談施工合同風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制

張 娟

(山西三建集團(tuán)有限公司，山西 長(zhǎng)治 046000)

0 引言

隨著建筑業(yè)的不斷發(fā)展，合同風(fēng)險(xiǎn)問題也逐漸體現(xiàn)出來(lái)，并且逐漸成為社會(huì)的熱點(diǎn)問題，因?yàn)楹贤P(guān)系著承包商和發(fā)包商之間的利益，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的今天，人們對(duì)這一問題的關(guān)注程度更高。合同管理水平與施工質(zhì)量直接相關(guān)，是評(píng)判工程管理水平的重要標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)前，我國(guó)合同管理制度還不夠完善，合同管理水平有待提高。有很多風(fēng)險(xiǎn)制約著合同的有效履行，也對(duì)工程施工造成了影響，因此，只有對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效防范，才能進(jìn)一步提高整體工程管理水平。

1 施工合同風(fēng)險(xiǎn)分析

1.1 招標(biāo)和投標(biāo)階段的風(fēng)險(xiǎn)

在工程招標(biāo)階段，對(duì)招標(biāo)文件的審核必須要符合法律法規(guī)的要求，還要結(jié)合實(shí)際情況對(duì)文件進(jìn)行全面分析和研究。因?yàn)椋袠?biāo)文件不但是施工合同的重要組成部分，其中的內(nèi)容還是合同文件的重要參考，只有準(zhǔn)確的分析和理解招標(biāo)文件的內(nèi)容，才能在制定合同時(shí)更加符合實(shí)際要求，以體現(xiàn)合同制定的實(shí)效性。參與競(jìng)標(biāo)的企業(yè)要結(jié)合招標(biāo)文件的內(nèi)容，進(jìn)行詳細(xì)的現(xiàn)場(chǎng)勘察，然后要結(jié)合競(jìng)標(biāo)流程來(lái)進(jìn)行圖紙審核和交底，一定要對(duì)招標(biāo)文件和合同條件的各條內(nèi)容進(jìn)行有效分析，尤其是在當(dāng)前建筑市場(chǎng)中，在擬定合同時(shí)，發(fā)包人往往結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)，在合同中制定免責(zé)聲明，或者增加承包人的責(zé)任條款，顯然會(huì)侵犯承包人的合法權(quán)益[1]。因此，為了有效維護(hù)自己的合法權(quán)益，施工企業(yè)一定要逐條分析招標(biāo)和合同文件，將各個(gè)條款熟記于心，結(jié)合市場(chǎng)要素的價(jià)格，制定合適的施工方案，以降低合同執(zhí)行中的風(fēng)險(xiǎn)。

1.2 合同談判和簽訂階段的風(fēng)險(xiǎn)

合同談判和簽訂環(huán)節(jié)是合同風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵時(shí)期。承包人在簽訂合同之前，一定要對(duì)合同內(nèi)容中所涉及的價(jià)格調(diào)整和條款變更等內(nèi)容進(jìn)行仔細(xì)斟酌，逐個(gè)文字進(jìn)行審查，并且還要結(jié)合實(shí)際情況對(duì)合同可能存在的問題進(jìn)行有效分析，制定相關(guān)的解決策略。合同談判是合同管理部門的首要職責(zé)，所以，在正式談判之前，合同管理部門要結(jié)合實(shí)際需要，選擇談判技巧高、經(jīng)驗(yàn)豐富的談判人員，并讓這些人員對(duì)合同條款進(jìn)行高效理解，逐條對(duì)條款內(nèi)容進(jìn)行審核，保證談判語(yǔ)言的嚴(yán)密性、邏輯的縝密性。

1.3 合同履行階段的風(fēng)險(xiǎn)

在合同簽訂以后，發(fā)包商和承包商就要根據(jù)合同要求承擔(dān)責(zé)任和履行義務(wù)，絕對(duì)不能對(duì)合同條款中的內(nèi)容進(jìn)行更改，也不能單方毀約。合同一經(jīng)簽訂，就具有法律效力，對(duì)合同雙方的責(zé)任和義務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格約束。合同的執(zhí)行階段主要涉及工程的前期準(zhǔn)備工作、施工過程，以及竣工驗(yàn)收等工作內(nèi)容，總體反映了工程項(xiàng)目的全過程的工作內(nèi)容。所以，結(jié)合共享項(xiàng)目的特征，建筑施工企業(yè)一定要完善合同風(fēng)險(xiǎn)管理制度，結(jié)合合同的具體內(nèi)容，合同雙方要認(rèn)真履行義務(wù)，從而順利執(zhí)行合同內(nèi)容[2]。

2 對(duì)施工合同風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的有效策略

2.1 提高項(xiàng)目承包人的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

項(xiàng)目承包人只有具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，才能有效的保證合同的安全性。一旦在施工中有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，施工企業(yè)就要認(rèn)真對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸納。總結(jié)、分析風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的消極影響。承包人始終要從風(fēng)險(xiǎn)分析和管理角度來(lái)審查合同從投標(biāo)到履行階段的各個(gè)條款中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，以有效避免這些風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

2.2 健全施工合同管理體系

無(wú)論是對(duì)于任何工程項(xiàng)目而言，承包人員都要結(jié)合實(shí)際情況，完善合同管理體系，合同管理工作的內(nèi)容要覆蓋整個(gè)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各方面。另外，還要設(shè)置專門的合同管理部門，明確他們的工作職責(zé)和工作流程，在部門內(nèi)部制定相應(yīng)的規(guī)章制度來(lái)規(guī)范工作人員的行為，保證整個(gè)合同管理工作在有序的環(huán)境下展開，從而最大限度的保證合同的執(zhí)行效果。

2.3 保證合同簽訂的規(guī)范性

合同一經(jīng)簽訂，就是在法律強(qiáng)制力下保證實(shí)施，對(duì)合同雙方的職能履行方面都進(jìn)行嚴(yán)格的約束。經(jīng)過協(xié)商，雙方可以對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行查漏補(bǔ)缺，防止在合同履行中出現(xiàn)不必要的風(fēng)險(xiǎn)。因此，就建筑施工合同來(lái)說，雙方協(xié)商的重點(diǎn)應(yīng)該圍繞“規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)”這一內(nèi)容展開，讓合同體現(xiàn)的雙方權(quán)益和義務(wù)都能保持平衡。在雙方協(xié)商的時(shí)候，承包商為了降低自己風(fēng)險(xiǎn)過高的可能性，就要從風(fēng)險(xiǎn)角度對(duì)每一條款進(jìn)行分析，特別是其中的免責(zé)條款，爭(zhēng)取做到心中有數(shù)。

2.4 對(duì)施工合同風(fēng)險(xiǎn)的有效應(yīng)對(duì)方法

1)回避風(fēng)險(xiǎn)。

回避風(fēng)險(xiǎn)主要是指對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性進(jìn)行綜合分析和考慮，對(duì)可能造成風(fēng)險(xiǎn)的一些方案主動(dòng)放棄。在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，要結(jié)合實(shí)際特點(diǎn)，盡可能的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，而不是單單的降低風(fēng)險(xiǎn)的損失。在回避風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要考慮以下內(nèi)容：其一，一旦風(fēng)險(xiǎn)造成的影響較為嚴(yán)重，就要盡可能的將損失降到最??；其二，在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)策略進(jìn)行實(shí)施的過程中，成本與收益不成正比時(shí)，可以適當(dāng)采取規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的策略；其三，風(fēng)險(xiǎn)回避策略在特定范圍內(nèi)會(huì)發(fā)揮較大作用。但是對(duì)于一些自然風(fēng)險(xiǎn)，比如地震、臺(tái)風(fēng)、沙塵暴等是無(wú)法回避的[3]。

2)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于一些可以預(yù)測(cè)到的風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)驗(yàn)豐富的承包商一般都會(huì)利用談判和簽訂施工合同的方式來(lái)讓合同雙方來(lái)分擔(dān)這一風(fēng)險(xiǎn)，以降低自己的損失。但是，對(duì)于一些特殊情況，即使承包商經(jīng)驗(yàn)再豐富，也難以預(yù)料到。所以，在合同風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的漏洞是普遍存在的，也就是說合同雙方之間的權(quán)、責(zé)、利不可能完全實(shí)現(xiàn)平衡。尤其是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下，信息嚴(yán)重不對(duì)稱，往往使承包商要承擔(dān)更多風(fēng)險(xiǎn)?？梢?，在履行合同的時(shí)候，只有對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效預(yù)測(cè)，才能在一定程度上降低損失，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和索賠是當(dāng)前常用的手段。

3)引入工程保險(xiǎn)，實(shí)行擔(dān)保制度。

擔(dān)保制度屬于補(bǔ)償性條款的范疇之內(nèi)，在施工合同內(nèi)容中，實(shí)行擔(dān)保制度能夠有效地將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移。法律規(guī)定，承包人有向發(fā)包人請(qǐng)求工程款支付保函的權(quán)利，通過這一途徑，能有效規(guī)避工程款收不回的風(fēng)險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)主要指將不確定的風(fēng)險(xiǎn)和比較確定的費(fèi)用進(jìn)行有機(jī)轉(zhuǎn)化。承包人要對(duì)保險(xiǎn)的保障范圍和標(biāo)的物等內(nèi)容進(jìn)行充分了解，進(jìn)而做出最明智的保險(xiǎn)決策。

3 結(jié)語(yǔ)

施工合同一經(jīng)簽訂，就具有了法律效力，對(duì)施工雙方的行為進(jìn)行嚴(yán)格的約束。合同中的每一個(gè)條款都與合同雙方的利益直接相關(guān)。因此，在合同談判和簽訂的各個(gè)環(huán)節(jié)中，合同雙方一定要對(duì)潛存的風(fēng)險(xiǎn)和可能發(fā)生的問題進(jìn)行周全的考慮，一定不能存在僥幸心理，將一切內(nèi)容都要用書面形式表現(xiàn)出來(lái)，不能輕信口頭承諾。另外，在施工合同中還要體現(xiàn)與風(fēng)險(xiǎn)防范和控制有關(guān)的條款，以為雙方更好的履行合同提供書面保障。