政法機(jī)關(guān)防控涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪問題研究

徐 永

蘆山縣人民檢察院，四川 蘆山 625600

2018年1月22日中央政法工作會議在北京召開。會議指出，金融風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前最突出的重大風(fēng)險(xiǎn)之一，應(yīng)該把涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的查辦和化解風(fēng)險(xiǎn)、追贓挽損、維護(hù)穩(wěn)定結(jié)合起來，防止引發(fā)次生風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前，我國經(jīng)濟(jì)犯罪形勢呈現(xiàn)許多新的特點(diǎn)，發(fā)案總量持續(xù)高位運(yùn)行，尤其是社會領(lǐng)域犯罪與金融領(lǐng)域犯罪交織、網(wǎng)上犯罪與線下犯罪疊加，民事糾紛與刑事犯罪相互夾雜呈現(xiàn)新的態(tài)勢。其中，非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷等涉眾型犯罪高發(fā)頻發(fā)，犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財(cái)、私募股權(quán)、虛擬貨幣、電子商務(wù)、消費(fèi)返利、慈善互助、養(yǎng)老等各種形式大勢行騙，涉及人員多、地區(qū)廣，蘊(yùn)含巨大經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)。證券、期貨等資本市場領(lǐng)域犯罪較為活躍，內(nèi)幕交易、操縱市場等犯罪的隱蔽性、專業(yè)性、傳導(dǎo)性進(jìn)一步增強(qiáng)，利用各類交易平臺從事非法證券、期貨活動成為“新興”犯罪樣態(tài)。虛開增值稅專用發(fā)票、騙取出口退稅犯罪增幅明顯，嚴(yán)重?cái)_亂國家稅收秩序。新類型新手法犯罪多發(fā)，損害廣大群眾利益，破壞金融市場秩序。

一、該類犯罪的主要特點(diǎn)

(一)涉案金額巨大

近年來，各類涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)出高發(fā)態(tài)勢。形勢十分嚴(yán)峻，具體到個案數(shù)字，更是讓人觸目驚心。震驚全國的于歡的母親蘇銀霞、于家樂非法集資案，涉案金額就高達(dá)2000多萬元，“e租寶”、“泛亞”此類案件，犯罪金額動輒上千萬，過億元，對正常經(jīng)濟(jì)秩序造成沖擊和破壞。

(二)犯罪手段推陳出新，更具隱蔽性

政法機(jī)關(guān)不斷加強(qiáng)此類違法犯罪的打擊力度和宣傳力度，公民的法律認(rèn)識和辨別能力不斷提高，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的手法不斷翻新、改進(jìn)，新形式層次不窮。傳銷犯罪從傳統(tǒng)的實(shí)體產(chǎn)品演變?yōu)楦鞣N名目的“虛擬資本”如利用比特幣為媒介，并且借助媒體、廣告虛假宣傳，借助公眾人物參與加大影響，使受害人更難發(fā)現(xiàn)。還有許多傳銷組織則通過注冊空殼公司作為幌子，利用網(wǎng)絡(luò)、微信等新媒體作為實(shí)施犯罪的載體，極大提高了虛假宣傳范圍與宣傳速度，而且更加隱蔽。在投資理財(cái)領(lǐng)域，犯罪分子利用群眾對境外理財(cái)產(chǎn)不熟悉的特點(diǎn)，通過高收益為誘餌，實(shí)施詐騙；近期還出現(xiàn)了銷售“月滿利”、“季季豐”、“月利通”等理財(cái)投資產(chǎn)品進(jìn)行詐騙。非法吸收公眾存款的外形也呈現(xiàn)新變化，常見的如以委托理財(cái)?shù)姆绞介_展地下存貸業(yè)務(wù)等等。甚至，一些犯罪分子大量購買個人信息，對群眾分群體實(shí)施精準(zhǔn)犯罪，較大地提高了犯罪成功率，從而產(chǎn)生更大的破壞后果。

(三)案發(fā)周期長，報(bào)案人數(shù)呈現(xiàn)突然性

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪與其他經(jīng)濟(jì)犯罪相比作案周期一般較長。通常來講，傳銷、非法集資等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的作案周期為2至3年。受害人往往很長一段時(shí)間都不會發(fā)現(xiàn)自己被騙，只會在犯罪分子逃跑，資金鏈斷裂后，受害人才會結(jié)群報(bào)案。這種人數(shù)眾多報(bào)案使得案發(fā)呈現(xiàn)突然性。

(四)受害人人數(shù)眾多且人員結(jié)構(gòu)復(fù)雜，影響社會穩(wěn)定

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪區(qū)別于其他經(jīng)濟(jì)犯罪的突出特點(diǎn)便是涉及被害人人數(shù)眾多，少則幾十人，多則上萬人。因?yàn)榻┠旮鞣N理財(cái)方式的出現(xiàn)，人民群眾投資理財(cái)?shù)挠^念變化，被害群體從農(nóng)民、下崗工人、退休職工、無業(yè)人員等低收入、低文化水平民眾逐漸轉(zhuǎn)變成為大學(xué)生、公司白領(lǐng)等高收入、高素質(zhì)人群，涉眾型犯罪波及的社會階層不斷增多。隨著社會進(jìn)步和發(fā)展和思想觀念的改變，許多群眾不再喜歡把錢存到銀行，而是尋找各種投資理財(cái)機(jī)會。犯罪分子往往利用了受害人急于投資的心態(tài)，加上相關(guān)知識經(jīng)驗(yàn)不足，以高收益的許諾為誘餌，誘騙受害人上當(dāng)。受害人一但發(fā)現(xiàn)自己受騙，容易出現(xiàn)過激言行，就會給治安形勢帶來較大壓力。

二、政法機(jī)關(guān)辦理案件存在的困難

(一)部分辦案人員對涉眾經(jīng)濟(jì)案件思想認(rèn)知不足

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪不但對私人財(cái)產(chǎn)權(quán)造成損害，打破經(jīng)濟(jì)秩序的平衡和有序，而且危及政治穩(wěn)定和社會安定，造成復(fù)合型的巨大危害后果。近年來，公安機(jī)關(guān)加大對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的打擊在案件數(shù)量和涉案金額上都呈現(xiàn)上升趨勢，但是案件的辦理過程中出現(xiàn)了一些受害人上訪、鬧訪等激烈的行為。究其原因是因?yàn)椴糠洲k案人員在思想上存在重破案、輕追贓，人民法院在裁判中存在重判決、輕執(zhí)行等觀念因素。政法機(jī)關(guān)辦理涉眾型經(jīng)濟(jì)案件時(shí)，不僅要打擊犯罪，更要注重打擊效果，盡可能降低或消除此類案件帶來的不穩(wěn)定因素。要通過打擊犯罪實(shí)現(xiàn)法律效果、社會效果和政治效果的有機(jī)統(tǒng)一。

(二)案發(fā)周期長，證據(jù)難固定，贓款難追

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪從犯罪開始到案發(fā)，往往需要經(jīng)過很長一段時(shí)間，偵查機(jī)關(guān)收到報(bào)案時(shí)就陷入到介入時(shí)間嚴(yán)重滯后的被動不利局面。加上涉及案件的犯罪嫌疑人和被害人數(shù)多、受害人可能來自全國不同地區(qū)，并且相關(guān)證據(jù)數(shù)量龐大并且種類較多，證據(jù)收集和固定也需要較長期間。對一些被犯罪分子銷毀或自行滅失的證據(jù)，偵查機(jī)關(guān)還需要耗時(shí)對證據(jù)進(jìn)行修復(fù)固定或者另行收集。辦案時(shí)間越長，受害人的焦慮與不滿情緒就會越濃厚，從而易滋生不穩(wěn)因素。

(三)案件辦理時(shí)存在的現(xiàn)實(shí)問題

通常來講，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的受害人人數(shù)眾多，因個體的認(rèn)知和經(jīng)歷的不同，一部分受害人會在發(fā)案后，特別是在犯罪嫌疑人逃跑、贓款難以追回的情況下，會對偵查機(jī)關(guān)、對政府部門發(fā)泄不滿情緒，在具體處置時(shí)稍有不慎就可能演變?yōu)槿后w性事件。偵查部門在具體對案件偵查處理的時(shí)候會面臨一些現(xiàn)實(shí)問題：一是現(xiàn)行法律對此類犯罪的規(guī)定較為粗放和簡潔，一些具體情況法律未作具體規(guī)定，以至一些辦案人員乃至辦案部門對案件的性質(zhì)和證據(jù)認(rèn)定產(chǎn)生不一致的看法，直接影響到打擊犯罪的效率和準(zhǔn)確；二是許多涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪存在民事爭議和刑事相交織情形，處理時(shí)如果把握不好，容易激化社會矛盾，增加社會對立面，具體區(qū)分起來十分困難。加上由于案件的疑難復(fù)雜，對嫌疑人的犯罪目的難以確定，對打擊面的控制不易掌握，都對定罪量刑產(chǎn)生較大影響；三是因偵查機(jī)關(guān)介入案件往往較遲，對被害人錢款的追繳成果總體不佳。犯罪分子通過各種途徑將錢款分批次轉(zhuǎn)移，再將贓款洗清漂白，加上由于間隔時(shí)間較長以及賬目模糊混亂和缺失等因素，贓款往往難以追回，有的犯罪分子把錢款揮霍享，這部分贓款也無法追回。這兩種情況的贓款在客觀上很難再追回；四是資產(chǎn)處置和清退工作困難。受害人不僅人數(shù)眾多，而且分布地域較廣，偵查機(jī)關(guān)核查清楚受害人及其損失金額的工作量極大，這些工作通常需要公安機(jī)關(guān)獨(dú)立完成。另外，在非法集資案件中，資產(chǎn)清退與集資公司的正常債務(wù)和投機(jī)權(quán)益容易產(chǎn)生糾紛，清退工作如果處理不當(dāng)就會引發(fā)新的社會矛盾。

三、相關(guān)對策建議

(一)檢察機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)法律監(jiān)督，在必要時(shí)介入指導(dǎo)案件，提升案件質(zhì)量

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪涉及的領(lǐng)域較多，專業(yè)性強(qiáng)、法律關(guān)系復(fù)雜，嚴(yán)格依法辦案，確保法律的準(zhǔn)確實(shí)施顯得尤為重要。檢察機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)對此類案件的監(jiān)督和關(guān)注，在必要時(shí)應(yīng)該主動介入案件，對辦案部門進(jìn)行法律指導(dǎo)，促進(jìn)辦案機(jī)關(guān)正確適用法律，準(zhǔn)確、有效地打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪。一是要正確識別刑與民的問題，區(qū)別民間借貸、經(jīng)濟(jì)糾紛、民事違約等民事行為與刑事犯罪的界限，切不可把民事糾紛刑事化處理。二是嚴(yán)格區(qū)分不同犯罪主體的刑事責(zé)任。針對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)，嚴(yán)格區(qū)別單位犯罪與自然人犯罪、主犯與從犯，準(zhǔn)確認(rèn)定案件的性質(zhì)和行為人應(yīng)承擔(dān)的刑事責(zé)任。

(二)寬嚴(yán)相濟(jì)辦案，注重治病救人

通常來講，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中犯罪嫌疑人人數(shù)眾多分工各有不同，而且經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪分子都有貪財(cái)圖利的動機(jī)目，因此司法機(jī)關(guān)在辦案過程中應(yīng)該貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，還應(yīng)該注重對犯罪分子財(cái)產(chǎn)刑的處罰力度。首先，對于犯罪中的決策、組織、指揮者，以及犯罪數(shù)額大，造成嚴(yán)重危害后果且難以補(bǔ)救的，導(dǎo)致眾多被害人基本生活困難或者引發(fā)群體性事件等嚴(yán)重情況的犯罪分子應(yīng)該堅(jiān)法從重處理。其次，對于在犯罪過程中起次要作用、輔助作用的從犯，只參加了某個環(huán)節(jié)犯罪的行為人和涉案數(shù)額不大、發(fā)展人數(shù)不多、沒有造成損失或者損失不大的行為人，應(yīng)該依法從寬處理，對于犯罪較輕的犯罪分子可以根據(jù)刑法判處緩刑并處罰金，不必將其投入監(jiān)獄，避免交叉感染的可能性。

(三)切實(shí)保障被害人的合法權(quán)益，及時(shí)做好民怨疏導(dǎo)工作

在確認(rèn)案件屬于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪后，努力促進(jìn)社會和諧穩(wěn)定。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件給人民群眾的財(cái)產(chǎn)造成巨大損失，容易引發(fā)群訪事件，嚴(yán)重影響社會和諧穩(wěn)定。因此，辦應(yīng)做好民怨疏導(dǎo)工作，最大限度地化解社會矛盾，確保社會矛盾的化解緩和。一是暢通被害人訴求通道，力求息訴息訪。二是積極協(xié)助有關(guān)部門追繳贓款，挽回被害人財(cái)產(chǎn)損失。

(四)政府指引投資，加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)防范教育

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件近年來頻發(fā)，一方面是因?yàn)槿罕娛杖氲脑黾雍蛯Y產(chǎn)管理觀念認(rèn)識改變，許多人不愿意把積蓄存進(jìn)銀行，而更愿意選擇各種投資理財(cái)，有著較強(qiáng)的投資需求；另一方面投資理財(cái)?shù)那垒^為單一，許多有著強(qiáng)烈投資理財(cái)意愿的群眾自身投資理財(cái)?shù)南嚓P(guān)知識不足，風(fēng)險(xiǎn)意識和法制觀念相對薄弱。政府應(yīng)拓展投資渠道，加強(qiáng)規(guī)范如小額擔(dān)保公司等民間融資機(jī)構(gòu)的合法運(yùn)行，盡可能多的為人民群眾增加合法的投資選擇。另外，政府部門還應(yīng)該引導(dǎo)投資者遵守投資理財(cái)?shù)某杀臼找娣▌t、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避法則和分散投資法則，樹立正確的投資理念，合理的進(jìn)行投資、融資，利用抖音、公眾微信號等新媒介和各種宣傳手段，及時(shí)宣傳最新的投資理財(cái)政策和相關(guān)法律法規(guī)，報(bào)道司法機(jī)關(guān)打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動的情況，重點(diǎn)報(bào)道此類犯罪的新特點(diǎn)、新形式和新手法，增加群眾對各種投資理財(cái)犯罪的認(rèn)識，增強(qiáng)群眾對各種投資理財(cái)陷阱的辨別能力。

(五)建立有效聯(lián)動機(jī)制，形成打擊犯罪合力

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件影響大、人數(shù)多、金額大，本身就是一個跨行業(yè)、跨地區(qū)的犯罪。要打擊此類犯罪、降低犯罪的危害后果，辦案機(jī)關(guān)應(yīng)該變被動為主動，加強(qiáng)與相關(guān)行業(yè)和相關(guān)區(qū)域的合作，消除辦案的盲區(qū)。司法機(jī)關(guān)應(yīng)該積極爭取政府和各部門的支持，加強(qiáng)與相關(guān)行業(yè)部門建立協(xié)作機(jī)制，確保信息溝通及時(shí)暢通。具體而言一是建立部門間、地市間信息交流的平臺，實(shí)現(xiàn)司法機(jī)關(guān)和相關(guān)部門之間信息數(shù)據(jù)共享，以便辦案部門及時(shí)對有關(guān)經(jīng)濟(jì)違法犯罪的數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)一分析掌控，不同區(qū)域司法機(jī)關(guān)以及上下級司法機(jī)關(guān)之間可就重大疑難案件共同研判分析，在上下級以及部門聯(lián)動和防控政策方面加強(qiáng)合作，以應(yīng)對此類案件跨區(qū)域和流動性大的特點(diǎn)，形成打擊合力；平臺的建設(shè)還有利于提升偵查機(jī)關(guān)收集固定證據(jù)、清理退贓工作的效率。

二是完善行政監(jiān)督部門之間的信息通報(bào)制度，對于可能移送司法機(jī)關(guān)偵查的案件，相關(guān)部門要及時(shí)通報(bào)案件信息，便于相關(guān)部門盡早熟悉掌握案件處置的原則要求。三是加強(qiáng)建立司法機(jī)關(guān)案件相關(guān)配合機(jī)制，在遇案情復(fù)雜重大時(shí)，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)該主動介入案件偵查，加強(qiáng)偵訴之間辦案人員的事實(shí)認(rèn)識和法律認(rèn)識，減少不必要的認(rèn)識分歧。四是司法機(jī)關(guān)應(yīng)該加強(qiáng)總結(jié)和調(diào)研，將案件辦理的成果轉(zhuǎn)化為長效機(jī)制，便于解決犯罪案件實(shí)體和程序中的突出問題，提高辦理此類案件的效率。五是加強(qiáng)司法機(jī)關(guān)與其他行政機(jī)關(guān)的合作，建立行政執(zhí)法和刑事司法之間的銜接機(jī)制。工商部門應(yīng)該對公司、企業(yè)注冊嚴(yán)格依法登記，加強(qiáng)對在冊企業(yè)的監(jiān)管，及時(shí)對空殼公司進(jìn)行清理，發(fā)現(xiàn)經(jīng)營異常時(shí)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)通報(bào)情況和線索；電信部門要加強(qiáng)對電視購物節(jié)目、招商加盟和各類廣告的監(jiān)管力度，發(fā)現(xiàn)涉及虛假宣傳的要及時(shí)進(jìn)行清理并將刑事犯罪線索及時(shí)通知公安機(jī)關(guān)；還應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與社區(qū)的合作，加強(qiáng)對社區(qū)工作人員典型案例和法律法規(guī)的宣傳，積極發(fā)動群眾參與，鼓勵群眾提供犯罪線索，形成全社會廣泛參與的立體化嚴(yán)密監(jiān)管體系。

(六)加強(qiáng)調(diào)研創(chuàng)新，探索涉眾經(jīng)濟(jì)案件司法實(shí)踐

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪影響大破壞強(qiáng)，對政法機(jī)關(guān)來說，不僅要打擊犯罪還要維護(hù)穩(wěn)定，要降低此類犯罪的破壞力，及時(shí)掌控、抓早抓小就顯得尤為重要。在司法實(shí)踐中，非法集資、傳銷犯罪都有一個從小到大，人數(shù)從

少到多的發(fā)展過程，如果能夠在苗頭時(shí)期就及時(shí)發(fā)現(xiàn)及時(shí)治理，就能夠有效降低危害后果、降低處置成本。因此，公安機(jī)關(guān)在片區(qū)日常走訪檢查時(shí)應(yīng)該重視對有關(guān)理財(cái)、投資字眼的信息收集和辨別，盡早發(fā)現(xiàn)掌握犯罪線索及時(shí)介入偵查，同時(shí)加強(qiáng)與電信等部門溝通合作、對網(wǎng)絡(luò)信息的監(jiān)控，建立合作的長效機(jī)制，才能取得打擊此類犯罪的主動權(quán)。對于受害人而言，特別是因犯罪造成生活困難的群眾，最關(guān)心的是損失能否追回，怎樣才能減少自己的損失。犯罪分子一般不會積極去賠償被害人的損失，如對犯罪分子處以重刑，被害人獲得賠償將變得更加困難。因此，司法機(jī)關(guān)在辦理此類案件時(shí)，應(yīng)該將犯罪分子賠償受害人損失這一情節(jié)在量刑時(shí)加以考慮，在打擊犯罪的同時(shí)，最大限度地維護(hù)人民群眾的利益，在維護(hù)法律尊嚴(yán)與保護(hù)個人利益中尋求最佳平衡點(diǎn)，注重案件辦理政治效果、法律效果和社會效果的有機(jī)統(tǒng)一。

四、結(jié)語

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪不僅損害經(jīng)濟(jì)秩序還影響社會穩(wěn)定，司法機(jī)關(guān)在辦理此類案件時(shí)應(yīng)深化認(rèn)識，加強(qiáng)追贓、安撫受害人的工作力度，在盡最大努力減少人民群眾損失的情況下打擊犯罪，確保完成打擊犯罪和維護(hù)穩(wěn)定的任務(wù)，打勝一場漂亮的攻堅(jiān)戰(zhàn)。