全球化背景下國家金融資本競爭現(xiàn)狀與發(fā)展方向研究

◎?qū)O曉飛

全球化背景下國家金融資本競爭現(xiàn)狀與發(fā)展方向研究

◎?qū)O曉飛

隨著全球經(jīng)濟(jì)及信息化的到來，各國之間的金融經(jīng)濟(jì)交流活動愈加頻繁，經(jīng)濟(jì)體制、科技手段等因素造成我國金融資本發(fā)展面臨著多重挑戰(zhàn)，所以面臨西方金融資本的到來，我國應(yīng)該采取合理對策進(jìn)行應(yīng)對，在保證本國利益的前提下，促進(jìn)中國金融經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展。本文將以全球化背景下國家金融資本為研究方向，分析我國金融資本在這樣的環(huán)境下受到的影響與啟示，并提出相應(yīng)的發(fā)展對策，希望能夠幫助我國金融行業(yè)更好地面對金融資本全球化帶來的挑戰(zhàn)，實現(xiàn)中華民族的偉大復(fù)興。

金融資本全球化的含義

筆者通過研究調(diào)查得知，所謂的金融資本全球化，就是以經(jīng)濟(jì)全球化為基礎(chǔ)、發(fā)達(dá)資本主義的金融資本為主導(dǎo)、發(fā)達(dá)國家跨國公司為載體的壟斷資本全球化。具體來說，金融資本全球化包括三個層面的含義。

首先來說，全球化背景下的國家金融資本是以經(jīng)濟(jì)全球化為基礎(chǔ)的，但這并不代表著兩者內(nèi)涵相同。對經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)行分析可以看出，它是全球資本擴(kuò)展的一種必然發(fā)展結(jié)果，就所涵蓋的內(nèi)容可一看出，經(jīng)濟(jì)全球化包括了貿(mào)易全球化、生產(chǎn)全球化以及金融全球化。但是無論是哪種全球化形式，歸根到底都是金融資本的一種表現(xiàn)形式而已，也就是說，在資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同時期，經(jīng)濟(jì)全球化所展現(xiàn)出來的特點也是不近相同的。而本文研究的金融資本全球化是當(dāng)代市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物，所以總結(jié)起來，全球化背景下的金融資本是經(jīng)濟(jì)全球化的核心內(nèi)容，也是經(jīng)濟(jì)全球化在當(dāng)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的表現(xiàn)形式。

另外，金融資本全球化發(fā)展主要是依靠金融資本展開的，所以可以看出目前西方很多先進(jìn)國家的金融集團(tuán)能夠通過自身強(qiáng)大的金融實力對全球金融資本進(jìn)行控制，換句換說就是高級壟斷型資本企業(yè)對全球化金融資本發(fā)展具有一定的阻礙作用。金融資本具有規(guī)模大、強(qiáng)勢、獨占和霸權(quán)的特點，因此，金融資本全球化是一種巨大規(guī)模資本的全球化、強(qiáng)勢資本的全球化、獨占資本的全球化和霸權(quán)資本的全球化，不是也不同于中小資本、弱勢資本、非壟斷資本和非金融資本的全球化。

最后，全球化背景下國家金融資本的主要載體為大型的跨國公司。在全球經(jīng)濟(jì)化逐漸成熟的今天，跨國公司的出現(xiàn)主要是為了增加本國對外經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張能力，最大限度的賺取利潤，它是當(dāng)今經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的最具擴(kuò)張力的金融資本組織形式，所以它才能夠成為各國在全球金融資本競爭中主要載體。如果說資本按照類型可以劃分為金融與非金融兩類，那么跨國公司也就可以分為金融資本跨國公司于非金融資本跨國公司。由于本文所研究的主要方向就是金融資本競爭，所以出現(xiàn)的跨國公司多為金融資本跨國公司，這種類型的公司主要分布在西方發(fā)達(dá)資本主義國家，而類似于我國的發(fā)展中國家一般較少或者沒有，從技術(shù)層面上進(jìn)行分析，金融跨國公司一般具有較強(qiáng)的技術(shù)優(yōu)勢，對于某一個技術(shù)領(lǐng)域具有較大的統(tǒng)治力，這些都是全球化背景下我國金融資本競爭需要面臨的挑戰(zhàn)。

金融資本全球化對中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響

通過上文分析，對于全球化背景下金融資本的含義有了一個比較清晰的了解，那么對于我國這樣一個發(fā)展中國家有什么影響呢？接下來文章將對其進(jìn)行詳細(xì)分析，為之后提出相應(yīng)的發(fā)展對策提供參考思路。

正如上文提到的，金融資本全球化是經(jīng)濟(jì)全球化的一種高級體現(xiàn)，因此在分析它對中國經(jīng)濟(jì)影響問題的時候，應(yīng)該基于經(jīng)濟(jì)全球化展開，這樣才能夠使分析結(jié)果更加全面。具體來說，金融資本全球化背景下對中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響可以從兩個方面進(jìn)行討論，即產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的影響、金融業(yè)領(lǐng)域的影響。在分析之前有一點需要達(dá)成共識，那就是全球化背景下金融資本的發(fā)展，并不是發(fā)達(dá)資本主義國家為了幫助發(fā)展中國家發(fā)展經(jīng)濟(jì)，而是一種變向掠奪利潤的方法，只有在了解了這個道理，才能對我國在全球金融資本環(huán)境中的作用與位置有一個正確的認(rèn)知，才能夠使接下來的分析是正確與客觀的。

金融資本全球化對中國產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響。在上述討論過程中，筆者已經(jīng)提到，全球化背景下西方發(fā)達(dá)國家要想獲得更多的金融資本，通常是通過跨國公司這種載體來實現(xiàn)的，而跨國由于其本身就具備大規(guī)模、高科技等特點，能夠?qū)λ趪业漠a(chǎn)業(yè)發(fā)展起到較大的影響，因此要想提升我國國際金融競爭力，就要對金融資本對我國產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響進(jìn)行詳細(xì)分析。

1978年12月，我黨的第十一屆三中全會，提出了“對內(nèi)改革、對外開放”的政策，這使得我國經(jīng)濟(jì)制度有機(jī)會與國際制度接軌，同時也促進(jìn)了我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的提升以及產(chǎn)業(yè)技術(shù)的發(fā)展，從這點來看，改革開放確實推進(jìn)了我國金融體制的發(fā)展，為我國金融資本的融合提供了許多機(jī)遇。但是隨之而來的就是西方金融資本帶來的壓力。筆者在研究調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，改革開放以來，我國在國際市場上金融資本發(fā)展主要是通過進(jìn)出口貿(mào)易來實現(xiàn)的，并且隨著改革開放進(jìn)程推進(jìn)，我國進(jìn)出口貿(mào)易迎來了一個“井噴”時代，其中很重要的一個原因就是跨國公司將產(chǎn)業(yè)制造外包給我國，提供了眾多的勞動崗位。但是這并不代表著金融資本全球化對我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展就是單純的推進(jìn)作用，我們不能忘記西方發(fā)達(dá)國家推動金融資本全球化的最終目的還是為了實現(xiàn)利潤壟斷，所以目前全球化背景下我國金融資本環(huán)境可謂是“喜憂參半”，對于中國產(chǎn)業(yè)來說應(yīng)該抓住機(jī)遇、保持冷靜，應(yīng)對可能出現(xiàn)的各種經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

金融資本全球化對中國金融業(yè)發(fā)展的影響。金融業(yè)領(lǐng)域是發(fā)達(dá)資本主義金融資本掠奪利潤的最主要渠道，金融資本全球化必定會對中國的金融業(yè)產(chǎn)生重大影響。由于我國對資本市場實行嚴(yán)格監(jiān)管下的有限開放，因此到目前為止發(fā)達(dá)資本主義金融資本對中國金融業(yè)的影響還是相對有限的。但是，請別忘記，金融業(yè)是金融資本掠奪利潤的最重要渠道，金融掠奪也是其最擅長的利潤獲取手段，中國金融業(yè)這塊大肥肉他們絕不會輕易放過。未來，發(fā)達(dá)資本主義的金融資本必定會采取一切政治的、經(jīng)濟(jì)的、金融的手段迫使中國完全開放資本市場，進(jìn)而掠奪我國財富。從目前發(fā)達(dá)資本主義金融資本在我國資本市場的態(tài)勢來看，其在華的戰(zhàn)略布局已經(jīng)基本完成，剩下的事情就是等待機(jī)會的來臨。即使是在中國資本市場的有限開放過程中，發(fā)達(dá)資本主義的金融資本也攫取了巨額利潤。筆者在研究調(diào)查中，通過相關(guān)專家的統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，在全球化背景下我國各大銀行在相關(guān)金融制度下已經(jīng)有了較大的損失，僅中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行以及中國交通銀行四家的損失就已經(jīng)超過了7500億元，僅2016年一年的銀行股賤賣損失就高達(dá)6000億元，我國整個金融領(lǐng)域的損失通過估算至少為1萬億元，占2016年我國GDP的5%。從這些數(shù)值統(tǒng)計我們可以很直觀的查看到全球化金融資本環(huán)境對我國金融行業(yè)以及民生財富帶來的巨大沖擊。

綜上可見，全球化背景下的金融資本環(huán)境是機(jī)遇與挑戰(zhàn)的綜合體，在過去的一段時間內(nèi)，我國通過與其他國家進(jìn)行金融資本交流，已經(jīng)獲得了一定的利益，當(dāng)然國家也付出了一定的代價，在未來的金融資本活動中，并需要采取合理的方法堅定走中國特色的自主發(fā)展道路。

全球化背景下中國金融資本發(fā)展策略

在上一節(jié)的最后，已經(jīng)提出了要想保證我國在全球化金融資本體系中能夠更加良好的發(fā)展，獲取更多的利益，并需要采取合理的方法堅定走中國特色的自主發(fā)展道路，那么接下來筆者就針對全球化背景下中國金融資本發(fā)展具體策略談一下自己的看法與建議。

大力發(fā)展實體經(jīng)濟(jì)，提升實體資本與金融資本融合度。雖然通過金融資本可以幫助國家發(fā)展實體產(chǎn)業(yè)，但是歸根到底它不會直接產(chǎn)生剩余價值，充其量也是對剩余價值進(jìn)行直接分配，所以說如果在全球化背景下只重視金融資本的發(fā)展，就容易形成經(jīng)濟(jì)泡沫，再進(jìn)一步會可能出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，進(jìn)而損害相關(guān)實體資本的發(fā)展。所以在日后金融資本競爭過程中，要重視實體資本的累積，換句話說就是要保證實體資本與金融資本的良好融合。而要想提升我國實體經(jīng)濟(jì)資本，要做好兩個方面的工作，一方面是要在發(fā)展理念上進(jìn)行更正，擺脫以往“制造化”的生產(chǎn)模式；另一方面就是要在實體規(guī)模方面進(jìn)行擴(kuò)充，使之能夠容納更多勞動力。總之，做好實體經(jīng)濟(jì)，提升實體資本與金融資本的融合程度是一項綜合性的工作，需要各方面的共同努力。

優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、搶占金融資本產(chǎn)業(yè)利潤制高點。金融資本全球化是發(fā)達(dá)國家提升自己壟斷地位，尋求更高利潤獲取方法的過程，這個本質(zhì)在前文當(dāng)中已經(jīng)進(jìn)行了比較詳細(xì)的探討，這里就不在贅述。我國作為發(fā)展中國家，無論是企業(yè)規(guī)模，還是相關(guān)的經(jīng)濟(jì)制度都是落后于西方發(fā)達(dá)國家的，但是為了生存，我們也不能妄自菲薄，要積極尋求突破之徑。其中優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)就是一種不錯的金融資本競爭手段，它能夠幫助我國對外企業(yè)提升競爭力，從而獲取更多的利潤。具體來說，就是要依照國際金融資本發(fā)展環(huán)境下的產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)行改革，特別是在產(chǎn)業(yè)自主創(chuàng)新能力方面需要投入大量的人力與物力，特別是近幾年來，我國本土勞動力、土地等資源優(yōu)勢已經(jīng)明顯下降，所以轉(zhuǎn)變產(chǎn)業(yè)思維勢在必行，只有將我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化成全球金融資本所需要的模式，才能搶占金融資本產(chǎn)業(yè)利潤鏈的制高點，為我國金融資本競爭提供更多砝碼。

制定正確的金融改革和金融開放戰(zhàn)略。上述兩者，筆者主要從制度以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)入手，對提升全球化背景下我國金融資本競爭力的方法闡述了自己的看法。除了上述兩種方法之外，建立正確的金融發(fā)展戰(zhàn)略也是非常重要的。自從改革開放以來，雖然我國金融資本體系有了明顯提升，但是與西方先進(jìn)國家相比較還是不完善的，因此建立符合中國特色的現(xiàn)代金融資本體系是提升我國國民經(jīng)濟(jì)以及國際經(jīng)濟(jì)競爭力的重要保證。當(dāng)然，在建立相應(yīng)的金融改革發(fā)展戰(zhàn)略過程中，還有提升政府對金融資本的監(jiān)督力度，從前幾年金融危機(jī)可以看出，對于利潤無止境的追逐會造成金融資本企業(yè)不創(chuàng)造剩余價值，導(dǎo)致金融企業(yè)內(nèi)部缺乏對金融資本的監(jiān)督，最終造成了金融危機(jī)的出現(xiàn)。

要制定正確的金融開發(fā)戰(zhàn)略，需要做好以下兩點工作：第一就是國家政府要鼓勵相關(guān)金融機(jī)構(gòu)積極參加國際貨幣體制改革，使得我國在進(jìn)行金融資本貿(mào)易過程中，受到公正、合理的待遇，擺脫傳統(tǒng)的美元美元霸權(quán)現(xiàn)狀。在過去很長一段時間，由于美國經(jīng)濟(jì)的霸主地位，使得美元對于全球化背景下的金融資本具有絕對的統(tǒng)治力，而在這樣的背景下，中國金融資本活動權(quán)益受到了嚴(yán)重?fù)p害。所以在當(dāng)前全球化金融資本競爭過程中，國家要想贏得一席之地，就需要積極參與到國際貨幣改革中去，加強(qiáng)與歐美等發(fā)達(dá)國家的金融貿(mào)易，推行新的國際貨幣發(fā)行，為之后的相關(guān)金融制度打下一個相對良好的基礎(chǔ)。第二，就是對本國的金融資本環(huán)境適度進(jìn)行開放，可以發(fā)現(xiàn)上述對策與方法中，很多都是基于如何保護(hù)本國利益展開討論的，但是在全球化金融資本競爭過程中，一味的追求本國利益是行不通的，中國要想保證自身金融資本的可持續(xù)發(fā)展，要有一定的“犧牲精神”，換句話說就是要給外來資本一定的生存空間，這就必定要犧牲本國的金融資本，這就要求要提升我國的金融體系抗風(fēng)險能力，保證金融市場與資本市場開發(fā)的適時、適度和穩(wěn)妥。

隨著全球化金融資本環(huán)境的日趨成熟，中國金融資本與世界接軌的速度也在增加，但是其中存在的問題也需要我們注意，比如到目前為止，人民幣僅占世界結(jié)算貨幣的1.9%，這說明我國金融資本在世界金融儲備中所占的比例是微乎其微的。通過本文的分析，筆者希望相關(guān)政府機(jī)構(gòu)以及金融資本企業(yè)能夠意識到我國金融體系發(fā)展所處的環(huán)境還是非常嚴(yán)峻的，要想提升綜合競爭力，就要對西方先進(jìn)國家的金融制度、技術(shù)進(jìn)行進(jìn)一步的專研，將相應(yīng)的技術(shù)與我國的國情進(jìn)行結(jié)合，隨著“一帶一路”的開展，相信在不久的將來，中國金融資本競爭力會越發(fā)強(qiáng)大，最終在全球化的金融貿(mào)易體系當(dāng)中，占有一席之地。

（作者單位：中國政法大學(xué)研究生院）