做投資者信任的理財(cái)師

張利娟

隨著理財(cái)師評(píng)價(jià)需求的增加，加入這一領(lǐng)域的評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)也日益增多。當(dāng)消費(fèi)者提起金融理財(cái)，或是尋求專業(yè)人士幫助時(shí)，不知道該信任誰，而這很大程度上取決于從業(yè)人員的道德水準(zhǔn)，即他們是否能夠給客戶帶來安全感。但機(jī)構(gòu)各式各樣的宣傳常常使人眼花繚亂，讓計(jì)劃參加理財(cái)師評(píng)價(jià)的理財(cái)人員大傷腦筋。

專業(yè)理財(cái)時(shí)代來臨

個(gè)別職業(yè)能力評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)在利益驅(qū)動(dòng)下誠信缺失，違規(guī)運(yùn)作，影響了整個(gè)行業(yè)的信譽(yù)。而一些評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)虛假宣傳，使社會(huì)公眾對社會(huì)能力評(píng)價(jià)的權(quán)威性和公正性產(chǎn)生懷疑。職業(yè)能力評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)良莠不齊，一些非正規(guī)的評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)敗壞了認(rèn)證市場，這些機(jī)構(gòu)的行為對中國的社會(huì)化能力水平評(píng)價(jià)，對整個(gè)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的整體形象都產(chǎn)生了嚴(yán)重的負(fù)面影響。

理財(cái)師認(rèn)證始于誠信

如何在魚龍混雜的評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)中挑選出優(yōu)秀的理財(cái)師成為當(dāng)務(wù)之急。國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）曾與GFK機(jī)構(gòu)合作，對19個(gè)國家的1.9萬余名消費(fèi)者進(jìn)行了調(diào)研。

結(jié)果顯示，消費(fèi)者在理財(cái)方面一般會(huì)遇到4類問題：第一，消費(fèi)者對金融理財(cái)缺乏認(rèn)識(shí)；第二，消費(fèi)者對自己制定的理財(cái)方案信心不足；第三，消費(fèi)者可能認(rèn)為無法實(shí)現(xiàn)自己預(yù)先制訂的理財(cái)目標(biāo)；第四，消費(fèi)者在選擇金融理財(cái)服務(wù)時(shí)，不知道該相信誰。

而根據(jù)調(diào)研，消費(fèi)者在與具有認(rèn)證的理財(cái)師溝通時(shí)，會(huì)更有信心、滿意度更高。獲得認(rèn)證的金融理財(cái)師獲得客戶的認(rèn)可度均高出行業(yè)平均水平約16%。調(diào)研結(jié)果對未來進(jìn)一步推廣認(rèn)證有積極作用。

FPSB與澳大利亞金融機(jī)構(gòu)Comparator合作，對來自12個(gè)國家的92家機(jī)構(gòu)的12萬名金融相關(guān)從業(yè)者進(jìn)行調(diào)研，受訪機(jī)構(gòu)反饋，持證人可以為客戶帶來更綜合的理財(cái)規(guī)劃，同時(shí)能夠?yàn)槠髽I(yè)帶來更高的效益，降低所在企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)及更低的客戶投訴率，為所在機(jī)構(gòu)帶來更好的客戶維系度，因?yàn)樗麄兡軓目蛻糇陨淼慕嵌瓤紤]，進(jìn)行理財(cái)方案的制訂。

政府職能部門尊重市場，簡政放權(quán)，優(yōu)化服務(wù)，不干擾市場，這是好事；另一方面，在引導(dǎo)市場和監(jiān)管行業(yè)發(fā)展上，政府放權(quán)給行業(yè)協(xié)會(huì)、學(xué)會(huì)等社會(huì)組織和企事業(yè)單位可依據(jù)市場需要自行開展能力水平評(píng)價(jià)活動(dòng)，這是商業(yè)職業(yè)水平能力認(rèn)證行業(yè)新時(shí)代。因此，職業(yè)能力商業(yè)認(rèn)證工作必須誠實(shí)無欺，恪守信譽(yù)，否則就會(huì)失去生存之本，為市場所淘汰。