羅杰斯：邊旅行邊投資
2018-01-01 00:00:00吳輝
理財·市場版 2018年6期
知曉羅杰斯的人無不為之拍手稱贊。他的履歷傳奇，5歲便賺得人生第一桶金，26歲只身闖蕩華爾街，37歲賺夠一生財富，41歲成功抄底奧地利股市而一舉成名，準確預測了1987年大股災(zāi)，1998年創(chuàng)立羅杰斯國際商品指數(shù)，兩度環(huán)游世界，行遍116個不同的國家，51歲老來得女，他將自己所有的智慧與精力都放在了女兒的教育上，為了女兒的教育，從美國移民到新加坡。
在中國，羅杰斯活躍在各大會議論壇，2012年，記者曾在某經(jīng)濟論壇會議上，看見羅杰斯大談國際投資策略和中國投資機會，并欣賞到他的兩個女兒說著一口流利的普通話。2018年3月，記者通讀了羅杰斯的新書《最富足的投資》，并有幸專訪到他本人，了解到這位巨人父親，在金融投資、教育投資等方面的經(jīng)驗和成功法則。
羅杰斯被譽為“投資大師”“華爾街神話”“擁有水晶球的魔法師”，與沃倫·巴菲特、喬治·索羅斯并稱為三大投資家。當被問及是否會被這些響亮的名號帶來壓力時，羅杰斯告訴《理財》雜志記者，“我再也不注意那件事了。我只是想做些好的投資。只關(guān)注投資效益是緩解壓力的方法”。
投資履歷傳奇
把投資眼光投向整個世界的股票市場信息，是現(xiàn)代投資家的一個共通性。羅杰斯是這方面的佼佼者。他畢業(yè)于耶魯大學和牛津大學，選擇投資管理行業(yè)開始了自己的職業(yè)生涯。
1970年，27歲的羅杰斯和索羅斯共同創(chuàng)建量子基金，資產(chǎn)額為1200萬美元，該基金連續(xù)10年的年均收益率超過50%，到1980年，該基金資產(chǎn)額已增長為2.5億美元。
1980年，37歲的羅杰斯從量子基金退出，帶著公司20%的資金利潤400萬美元，開始了他獨立投資人生涯。從葡萄牙、奧地利、德國，到新加坡、巴西，羅杰斯押注國家的投資風格體現(xiàn)得淋漓盡致。
1984年，41歲的羅杰斯因成功抄底奧地利股市而一舉成名。當外界極少關(guān)注，極少了解奧地利股市暴跌到1961年的一半時，羅杰斯親往事發(fā)地奧地利實地考察。經(jīng)過縝密的調(diào)查研究后，羅杰斯認定機會來了。他大量購買了奧地利企業(yè)的股票、債券。第二年，奧地利股市起死回生，奧地利股市指數(shù)暴漲了145%，羅杰斯獲大利，因此被稱為“奧地利股市之父”。
1987年，持續(xù)上漲數(shù)年后的日本股市漸漸趨緩。羅杰斯預見到日本股市的跌勢即將開始。1988年，他開始大量賣空日本股票。事后的結(jié)果正如他所料，他賣空的每種日股都又相繼下跌，他因此而獲取大利。1987年上半年，他預見到期美國股市即將發(fā)生暴跌，因而適時賣空股票。1987年10月19日，美國股市崩盤，他的賣空操作又獲成功。1998年，他創(chuàng)立羅杰斯國際商品指數(shù)，該指數(shù)已成為全球通用的六大商品指數(shù)之一。
隨后10年間，他一直活躍在投資領(lǐng)域，并最早預測了2008年美國次貸危機。
成功投資法則
在成功投資的背后，羅杰斯靠的是什么呢？
他博覽群書，學識廣泛，具備獨立思考能力。羅杰斯從來都不重視華爾街的證券分析家。他認為，這些人隨大流，而事實上沒有人能靠隨大流而發(fā)財?！拔铱梢员ＷC，市場永遠是錯的。必須獨立思考，必須拋開羊群心理。”
“我最成功的投資，正是我預先投入了大量時間和勤奮努力的項目，收集所有可能獲得的信息，研究、分析每一處細枝末節(jié)。如果你對某事不明白，難以真正地理解它，你就可能無法成功。同樣，如果你對某一領(lǐng)域僅僅是涉足嘗試一下，你那是在賭博，而不是在投資?！绷_杰斯認為，一定要在自己熟悉的領(lǐng)域內(nèi)進行投資活動。如果你想成功，就必須深入了解自己所從事的領(lǐng)域。
在金融投資領(lǐng)域，與生活中一樣，微小的細節(jié)常常能甄別出成功與失敗之間的差異。對于決策所需要的信息，無論它們看上去是多么細枝末節(jié)的小事，你們都一定要調(diào)查研究，確認每一條信息。不要遺留任何沒有經(jīng)過調(diào)查核實的問題，產(chǎn)生模棱兩可的焦躁感。
當你們決定進行金融投資或其他任何高精尖項目時，千萬不要低估了投資前盡職調(diào)查的價值。
在羅杰斯看來，21世紀的世界是中國的。為了有助于女兒在生活以及未來的投資活動中獲得成功，羅杰斯決定全家移居亞洲，并讓兩個女兒學習中文。
談及在中國如何投資，羅杰斯說：“在中國的投資，我一定會緊跟著政府走。中國政府比我聰明，比我有錢，他們把錢投放在哪里，他們愿意在哪個行業(yè)上花錢，我就把錢放在哪里?！?/p>
邊旅行邊投資
為了在國際投資活動中穩(wěn)操勝券，羅杰斯喜歡周游世界各國，探訪世界各地，體驗新生事物，接觸新人物。他把這些視為了解證券市場動態(tài)的一種最直接的方法。
說羅杰斯是環(huán)球旅行家，一點也不為過。他兩次環(huán)游世界，走遍了116個不同的國家。他一邊進行環(huán)球旅游，一邊進行投資，先后投資西德、奧地利、巴西、新加坡等國家，并獲得了巨大成功。
1989年至1990年間，羅杰斯騎寶馬摩托車完成了他人生中的第一次環(huán)球旅行，行程10.47萬公里，打破了吉尼斯世界紀錄。周游世界后，羅杰斯開始撰寫他的第一本書《羅杰斯環(huán)球投資旅行》，這種把投資研究與旅游娛樂結(jié)合起來的方式使他的個人生活豐富多彩，又為他的正確投資準備了有價值的第一手信息。
1999年1月1日，羅杰斯從冰島開始再次環(huán)球旅行，并投資了上海B股，同樣獲得巨大成功。
“自1999年我第一次購買中國股票以來，在2005年底以及2006年內(nèi)，我再次購買中國股票，之后2008年后半年又購買了中國股票?！?在《最富足的投資》一書里，羅杰斯說道，“1984年至1990年期間，我曾4次訪問中國。我所看到的，與1999年我再次到中國旅行所看到的截然不同，中國發(fā)生了巨大的變化。這個國家為提高自己的生產(chǎn)力所投入的全部努力，都已獲得了回報。舉兩個例子：中國家用電器、移動電話及摩托車的生產(chǎn)水平早已超過美國；而另一個事實是，中國的移動電話生產(chǎn)目前居世界第一。這些發(fā)展是任何一個金融投資商都不能拒絕的良機?！?/p>
教育是最好的投資
羅杰斯有兩個女兒，分別是13歲與7歲，她們能歌善舞、品學兼優(yōu)，就讀于新加坡名校，都會說一口流利的中文。兩個優(yōu)秀的孩子凝聚了羅杰斯先生獨特且成功的家庭教育理念。
在羅杰斯看來，教育是最好的投資，教育不是可以失去或奪走的東西。為此，他將自己所有的智慧與精力都放在了女兒的教育上，為了女兒的教育，從美國移民到新加坡；為了女兒的教育，親自給女兒寫下了著名的“十二封信”。
當媒體問及羅杰斯為什么讓女兒們學習漢語時，羅杰斯說：“我認為能說會寫其他語言的人們，比那些不會的人擁有巨大的優(yōu)勢。中國將會成為21世紀世界上最重要的國家，所以我認為對我的孩子來說，特別重要一點就是讓她們學會說中文，要讓她們了解亞洲。所以在我孩子一生下來的時候，我就讓她們學習中文?！?/p>
獨家專訪羅杰斯：只投資你所熟悉的領(lǐng)域
《理財》：您是金融投資家出身，現(xiàn)在保持的年化投資回報率大概是多少？
羅杰斯：是的，投資回報很重要，不管你是在追蹤自己的投資，還是在分析任何可能的投資。
《理財》：對于中國的投資者，時下您有什么好的投資建議和投資方向呢？
羅杰斯：只投資你自己知道的東西，不要聽那些熱門的建議、網(wǎng)絡(luò)、電視、報紙、朋友或任何人。每個人都知道很多事情，無論是時尚、汽車、體育還是……
堅持你所知道的，你會在我或大多數(shù)人之前看到一個改變，然后做一些研究，如果它要成功，就買它。你也會知道什么時候比我們更能賣出，因為這是你的激情所在。你知道的比大多數(shù)人多。
如果我告訴你，你一生中只有20項投資，你就會非常小心，不會在你一無所知的事情上跳來跳去。
《理財》：我發(fā)現(xiàn)您經(jīng)常會來中國參與一些論壇或活動，有時也會帶著您兩個可愛的女兒，這對您的家庭或孩子有帶來什么影響嗎？
羅杰斯：我去過幾次中國，因為我愛中國，我喜歡在那里演講。我有時帶家人來，因為我們都喜歡訪問中國。我的女兒們最近被媒體邀請了幾次，因為她們說的普通話很好。
我不想讓她們被太關(guān)注，因為太早暴露出來是不好的。我們將來會有更多的訪問，因為我們在那有一個留守兒童的慈善機構(gòu)。
《理財》：如果把教育孩子看成是一項投資，你會投入多少成本？期許多少的回報率呢？
羅杰斯：我愿意盡我所能，因為教育是最好的投資。教育完全改變了我的生活。教育不是你可以失去或奪走的東西。至于回報率，或許可以反思下，當一個人在沒有或很少受教育的情況下?lián)碛械臇|西有多少！
《理財》：我是兩個孩子的媽媽，在教育孩子問題上，我感覺頭疼，覺得孩子的行徑總是不可控制，但我讀了您的書《最富足的投資》，發(fā)現(xiàn)您對孩子很有耐心，還總結(jié)了21條投資生活法則，請問您是怎么保持的這份耐心？
羅杰斯：非常好的問題。非常重要的問題。我認為這主要是因為我年紀大了一些，所以有很多生活經(jīng)驗，無論是好的還是壞的。我已經(jīng)看到了很多，所以更了解孩子和生活。如果我在20歲左右有了孩子，那我也會很糟糕的。
《理財》：您有兩個寶貝，對于二孩家庭，總是有一個矛盾，就是兩個孩子會互相吃醋爭奪父母的愛，請問這一情況您家里有嗎？您又是如何處理的？
羅杰斯：是的。年紀小的特別忌妒年紀大的。我們試著和每個人單獨相處，和她們在一起。我們非常小心，不偏袒一方。但這并不總是很容易，所以我們必須時刻小心，互相監(jiān)督。
