中國(guó)財(cái)富管理指數(shù)報(bào)告

夏淑媛

隨著我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的不斷發(fā)展，如何客觀量化地反映行業(yè)的整體發(fā)展水平和動(dòng)態(tài)變化，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，成為擺在行業(yè)面前的重要課題。11月9日，中國(guó)人民大學(xué) “中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展指數(shù)（2017）”發(fā)布會(huì)在青島金家?guī)X金融區(qū)舉行。由中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院、中國(guó)人民大學(xué)財(cái)富管理研究中心主編的《中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展指數(shù)》，是我國(guó)首次從指數(shù)的角度對(duì)中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展的全面系統(tǒng)分析研究。報(bào)告認(rèn)為：

第一，全球私人財(cái)富管理規(guī)模在持續(xù)上升。北美、西歐等發(fā)達(dá)地區(qū)的財(cái)富管理不僅規(guī)模大，且行業(yè)發(fā)展環(huán)境相對(duì)較好。亞非、中東等地區(qū)由于經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)和私人財(cái)富的持續(xù)積累，其財(cái)富管理規(guī)模的增速已經(jīng)超過(guò)了發(fā)達(dá)地區(qū)，但行業(yè)發(fā)展環(huán)境有待提升。

第二，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)規(guī)模和產(chǎn)品數(shù)量在過(guò)去3年呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)的趨勢(shì)，但各行業(yè)的趨勢(shì)分化明顯。從行業(yè)規(guī)模來(lái)看，基金業(yè)增長(zhǎng)最快、增幅最大；從產(chǎn)品數(shù)量來(lái)看，證券業(yè)和基金業(yè)逐年上升，銀行業(yè)則緩慢下跌。中國(guó)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)集中度在過(guò)去3年間略有下降，其中，銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)下降，信托業(yè)和證券業(yè)略有上升，基金業(yè)呈現(xiàn)波動(dòng)下跌的趨勢(shì)，但降幅并不明顯。

第三，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的社會(huì)聲譽(yù)逐年提升，但從橫截面數(shù)據(jù)的比較看，傳統(tǒng)商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)的社會(huì)認(rèn)知度和聲譽(yù)度較高，而新興的私募基金、第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)相對(duì)較低。

第四，財(cái)富管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍雖穩(wěn)步增長(zhǎng)，但高端人才數(shù)量匱乏的局面并沒(méi)有得到本質(zhì)的緩解，人才隊(duì)伍建設(shè)的任務(wù)依舊艱巨。

第五，以全國(guó)4個(gè)直轄市和15個(gè)副省級(jí)城市的區(qū)域財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的比較可以看出，上海、深圳、北京、青島、杭州在樣本城市中排名居前。但是，各城市在細(xì)分指標(biāo)方面，側(cè)重點(diǎn)不同，差異化競(jìng)爭(zhēng)的態(tài)勢(shì)逐漸形成。

第六，由前瞻性指數(shù)分析看出，全國(guó)的財(cái)富管理發(fā)展?jié)摿θ匀痪薮?，銀行和信托業(yè)的增速將相對(duì)放緩，而證券、基金與保險(xiǎn)三類(lèi)財(cái)富管理公司未來(lái)發(fā)展前景向好。從區(qū)域發(fā)展角度看，未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)，北京、上海、深圳三大一線(xiàn)城市的財(cái)富管理會(huì)處于領(lǐng)先地位，青島等城市在財(cái)富管理領(lǐng)域的發(fā)展呈現(xiàn)良好的發(fā)展勢(shì)頭。

中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展指數(shù)的構(gòu)建，對(duì)客觀反映我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，深入分析、把握全球財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)具有重要作用，對(duì)深化金融改革開(kāi)放和推進(jìn)中國(guó)特色財(cái)富管理創(chuàng)新發(fā)展也具有重要的理論與實(shí)踐價(jià)值。