把它設(shè)定為單獨的罪名后，可根據(jù)犯罪行為對社會、個人的影響依法處理，也就是說，不論是從社會大環(huán)境還是公民個人利益的保護出發(fā)，該罪名的獨立已經(jīng)迫在眉睫。后者，是深入觀察刑事治理，根據(jù)刑事法律的設(shè)定，落實“寬嚴相濟”，嚴格打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙，落實法律的執(zhí)行，同時，也要加強經(jīng)濟制裁，增加罪犯犯罪的成本與風(fēng)險，并為預(yù)防提供參考。另外必須要認識到的是，技術(shù)發(fā)展會帶來積極作用，也會帶來消極影響，如果對犯罪人員進行有效的開導(dǎo)，其會利用自己掌握的技術(shù)，幫助公安部門攻破電信詐騙案件，實現(xiàn)刑偵系統(tǒng)的優(yōu)化。

三、結(jié)語

對于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的成因及防治，是基于對平臺上各種數(shù)據(jù)的分析，來闡述現(xiàn)狀，由此，得出產(chǎn)生網(wǎng)絡(luò)詐騙的原因是資金保障的措施不足、法制建設(shè)滯后等，對此，需要以公安機關(guān)為核心，聯(lián)合其他部門，通過利用信息技術(shù)相配合，與時俱進，實現(xiàn)案件的快速偵破，保護人們的財產(chǎn)利益與個人信息安全。

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