全球化背景下國際金融法的挑戰(zhàn)與變革

顧金芳

摘要：現(xiàn)階段，金融市場規(guī)則趨同化和金融活動(dòng)國際化趨勢日漸明顯，且受全球化背景影響，傳統(tǒng)金融法呈現(xiàn)明顯的不適應(yīng)性，為了更好地促進(jìn)國際金融發(fā)展，相關(guān)單位必須明確金融法所面臨的挑戰(zhàn)與變革，采取有效措施完善金融法，以此更好地維護(hù)我國金融安全?；谏鲜霰尘?，本文探討了全球化背景下國際金融法的挑戰(zhàn)與變革，以期能為我國金融活動(dòng)提供科學(xué)的借鑒經(jīng)驗(yàn)。

關(guān)鍵詞：全球化背景；國際金融法；挑戰(zhàn)；變革

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，受全球化背景影響，各國金融市場呈現(xiàn)彼此融合的趨勢，跨國金融活動(dòng)日趨頻繁，致使金融全球化趨勢日漸明顯，給我國金融活動(dòng)帶來了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。而金融法是維護(hù)金融秩序、加強(qiáng)金融監(jiān)管的重要保障，為了適應(yīng)新的發(fā)展環(huán)境，相關(guān)部門必須結(jié)合金融國際化的具體形勢，了解國際金融法的發(fā)展趨勢，分析其與經(jīng)濟(jì)全球化之間的關(guān)系，進(jìn)而明確全球化背景下國際金融法的挑戰(zhàn)與變革機(jī)遇，制定科學(xué)合理的應(yīng)對(duì)措施，提出合理的國際金融法變革措施，從而為金融活動(dòng)提供更加有效的法律保障，促進(jìn)本國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，并為全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造良好的國際環(huán)境。

一、國際金融法制化發(fā)展趨勢

一般而言，國際金融法是國際貨幣金融關(guān)系調(diào)整過程中相關(guān)法律的總稱，具有明顯的獨(dú)立性，并且隨著全球化趨勢的不斷延伸，促進(jìn)了國際金融法的良性發(fā)展，具體發(fā)展表現(xiàn)為如下趨勢：第一，地位不斷提升，在國際金融法作用下，國際貨幣金融體系獲得了明確的確立，并且隨著金融全球化發(fā)展進(jìn)程的加快，國際金融法的法律調(diào)節(jié)作用日益凸顯，尤其在次貸危機(jī)發(fā)生以來，國際經(jīng)濟(jì)法學(xué)界更加注重相關(guān)方面的研究，基于此國際金融法在理論界和實(shí)物界均占據(jù)重要地位；第二，結(jié)構(gòu)合理性不斷提升，國際金融法在發(fā)展初期主要表現(xiàn)為國內(nèi)或區(qū)域范圍內(nèi)的私法立法，公法性質(zhì)欠缺，主要受地域發(fā)展差異的影響，而全球化進(jìn)程也不斷加快，打破了原有的區(qū)域界限，這都加速了金融法的融合進(jìn)程，進(jìn)而促使國內(nèi)規(guī)則同國際規(guī)則之間的相互銜接與滲透，衍生了多種金融新規(guī)范，進(jìn)而增加了國際金融的合作幾率。在這樣的社會(huì)背景下，國際金融慣例和條約的修訂被提上議事日程，各國在保證自身金融主權(quán)的基礎(chǔ)上，制定了多種條款，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)了國際接軌。此外，在發(fā)展進(jìn)程中，實(shí)現(xiàn)了私法性規(guī)范同公法性規(guī)范相協(xié)調(diào)的局面，前者主要作用于微觀金融關(guān)系，后者則管理宏觀金融事宜，二者相輔相成，在最大程度上增加了法律條款的適用范圍，進(jìn)而提升了金融法結(jié)構(gòu)的全面性和細(xì)致性；第三，內(nèi)涵發(fā)生深刻變化，隨著金融全球化進(jìn)程的不斷加快，對(duì)原有國際金融面貌造成了深遠(yuǎn)影響，在具體發(fā)展過程中，金融管制得以放松或徹底取消，并提高了國內(nèi)金融市場的開放性，基于此國內(nèi)居民和非居民具有相同的金融市場許可待遇。同時(shí)很多金融單位借助現(xiàn)有便利條件，逐漸開展跨國經(jīng)營，進(jìn)一步提高金融行為的國際化水平。

二、全球化背景下國際金融法面臨的挑戰(zhàn)

雖然近年來國際金融法明顯得到完善，但是面對(duì)全球金融發(fā)展新趨勢，其在發(fā)展中仍面臨諸多挑戰(zhàn)，具體表現(xiàn)為如下方面：第一，國際金融法制度呈現(xiàn)明顯的落后性，關(guān)于金融秩序維護(hù)方面的制度較少，并且金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)則不明確，具體內(nèi)容較為抽象，很難有效落實(shí)與實(shí)現(xiàn)。同時(shí)對(duì)于金融危急防范而言，公法性金融條約較少，內(nèi)容較為抽象，且金融監(jiān)管雙邊文件強(qiáng)制力不夠；第二，現(xiàn)階段各國建立了本國的金融制度，無疑會(huì)導(dǎo)致國際金融法的效力分散，使得國際金融監(jiān)管方式和標(biāo)準(zhǔn)存在分歧，監(jiān)管矛盾、沖突多有發(fā)生。以各國銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)為例，為了保護(hù)自身的既得利益，各國制定了不同的評(píng)估要求和標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致金融監(jiān)管存在漏洞，并使得國際市場處于非公正秩序下，嚴(yán)重影響了國際金融良性發(fā)展；第三，金融法“軟法”“硬法”的力度均不足，前者主要由國家強(qiáng)制執(zhí)行，任何違法行為均可依據(jù)國際相關(guān)規(guī)定予以解決，后者較為分散，很難對(duì)金融活動(dòng)產(chǎn)生實(shí)際效力。在金融法施行過程中，受全球化背景的影響，兩者執(zhí)行力度均存在不足的問題。

三、全球化背景下國際金融法變革措施

（1）加大國際金融法監(jiān)管力度。在國際金融法變革過程中，國際多以金融法律制度改革為重心，忽略了金融法的監(jiān)督與管理工作，進(jìn)而增加了全球經(jīng)濟(jì)體制風(fēng)險(xiǎn)。因此在全球化背景下，國際金融法變革應(yīng)更加側(cè)重金融監(jiān)管，具體可以采取如下措施：第一，健全國際金融監(jiān)管規(guī)則，擴(kuò)大金融風(fēng)險(xiǎn)范圍，預(yù)見金融交易過程中的變換內(nèi)容，及時(shí)有效的評(píng)價(jià)其中出現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而增加抵抗金融危機(jī)的能力，進(jìn)而更好地維護(hù)國際金融市場秩序。同時(shí)建立相關(guān)制度，以國際貨幣基金組織為例，在考慮到近年來離岸國家積累了眾多全球流動(dòng)資本的事實(shí)，針對(duì)離岸金融中心制定了相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)遵守情況進(jìn)行了評(píng)估，以此提高金融監(jiān)管的力度和實(shí)效性；第二，明確國際監(jiān)管責(zé)任劃分，現(xiàn)階段國際金融混業(yè)經(jīng)營模式較為突出，在具體經(jīng)營中權(quán)力分配不明確，從而削弱了金融監(jiān)管力度?；诖藝H金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合國際金融發(fā)展局勢和各個(gè)特點(diǎn)，制定明確的責(zé)任劃分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，以此擴(kuò)大金融監(jiān)管范圍，落實(shí)各個(gè)金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)用責(zé)任。

（2）提升國際金融法的強(qiáng)制性。現(xiàn)階段，國際金融法的強(qiáng)制性較弱，很多法規(guī)以警告、限制和停止使用基金等形式為主，法律效力不足，很難應(yīng)對(duì)全球化背景下國際金融面臨的局勢。因此在具體發(fā)展過程中，國際金融組織必須采取有效措施提升國際金融法的強(qiáng)制性。具體可以采取如下措施：完善具體法律制度，權(quán)威金融組織可利用其信息資源廣泛的優(yōu)勢，增強(qiáng)相互間信息與技術(shù)交流，對(duì)現(xiàn)有法律制度中存在的漏洞和不足之處進(jìn)行補(bǔ)救，從而促進(jìn)金融監(jiān)管統(tǒng)一發(fā)展，增強(qiáng)監(jiān)管的強(qiáng)制力度。并且金融組織應(yīng)結(jié)合金融發(fā)展的實(shí)際情況，進(jìn)行有針對(duì)性的金融監(jiān)管，盡量覆蓋金融監(jiān)管盲區(qū)，并且避免出現(xiàn)金融監(jiān)管重復(fù)的問題。

（3）促進(jìn)國際金融法多元化發(fā)展。金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)較大，存在諸多不穩(wěn)定性因素，因此金融法的價(jià)值取向必須有別于傳統(tǒng)法律取向，應(yīng)應(yīng)充分結(jié)合全球化背景，積極適應(yīng)全球化發(fā)展的結(jié)果，在具體立法過程中遵循“金融效率與金融安全并重”的多元價(jià)值，并且緊密關(guān)注全球化的發(fā)展趨勢，對(duì)全球范圍內(nèi)金融市場的發(fā)展動(dòng)向進(jìn)行考察，開展有效的查缺補(bǔ)漏工作，促進(jìn)國際金融法的多元化發(fā)展。

綜上所述，金融全球化發(fā)展趨勢日漸明顯，在這一過程中國際金融法受到了巨大的影響，在發(fā)展中面臨諸多挑戰(zhàn)，相關(guān)國際金融組織應(yīng)該結(jié)合國際金融市場的實(shí)際情況，充分分析現(xiàn)行國際金融法中存在的問題，并探討具體的變革措施，以此提升國際金融法監(jiān)管強(qiáng)度和執(zhí)行力度，促進(jìn)國際金融新秩序的形成與發(fā)展，為國際金融市場健康、持續(xù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。