專利權(quán)質(zhì)押融資的法律問題及解決辦法

魯欣寧

（611100 西南財經(jīng)大學 四川 成都）

一、專利權(quán)質(zhì)押融資的現(xiàn)狀

立法層面，1995年實行的《中華人民共和國擔保法》第75條明確規(guī)定了專利權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)可以作為權(quán)利質(zhì)押的標的。這打開了我國專利權(quán)質(zhì)押融資的大門。在2010年我國又頒布了《專利權(quán)質(zhì)押登記方法》，此后我國的專利質(zhì)押融資的法律依據(jù)逐漸完善。

實踐方面，由于國家的鼓勵和金融機構(gòu)有益的改革嘗試，我國的專利權(quán)質(zhì)押融資取得了一定的成果。寧波建立的寧波市知識產(chǎn)權(quán)服務平臺、國家專利立即數(shù)寧波展示中心等等，在各省市一系列舉措下，通過出臺相關(guān)文件政策，設立科技型金融服務中心，引進專家評審機制積極為中小企業(yè)以及科技創(chuàng)新型企業(yè)提供信貸支持，促進了專利權(quán)質(zhì)押融資的發(fā)展。

二、專利權(quán)質(zhì)押融資存在的法律問題

1.專利權(quán)質(zhì)押登記模式——登記生效主義

我國的專利權(quán)質(zhì)押登記采取的是登記生效主義。這種模式克服了第三人過于注重效率而忽略了交易安全的弊端，同時克服了登記對抗主義中雖物權(quán)成立卻不能有效對抗第三人。但同時也存在著申請文件所載信息龐雜，不僅當事人的經(jīng)濟狀況會暴露殆盡，辦理登記手續(xù)的成本亦增加的問題。雖其安全性值得肯定但是對交易效率的忽視卻會影響交易收益。

2.審查方式的選擇——實質(zhì)審查

我國的專利權(quán)質(zhì)押登記采取的是實質(zhì)審查，這種審查模式過程繁瑣嚴苛。其繁瑣的程序會延緩質(zhì)押資金的及時到位，也會加重雙方的負擔，不利于交易的效率，會阻礙我國專利權(quán)質(zhì)押融資制度的發(fā)展。

3.專利權(quán)質(zhì)押融資的法律風險

首先是權(quán)利歸屬風險，表現(xiàn)在出質(zhì)人與專利權(quán)利人不一致時風險。實踐中會出現(xiàn)專利權(quán)人以專利為資產(chǎn)，出資入股企業(yè)或是科研人員研究出專利技術(shù)被企業(yè)邀請以專利出資成為公司的股東，在此過程中如果專利權(quán)人并未到有關(guān)管理部門辦理轉(zhuǎn)移登記，即該項專利技術(shù)的所有權(quán)并未轉(zhuǎn)移給公司法人，而參與質(zhì)押雙方的是公司和信貸機構(gòu)，當專利權(quán)人離開公司，債權(quán)到期債務人無法償還借款，則質(zhì)權(quán)人實現(xiàn)權(quán)利的難度會大大增加。

其次是質(zhì)押的許可效益風險，表現(xiàn)在出質(zhì)人將質(zhì)物許可給第三人需經(jīng)過質(zhì)權(quán)人的同意。如果經(jīng)過質(zhì)權(quán)人的同意，被許可方和出質(zhì)人相互勾結(jié)而導致權(quán)力濫用，出質(zhì)人是否可以以質(zhì)權(quán)人的同意為由要求質(zhì)權(quán)人一同承擔責任?；蛘咴诔鲑|(zhì)之前，出質(zhì)人就已經(jīng)將質(zhì)物許可給第三人使用，那么在此過程中產(chǎn)生的收益，如果雙方?jīng)]有事先約定，當時出質(zhì)人不能屆期償還給質(zhì)權(quán)人債務時，質(zhì)權(quán)人是否可以以此收益行使權(quán)利。這些都存在著不確定性。

最后是質(zhì)權(quán)人的處置風險。當?shù)狡诔鲑|(zhì)人不能如期償還債務的時候，質(zhì)權(quán)人有權(quán)就質(zhì)押合同將專利權(quán)以拍賣、變賣等方式變現(xiàn)，就變現(xiàn)的價款沖抵債務。但是一般以專利權(quán)質(zhì)押融資的都是中小企業(yè)，本身規(guī)模小，資金薄弱。再加上本身所占的市場份額小，極易受到?jīng)_擊，導致企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營不善的風險，企業(yè)不能實現(xiàn)所欠債務，專利權(quán)就會被質(zhì)權(quán)人處置。再加上我國目前尚未建立起完善成熟的知識產(chǎn)權(quán)交易市場，相關(guān)的評估體系也尚未建立，缺乏專業(yè)的評估機構(gòu)和人員?？赡軙茈y實現(xiàn)準確的評估和最終實現(xiàn)轉(zhuǎn)讓，質(zhì)權(quán)人也會付出很高的評估成本，對質(zhì)權(quán)人來說不可不謂是一種很大的風險。

三、專利權(quán)質(zhì)押融資法律問題的解決機制

1.專利權(quán)質(zhì)押登記采用登記對抗主義

登記對抗主義體現(xiàn)了意思自治的原則。專利權(quán)質(zhì)押融資作為一項市場活動，在我國專利權(quán)質(zhì)押融資已經(jīng)發(fā)展的過程中，如果質(zhì)押合同沒有侵害社會利益、他人利益的，國家不應該介入而應該讓市場自己調(diào)解，讓市場主體充分參與。在此種情形下只要雙方簽訂了質(zhì)押合同而無論其質(zhì)權(quán)是否存在瑕疵，質(zhì)權(quán)人的權(quán)益都可以得到保障，同時也給善意第三人維護自己的權(quán)益提供了保障。

2.專利權(quán)質(zhì)押登記采用形式審查

形式審查只要申請人提交了登記材料，形式要件齊備，即可審核通過，既減少了登記機構(gòu)的工作量，也降低了申請人的融資成本，除此之外將實質(zhì)審查“還給”司法機關(guān)，避免了登記機構(gòu)而非司法機構(gòu)進行實質(zhì)審查的尷尬。

3.構(gòu)建完善的價值評估機制

當前我國的專利質(zhì)押融資面臨著的最大的問題就是尚未建立完善的專利質(zhì)押價值評估機制。從目前來看，專業(yè)評估機構(gòu)人員仍然缺乏，同時缺少對應的法律制度。在價值評估機構(gòu)的聘請和費用的支付上，目前大多是出質(zhì)人也即是企業(yè)支付評價費用聘請專業(yè)機構(gòu)對其專利權(quán)的價值進行評估。評估機構(gòu)可能會面臨著自我利益的威脅。出質(zhì)人為了得到更多的融資可能會暗示評估機構(gòu)刻意高估專利的價值而以此賄賂評估機構(gòu)人員，造成實際的價值與評估價值不符。出質(zhì)人一旦不能償還債務，質(zhì)權(quán)人以質(zhì)押的專利進行變現(xiàn)的時候會面臨的極大的損失的風險。可以通過提高評估機構(gòu)準入門檻，選拔一批既有專業(yè)能力又有專業(yè)技能的人員上崗。同時建立嚴格的違法責任查處機制和評估人員過錯責任制度，以保證評估結(jié)果的公平公正?？梢栽趯W習發(fā)達國家的評估方法的同時應該建立起符合中國國情的具有公信力的專利價值評估體系，參考專利技術(shù)的創(chuàng)新程度、成熟度、可能存活的期限、目前的流轉(zhuǎn)期限以及注重創(chuàng)新運用多種評估方法等，以此建立一個完善的專利價值評估體系。

四、結(jié)語

作為一種特殊的權(quán)利質(zhì)押擔保，專利權(quán)質(zhì)押價值的不確定性導致了專利權(quán)質(zhì)押中存在的種種困境，盡管各地出臺了很多的措施和條文法規(guī)，專利權(quán)質(zhì)押在實踐方面還是需要解決很多問題。但是總的來說，專利權(quán)質(zhì)押融資是科技型中小企業(yè)融資的重要途徑之一，它對拓寬融資渠道，促進企業(yè)創(chuàng)新，加強知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略規(guī)劃都具有重要意義。