“三線一網(wǎng)格”管理模式下農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)管理部運(yùn)作的新思考

□ 王標(biāo)兵

一、“三線一網(wǎng)格”管理模式下網(wǎng)點(diǎn)管理部運(yùn)作背景的變化

（一）“三線一網(wǎng)格”管理模式強(qiáng)化了網(wǎng)點(diǎn)管理部職責(zé)要求。網(wǎng)點(diǎn)管理部主要職責(zé)是對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展專業(yè)化的監(jiān)督管控，主要包括“1+4”項(xiàng)工作：以轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)員工的行為管理為主線，牽頭負(fù)責(zé)“雙基”管理工作以及針對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展的專項(xiàng)治理活動，推動網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)格責(zé)任人開展員工行為管理，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)日常運(yùn)作機(jī)制規(guī)范執(zhí)行，聯(lián)動開展內(nèi)控合規(guī)、安全保衛(wèi)、監(jiān)察、工會等四項(xiàng)工作。“三線一網(wǎng)格”管理模式的核心是通過促進(jìn)基層黨建、落實(shí)案防責(zé)任、規(guī)范員工行為，實(shí)現(xiàn)防控案件的目的。在一級支行，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“黨建線”屬“雙基”管理評價(jià)內(nèi)容；“紀(jì)檢線”與網(wǎng)點(diǎn)管理部的監(jiān)察職責(zé)、“運(yùn)營（合規(guī)）線”與網(wǎng)點(diǎn)管理部的內(nèi)控合規(guī)條線案件防控職責(zé)、“一網(wǎng)格”與網(wǎng)點(diǎn)管理部“1”的職責(zé)都存在重合。

（二）“三線一網(wǎng)格”管理模式改變了網(wǎng)點(diǎn)管理部職責(zé)分工。一是管理?xiàng)l線發(fā)生改變。在網(wǎng)點(diǎn)管理部運(yùn)作模式下，“1”的職責(zé)主要由內(nèi)控合規(guī)條線牽頭管理，人力資源條線配合開展；在“三線一網(wǎng)格”管理模式下，“一網(wǎng)格”主要由監(jiān)察條線牽頭管理。二是管理方式發(fā)生改變。在網(wǎng)點(diǎn)管理部運(yùn)作模式下,對網(wǎng)點(diǎn)員工的行為管理納入網(wǎng)點(diǎn)管理事項(xiàng)，由內(nèi)控合規(guī)條線牽頭負(fù)責(zé)，由網(wǎng)點(diǎn)管理、人力資源和網(wǎng)格責(zé)任人共同開展排查，通過“員工行為管理聯(lián)席會議”履行綜合管控職責(zé)，需要責(zé)任追究的移送監(jiān)察部門落實(shí)；在“三線一網(wǎng)格”管理模式下，主要由網(wǎng)格責(zé)任人開展排查，由全體員工和各級管理部門通過“三線一網(wǎng)格”管理模式應(yīng)用系統(tǒng)反映員工異常行為，由監(jiān)察條線落實(shí)預(yù)警排查和責(zé)任追究，通過“員工行為管理風(fēng)險(xiǎn)信息共建共治共享例會”履行綜合管控職責(zé)。三是網(wǎng)點(diǎn)管理人員分工發(fā)生改變。在網(wǎng)點(diǎn)管理部運(yùn)作模式下,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工行為管理職責(zé)主要由牽頭內(nèi)控合規(guī)工作的網(wǎng)管員牽頭匯總；在“三線一網(wǎng)格”管理模式下，員工行為管理職責(zé)是通過應(yīng)用系統(tǒng)采集信息，主要由牽頭紀(jì)檢監(jiān)察工作的網(wǎng)點(diǎn)管理部人員牽頭匯總。

（三）“三線一網(wǎng)格”管理模式弱化了網(wǎng)點(diǎn)管理功能。在制度管理方面：“三線一網(wǎng)格”管理模式推廣中主要細(xì)化制定、修訂了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的黨建管理等制度，沒有對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子的集體經(jīng)營管理職責(zé)的制度規(guī)范同步統(tǒng)籌細(xì)化。在工作重點(diǎn)方面：“三線一網(wǎng)格”管理模式推廣過程中強(qiáng)化黨建引領(lǐng)、紀(jì)檢監(jiān)督，但沒有對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子的集體管理職責(zé)進(jìn)行統(tǒng)一整合，網(wǎng)點(diǎn)班子集體的基礎(chǔ)管理職責(zé)被邊緣化。在系統(tǒng)管理方面：“三線一網(wǎng)格”管理模式推廣后，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的履職事項(xiàng)不再錄入“雙基”管理系統(tǒng)，“雙基”管理系統(tǒng)成為網(wǎng)點(diǎn)管理部履職專用平臺。一級支行的多數(shù)網(wǎng)管員沒有“三線一網(wǎng)格”管理模式系統(tǒng)的查看權(quán)限，日常檢查監(jiān)督功能被弱化；同時(shí)導(dǎo)致“雙基”管理評價(jià)的部分評價(jià)指標(biāo)缺乏相應(yīng)的系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)支持。

（四）“三線一網(wǎng)格”管理模式拆分了員工行為管理分工。“三線一網(wǎng)格”管理模式中強(qiáng)化了上級職務(wù)人員對下級職務(wù)人員的管理，將對員工日常關(guān)注、談心談話、家訪納入應(yīng)用系統(tǒng)履職清單，將網(wǎng)點(diǎn)管理部集中開展的外部走訪等專業(yè)化管理措施排除在外，導(dǎo)致一級支行網(wǎng)點(diǎn)管理部需分別組織開展不同的員工行為排查項(xiàng)目。且在模式推進(jìn)中存在“三線一網(wǎng)格”管理模式職能定位被人為擴(kuò)大現(xiàn)象，導(dǎo)致集中開展的員工行為排查項(xiàng)目被忽略。

二、“三線一網(wǎng)格”管理模式下優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)管理部運(yùn)作的建議

（一）明確網(wǎng)點(diǎn)管理部職責(zé)功能，對接業(yè)務(wù)經(jīng)營。1.合理擴(kuò)充網(wǎng)點(diǎn)管理部的主線職責(zé)。管理行應(yīng)對網(wǎng)點(diǎn)管理部的網(wǎng)點(diǎn)員工行為管理職責(zé)、人力資源條線牽頭的員工行為管理職責(zé)、監(jiān)察條線牽頭的“三線一網(wǎng)格”預(yù)警信息核查職責(zé)、內(nèi)控合規(guī)條線在牽頭案防工作中的員工行為排查職責(zé)進(jìn)行統(tǒng)一整合，對網(wǎng)點(diǎn)管理部“以轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)員工的行為管理為主線”、“推動網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)格區(qū)責(zé)任人開展員工行為管理”的職責(zé)重新定位，以“三線一網(wǎng)格”管理模式應(yīng)用系統(tǒng)為支撐，在有效把握“以轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)員工的行為管理為主線”的基礎(chǔ)上進(jìn)行再創(chuàng)新，按照“三線一網(wǎng)格”管理模式的“一網(wǎng)格”履職管理要求，將網(wǎng)點(diǎn)管理部的網(wǎng)格管理職責(zé)擴(kuò)大至一級支行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和部門，配合人力資源管理部門推動轄內(nèi)全體網(wǎng)格責(zé)任人落實(shí)員工行為管理職責(zé)，統(tǒng)一“一網(wǎng)格”管理。

2.明確界定網(wǎng)點(diǎn)管理部的配合職責(zé)。管理行應(yīng)結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)管理部的主線職責(zé)，對網(wǎng)點(diǎn)管理部的“三線”牽頭管理職責(zé)和支行內(nèi)控合規(guī)、安全保衛(wèi)、監(jiān)察、工會四項(xiàng)工作的牽頭職責(zé)進(jìn)行明確界定；細(xì)分一級支行部門、條線、崗位的“三線”管理職責(zé)，明晰操作環(huán)節(jié)，落實(shí)管理責(zé)任，讓部門配合形成管理合力。

3.有效分配網(wǎng)點(diǎn)管理部的工作任務(wù)。管理行應(yīng)統(tǒng)籌安排，明確網(wǎng)點(diǎn)管理部的職能定位和運(yùn)作方式，特別是對其在總行層面沒有明確歸口管理部門的“網(wǎng)點(diǎn)員工風(fēng)險(xiǎn)行為管理職責(zé)”進(jìn)行統(tǒng)籌管理。一是管理行在分配網(wǎng)點(diǎn)管理部的工作任務(wù)時(shí)，應(yīng)與業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)管理職責(zé)有效區(qū)分，采取扎實(shí)措施加強(qiáng)規(guī)范運(yùn)作，確保網(wǎng)點(diǎn)管理部各項(xiàng)工作開展能夠取得顯著成效。二是管理行在對總行各項(xiàng)制度、工作任務(wù)再落實(shí)中，要結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)管理部的工作職責(zé)進(jìn)行合理拆分，對其中的員工行為管理工作任務(wù)再分配，在工作內(nèi)容上與業(yè)務(wù)管理任務(wù)有效對接，在責(zé)任擔(dān)當(dāng)上承擔(dān)職責(zé)對應(yīng)的員工行為管理責(zé)任。三是管理行在安排網(wǎng)點(diǎn)管理部的階段重點(diǎn)工作中，應(yīng)對階段重點(diǎn)工作任務(wù)進(jìn)行分析，不能簡單地安排網(wǎng)點(diǎn)管理部配合業(yè)務(wù)部門開展網(wǎng)點(diǎn)管理部職責(zé)范圍外的工作任務(wù)，也不能偏大求全安排重點(diǎn)工作，要保障網(wǎng)點(diǎn)管理部有能力全面完成重點(diǎn)工作任務(wù)。

（二）整合網(wǎng)點(diǎn)管理部職責(zé)分工，提升管理效能。

1.理順網(wǎng)點(diǎn)管理部內(nèi)部工作分工。管理行在對網(wǎng)點(diǎn)管理部內(nèi)部各項(xiàng)工作的工作量、工作時(shí)間等充分調(diào)研分析的基礎(chǔ)上，對“三線一網(wǎng)格”管理模式推廣應(yīng)用后的網(wǎng)點(diǎn)管理部工作事項(xiàng)順序變化進(jìn)行分析，對監(jiān)察職責(zé)前移后的網(wǎng)點(diǎn)管理工作進(jìn)行分析，統(tǒng)籌網(wǎng)點(diǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)、安全保衛(wèi)、監(jiān)察、工會等工作，對網(wǎng)管員的牽頭工作進(jìn)行合理分工、有效授權(quán)，理順網(wǎng)管員的工作關(guān)系，明確牽頭管理責(zé)任，確保網(wǎng)點(diǎn)管理各項(xiàng)工作職責(zé)明確到人、各項(xiàng)制度落實(shí)有效銜接。

2.強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)管理現(xiàn)場檢查質(zhì)量管理。管理行應(yīng)發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)管理部的組織優(yōu)勢，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場檢查的人力資源配置，組織網(wǎng)管員建立以紀(jì)委書記為組長的現(xiàn)場檢查組，充分利用“三線一網(wǎng)格”管理模式應(yīng)用系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子成員履職記錄臺賬，對網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子履職情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，有效防范管片網(wǎng)管員在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場檢查中常遇到的被檢查人刻意以營銷理由不配合提供被檢查資料和外出逃避監(jiān)督的行為，并將檢查結(jié)果納入綜合績效考核，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)管理部對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的專業(yè)化監(jiān)督管控。

3.突出員工異常行為管理職責(zé)。管理行應(yīng)結(jié)合網(wǎng)格責(zé)任人對責(zé)任區(qū)內(nèi)員工的行為排查、“三線一網(wǎng)格”管理模式應(yīng)用系統(tǒng)的預(yù)警信息核查、網(wǎng)點(diǎn)管理部的員工行為集中核查等職責(zé)，整合網(wǎng)點(diǎn)管理部的員工行為排查管理職責(zé)，綜合運(yùn)用“員工行為管理聯(lián)席會議”和“員工行為管理風(fēng)險(xiǎn)信息共建共治共享例會”平臺，突出員工異常行為管理，抓好關(guān)鍵少數(shù)。

（三）開發(fā)“雙基”管理系統(tǒng)功能，增強(qiáng)履職能力。

1.優(yōu)化“雙基”管理系統(tǒng)操作。管理行在對網(wǎng)點(diǎn)管理部職責(zé)制度細(xì)化的基礎(chǔ)上，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)停用“雙基”管理系統(tǒng)功能后出現(xiàn)的問題，對“雙基”管理系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)管理部履職管理、員工分類管理和重點(diǎn)監(jiān)控等功能進(jìn)行再優(yōu)化，一方面有效對接“三線一網(wǎng)格”管理系統(tǒng)已具備的“網(wǎng)格”管理功能，減少網(wǎng)管員在兩個(gè)系統(tǒng)的重復(fù)勞動；另一方面以網(wǎng)點(diǎn)員工行為管理為主線，面向操作，優(yōu)化“雙基”管理系統(tǒng)操作界面，詳實(shí)反映網(wǎng)點(diǎn)管理部履職操作，將網(wǎng)管員的履職納入系統(tǒng)管理，擴(kuò)充網(wǎng)點(diǎn)管理部對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)專業(yè)化管控履職功能，使“雙基”管理系統(tǒng)真正成為網(wǎng)點(diǎn)管理部的履職平臺，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)管理部對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)專業(yè)化管控能力。

2.擴(kuò)充網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)管理功能。管理行應(yīng)開發(fā)“雙基”管理系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)履職管理功能模塊，擴(kuò)充系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子集體履職功能，完善流程控制，強(qiáng)化操作要求，明確網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子應(yīng)用“雙基”管理系統(tǒng)實(shí)施集體管理職責(zé)，提高履職質(zhì)量，有效歸集履職結(jié)果，統(tǒng)一規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子履職責(zé)任落實(shí)，統(tǒng)一履職結(jié)果認(rèn)定與應(yīng)用，與“三線一網(wǎng)格”管理履職互為補(bǔ)充，實(shí)現(xiàn)對網(wǎng)點(diǎn)管理的重要履職事項(xiàng)的系統(tǒng)管理，同時(shí)有利于網(wǎng)管員通過“雙基”管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子集體履職的非現(xiàn)場監(jiān)督。

3.完善員工行為管理功能。管理行一方面積極對接“三線一網(wǎng)格”管理模式的“一網(wǎng)格”職責(zé)，將網(wǎng)點(diǎn)管理部對員工開展的外部走訪等集中排查職責(zé)納入系統(tǒng)管理；另一方面利用“雙基”管理系統(tǒng)的員工信息，通過采集“三線一網(wǎng)格”管理模式應(yīng)用系統(tǒng)和管理行自主開展的涉及員工行為的管理數(shù)據(jù)，結(jié)合“雙基”管理系統(tǒng)中網(wǎng)點(diǎn)管理部集中排查數(shù)據(jù)，定期生成員工行為排查“分戶賬”，全面掌握每名員工的行為情況，監(jiān)督各級排查責(zé)任人實(shí)施員工行為排查履職情況，進(jìn)一步提升員工行為管理的實(shí)效性。

（四）完善網(wǎng)點(diǎn)管理制度建設(shè)，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)管控。

1.細(xì)化網(wǎng)點(diǎn)管理的制度規(guī)范。管理行應(yīng)結(jié)合“三線一網(wǎng)格”管理模式的推廣應(yīng)用，從戰(zhàn)略角度出發(fā)，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)基本的經(jīng)營管理事項(xiàng)進(jìn)行細(xì)分，在強(qiáng)化黨建引領(lǐng)、紀(jì)檢監(jiān)督的基礎(chǔ)上細(xì)化整合營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在經(jīng)營管理上的制度規(guī)范，制定營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常運(yùn)作機(jī)制規(guī)范和網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子集體履職規(guī)范，提升網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子管理決策能力，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營目標(biāo)與管理目標(biāo)、崗位職責(zé)與集體職責(zé)、黨建管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營有機(jī)結(jié)合。

2.統(tǒng)一網(wǎng)點(diǎn)管理的監(jiān)督依據(jù)。管理行應(yīng)整合網(wǎng)點(diǎn)管理部對網(wǎng)點(diǎn)的調(diào)閱監(jiān)控錄像抽查、調(diào)閱相關(guān)系統(tǒng)記錄分析的非現(xiàn)場檢查方式和現(xiàn)場巡查、突擊檢查等的現(xiàn)場檢查方式，在有利于減化網(wǎng)點(diǎn)操作和有利于網(wǎng)點(diǎn)管理部開展監(jiān)督的基礎(chǔ)上對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理履職記錄進(jìn)行統(tǒng)一，建立健全網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子集體履職檔案管理制度，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重大事項(xiàng)范圍、議事流程、決議落實(shí)等制作管理模版，實(shí)現(xiàn)對網(wǎng)點(diǎn)管理的重要履職事項(xiàng)全程留痕管理，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子成員在承擔(dān)著本職崗位各項(xiàng)經(jīng)營管理職責(zé)的同時(shí)，履行好網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子的集體管理職責(zé)，另一方面保障網(wǎng)點(diǎn)管理部對網(wǎng)點(diǎn)履職事項(xiàng)的檢查，為網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任性風(fēng)險(xiǎn)事件的追責(zé)、減責(zé)、免責(zé)認(rèn)定提供事實(shí)依據(jù)。

（五）優(yōu)化“雙基”管理評價(jià)體系，客觀量化評價(jià)。

1.科學(xué)設(shè)置“雙基”管理評價(jià)指標(biāo)。一是管理行結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)綜合績效考核的效益管理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、發(fā)展轉(zhuǎn)型等經(jīng)營指標(biāo)完成情況對現(xiàn)行評價(jià)計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)的評價(jià)結(jié)果進(jìn)行再分析，檢驗(yàn)各評價(jià)指標(biāo)對客觀評價(jià)各網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理水平、持續(xù)推動網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理和執(zhí)行力建設(shè)的代表性，對代表性差的評價(jià)指標(biāo)及時(shí)修正，提升“雙基”管理評價(jià)的科學(xué)性。二是管理行結(jié)合“三線一網(wǎng)格”管理模式的推廣應(yīng)用，從有利于評價(jià)的科學(xué)性和數(shù)據(jù)采集的有效性等方面修訂評價(jià)計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)和評價(jià)規(guī)則，提升評價(jià)數(shù)據(jù)收集的可操作性。三是管理行加大網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子集體對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主體業(yè)務(wù)、基礎(chǔ)管理和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等綜合管控履職事項(xiàng)的評價(jià)分值比重，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)管理和網(wǎng)點(diǎn)班子履職事項(xiàng)考核指標(biāo)控制，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子成員認(rèn)真履行網(wǎng)點(diǎn)集體管理職責(zé)，提升“雙基”管理水平。

2.積極營造“雙基”管理評價(jià)氛圍。一方面管理行合理把握激勵(lì)與約束的關(guān)系，進(jìn)一步細(xì)化考核指標(biāo)，落實(shí)“雙基”管理評價(jià)結(jié)果與網(wǎng)點(diǎn)績效考核掛鉤比例，增加網(wǎng)點(diǎn)的獎勵(lì)數(shù)量比例，以薪酬分配機(jī)制的正向激勵(lì)引導(dǎo)“雙基”管理，提升營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)參與“雙基”管理創(chuàng)建的積極性。另一方面管理行加大對“雙基”管理評價(jià)的宣傳和執(zhí)行力度，增加自評價(jià)和現(xiàn)場評價(jià)環(huán)節(jié)，開展評價(jià)驗(yàn)收。通過對網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)班子履職情況進(jìn)行現(xiàn)場評價(jià)，評價(jià)“雙基”管理措施落實(shí)的有效性，督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)夯實(shí)“雙基”管理。