互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀及對(duì)策

魏丹丹

[摘要]改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)，國(guó)民財(cái)富不斷增加，人們的投資理財(cái)欲望也在逐漸增效，人們對(duì)生活質(zhì)量的要求也越來(lái)越高，投資成了人們生活中最關(guān)心的問(wèn)題。互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來(lái)，金融行業(yè)也成為了我國(guó)的熱門(mén)行業(yè)之一，金融業(yè)的發(fā)展一定會(huì)給投資證券帶來(lái)一定的優(yōu)勢(shì)，證券的投資是現(xiàn)代社會(huì)最潮流的一種投資理財(cái)?shù)姆绞健．?dāng)然，有投資就一定會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，為了控制風(fēng)險(xiǎn)，增加收益投資證券顧問(wèn)業(yè)務(wù)日益變得普遍起來(lái)，本文主要闡述了互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀及對(duì)策。

[關(guān)鍵詞]證券投資 發(fā)展現(xiàn)狀及對(duì)策

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來(lái)，金融行業(yè)不斷地發(fā)展，證券投資成為當(dāng)代人們最方便也最廣泛使用的一種投資方式，金融業(yè)的發(fā)展呈現(xiàn)出一片欣欣向榮的好局面。在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，伴隨的是一系列問(wèn)題的出現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)和收益是成正比的在證券投資獲得不菲收入時(shí)會(huì)出現(xiàn)一定的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)的存在是經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中必不可少的，我們要防止這種情況的出現(xiàn)就要設(shè)置專(zhuān)門(mén)的投資顧問(wèn)，投資顧問(wèn)行業(yè)的出現(xiàn)使風(fēng)險(xiǎn)能夠得到有效控制，所以。證券投資業(yè)務(wù)成為投資領(lǐng)域必不可少的一個(gè)行業(yè)。

一、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀

投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)在證券市場(chǎng)的發(fā)展中占有重要地位，但是我國(guó)的投資顧問(wèn)業(yè)仍然處于不成熟階段，在發(fā)展過(guò)程中還存在著很多問(wèn)題。證券投資為社會(huì)提供了籌集資金的重要渠道，是各類(lèi)企業(yè)進(jìn)行直接融資的有效途徑。有利于調(diào)節(jié)資金投向，提高資金使用效率，從而引導(dǎo)資源合理流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。證券投資為中央銀行進(jìn)行金融宏觀調(diào)控提供了重要手段，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)、高效發(fā)展具有重要意義。目前，互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀如下所述。

（1）不重視投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。投資的前提是利益，我們每個(gè)人在投資的時(shí)候最關(guān)心的話題就是收益的多少，一個(gè)合理的投資可能會(huì)讓你一夜暴富，也會(huì)讓人傾家蕩產(chǎn)，所以，所有的投資都要有一定的規(guī)律要遵循。所以，在投資的過(guò)程中一定會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的存在，我們要借助投資顧問(wèn)的力量，讓我們的投資最大利益化，讓投資不再影響盲目。目前，證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是最受歡迎的業(yè)務(wù)之一，想要更好的發(fā)展證券投資，就要重視投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。我國(guó)目前還沒(méi)有意識(shí)到投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的重要性，沒(méi)有把顧問(wèn)業(yè)務(wù)放在投資業(yè)務(wù)中的重要領(lǐng)域，這也是阻礙投資進(jìn)步的弊端所在?；ヂ?lián)網(wǎng)金融時(shí)代證券投資顧問(wèn)的發(fā)展現(xiàn)狀是不重視投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

（2）證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的管理制度不健全。管理是發(fā)展下去的必然條件，只有不斷的完善和健全管理制度，才能夠使業(yè)務(wù)發(fā)展的更加惠利于人民百姓。證券投資是投資中受歡迎的投資方式，在近年來(lái)廣為流行，我國(guó)證券行業(yè)單一的盈利模式將面臨嚴(yán)峻的競(jìng)爭(zhēng)和挑戰(zhàn)。因此，提高完善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，提高證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力，已成為證券行業(yè)迫切的任務(wù)。管理制度的不健全會(huì)導(dǎo)致證券投資公司發(fā)展的不完善。不足以面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)和競(jìng)爭(zhēng)，所以投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展要完善和健全管理制度?；ヂ?lián)網(wǎng)金融時(shí)代證券投資顧問(wèn)的發(fā)展現(xiàn)狀是管理制度不健全。

（3）證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)沒(méi)有及時(shí)創(chuàng)新。創(chuàng)新是一個(gè)行業(yè)發(fā)展下去的關(guān)鍵因素，沒(méi)有創(chuàng)新就沒(méi)有了生命力，創(chuàng)新是長(zhǎng)期發(fā)展至關(guān)重要的環(huán)節(jié)。證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是新型行業(yè)，面臨著一些困難和挑戰(zhàn)，我們創(chuàng)新可以使企業(yè)在面對(duì)困難時(shí)迎刃而解，讓所有的問(wèn)題都通過(guò)創(chuàng)新來(lái)改變現(xiàn)狀。證券投資顧業(yè)務(wù)在創(chuàng)新方面要有所進(jìn)步，讓創(chuàng)新成為企業(yè)未來(lái)過(guò)程中不歇的動(dòng)力。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的到來(lái)，證券投資是互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代發(fā)展的產(chǎn)物，證券投資很大程度上反映了互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代金融的快速發(fā)展。所以，互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代證券投資顧問(wèn)的發(fā)展現(xiàn)狀是投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)沒(méi)有及時(shí)創(chuàng)新。

二、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展的對(duì)策

（1）客戶策略投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)出發(fā)點(diǎn)是以客戶為中心，抓住客戶需求，分類(lèi)管理客戶。證監(jiān)會(huì)在《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中明確券商應(yīng)對(duì)股民進(jìn)行分類(lèi)管理。依據(jù)資金量和投資量將客戶分類(lèi)，明確每一個(gè)細(xì)分客戶群所需求的特點(diǎn)，采取對(duì)應(yīng)的差異化服務(wù)，制訂出與特定細(xì)分客戶群相適應(yīng)的證券產(chǎn)品和服務(wù)策略。全程追蹤式注重證券公司在全程不間斷的關(guān)注，尤其是客戶確定目標(biāo)投資組合方式之后的關(guān)注和客戶信息收集，綜合收集到的信息用專(zhuān)業(yè)知識(shí)加以分析給客戶咨詢(xún)建議。

（2）行業(yè)內(nèi)部制定相關(guān)的規(guī)定。無(wú)規(guī)矩不成方圓，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展也是如此，證券投資一直是人們關(guān)注的熱門(mén)話題，在近年來(lái)社會(huì)的不斷發(fā)展下，證券已經(jīng)占據(jù)了投資的大部分領(lǐng)域。證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，最終會(huì)讓證券投資成為社會(huì)最大的投資理財(cái)方式。證券公司應(yīng)秉持“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，以效益為目標(biāo)”的經(jīng)營(yíng)理念，提高證券公司應(yīng)對(duì)股市行情的反應(yīng)速度、改變單一的“通道型”服務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)證券公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。綜上所述，行業(yè)內(nèi)部制定相關(guān)的規(guī)定可以讓投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)更加被人們信得過(guò)的長(zhǎng)期發(fā)展下去。

（3）加大對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)員工的培訓(xùn)和管理。沒(méi)有一定的管理和培訓(xùn)就不能稱(chēng)之為是好的企業(yè)，一定的培訓(xùn)和管理可以讓整個(gè)企業(yè)乃至整個(gè)行業(yè)添加新的生命力。員工是整個(gè)企業(yè)持續(xù)發(fā)展下去的主要力量，沒(méi)有員工的努力付出就沒(méi)有企業(yè)輝煌的以后，證券公司應(yīng)該形成以在專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)提供精細(xì)化的公關(guān)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)為主的導(dǎo)的咨詢(xún)業(yè)務(wù)前臺(tái)，以高水準(zhǔn)的策劃和個(gè)性化理財(cái)為主導(dǎo)的研發(fā)后臺(tái)支持平臺(tái)，才能提升證券公司的服務(wù)專(zhuān)業(yè)程度、標(biāo)準(zhǔn)化程度、流程化程度與系統(tǒng)化程度。因此，加大對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)員工的培訓(xùn)和管理可讓企業(yè)長(zhǎng)期立足于企業(yè)之林。所以，加大對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)員工的培訓(xùn)和管理是投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展下去的不歇?jiǎng)恿Α?/p>

三、互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代到來(lái)為投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的優(yōu)勢(shì)

互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的到來(lái)，可以說(shuō)是為整個(gè)金融行業(yè)都帶來(lái)了優(yōu)勢(shì)，尤其是對(duì)整個(gè)投資顧問(wèn)業(yè)來(lái)的優(yōu)勢(shì)更是比比皆是?；ヂ?lián)網(wǎng)已經(jīng)成為人們生活中必不可少的一部分，任何行業(yè)的發(fā)展都離不開(kāi)網(wǎng)絡(luò)的應(yīng)用，網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)涉及到了人們生活和生產(chǎn)的各個(gè)領(lǐng)域。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的到來(lái)，證券投資也成為了人們最能夠接受的大眾的投資理財(cái)方式，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展是證券投資領(lǐng)域的一大產(chǎn)物，也是證券投資在發(fā)展過(guò)程中必然會(huì)出現(xiàn)的熱門(mén)的行業(yè)之一?；ヂ?lián)網(wǎng)金融時(shí)代的到來(lái)可以讓人們對(duì)證券投資有更加深入的理解和運(yùn)用，投資可以讓收益更多，所以，互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的到來(lái)必然會(huì)促進(jìn)整個(gè)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。在這個(gè)互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)達(dá)的時(shí)代，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)將成為今后最受歡迎的業(yè)務(wù)之一。綜上所述，互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的到來(lái)為投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)了很多的優(yōu)勢(shì)。

四、總結(jié)

隨著國(guó)民財(cái)富的增長(zhǎng)，投入到風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的財(cái)富也會(huì)隨之增長(zhǎng)，從而刺激提供專(zhuān)業(yè)化投資理財(cái)服務(wù)的發(fā)展。因此，只要金融監(jiān)管部門(mén)能妥善解決資本市場(chǎng)所存在的深層次問(wèn)題，加強(qiáng)投資者對(duì)資本市場(chǎng)的信心，證券投資的振興和繁榮必會(huì)實(shí)現(xiàn)。證券投資是互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代到來(lái)的產(chǎn)物，而后，證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)勢(shì)證券投資的產(chǎn)物。兩者存在著相互依存的關(guān)系，兩者在長(zhǎng)期發(fā)展的過(guò)程中不可或缺其中一個(gè)。當(dāng)前證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展存在著不夠重視，企業(yè)管理制度不健全，證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)沒(méi)有及時(shí)創(chuàng)新等諸多問(wèn)題需要改正。國(guó)家要加大對(duì)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的重視和推廣，行業(yè)內(nèi)部也要制定一定的規(guī)章制度來(lái)完善投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，企業(yè)還要加大對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)員工的培訓(xùn)和管理，做好這些企業(yè)才可以長(zhǎng)期在社會(huì)中生存?；ヂ?lián)網(wǎng)金融時(shí)代的到來(lái)，也給投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)了很大的優(yōu)勢(shì)，這些都是顯而易見(jiàn)的。