傳銷組織用“私募基金”“眾籌”等新名頭圈錢

王婧祎

近期，貴州警方破獲一起涉嫌傳銷的案件。據(jù)警方調(diào)查，這個(gè)名為“國(guó)宏基金”“國(guó)宏眾籌”的組織網(wǎng)絡(luò)已遍及全國(guó)31個(gè)省、直轄市、自治區(qū)，會(huì)員已逾3萬人次，會(huì)員之間存在著推薦關(guān)系，組織結(jié)構(gòu)共6級(jí)41層，呈金字塔結(jié)構(gòu)，實(shí)際收取參與人資金達(dá)17億余元。

與傳統(tǒng)傳銷活動(dòng)不同的是，該組織網(wǎng)絡(luò)采取了“私募基金”“眾籌”等新名頭，以投資新能源電池、新能源汽車等項(xiàng)目為名募集資金，而在宣傳中均存在不同程度的夸大和虛構(gòu)的情形。

戛然而止的發(fā)財(cái)夢(mèng)

年近50歲的楊月娥（化名），是貴州省黔東南州的一名小學(xué)教師。2016年2月份，做蔬菜生意的表妹開始鼓動(dòng)楊月娥，讓她投資一個(gè)名為“國(guó)宏眾籌”的項(xiàng)目。表妹描述，這個(gè)項(xiàng)目是“天大的蛋糕”，將會(huì)投資“擁有無限前景”的新能源汽車和新能源電池，市場(chǎng)估值已經(jīng)“超出了300多個(gè)億”。

見楊月娥猶豫不決，表妹幾乎每天都要發(fā)來多條微信，告知楊月娥“如果您當(dāng)初錯(cuò)過了百度、騰訊、阿里巴巴，那么今天您千萬不要錯(cuò)過國(guó)宏眾籌”，“大多數(shù)人后悔沒有早日買房，沒有早日賣出手中的股票，太多的后悔，都是因?yàn)榕旅半U(xiǎn)……今天您已經(jīng)在了解國(guó)宏眾籌了，說明您與大多數(shù)人已經(jīng)開始不一樣了”。

楊月娥慢慢了解到，國(guó)宏眾籌的發(fā)起人叫馬曉明（化名），是“北京國(guó)宏文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展院”院長(zhǎng)，有豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)。此次投資的項(xiàng)目，包括國(guó)宏新能源汽車和中科泰能新能源電池等。

出于對(duì)表妹的信任，加之聽說表妹的親姐姐也參與了這次投資，楊月娥也動(dòng)了心。她瞞著丈夫，把4.5萬元私房錢交給表妹，期待著等到2018年公司上市，能拿到“10倍以上的收益”。

4.5萬元，幾乎是楊月娥一年的工資總額，她打給了表妹的個(gè)人賬戶。表妹還鼓動(dòng)她多拉一些人參與，把住在鄉(xiāng)下家境拮據(jù)的表哥、侄子都拉進(jìn)來，讓他們“也改變一下命運(yùn)”。

出于謹(jǐn)慎，楊月娥打算自己先嘗試一下，真的賺到錢了再拉別人進(jìn)來?？慑X還沒見到影子，公安機(jī)關(guān)的電話就來了。

貴州省黔東南州公安局吳副支隊(duì)長(zhǎng)告訴記者，2016年5月，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)在網(wǎng)上獲得線索，發(fā)現(xiàn)一個(gè)以馬曉明等為頭目，以“國(guó)宏金橋基金”、“國(guó)宏眾籌”等項(xiàng)目為幌子的涉嫌傳銷組織，范圍已經(jīng)涉及廣西、浙江、貴州等多個(gè)省區(qū)市。

龐大的金字塔

在馬曉明等人搭建的龐大金字塔體系中，楊月娥和表妹只位于底層。事實(shí)上，她們參與的“國(guó)宏眾籌”項(xiàng)目，已經(jīng)是馬曉明打造的第二個(gè)投資項(xiàng)目了。

第一個(gè)項(xiàng)目叫“國(guó)宏金橋基金”。根據(jù)公安機(jī)關(guān)的偵查，2013年12月24日，以投資中科泰能鎳碳電池項(xiàng)目為名，馬曉明在北京注冊(cè)成立了北京國(guó)宏金橋財(cái)星創(chuàng)業(yè)投資中心，發(fā)行所謂的“國(guó)宏金橋基金”。參與者購(gòu)買一手（3萬元）即可成為信息專員，交9萬元可成為信息主管，交18萬元可成為信息經(jīng)理，交90萬元可成為市級(jí)代理，交180萬元可成為省級(jí)代理。上線人員按雙區(qū)模式（即A區(qū)、B區(qū)）發(fā)展下線，可不同程度獲取信息津貼、合作津貼、管理津貼、領(lǐng)導(dǎo)津貼，另外省級(jí)代理、市代理發(fā)展下線除了得到上述津貼，還得到身份證識(shí)別1%的補(bǔ)貼和2% 的“報(bào)單獎(jiǎng)”等返利。

從2015年5月1日開始，馬曉明等人開啟了第二個(gè)項(xiàng)目，即楊月娥和表妹參與的“國(guó)宏眾籌”項(xiàng)目，以投資國(guó)宏新能源汽車為名騙取資金。

參與“國(guó)宏眾籌”的會(huì)員，需要購(gòu)買一種消費(fèi)眾籌卡，一手4.5萬元，會(huì)員改稱為召集人。按購(gòu)買手?jǐn)?shù)，依次改稱為預(yù)備召集人-單店召集人-區(qū)縣總召集人-市總召集人-省總召集人。

就這樣，馬曉明及核心團(tuán)隊(duì)成員林某某等人，研究制定了一套精密的獎(jiǎng)勵(lì)模式，采取“拉人頭”的形式面向全國(guó)發(fā)展會(huì)員。發(fā)展的下線層級(jí)越多、人數(shù)越多，獲得的獎(jiǎng)勵(lì)就越豐厚。

根據(jù)規(guī)則，全部會(huì)員交納費(fèi)用的30%用于發(fā)展下線的返利獎(jiǎng)勵(lì)。這套獎(jiǎng)勵(lì)制度十分復(fù)雜，通過信息津貼、合作津貼、管理津貼、領(lǐng)導(dǎo)津貼等多項(xiàng)名目向各級(jí)人員返利。

激勵(lì)效果是顯而易見的。據(jù)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)計(jì)，截至案發(fā)，國(guó)宏眾籌項(xiàng)目在全國(guó)層層傳遞發(fā)展會(huì)員共計(jì)31700余人次，分布于全國(guó)31個(gè)省、直轄市、自治區(qū)，會(huì)員之間存在著推薦關(guān)系，組織結(jié)構(gòu)共6級(jí)41層，呈金字塔結(jié)構(gòu)。

為了更好地管理這套龐大的組織體系，馬曉明、林某某等人委托武漢一家IT公司開發(fā)了一套會(huì)員管理系統(tǒng)，每個(gè)會(huì)員的身份信息、上下線的層級(jí)關(guān)系都被錄入系統(tǒng)，而各項(xiàng)津貼獎(jiǎng)勵(lì)也由系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算。

據(jù)警方介紹，位于金字塔頂端的馬曉明等7名核心成員，截至案發(fā)，共提取獎(jiǎng)金數(shù)千萬元進(jìn)行瓜分。這些資金共分為8份，馬曉明占2份，其余6人各占1份。

注水的項(xiàng)目

楊月娥投入4.5萬元的新能源電池和新能源汽車項(xiàng)目，也是馬曉明等人對(duì)外宣傳的主打投資項(xiàng)目。國(guó)宏集團(tuán)對(duì)外發(fā)放的多份宣傳材料中，對(duì)這兩個(gè)項(xiàng)目不吝贊美。

記者獲取了一份國(guó)宏集團(tuán)2016年3月印制的宣傳材料《東方財(cái)星快訊》，其中稱公司已建成該電池自動(dòng)化生產(chǎn)線2條，日產(chǎn)該電池1800塊，年產(chǎn)55萬塊。該電池具有安全性能好、高功率、充放電功能強(qiáng)、可靠性強(qiáng)等多重優(yōu)勢(shì)。然而，根據(jù)貴州警方偵查，國(guó)宏公司僅有天津基地可進(jìn)行試驗(yàn)性小規(guī)模生產(chǎn)，生產(chǎn)廠房等基礎(chǔ)設(shè)施并未達(dá)到國(guó)家規(guī)定的基本條件，生產(chǎn)的鎳碳電池電芯（未經(jīng)檢驗(yàn)的產(chǎn)品）僅銷售1600塊，銷售收入162萬余元。

辦案民警了解到，這種被大力宣傳的鎳碳電池電容存在體積大、能量比小、質(zhì)量重、無法小型化等無法克服的缺點(diǎn)，無法使用在轎車、無線終端等中小型載體上，使用范圍非常有限，市場(chǎng)前景并不明朗，且多年技術(shù)停滯，在國(guó)內(nèi)已不再先進(jìn)。

國(guó)宏汽車對(duì)外宣傳擁有4個(gè)汽車產(chǎn)業(yè)園，但根據(jù)貴州警方偵查，實(shí)際生產(chǎn)基地僅有天津市大港油田生產(chǎn)基地。公司共生產(chǎn)3214輛新能源汽車，銷售上牌1891輛，大部分銷售給馬曉明自己的關(guān)聯(lián)公司，購(gòu)車資金也來自會(huì)員繳納的會(huì)費(fèi)。

據(jù)天津時(shí)越汽車租賃有限公司一位盧姓負(fù)責(zé)人證實(shí)，該批671輛車的質(zhì)量極差，三電系統(tǒng)故障率達(dá)100%。公開信息顯示，天津時(shí)越汽車租賃有限公司的法人代表為馬曉明弟媳孫某某，股東為馬曉明母親劉某某。

貴州省黔東南州公安局吳副支隊(duì)長(zhǎng)說，這實(shí)質(zhì)上就是馬曉明用會(huì)員的資金購(gòu)買自己另一公司生產(chǎn)的新能源汽車。

國(guó)宏基金的財(cái)務(wù)總監(jiān)周林（化名）聽過馬曉明主持的宣講會(huì)，記得馬曉明描繪了許多未來的美好圖景，然而“和實(shí)際情況并不相符”。周林告訴記者，他了解到的情況是，國(guó)宏汽車發(fā)展很慢，“很不順利”。馬曉明之所以要這樣宣傳，是為了“樹立一個(gè)好形象，給投資人信心”。

除了上述兩個(gè)項(xiàng)目外，王鵬遠(yuǎn)（化名）的生態(tài)旅游項(xiàng)目也曾被馬曉明拿來宣傳。王鵬遠(yuǎn)接受采訪時(shí)說，馬曉明曾稱要給他的生態(tài)旅游項(xiàng)目投資，還把這個(gè)項(xiàng)目印到了對(duì)外募資的宣傳資料上。

王鵬遠(yuǎn)說，曾有近300名投資者去桂林考察，但馬曉明承諾的1億元投資款始終沒有到位，經(jīng)雙方多次交涉，馬曉明才把該項(xiàng)目從宣傳冊(cè)上撤掉。

落空的期待

2016年6月14日，貴州警方在多地警方的配合下，展開聯(lián)合抓捕行動(dòng)，馬曉明在北京被抓獲。

貴州省黔東南州公安局專案組負(fù)責(zé)人介紹，這起涉嫌傳銷的案件和原來的傳銷模式有了很大的變化。除了傳統(tǒng)的人拉人的線下方式，還有很大一部分是在網(wǎng)上進(jìn)行，而且采取了以“基金、眾籌”等為名頭的新形式。

專案組負(fù)責(zé)人介紹，不管采取哪種形式，傳銷和正常經(jīng)營(yíng)的一個(gè)非常大的差別是計(jì)酬模式。傳銷的收入主要來源是下線，以發(fā)展下線收取返利的形式來獲取的。比如，在“國(guó)宏”這個(gè)龐大的金字塔中，公司給會(huì)員的返利一項(xiàng)，就近7億元。但是，會(huì)員不發(fā)展下線，是難以得到獎(jiǎng)勵(lì)的。而這近7億元中，有6億多元是采取“積分兌沖”方式直接從下線手里得到。

公司財(cái)務(wù)總監(jiān)周林認(rèn)為，馬曉明是整個(gè)“國(guó)宏基金”“國(guó)宏眾籌”在宣傳、市場(chǎng)、資金多個(gè)體系的操盤手，是“金字塔最上層”。

周林被捕后，非常后悔，他一再向記者表示，自己接受采訪是希望投資者不要輕易相信高額回報(bào)，天上不會(huì)掉餡餅。他也告誡所有的參與者，不要存有僥幸心理。

參與“國(guó)宏眾籌”的事情，楊月娥始終沒敢告訴自己的丈夫。

（據(jù)《新京報(bào)》）endprint