騙術(shù)大觀 危險(xiǎn)的“大客戶”

盧金增 豐建平 丁彩彩

冒充單位采購(gòu)人員，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)尋找淘寶、京東等網(wǎng)上賣家作為詐騙目標(biāo)，謊稱所屬企事業(yè)單位需大批量采購(gòu)商品，可以在商品原有價(jià)格的基礎(chǔ)上多向賣家打一部分錢作為“回扣”，以利相誘獲取賣家信任后，通過(guò)技術(shù)手段向賣家發(fā)送虛假銀行匯款短信，讓賣家誤認(rèn)為已經(jīng)收到對(duì)方打來(lái)的貨款，便將“回扣”打到指定銀行賬戶上。憑著這一騙術(shù)，劉海楠等人把“生意”做得很成功。

去年11月16日，由山東省膠州市檢察院依法提起公訴的劉海楠等9人電信詐騙一案公開(kāi)宣判。膠州市法院以詐騙罪判處被告人劉海楠有期徒刑四年，并處罰金4萬(wàn)元；其他8名被告人被判處有期徒刑一年至有期徒刑三年零十個(gè)月不等，并處罰金。

銀行入賬短信幾可亂真

2015年11月1日，對(duì)廣東一家企業(yè)的銷售人員李波（化名）來(lái)說(shuō)是不同尋常的一天。他正為自己所負(fù)責(zé)的網(wǎng)絡(luò)銷售業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)不佳而愁眉緊鎖，眼看年終將至，期待的業(yè)務(wù)量仍然遙不可及。再不謀求突破的話，年終獎(jiǎng)怕是一分都拿不到了。當(dāng)天上午，李波掛在淘寶網(wǎng)店上的QQ號(hào)碼被人呼叫，李波仿佛第一時(shí)間看到了商機(jī)，心中祈求這是個(gè)大客戶，能救自己于水火之中。

居然想什么來(lái)什么，一個(gè)網(wǎng)名叫“傲視狂龍”的男子加了李波為QQ好友，兩人只聊了短短十分鐘，李波就有撥云見(jiàn)日之感。這位“傲視狂龍”聲稱要購(gòu)買李波網(wǎng)店里的商品，大概要買十幾批不同的品種，量也不小。但聊天中，“傲視狂龍”提出了一個(gè)“小小的”要求，想在購(gòu)買商品時(shí)多付貨款，等李波收到銀行收款通知后，將多余的貨款作為回扣轉(zhuǎn)回男子的個(gè)人賬戶。李波對(duì)此很是理解，畢竟這種方式在業(yè)內(nèi)很常見(jiàn)，況且也不需要多費(fèi)心，舉手之勞而已。

雙方一拍即合。在“傲視狂龍”下單后不到五分鐘，李波的手機(jī)就收到所綁定建設(shè)銀行卡的入賬短信，發(fā)件人為95566，短信內(nèi)容是一筆3200元的匯款已到賬。為了抓牢這一“大客戶”資源，李波想表現(xiàn)得更積極更有誠(chéng)意，在看到銀行到賬短信之后不到一分鐘的時(shí)間里，就按照約定將對(duì)方多付的1295元轉(zhuǎn)賬至對(duì)方提供的銀行賬戶。

11月2日，“傲視狂龍”又聯(lián)系李波，說(shuō)這次計(jì)劃購(gòu)買1641元的商品。隨后，李波手機(jī)短信提醒綁定銀行卡入賬3000元，李波按照約定將多支付的1359元轉(zhuǎn)賬至“傲視狂龍”提供的銀行賬戶。

就這樣，短短四天時(shí)間，“傲視狂龍”先后十余次從李波的網(wǎng)店里購(gòu)買不同的商品，銷售額近10萬(wàn)元，李波也在每次收到建設(shè)銀行95566發(fā)送的入賬短信后，第一時(shí)間將對(duì)方多給的貨款轉(zhuǎn)回，共計(jì)將近2萬(wàn)元。同時(shí)，李波每次收到入賬短信還及時(shí)通知公司倉(cāng)庫(kù)將對(duì)方所購(gòu)貨物通過(guò)快遞渠道發(fā)往其指定的收貨地址。

“當(dāng)時(shí)真沒(méi)多想，就覺(jué)得對(duì)方多支付給我貨款，多余的部分作為提成或者回扣返還給對(duì)方是應(yīng)該的。行業(yè)內(nèi)這種事情很普遍，以前也遇到過(guò)。而且那些匯款入賬短信確實(shí)顯示是建設(shè)銀行發(fā)送的，沒(méi)有帶前綴或者其他來(lái)歷不明的數(shù)字，也沒(méi)有其他可疑鏈接，跟以往我收到的銀行短信一模一樣，讓我從頭到尾一點(diǎn)疑心都沒(méi)起過(guò)?！被叵氘?dāng)時(shí)的情況，李波痛心疾首，感嘆自己警惕性不高。

鎖定各嫌疑人入伙時(shí)間

一連幾天，李波正為自己業(yè)績(jī)上的突飛猛進(jìn)歡欣鼓舞，一個(gè)晴天霹靂打了過(guò)來(lái)——公司查賬時(shí)發(fā)現(xiàn)，李波促成的業(yè)績(jī)貨款根本沒(méi)有到賬，而快遞公司隨即發(fā)來(lái)通知，由李波聯(lián)系發(fā)出的貨物因?yàn)榈截浀刂凡闊o(wú)其人而無(wú)法交付。李波趕緊進(jìn)入自己的網(wǎng)絡(luò)銷售平臺(tái)，試圖聯(lián)系“傲視狂龍”，對(duì)方頭像是灰的，撥打其留下的手機(jī)號(hào)碼，提示已經(jīng)關(guān)機(jī)。直覺(jué)告訴李波，自己被騙了。

沒(méi)過(guò)多久，同樣的故事在江蘇省揚(yáng)州市的何剛（化名）身上再度上演。何剛所在公司是賣兒童智能手表的，為擴(kuò)大銷量，公司在淘寶上開(kāi)了一家網(wǎng)店，何剛是該網(wǎng)店銷售業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人。

2016年1月30日，一個(gè)客戶通過(guò)何剛在網(wǎng)店上的阿里旺旺聊天軟件聯(lián)系何剛，稱要購(gòu)買15塊兒童智能手表，總共支付3500元貨款，超出實(shí)際貨款部分的1595元需要何剛作為傭金返還，可以先收貨款再付傭金。十分鐘后，何剛的手機(jī)收到所綁定的郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)來(lái)的信息，顯示發(fā)信人是95580，內(nèi)容是告知其銀行賬戶入賬3500元。何剛馬上通過(guò)微信將1595元傭金轉(zhuǎn)賬給該客戶。

過(guò)了不到一個(gè)小時(shí)，該客戶又聯(lián)系何剛，要求再買10塊兒童手表。何剛很快收到郵政儲(chǔ)蓄銀行入賬3700元的短信，但他當(dāng)時(shí)另外有事情在忙，沒(méi)能及時(shí)將傭金通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬。對(duì)方一直催促，引起何剛的懷疑，遂登錄郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)上銀行查看自己的賬戶，沒(méi)看到有3700元貨款入賬，之前那筆3500元的匯款也不存在。打電話給對(duì)方，對(duì)方不接電話，微信也被拉黑，何剛立即報(bào)警。

幾乎是在同一時(shí)期，廣東廣州、浙江金華、湖南長(zhǎng)沙、陜西西安等幾十個(gè)地方均有被害群眾報(bào)案，行騙手段如出一轍。報(bào)案信息顯示，有多家網(wǎng)店經(jīng)營(yíng)者被虛假的銀行短信蒙蔽，根據(jù)短信轉(zhuǎn)賬數(shù)額，將多余的貨款返還買家，但雙方從未碰面。該案涉案人數(shù)多，犯罪手段隱蔽，涉案金額較大，各地公安機(jī)關(guān)高度重視，一張跨省專項(xiàng)行動(dòng)的大網(wǎng)由此拉開(kāi)。

2016年8月11日，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)數(shù)月的跨省追蹤和技術(shù)鎖定，上海市公安局金山分局與膠州市公安局密切配合，在膠州市李哥莊鎮(zhèn)將涉嫌詐騙犯罪的團(tuán)伙成員吳少華抓獲歸案。到案后，吳少華如實(shí)供述了以劉海楠為首的9人電信詐騙團(tuán)伙在網(wǎng)絡(luò)上行騙的犯罪事實(shí)。

9月28日，隨著劉海楠詐騙團(tuán)伙最后一名成員落網(wǎng)，該案成功告破。

2016年11月15日，膠州市公安局以劉海楠等人涉嫌詐騙罪將該案移送膠州市檢察院審查起訴。

因該案涉案地域廣大、取證困難，公安機(jī)關(guān)在審查起訴時(shí)只移送了15名被害人被詐騙的事實(shí)。辦案檢察官在審查案件過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，另有部分被害人是用微信或者支付寶轉(zhuǎn)的賬，可以通過(guò)旺旺、微信等方式聯(lián)系上他們，獲取到更多證據(jù)。辦案檢察官與案件偵查人員反復(fù)溝通，促使其采取網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系及協(xié)查等措施，又補(bǔ)充了15名被害人的相關(guān)材料，涉案數(shù)額增至14萬(wàn)余元。

另一個(gè)難題是，該案為團(tuán)伙作案，有幾名犯罪嫌疑人加入團(tuán)伙的時(shí)間尚不確定。辦案檢察官仔細(xì)研究案卷后發(fā)現(xiàn)，他們作案之余喜歡在犯罪地點(diǎn)附近的網(wǎng)吧上網(wǎng)，便聯(lián)系公安局網(wǎng)警大隊(duì)，掌握了他們的上網(wǎng)痕跡，進(jìn)而查實(shí)其入伙時(shí)間，確定了各人在案件中所起的作用，為準(zhǔn)確定罪量刑提供了重要依據(jù)。

騙的錢越多賺的就越多

在看守所，記者見(jiàn)到了劉海楠。他生于1989年，看上去年輕干練。初二就輟學(xué)外出打工的他，經(jīng)歷比同齡人要豐富許多。他學(xué)過(guò)數(shù)控、美發(fā)，做過(guò)服務(wù)員，但都因?yàn)橄庸ぷ餍量嘈匠甑碗y以持久。在外漂泊久了，面對(duì)社會(huì)上形形色色的誘惑，劉海楠漸漸迷失，開(kāi)始沉迷網(wǎng)上賭博，之后越發(fā)感覺(jué)手頭緊，便動(dòng)起歪心思，想找點(diǎn)來(lái)錢容易的勾當(dāng)。

劉海楠在哈爾濱學(xué)到了在網(wǎng)上詐騙淘寶賣家的方法，然后回到膠州市李哥莊鎮(zhèn)，購(gòu)買了4臺(tái)電腦，安裝好網(wǎng)絡(luò)，做足前期準(zhǔn)備。之后，他到城陽(yáng)汽車北站以誠(chéng)聘游戲代練為名貼廣告招人。郭某等8人陸續(xù)加入，劉海楠向他們講授如何行騙、如何操作發(fā)送虛假銀行短信。劉海楠制定了“工作規(guī)程”，負(fù)責(zé)發(fā)放固定工資，還管吃管住。

劉海楠是“老板”，年紀(jì)又最大，團(tuán)伙里那些“90后”們都叫他“楠哥”。明知道“楠哥”組織進(jìn)行的是詐騙活動(dòng)，這些年輕人卻從沒(méi)想過(guò)退出，反而因?yàn)榈屯度敫呋貓?bào)的誘惑踴躍參與，明確分工，多次多地行騙。

“我們?cè)谔詫殹⒗锇桶偷荣?gòu)物網(wǎng)站上，通過(guò)網(wǎng)站自有的聊天工具與賣家聊天，假裝要買東西。我們會(huì)說(shuō)自己是中間方，專門為別家批量采購(gòu)，可以讓購(gòu)買方多付款，我們自己掙回扣。對(duì)方同意后，我們就要來(lái)對(duì)方的銀行卡號(hào)、賬戶名及手機(jī)號(hào)，通過(guò)網(wǎng)銀發(fā)送假的匯款入賬短信，讓對(duì)方誤以為收到錢了。對(duì)方一般都會(huì)很快把回扣款轉(zhuǎn)到我們指定的銀行卡里?！痹诳词厮瑒⒑ｉ鎸?duì)辦案檢察官，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

被問(wèn)及如何操作發(fā)送虛假的銀行收款短信時(shí)，劉海楠解釋說(shuō)：“我們會(huì)登錄對(duì)方賬戶所在銀行的網(wǎng)銀進(jìn)行匯款操作。但在匯款的時(shí)候，故意打錯(cuò)收款人的賬號(hào)，只要保證后4位數(shù)是對(duì)的就行。然后輸入賣家提供的手機(jī)號(hào)，選上‘短信通知收款人，就行了。”

回憶自己的所作所為，最先歸案的吳少華悔不當(dāng)初，“2016年3月8日，我從煙臺(tái)到膠州找彭修東（本案被告人之一），想尋門路打工。他帶我去李哥莊鎮(zhèn)聯(lián)誼新家園小區(qū)，認(rèn)識(shí)了‘楠哥一幫人。他們告訴我怎么個(gè)干法，當(dāng)時(shí)我就知道這是騙人的事?？晌矣X(jué)得掙錢挺多也很輕松，就留下來(lái)干了?！缡俏覀冞@些人的老板，他負(fù)責(zé)給我們發(fā)工資，工資按照我們騙別人錢的30%提成發(fā)放，騙的錢越多賺的就越多?！?/p>

在人生最美好的青春年華，劉海楠團(tuán)伙9個(gè)年輕人卻因?yàn)楹靡輴簞?，滋生惡念，脫離人生正常的軌道，最終受到法律的嚴(yán)懲。面對(duì)法庭莊嚴(yán)的審判，那一張張尚帶稚氣的臉龐無(wú)一不現(xiàn)出悔恨之色。旁聽(tīng)席上傳出家長(zhǎng)們壓抑痛苦的啜泣聲，聽(tīng)得記者都感到陣陣揪心。

（摘自《檢察日?qǐng)?bào)》）