施行紅黑名單制度最終是要實現(xiàn)信用獎懲

國家發(fā)改委、人民銀行近期聯(lián)合頒布了《關于加強和規(guī)范守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒對象名單管理工作的指導意見》（以下簡稱《指導意見》），就“紅黑名單”制度的具體實施提出了指導性意見。這對于推進我國社會信用體系建設，落實信用的聯(lián)合獎懲機制具有重要意義。

近年來，國家高度重視社會信用體系的建設和完善，2014年6月國務院印發(fā)了《國家社會信用體系建設規(guī)劃綱要（2014-2020年）》，對2014-2020年期間我國的社會信用體系建設提出了總體要求和思路。社會信用體系建設的核心是建立信用信息的采集、保存、傳遞與使用機制，其中信用獎懲機制的建立和完善是關鍵環(huán)節(jié)。為此，2016年5月國務院又頒發(fā)了《關于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度 加快推進社會誠信建設的指導意見》（以下簡稱國發(fā)[2016]33號文），對信用的聯(lián)合獎懲機制提出了系統(tǒng)的指導意見。如何將信用的聯(lián)合獎懲機制，尤其是紅黑名單制度的實施落實到各項社會管理之中，《指導意見》在紅黑名單的認定標準、認定程序、紅黑名單信息的共享和發(fā)布以及政府部門和社會力量如何實施聯(lián)合獎懲等方面提出了具體的意見，并就信用主體權益的保障和聯(lián)合獎懲名單的退出（包括信用的修復）機制提出了具體的要求。

隨著生產力的發(fā)展，社會分工愈益細密，人們在各行各業(yè)的行為是否遵守了誠信的原則，只有本行業(yè)的人員才能做出準確的判定，因此，《指導意見》要求聯(lián)合獎懲名單的制定標準由各行業(yè)主管部門負責。鑒于全國市場的統(tǒng)一性，此標準在原則上應保持全國范圍的一致，同時，由于各地社會經濟文化發(fā)展水平的差異，《指導意見》也同時指出“各省級有關部門可根據(jù)需要制定地方標準，經上級主管部門和省級人民政府審定后實施?！豹剳兔麊蔚闹贫藴适欠窈侠?，最終應由社會公眾決定，因此，《指導意見》特別指出在“認定標準制定過程中，應充分征求廣大社會公眾意見。”

信用信息包括信用主體的身份辨識信息和反映其誠信狀況的正面和負面信用信息，故《指導意見》從這兩個方面詳細規(guī)定了紅黑名單認定的依據(jù)，包括：政府在公共管理和服務中掌握的反映相關主體基本情況的登記類信息；刑事處罰信息及政府在行使其權力過程中掌握的反映主體誠信狀況的信息；相關主體拒不履行生效司法裁決的信息；其他社會組織掌握的信用信息；根據(jù)法律法規(guī)規(guī)章或規(guī)范性文件可作為紅黑名單認定依據(jù)的其他信息?！吨笇б庖姟钒岩?guī)范性文件所規(guī)定的內容也作為紅黑名單認定的依據(jù)具有重要意義。這是因為法律法規(guī)對社會生活及人們思想觀念的反映具有一定的滯后性，而規(guī)范性文件相對來說可以更為及時地指導、應對社會生活的變化?！吨笇б庖姟返倪@些規(guī)定保障了紅黑名單的認定依據(jù)是來自更多各方面的資訊，有利于紅黑名單的認定更為準確、更為科學。

關于紅黑名單認定的程序，《指導意見》首先規(guī)定了有權認定名單的部門：縣級以上國家機關、法律法規(guī)授權具有管理公共事務職能的組織；同時《指導意見》也認為，國家有關部門可根據(jù)需要授權全國性行業(yè)協(xié)會商會和信用服務機構按照統(tǒng)一標準認定紅黑名單。在此基礎上，為保障信用主體的知情權及其他合法權益，《指導意見》規(guī)定，聯(lián)合獎懲名單的發(fā)布應經過公示的程序，若有異議，應由認定部門（單位）進一步核實。為避免一個主體同時被列入紅黑兩類名單，《指導意見》要求在“黑名單”形成后，應與全國信用信息共享平臺各領域中的“紅名單”進行交叉比對，若“黑名單”主體之前已被列入“紅名單”，應將其從相關“紅名單”中刪除；在“紅名單”生成后，應將其與全國信用信息共享平臺中的各領域“黑名單”進行交叉比對，確保已被列入“黑名單”的主體不被列入“紅名單”。

在紅黑名單確定后，如何把紅黑名單的信息向社會發(fā)布并在相關主體之間實現(xiàn)信息共享，《指導意見》做出了具體的規(guī)定：（1）紅黑名單的信息內容。包括相關主體的信用信息、認定部門、認定依據(jù)、認定日期和有效期等，以及相關主體受到聯(lián)合獎懲、信用修復、退出名單的相關情況。（2）紅黑名單信息的共享?！吨笇б庖姟芬笳J定部門把認定的名單及相關信息逐級報送上級主管部門和同級社會信用體系建設牽頭單位，并自認定之日起10個工作日內報送至全國信用信息共享平臺。這就使得全國信用信息共享平臺能夠及時匯集來自全國各地、各行業(yè)的所有紅黑名單信息，各級國家機關或者法律法規(guī)授權的具有管理公共事務職能的組織也可因此共享這些信息，并在其實施聯(lián)合獎懲時參照使用。（3）紅黑名單信息的發(fā)布。《指導意見》要求除了涉及企業(yè)商業(yè)秘密和個人隱私的信息在發(fā)布之前應進行必要的技術處理之外，紅黑名單的認定單位應通過其門戶網(wǎng)站、地方政府信用網(wǎng)站、“信用中國”網(wǎng)站向社會公眾發(fā)布。鑒于相關主體的嚴重違法失信行為事關他人和社會公共利益，向社會公布黑名單信息并不因此侵害其個人隱私。

紅黑名單制度實施的最終目的是信用獎懲的實現(xiàn)。對于如何實施聯(lián)合獎懲，《指導意見》重申了國發(fā)[2016]33號文的精神，鼓勵各級國家機關及相關機構將紅黑名單信息與相關信息進行比對，并創(chuàng)造條件嵌入本部門的行政審批、市場監(jiān)管、公共服務等信息系統(tǒng)和具體工作流程，帶頭查詢使用紅黑名單信息，及時歸集守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒的典型案例，統(tǒng)計聯(lián)合獎懲情況并反饋至全國信用信息共享平臺。同時《指導意見》也鼓勵社會力量協(xié)同參與聯(lián)合獎懲。

信用修復機制近年來日益引起社會的關注，部分地區(qū)及學者也正在探索和研究適合中國國情的信用修復方式?！吨笇б庖姟芬笥嘘P部門（單位）在認定“黑名單”時，應結合失信行為的嚴重程度，明確相關主體能否修復信用以及信用修復的方式和期限。這一意見具有重要意義。因為失信行為有其嚴重程度的區(qū)別，對于特別嚴重的失信行為不能適用信用修復，同時對于不同領域的失信及失信嚴重程度不同的主體，信用修復的方式和期限也應有所區(qū)別。如經濟領域的失信行為就可以采取讓失信主體在經濟上補償受損方并征得對方諒解的方式修復其信用。

《指導意見》對于我國信用制度的建立和完善具有重要意義的另外一項內容是信用信息保存期限的規(guī)定。《指導意見》分別列舉了紅黑名單的四種退出方式，包括：經異議處理，認定有誤的；“黑名單”主體已信用修復或“紅名單”主體有不良行為的；期限屆滿自動退出的；認定標準發(fā)生改變的?！吨笇б庖姟愤€同時指出：“相關主體退出紅黑名單后，認定部門（單位）及時通過原發(fā)布渠道發(fā)布名單退出公告，有關聯(lián)合獎懲部門應停止對其實施聯(lián)合獎懲，相關名單信息將在全國信用信息共享平臺后臺繼續(xù)保存，信用服務機構可按照有關法律法規(guī)在一定期限內繼續(xù)保留其失信記錄?！?鑒于我國當前信用制度尚在建立完善的過程中，《指導意見》的這種規(guī)定一方面可以保護相關主體的合法權益，另一方面也為將來出臺信用信息保存期限的新規(guī)定留出了空間。

在信用主體的權益保障方面，《指導意見》除了規(guī)定前述的公示/異議程序之外，還要求在黑名單認定失誤時，應及時更正當事人的誠信記錄，向當事人書面道歉并進行澄清，恢復其名譽。若導致當事人權益受損，則應依法給予賠償。這一規(guī)定可以促使紅黑名單認定單位在行使其職權時更加審慎負責。

總之，《指導意見》既對各地區(qū)各行業(yè)的信用聯(lián)合獎懲機制提出了總的原則性的要求，同時又鼓勵各地區(qū)各行業(yè)探索適合其自身的信用聯(lián)合獎懲制度，且對如何保障信用主體的相關權益提出了具體的意見，這必將有力地促進我國社會信用制度的建設和完善，推動社會各項事業(yè)的健康發(fā)展。