南京多家“互聯(lián)網(wǎng)理財平臺”跑路

周琦

近日錢寶網(wǎng)控制人張小雷投案自首后，南京多家互聯(lián)網(wǎng)理財平臺，如小生優(yōu)服、蛙寶網(wǎng)、麗州、國賓理財?shù)认嗬^引發(fā)擠兌，操盤者跑路消失不見，辦公地點人去樓空，投資者圍堵聚集出事平臺，部分平臺已被警方查封。

《中國經(jīng)濟周刊》記者先后探訪小生優(yōu)服、蛙寶網(wǎng)、麗州等理財平臺公司，發(fā)現(xiàn)均已人去樓空。《中國經(jīng)濟周刊》記者了解發(fā)現(xiàn)，非法互聯(lián)網(wǎng)理財平臺公司大多藏身于高檔寫字樓內(nèi)，以老人為主要目標，采取哄騙方式欺詐投資者資金。

為何近年來非法互聯(lián)網(wǎng)理財平臺跑路事件屢現(xiàn)報端？這些非法互聯(lián)網(wǎng)理財平臺該由誰監(jiān)管？監(jiān)管的過程中又存在哪些困難？

實地探訪跑路平臺：小生優(yōu)服、蛙寶網(wǎng)、麗州理財

小生優(yōu)服的宣傳廣告稱，“小生優(yōu)服作為一家互聯(lián)網(wǎng)新型生活服務(wù)平臺，生態(tài)服務(wù)圈涉及生活服務(wù)、廣告分享、線上虛擬公司游戲化運營、線下小店、公益慈善等?！?/p>

據(jù)知情人介紹，小生優(yōu)服是“小生活、優(yōu)服務(wù)”簡稱，2017年9月12日才上線，實際運營時間不到4個月，與錢寶網(wǎng)模式類似，用戶按照投資資金比例簽到或者做任務(wù)獲得相應(yīng)獎勵，分享傭金。

據(jù)上述知情人透露，小生優(yōu)服為錢寶網(wǎng)前高管J某操作出來的平臺，不過《中國經(jīng)濟周刊》記者查詢國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，并未找到J某的信息。小生優(yōu)服的運營主體為南京明我網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，該公司法人代表為邱國軍，成立于2017年8月3日，其批準經(jīng)營范圍為網(wǎng)絡(luò)科技的開發(fā)，設(shè)計、制作、代理發(fā)布國內(nèi)各類廣告，增值電信業(yè)務(wù)等，并未涉及互聯(lián)網(wǎng)理財。

1月8日，記者在知情人帶領(lǐng)下來到位于南京南站的綠地之窗B2幢1508室，這里是“小生優(yōu)服”的實際運營地點。一樓大廳服務(wù)臺旁一塊醒目公告欄上標明，“小生優(yōu)服公司投資用戶報案請至南京市公安局公交治安分局刑警大隊”。

小生優(yōu)服大門緊鎖，玻璃門上被警方貼上公告，稱：“小生優(yōu)服公司因為涉嫌經(jīng)濟犯罪被南京警方受案審查，任何人員不得擅自進入本房間，違者公安機關(guān)將按照相關(guān)法律規(guī)定進行處罰?！?/p>

從玻璃門向里望去，一些房間內(nèi)桌椅橫七豎八擺放，雜亂不堪。其中，一扇房門上還懸掛著紅色圣誕老人帽，似乎在去年圣誕節(jié)仍有人辦公。

蛙寶網(wǎng)則位于南京建鄴區(qū)江東中路303號的奧體名座E座9樓，其運營主體為江蘇維納達軟件技術(shù)有限公司。

公開資料顯示，蛙寶網(wǎng)交易規(guī)模達到200億元。

據(jù)蛙寶網(wǎng)投資人介紹，該平臺首頁3個任務(wù)雖然期限均為30天，但任務(wù)收益分別是17納幣、170納幣、1700納幣，對應(yīng)需繳納押金1000納幣、1萬納幣、10萬納幣，1納幣等值于1元。除了做任務(wù)獲得收益，每天簽到獲得的收益更多。根據(jù)蛙寶網(wǎng)的規(guī)則，總資產(chǎn)3萬納幣，簽到獲得獎勵基數(shù)為0.0433%，總資產(chǎn)金額越多，獲得的獎勵基數(shù)越大。如果總資產(chǎn)為120萬納幣，獲得獎勵基數(shù)為0.124%。

該投資者稱，若投入1萬元做任務(wù)，再算上簽到收益，綜合年化收益率高達38.88%。

1月8日，《中國經(jīng)濟周刊》記者探訪時，4位穿著特警制服的人員正守護在大門兩側(cè)。蛙寶網(wǎng)的玻璃門上被貼著封條，有“南京市公安局建鄴分局封”字樣。

守護警員確認，該地為蛙寶網(wǎng)辦公地址，已于1月6日被警方查封，受損投資者可以到附近派出所報案登記。

1月9日，《中國經(jīng)濟周刊》記者根據(jù)知情人士指點，走訪了位于河西萬達B座2409的互聯(lián)網(wǎng)理財平臺麗州的辦公地，該地址也是南京永康商會辦公室。據(jù)悉，麗州平臺的運營主體是南京麗州商貿(mào)有限公司，主要產(chǎn)品有麗州財富寶和線下眾籌投資，其中有個項目投入5萬每天即可收入400元。

目前，麗州平臺出現(xiàn)動蕩，投資者稱其實際操盤者已跑路，但辦公室并沒有被警方查封?！吨袊?jīng)濟周刊》記者在現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)，雖已到晚上6點多，仍有近20位投資者聚集在其中一個辦公室內(nèi)，商討怎么自救或者善后事宜。

非法互聯(lián)網(wǎng)理財平臺已成南京“一大公害”

南京金融系統(tǒng)一位資深業(yè)內(nèi)人士告訴《中國經(jīng)濟周刊》記者，非法互聯(lián)網(wǎng)理財平臺在南京野蠻生長、攪亂南京金融市場，已成“一大公害”。在錢寶網(wǎng)出事以前的數(shù)年時間，南京各類非法互聯(lián)網(wǎng)理財平臺如雨后春筍般出現(xiàn)，他們大多打著P2P公司旗號非法招攬業(yè)務(wù)，卻沒有任何資質(zhì)和牌照。“一般情況下，非法互聯(lián)網(wǎng)理財平臺辦公室設(shè)立在裝飾高檔的寫字樓內(nèi)，再招些腿勤嘴甜的小伙子小姑娘作為業(yè)務(wù)員，印一堆宣傳海報就可以出去欺詐投資者投錢理財。平臺跑路后，有的家庭因此傾家蕩產(chǎn)。”

《中國經(jīng)濟周刊》記者走訪得知，不少非法互聯(lián)網(wǎng)理財平臺打著投資管理或者金融公司旗號招攬業(yè)務(wù)，出事后給寫字樓也造成不小的困擾。南京新街口一高檔寫字樓物業(yè)人員告訴記者，這些理財公司付租金很大方，工作人員穿戴干凈整齊，但確實有不少騙子公司混跡其中，經(jīng)營幾個月或者一兩年后跑路走人，“租房者來租房，我們也不能不租。但這些騙子公司跑路后經(jīng)常有投資者聚集，把我們搞得筋疲力盡。現(xiàn)在這類公司租房，我們都會嚴格審核?！?/p>

某非法互聯(lián)網(wǎng)理財公司員工趙振向《中國經(jīng)濟周刊》記者透露，這類看似光鮮亮麗的公司，業(yè)務(wù)開展時多采取哄騙方式，以老人為主要目標。“因為老人分辨甄別能力差，但兜里有閑錢。而且，老人大多惜財節(jié)儉，公司便準備很多大米、油面、水果等當禮物，注冊會員即可領(lǐng)取。老人們拿到東西后，再以高額收益誘惑他們投資，輕輕松松就可以讓他們掏錢?！?/p>

一旦這些理財公司跑路，投資者大多會血本無歸。《中國經(jīng)濟周刊》記者在以前采訪中碰到過多起類似案件。endprint