從制度變遷認(rèn)識新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)

趙佳寧

【摘要】無規(guī)矩不成方圓，外部框架之下的經(jīng)濟(jì)學(xué)——新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)就是這樣一門學(xué)科。制度之下的經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的是人在約束條件下所追求的最大化，制度外化于形、內(nèi)化于心，指導(dǎo)著人們的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。交易費(fèi)用理論、產(chǎn)權(quán)理論、契約理論構(gòu)成了這門學(xué)科的方法論。

本文主要結(jié)合課程知識、相關(guān)的文章，淺談自身對制度與經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)系的認(rèn)識，并從制度變遷的角度去理解現(xiàn)實(shí)生活中制度變遷的案例，以不同的專業(yè)角度去認(rèn)識問題的本質(zhì)。

【關(guān)鍵詞】制度 制度變遷 認(rèn)識

一、對新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的總體認(rèn)識

（一）新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展

中國古語有言，無規(guī)矩不成方圓。任何事物的發(fā)展，必然會(huì)有一個(gè)外部框架的限制，在這個(gè)框架范圍之內(nèi)尋求最優(yōu)選擇，方為上策。凡事企圖突破事物框架之外尋求答案，猶如空中建樓閣，遙不可及。經(jīng)濟(jì)學(xué)中，所謂制度，并非只是一個(gè)抽象的概念，它體現(xiàn)于方方面面。外化于形，制度表現(xiàn)為組織、法律法規(guī)等正式形式；內(nèi)化于心，制度體現(xiàn)為風(fēng)俗習(xí)慣、慣例、規(guī)則、價(jià)值觀念等非正式形式。它的存在并非是將經(jīng)濟(jì)發(fā)展限制在一定的框架之中，而是通過制度的設(shè)立來節(jié)約交易成本，減少摩擦，降低交易費(fèi)用，從而提高經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率。故而，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本理念就是：制度決定經(jīng)濟(jì)績效。

隨著人類歷史的進(jìn)步與發(fā)展，經(jīng)濟(jì)制度也在不斷演進(jìn)。制度在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展之中有著不容忽視的作用，著名古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家亞當(dāng)？斯密就十分重視制度的作用。在其著作《國富論》中，他將人類經(jīng)濟(jì)制度劃分為漁獵時(shí)期、游牧?xí)r期、農(nóng)耕時(shí)期和工商業(yè)時(shí)期四個(gè)階段_由此可見，經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展的研究中，制度分析亦是不容忽視的因素之一。

在眾多經(jīng)濟(jì)學(xué)理論之中，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)占有一席之地。笛卡爾曾說過，存在即合理。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)能延續(xù)發(fā)展至今，可見其重要性。新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究中，對于理論成立的條件要求苛刻抽象，不能解決實(shí)際經(jīng)濟(jì)問題；而新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)對其進(jìn)行批判繼承，修改了新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中的生產(chǎn)函數(shù)，并將制度納入分析框架之中，結(jié)合新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)、博弈論與演化經(jīng)濟(jì)學(xué)來分析制度的構(gòu)成和運(yùn)行，進(jìn)而研究出人在約束條件下所追求的最大化。不過，盡管新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)以其學(xué)派命名，但它依舊是古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一部分，是對新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的補(bǔ)充與完善，總的說來，它并不違背新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)理論。

（二）新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)容

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)以博弈論、演化論、歷史分析三大視角，分別從微觀、中觀和宏觀三個(gè)層次進(jìn)行分析。微觀層面，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)主要研究分析人類行為與制度的關(guān)系，提出交易費(fèi)用、契約理論、以及產(chǎn)權(quán)理論三大理論；中觀層面，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)主要研究集體行動(dòng)與制度選擇問題；宏觀層面，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)則研究制度與國家職能的關(guān)系。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)這一理論有其創(chuàng)新所在：第一，它運(yùn)用邏輯實(shí)證主義方法論，在對實(shí)際經(jīng)濟(jì)問題進(jìn)行邊際均衡分析的基礎(chǔ)上，又加入了制度元素的分析。第二，它以資源配置為主。在新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中，制度對資源配置具有決定性影響。第三，它創(chuàng)立了“交易費(fèi)用”范疇，在生產(chǎn)成本這一約束條件下又引入新的約束條件。第四，它強(qiáng)調(diào)資源配置的最優(yōu)問題與既定經(jīng)濟(jì)社會(huì)激勵(lì)結(jié)構(gòu)問題不能分離。

（三）代表人物及最新成果

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)有其他學(xué)派理論以及自身所研究理論的支撐，也有一眾經(jīng)濟(jì)學(xué)家所做的不可估量的貢獻(xiàn)。其代表人物主要有科斯、諾思、威廉姆森、張五常等人，其中，科斯的理論最為人所知。

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中的契約理論是近30年來迅速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)學(xué)分支之一，它主要研究特定交易環(huán)境下不同合同人之間的經(jīng)濟(jì)行為與結(jié)果。在交易主體平等、產(chǎn)權(quán)明晰的前提下，契約保障了交易的進(jìn)行。2016年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者奧利佛·哈特和霍姆斯特羅姆二位學(xué)者，皆因契約理論的研究成果而獲獎(jiǎng)。奧利佛？哈特的研究聚焦于合約理論，尤其是在不完全契約理論；而霍姆斯特羅姆則以委托代理人理論而聞名于經(jīng)濟(jì)學(xué)界，主要研究完全契約理論和激勵(lì)理論。

（四）制度的作用

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)研究人在約束條件下所追求的最大化，那么，關(guān)于人的行為，有以下三個(gè)假定，同時(shí)也是威廉姆森所提出的影響交易費(fèi)用的因素之一。

第一，個(gè)人主義的效用最大化假設(shè)。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，個(gè)人是在約束條件下尋求最大化，而制度創(chuàng)新的過程就是人類追求最大化的結(jié)果。

第二，人是有限理性經(jīng)濟(jì)人。人的行為是有意識的理性，但這種理性是有限的。諾思認(rèn)為，環(huán)境是復(fù)雜的，而人對環(huán)境的認(rèn)識也是有限的。環(huán)境的不確定性、信息的不完全性和不對稱性都影響著理性經(jīng)濟(jì)人對問題的決斷。

第三，人的機(jī)會(huì)主義傾向。在經(jīng)濟(jì)學(xué)上來說，非均衡市場上，人都有投機(jī)取巧、追求利益最大、成本最小的行為傾向。威廉姆森指出，“雖然有限理性阻止完全契約的訂立，但如果經(jīng)濟(jì)主體完全值得信賴，那么還有不完全契約可以依賴。但是，由于人們“欺詐性地追求自我利益的傾向”的存在，契約結(jié)構(gòu)就變得十分重要。”

在對人的行為做了假定的前提下，再看制度的作用，有以下幾點(diǎn)：第一，制度能降低交易成本。交易費(fèi)用的高低直接決定著經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的運(yùn)行效率，而制度能有效降低交易成本，從而提高經(jīng)濟(jì)績效。第二，制度為合作的實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造條件。經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)間具有高度相關(guān)性，倫納德？里德的寓言《我，鉛筆》生動(dòng)地展現(xiàn)了這一經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的復(fù)雜h生和相關(guān)性。處于這樣的環(huán)境之中，有效預(yù)測他人行為成為個(gè)人選擇的必要前提，為實(shí)現(xiàn)合作打好了基礎(chǔ)。第三，制度為人們提供行動(dòng)的信息。所謂無規(guī)矩不成方圓，在制度框架下，人們可以明確知道該做什么，不該做什么，產(chǎn)權(quán)明晰，職責(zé)明確，清晰地指導(dǎo)者人的行為，進(jìn)而提高經(jīng)濟(jì)績效。

二、制度變遷

（一）制度變遷的內(nèi)涵理解

制度外化于形，內(nèi)化于心，通過減小交易費(fèi)用來提高經(jīng)濟(jì)績效。但是，制度是有時(shí)效的，沒有哪一種經(jīng)濟(jì)制度可以一直指導(dǎo)經(jīng)濟(jì)有效發(fā)展。那么，制度變遷、以新?lián)Q舊便是必然趨勢。作為替代過程，制度變遷是以更高效的制度去代替原先的制度；作為交易過程來講，制度變遷也是制度交易的過程。通過制度變遷，制度可以更好地服務(wù)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展。endprint

然而，制度變遷并非是主體主觀意愿就能施行的。古語言，時(shí)勢造英雄。形勢比人強(qiáng)，要根據(jù)形勢的變動(dòng)來做出相應(yīng)的最優(yōu)選擇，實(shí)現(xiàn)最大化。凡事不應(yīng)想當(dāng)然，沒有調(diào)查，就沒有發(fā)言權(quán)。隨時(shí)間的推移，某種制度的推行會(huì)漸漸暴露出它自身所存在的問題，那么，此時(shí)的制度改革就顯得十分重要了。同樣，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，某種制度可能無法適應(yīng)當(dāng)前局勢，需要更加有效率的制度來指導(dǎo)人們的行動(dòng)，此時(shí)的制度變遷亦是合情合理。

（二）制度變遷的方式

史上典型的制度變遷有中國、越南實(shí)施的漸進(jìn)式變遷，也有俄羅斯的激進(jìn)式變遷，亦稱休克療法。中國與越南的制度變遷，遵循了時(shí)間原則，改革并非一蹴而就，而是以春風(fēng)化雨之勢平穩(wěn)推行，一步一步以新的制度去改變舊的制度。這樣做的結(jié)果就是，改革的成果能很好地被社會(huì)吸收利用，即便出錯(cuò)也能及時(shí)去糾正而不至于引起較大的社會(huì)動(dòng)蕩。相反的，俄羅斯的改革似是在一夜之間完成的。兩種制度之間的變遷過于迅速，甚至壓根沒有足夠的過渡時(shí)間，強(qiáng)制性地以新?lián)Q舊，這樣所遺留下來的問題也會(huì)很多。如果不及時(shí)處理這些問題，那么很可能會(huì)引發(fā)社會(huì)的不安定，不利于社會(huì)的進(jìn)一步發(fā)展。

（三）制度變遷案例分析

1.基本醫(yī)療保障制度的改革

基本醫(yī)療保障制度是社會(huì)保障體系的重要組成部分，也一直是社會(huì)關(guān)注的熱點(diǎn)和焦點(diǎn)之一，建立起與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相適應(yīng)的醫(yī)療保障制度是社會(huì)全體的迫切需求。

為了解決農(nóng)民看病難的問題，2007年我國針對農(nóng)村人口建立了新型農(nóng)村合作醫(yī)療保險(xiǎn)（簡稱“新農(nóng)合”），與城鎮(zhèn)居民基本保險(xiǎn)、職工醫(yī)療保險(xiǎn)一起組成了我國基本醫(yī)療保險(xiǎn)體系。長期以來，這種“三足鼎立”的結(jié)構(gòu)在居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度中發(fā)揮了重要作用。尤其是新農(nóng)合的建立，為農(nóng)民看病提供了極大的便利。這種制度的變遷為社會(huì)的發(fā)展提供了一層保障，減少了社會(huì)運(yùn)行的摩擦力，從而節(jié)約運(yùn)行成本，提高了社會(huì)運(yùn)行效率。

但是，長期以來，這三種保險(xiǎn)制度都處于分而治之、各自為政的管理體系中，管理分散使得管理成本高昂。隨著時(shí)間的推移，這種保險(xiǎn)制度體系也逐漸出現(xiàn)問題，重復(fù)參保、重復(fù)投入、待遇不夠公平等。針對這些問題，2016年1月，國務(wù)院提出了整合城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)和新型農(nóng)村合作醫(yī)療保險(xiǎn)兩項(xiàng)制度，建立統(tǒng)一的城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度，實(shí)行城鄉(xiāng)醫(yī)療保險(xiǎn)并軌。

醫(yī)療保險(xiǎn)制度的改革，解決了管理分散的問題。統(tǒng)一管理，實(shí)行統(tǒng)一的結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)和報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)也解決了人口重復(fù)參保、人們異地就醫(yī)報(bào)銷的問題。從制度變遷的角度看，醫(yī)療保險(xiǎn)制度的以新?lián)Q舊，減少了這一制度運(yùn)行中的成本，提高了運(yùn)行效率。故而，適應(yīng)了形勢變革的制度變遷是提高績效的關(guān)鍵。

2.中國的二胎政策

從毛主席提出，我們要有計(jì)劃地控制人口增長，提高人口素質(zhì)起，我國開始實(shí)行計(jì)劃生育制度，來控制我國迅速增長的人口。這是由當(dāng)時(shí)的國情所決定的。對于當(dāng)時(shí)迫切需要發(fā)展的中國而言，需要的不僅僅只是大批的勞動(dòng)力，更是高質(zhì)量人才。所以，實(shí)行計(jì)劃生育，將有限的資源用于培養(yǎng)高質(zhì)量人才上，是適應(yīng)形勢要求的。這項(xiàng)制度的產(chǎn)生，旨在將以量取勝變?yōu)橐再|(zhì)取勝，滿足發(fā)展所需。

我國是一個(gè)傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)大國，也是世界上人口最多的國家，人口紅利和廉價(jià)的勞動(dòng)力資源曾一直我們發(fā)展經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢所在，但是，隨著時(shí)間的推移，獨(dú)生子女政策漸漸顯露出它的弊端。在經(jīng)歷了迅速從高到低的生育率轉(zhuǎn)變之后，我國人口的主要矛盾不再是增長過快，而是人口紅利的逐步消失，勞動(dòng)力資源不再是我們發(fā)展的優(yōu)勢所在。人口老齡化逐年加劇，生育率臨近超低水平，新生兒出生性別比例失調(diào)等，“未富先老”成為中國的又一代名詞。此時(shí)若是仍堅(jiān)持獨(dú)生子女政策，可能不久的將來，我們的勞動(dòng)力優(yōu)勢將完全消失，老齡化成為主流。針對這樣的國情，我國開始實(shí)行二胎政策。全面實(shí)施一對夫婦可生育兩個(gè)孩子政策，以此來延緩人口老齡化的速度。

從獨(dú)生子女政策到如今逐漸放開二胎政策，這是與國家發(fā)展的形勢相適應(yīng)的，這樣的制度變遷有效調(diào)解了社會(huì)發(fā)展之中的矛盾，提高了社會(huì)運(yùn)行效率，比起舊的制度，新的制度可以帶給社會(huì)更大的利益。

三、總結(jié)

在制度之下的經(jīng)濟(jì)學(xué)究竟是怎樣的？制度如何影響經(jīng)濟(jì)績效？不同角度下分析相同的問題，最終的答案也是不同的。制度為問題的解決提供了另一種思維和角度。

以制度的角度再次解讀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，在制度的框架之下去分析實(shí)際的經(jīng)濟(jì)問題，這是一種新奇又全新的體驗(yàn)?？蚣苤碌募s束有時(shí)候并不一定是約束，在有限的范圍內(nèi)可能更易尋求最優(yōu)解。制度的存在并不是一成不變的，形勢是推動(dòng)制度變遷的主要因素。適應(yīng)了形勢所需，一項(xiàng)制度的改革才能大放異彩，發(fā)揮出它本該有的作用，甚至帶來額外收益。

現(xiàn)實(shí)生活中的我們，更多地是生活在眾多的約束之下，也許有人在抱怨，但換另一種角度去看，我們所看到的也許不只是約束，而是一種規(guī)范之下的相對自由。所謂法不禁止即可行，在框架之下尋求最優(yōu)選擇，方為上策。endprint