退休工人導(dǎo)演巨額社保詐騙案

章聘

近年來，隨著我國人口老齡化趨勢的加劇和社會保險制度的不斷完善，群眾社會保障意識不斷增強，社保需求日益增加。與此同時，個別不法之徒覺得有機可乘，利用普通百姓對社保知識不熟悉，卻又急于辦理社會保險的心理實施詐騙。

股市虧損，靠幫人辦社保補倉

本案主犯李潮君原在四川省富順縣代寺鎮(zhèn)某鑄造廠工作。2002年起，退休在家的李潮君開始學(xué)習(xí)炒股，并投入了幾萬元資金?？僧?dāng)時正值股市低迷，李潮君第一筆投進去的錢很快就虧損得差不多了，于是他就不斷加碼以期挽回損失，但結(jié)果卻是一虧再虧。盡管李潮君不甘心自己辛辛苦苦攢起來的積蓄在股市上打了水漂，可如何才能弄到更多錢補倉呢？這時，李潮君想到了通過幫別人辦社保賺外快的途徑撈錢……

李潮君退休前在原單位就是辦理保險之類的業(yè)務(wù)，退休后也一直在跟著別人代辦保險。李潮君最初的想法是，通過幫別人辦社保和養(yǎng)老保險，收取一定數(shù)額的好處費，并將好處費投入股市。李潮君事后供述，稱自己在幫別人辦理社保時會收取跑路費。以2015年為準(zhǔn)，被害人如果正常購買社保，一次性要向社保局繳納7.86萬元，但如果被害人找到李幫忙辦理保險，他就會向被害人收取7000至1萬元不等的跑路費。

一開始，李潮君也如愿以償?shù)貫槲辶腥宿k成了社保，收取社保費十余萬元，并“名正言順”地從中收取了跑路費。不僅如此，李潮君后來還通過多收少交，不足額支付社保費的方法，再次私自截留部分資金用于股市加倉。

可到了2013年年底，國家政策發(fā)生變化，對群眾的養(yǎng)老保險、超齡保險這幾項保險停止辦理。這樣，李潮君通過辦理保險賺外快的路斷了，但股市里的虧損卻越積越多……

盡管國家養(yǎng)老保險政策調(diào)整，但很多群眾并不知情。由于之前李潮君成功辦成了養(yǎng)老保險，所以上門找他辦理的人依然絡(luò)繹不絕。李潮君心想，干脆一不做二不休，索性順?biāo)浦?，暫時把別人用來辦養(yǎng)老保險的錢收下，并用這些人的錢到股市再搏一把。這樣，李潮君陸續(xù)將別人交來辦社保的錢投入股市和期貨市場，其中股市投入116萬余元，2013年起在期貨市場投入600余萬元。至案發(fā)期貨賬戶虧損600多萬元，股票賬戶虧損100多萬元。

代辦社保催生黑色產(chǎn)業(yè)鏈

翻閱卷宗可以發(fā)現(xiàn)，李潮君起初實施詐騙的對象，大多是自己的親戚。李潮君供述稱，其于2008年開始，以幫忙辦社保的名義，向自己的親戚、朋友和同事陸續(xù)收取了6萬至9萬元不等的現(xiàn)金，五年來共收取107人參保資金855.0693萬元，其中以退休工資名義向被害人發(fā)放現(xiàn)金66.6萬余元。

楊軍夫婦是李潮君的親戚，2011年，李潮君打電話給楊軍妻子周婷，叫她買社保。周婷聽說李潮君為他人辦成社保的事，心想自己本來是不能買社保的，如果能通過神通廣大的李潮君辦成就可安心養(yǎng)老了，于是一口答應(yīng)。2011年11月，周婷將5.5萬元交給李潮君買社保，李潮君收到錢后沒有給社保單，而是拿了一張農(nóng)行卡給周婷，告訴她以后的社保工資就在這農(nóng)行賬戶上領(lǐng)取。2012年1月至2016年1月間，周婷果然每月都能通過這張農(nóng)行卡領(lǐng)到“社保工資”。

事實上，李潮君壓根兒沒幫周婷辦成社保，周婷交給他的錢早已被李潮君投入股市。周婷農(nóng)行卡上的錢也不是什么社保工資，而是李潮君打來的所謂社保工資轉(zhuǎn)存款，目的是為了維持騙局，防止罪行敗露。2013年上半年，李潮君又如法炮制，以幫助楊軍購買社保的名義，騙取其6.4萬元，李潮君照樣也給楊軍辦了可以領(lǐng)取“社保工資”的銀行卡，這樣楊軍夫婦總共被騙近12萬元。

由于陸續(xù)可以從李潮君給的銀行卡上領(lǐng)到“社保工資”，楊軍夫婦對李潮君的話深信不疑，一直以為真的辦好了社保。直到后來聽說李潮君因詐騙被抓了，楊軍夫婦覺得不對，這時才想到去富順縣社保局查詢，才知道李潮君為他們夫妻買社保原來是場騙局。

被害人李姍與李潮君是一個鎮(zhèn)上的人，其丈夫?qū)O彪因中風(fēng)常年癱瘓在家。李潮君是孫彪的一個遠房親戚。李姍一直想給自己的丈夫買社保，但由于不具備買社保的條件未能辦成。李姍聽說李潮君可以通過關(guān)系代買社保，就于2010年找到李潮君，讓其給孫彪買社保。當(dāng)年5月，李姍按李潮君的要求，將5.5萬元現(xiàn)金交給李潮君。后來李潮君拿了一張農(nóng)行卡給李姍，說是孫彪的社保辦下來了，可以在銀行卡上領(lǐng)社保工資。2012年12月，李姍請李潮君幫自己買社保，并交了3.41萬元給李潮君，后李姍不光社保沒有辦成，也沒有領(lǐng)到一分錢“社保工資”。

除了交現(xiàn)金，還有把銀行卡直接交李潮君辦社保的。事后公安人員押李潮君到農(nóng)業(yè)銀行取錢的時，李潮君拿出一張背面寫著朱剛名字的農(nóng)業(yè)銀行卡。李潮君交代這張卡是當(dāng)時朱剛要他幫辦理保險時交給他的，里面有8萬余元。后來取了部分錢后忘記了密碼，銀行卡鎖定了，里面還剩有現(xiàn)金3.6萬元沒有取出來。為了掩飾未辦好社保的真相，李潮君每月往朱剛一張成都的銀行卡上打工資。

因為之前辦成了幾個，李潮君能幫忙辦社保的事一傳十，十傳百，大家都爭相找他辦社保。許多不認識的人，也通過與李潮君相熟的人介紹前來辦理。張勝強是李潮君原先廠里的同事，李潮君與張勝強的妻子盧娟非常熟悉。2015年左右，盧娟一下子介紹了30多個要辦社保的人給李潮君，這30多個人都是盧娟的親戚。李潮君稱，從2015年4月開始起，其從盧娟處共收到200多萬元現(xiàn)金。同樣介紹他人找李潮君辦社保的，還有李潮君的同事周生根等……

事實上，張勝強和周生根充當(dāng)介紹人，也是無利不起早。據(jù)李潮君供述，被害人將錢交給介紹人時，介紹人會向被害人收取1000元至5000元不等的跑路費。

因人施策 維持騙局

李潮君事后證實，自己事實上不能給他人辦理社保，但為維持騙局，還得想方設(shè)法把被害人哄著、騙著，好讓自己專心拿著被害人資金入股市和期貨。

為此，李潮君針對不同的人因人施策。對不明真相的被害人定期發(fā)放社?！肮べY”，制造社保辦成的假象。李潮君供述稱，對于辦理超齡保險的對象基本上是交錢后，第二個月他就往這些人的卡里面打“工資”，國家漲工資的時候他也跟著漲，所以這些人都以為自己的保險是辦好了的。

2014年年底，有很多受害人找到李潮君，說：“我們的工資不對哦，怎么是你的銀行卡轉(zhuǎn)的款，而不是社保工資？”李潮君解釋說，“這錢是我們廠里面打給你的工資，因為社保局這邊還沒有錄入，等錄入了后所打來的工資就是財政工資了。”但李潮君的解釋并未打消受害人的疑慮，大家紛紛要求他退錢。還有十多人事后到社保局、銀行查詢信息，發(fā)現(xiàn)社保局沒有其資料，從而知道李潮君壓根兒未辦理社保這一真相，找上門來要求退錢。

這時，李潮君騙來的錢已大多用于發(fā)“社保工資”和填補股市、期貨虧損了，為了能迅速弄到錢以解燃眉之急，李潮君只能全力以赴“拆東墻補西墻”。于是李潮君四處游說，謊稱社保局最近又有幾個辦社保的名額，但是名額很少，還讓受害人不要跟其他人說。許多不明真相的人以為得了便宜，紛紛交錢給李潮君買社保。李潮君緩兵之計告成，這些后來的受害人自然是血本無歸。

東窗事發(fā)被判14年

李潮君緩兵之計的救急救得了一時，救不了一世。2016年1月25日，受害人之一楊忠到富順縣公安局報案，1月27日，富順縣公安局在富順縣某餐館內(nèi)將李潮君抓獲并立案偵查。

偵查過程中，公安機關(guān)在李潮君家中地板草席下文件袋里搜查到14張銀行卡和兩個筆記本，李潮君稱銀行卡是他平時收款和向被害人打“工資”用的。兩個筆記本都是賬本，登記著被害人的賬號、身份號、聯(lián)系方式及每個月要支付的“工資”金額。

2017年2月、6月，四川省自貢市人民法院兩次公開開庭審理了李潮君詐騙案。法院經(jīng)審理查明：2011年以來，被告人李潮君虛構(gòu)可以幫助購買養(yǎng)老保險、超齡保險等社保虛假事實，采取直接收取以及通過中間人張勝強和周生根等人介紹的方式，騙取楊軍、李姍等110名被害人5500元至9.1萬元不等的現(xiàn)金，涉案金額890.8537萬元。李潮君所騙資金主要用于個人投資股票、期貨等支出。同時，李潮君為隱瞞自己不能辦理社保事由的虛假事實，通過個人銀行賬戶向部分被害人每月發(fā)放所謂的社?！肮べY”，共計66.6萬余元。案發(fā)后追回現(xiàn)金42.4614萬元，尚有746.1728萬元資金未予追回，李潮君實際騙取被害人資金共計792.2419萬元。

法院認為，被告人李潮君以非法占有為目的，采用虛構(gòu)代辦提前退休、超齡保險等虛假社保事實，騙取他人錢財，且數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，遂于2017年6月20日作出一審判決：被告人李潮君犯詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處沒收個人財產(chǎn)50萬元，退賠違法所得，發(fā)還各被害人。

掩卷深思，本案被告人李潮君的行為固然可憎可惡，但本案受害人教訓(xùn)也不可謂不深！首先，一些受害人明明知道自己不符合辦理養(yǎng)老保險的條件，卻因過于迷信社?！吧袢恕睘橹\求一己私利而上當(dāng)，其教訓(xùn)不可謂不深；其次，事發(fā)后在發(fā)現(xiàn)重重疑點后，許多受害人依然寧可蒙在鼓里，也不通過正規(guī)渠道進行調(diào)查核實。事實上，辦理社保在社保局和銀行都會有登記，只要實地查詢一下便可揭穿謊言，但大多數(shù)人都沒有這樣做。

（摘自《檢察風(fēng)云》）