新興技術(shù)及范式相結(jié)合的金融交易課程設(shè)計(jì)

摘" 要：該文基于金融模擬交易課程教學(xué)實(shí)踐，結(jié)合當(dāng)前科技金融領(lǐng)域迅速發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需求，提出將新興技術(shù)與新型范式相結(jié)合并融入課堂的教學(xué)理念。在交易系統(tǒng)實(shí)操、證券價(jià)格分析和量化交易實(shí)踐模塊中分別融入業(yè)內(nèi)前沿知識(shí)，并運(yùn)用線上線下融合、協(xié)同運(yùn)維式教學(xué)和跨期競(jìng)賽機(jī)制解決金融投資課程中的特征性問(wèn)題。該文提出的教學(xué)理念，在金融模擬交易課程的教學(xué)實(shí)踐中取得良好的效果。

關(guān)鍵詞：新興技術(shù)；新型范式；金融學(xué)；模擬交易；教學(xué)模型

中圖分類號(hào)：G640" " " " 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A" " " " " 文章編號(hào)：2096-000X（2023）29-0125-04

Abstract： Based on the teaching practice of Financial Simulation Trading Course， combined with the current practical needs of the rapid development of the field of science and technology finance， this paper puts forward the teaching concept of combining emerging technologies with new paradigms and integrating them into the classroom. In the practical operation of trading system， securities price analysis and quantitative trading practice modules， we integrate the cutting-edge knowledge of the industry， and use online and offline integration， collaborative operation and maintenance teaching and cross period competition mechanism to solve the characteristic problems in financial investment courses. The teaching idea put forward by the author has achieved good results in the teaching practice of Financial Simulation Trading Course.

Keywords： emerging technologies; new paradigm; finance; simulated transaction; teaching model

基金項(xiàng)目：2022年河南省研究生優(yōu)質(zhì)課程項(xiàng)目“金融理論與政策”（YJS2022KC07）；河南省2021年度本科高校虛擬仿真實(shí)驗(yàn)教學(xué)項(xiàng)目“基于金融科技的智慧金融業(yè)態(tài)虛擬仿真項(xiàng)目”（無(wú)編號(hào)）；2021年鄭州大學(xué)教改項(xiàng)目“新文科背景下金融學(xué)復(fù)合型人才培養(yǎng)模式改革的研究與實(shí)踐”（2021ZZUJGLX071）

第一作者簡(jiǎn)介：劉霞（1978-），女，漢族，河南南陽(yáng)人，博士，副教授。研究方向?yàn)榻鹑趯W(xué)。

*通信作者：王開(kāi)陽(yáng)（1991-），男，漢族，河南商丘人，博士，講師。研究方向?yàn)榻鹑趯W(xué)。

自鄭州大學(xué)商學(xué)院金融學(xué)雙一流本科專業(yè)建設(shè)以來(lái)，金融模擬交易始終是一門核心實(shí)踐性課程。該課程體系從股票、債券、衍生品的大類金融資產(chǎn)體系入手，培養(yǎng)學(xué)生對(duì)金融交易制度形成過(guò)程與規(guī)范性的認(rèn)識(shí)，開(kāi)展業(yè)務(wù)練習(xí)并鍛煉其動(dòng)手操作的能力。筆者于2021年申報(bào)并獲批河南省本科高校虛擬仿真實(shí)驗(yàn)教學(xué)建設(shè)項(xiàng)目，面向金融學(xué)與相關(guān)專業(yè)學(xué)生開(kāi)設(shè)課程。從課程申報(bào)到課程建設(shè)過(guò)程中，筆者意識(shí)到新興技術(shù)對(duì)金融實(shí)踐課程的沖擊具有持續(xù)性和重要影響力，同時(shí)新型范式的運(yùn)用是提升學(xué)生對(duì)新興技術(shù)業(yè)務(wù)應(yīng)用的理解能力的關(guān)鍵。筆者對(duì)以上現(xiàn)象與課程改革的方向進(jìn)行持續(xù)思考和課程實(shí)驗(yàn)，現(xiàn)總結(jié)成文，與同行交流和探討。

一" 金融模擬交易課程的特色與培養(yǎng)目的

金融模擬交易課程是一門金融學(xué)的應(yīng)用型專業(yè)課程，旨在培養(yǎng)具有金融理論、實(shí)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力的高級(jí)金融交易人才。該課程的主要內(nèi)容包括金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品和風(fēng)險(xiǎn)管理。通過(guò)學(xué)習(xí)這些內(nèi)容，學(xué)生能夠了解金融市場(chǎng)的運(yùn)作方式，了解各種金融產(chǎn)品，具備分析和管理風(fēng)險(xiǎn)的能力并在風(fēng)險(xiǎn)可控的條件下進(jìn)行交易。

該課程具有以下特色：加強(qiáng)實(shí)戰(zhàn)性教學(xué)。通過(guò)安排學(xué)生參與多種形式多種市場(chǎng)的金融模擬交易活動(dòng)，使學(xué)生直接體驗(yàn)金融市場(chǎng)的運(yùn)作方式以及如何參與市場(chǎng)交易。注重理論與實(shí)務(wù)相結(jié)合的教學(xué)方式。通過(guò)整合理論與實(shí)務(wù)，使學(xué)生既能夠掌握相關(guān)的理論知識(shí)，又能夠運(yùn)用所學(xué)理論對(duì)實(shí)際問(wèn)題進(jìn)行分析和處理。采用小班教學(xué)方式。通過(guò)小班教學(xué)方式來(lái)保障教師對(duì)學(xué)生的關(guān)注度，使得教師可以根據(jù)學(xué)生的具體情況來(lái)制定合適的教學(xué)方法和進(jìn)度。倡導(dǎo)團(tuán)隊(duì)合作。通過(guò)團(tuán)隊(duì)合作來(lái)促進(jìn)學(xué)生之間交流合作，使得大家可以相互協(xié)助、相互促進(jìn)。

課程的培養(yǎng)目標(biāo)是培養(yǎng)具有扎實(shí)的金融理論基礎(chǔ)，能夠獨(dú)立分析和處理實(shí)際問(wèn)題，具有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)并能夠有效地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、具有創(chuàng)新思想并能夠?qū)⑺鶎W(xué)理論應(yīng)用到新情況中去，樂(lè)于團(tuán)隊(duì)合作并能夠凝心耕耘、勤奮好學(xué)不斷進(jìn)步以及勇于創(chuàng)新等幾方面特征的優(yōu)秀人才。

二" 新興技術(shù)帶來(lái)的課程內(nèi)容變革

為了培養(yǎng)以交易效率、交易風(fēng)險(xiǎn)與交易收益相平衡為導(dǎo)向的綜合交易能力，建立以學(xué)生自主探索自主創(chuàng)新為主的教學(xué)思路，突破原有重復(fù)性實(shí)驗(yàn)為主的教學(xué)方法，創(chuàng)立了包括基礎(chǔ)知識(shí)培養(yǎng)、專業(yè)技能訓(xùn)練、競(jìng)技博弈實(shí)驗(yàn)及綜合素質(zhì)訓(xùn)練實(shí)驗(yàn)平臺(tái)的專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系。近年來(lái)，新興技術(shù)逐步融入到金融市場(chǎng)實(shí)際業(yè)務(wù)當(dāng)中，也反映在了本課程的課程設(shè)計(jì)，主要為三個(gè)模塊，見(jiàn)表1。各模塊均融合了新興技術(shù)內(nèi)容。

（一）" 證券交易系統(tǒng)實(shí)操

本模塊實(shí)驗(yàn)內(nèi)容包括：對(duì)證券市場(chǎng)與組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行介紹，令學(xué)生了解證券市場(chǎng)的多元性與差異性，在不同國(guó)家有不同的交易市場(chǎng)組織形式，會(huì)通過(guò)交易規(guī)則影響交易者行為，進(jìn)而對(duì)交易策略的選擇產(chǎn)生決定性作用；通過(guò)股票、債券、金融衍生品的類別劃分，使學(xué)生了解大類證券資產(chǎn)的具體品種，理解不同類型證券資產(chǎn)價(jià)格決定機(jī)制的差異性，從而根據(jù)證券類型乃至證券標(biāo)的所屬行業(yè)類型選擇不同的分析方法和分析模型；介紹不同的軟件及操作方法，主要包括同花順、東方財(cái)富、國(guó)泰安、博易云和快期等，使學(xué)生了解不同軟件適用的證券種類類型以及軟件特征，能夠根據(jù)交易品種正確進(jìn)行操作。

融合新興技術(shù)內(nèi)容：隨著新型交易品種和新型交易方式的涌現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)應(yīng)運(yùn)而生。相較于傳統(tǒng)交易軟件，互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)的特征包括：一是對(duì)跨平臺(tái)的支持，可以在電腦、手機(jī)、瀏覽器乃至其他設(shè)備平臺(tái)上進(jìn)行操作；二是智能化的交易操作，如東方財(cái)富交易軟件添加了智能下單功能，可設(shè)置除市價(jià)單、限價(jià)單以外更為復(fù)雜的交易條件。部分軟件如圖1所示。

（二）" 證券價(jià)格形態(tài)分析

本模塊實(shí)驗(yàn)內(nèi)容包括：介紹“W底M頭”“頭肩形”“圓弧形”等主要形態(tài)，以及教授三角形分析、箱型分析、缺口及島形分析等形態(tài)分析方法；要求學(xué)生選取股票池中的個(gè)股或指數(shù)行情，找出并畫(huà)出雙重頂、雙重底、頭肩頂、頭肩底和三角形等形態(tài)，將導(dǎo)出的圖片寫(xiě)入實(shí)驗(yàn)報(bào)告；要求學(xué)生分別運(yùn)用邏輯推理方式和計(jì)算機(jī)圖形識(shí)別方式驗(yàn)證形態(tài)理論的準(zhǔn)確性。

融合新興技術(shù)內(nèi)容：當(dāng)前業(yè)內(nèi)環(huán)境下，運(yùn)用主觀方法和人工手段識(shí)別和運(yùn)用技術(shù)分析呈現(xiàn)出低效、誤差大等不足之處。結(jié)合Python語(yǔ)言的數(shù)據(jù)可視化技術(shù)，一方面可以高效生成技術(shù)形態(tài)圖片，將大量交易信息進(jìn)行可視化，方便人工分析，另一方面可結(jié)合人工智能算法進(jìn)行形態(tài)識(shí)別。對(duì)于學(xué)有余力的學(xué)生，課程介紹了隨機(jī)森林、支持向量機(jī)、深度卷積神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)等圖像識(shí)別與分類算法，可作為附加項(xiàng)目呈現(xiàn)在研究報(bào)告當(dāng)中。部分技術(shù)分析可視化作圖如圖2所示。

（三）" 量化交易實(shí)踐

本模塊實(shí)驗(yàn)內(nèi)容包括：量化交易數(shù)據(jù)收集與處理，調(diào)用數(shù)據(jù)接口收集股票與大宗商品期貨市場(chǎng)數(shù)據(jù)，運(yùn)用Python語(yǔ)言進(jìn)行數(shù)據(jù)預(yù)處理并存儲(chǔ)在MySql數(shù)據(jù)庫(kù)；價(jià)格預(yù)測(cè)模型構(gòu)建，學(xué)習(xí)使用特征工程方法構(gòu)建技術(shù)指標(biāo)和預(yù)測(cè)因子庫(kù)，運(yùn)用線性回歸、復(fù)雜統(tǒng)計(jì)模型以及機(jī)器學(xué)習(xí)方法對(duì)價(jià)格進(jìn)行預(yù)測(cè)，比較模型適用性與效果；熟悉功夫量化開(kāi)源版交易系統(tǒng)的基本功能與接口，通過(guò)上期所SimNow平臺(tái)注冊(cè)量化模擬交易賬號(hào)并在量化平臺(tái)完成配置，根據(jù)功夫量化的接口規(guī)范運(yùn)用Python語(yǔ)言編寫(xiě)交易策略，記錄資金曲線并分析形成報(bào)告。

融合新興技術(shù)內(nèi)容：本模塊區(qū)分于課程前期講授的手工交易技能。在活動(dòng)環(huán)境方面選擇了適用高頻交易的量化平臺(tái)（如圖3所示），在工具方面選擇了廣泛應(yīng)用于量化分析和量化交易的Python語(yǔ)言。一方面，教授線性回歸、帶約束的線性回歸、XGboost、LightGBM和深度卷積神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)等傳統(tǒng)與前沿機(jī)器學(xué)習(xí)算法用于價(jià)格預(yù)測(cè)；另一方面，強(qiáng)調(diào)倉(cāng)位管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、心態(tài)管理與人工與機(jī)器的協(xié)同。

三" 新型范式帶來(lái)的教學(xué)模型創(chuàng)新

將新興技術(shù)引入金融模擬交易課程當(dāng)中，能夠極大縮小課程教學(xué)與業(yè)內(nèi)實(shí)操之間的差距，提升了教學(xué)效率和質(zhì)量。但也是因?yàn)榍把丶夹g(shù)的引入，給傳統(tǒng)教學(xué)帶來(lái)了巨大挑戰(zhàn)，教學(xué)資源匱乏、教學(xué)模式單一、教學(xué)理念落后及對(duì)學(xué)生學(xué)習(xí)成果的評(píng)價(jià)體系有待完善等問(wèn)題都需要解決。針對(duì)現(xiàn)代信息技術(shù)的背景，我們進(jìn)一步提出創(chuàng)新教學(xué)模式以適應(yīng)新的教學(xué)內(nèi)容。其中代表性的包括三種新的模式，見(jiàn)表2。

（一）" 線上線下融合課堂

該模式當(dāng)中，學(xué)生于課堂上學(xué)習(xí)交易知識(shí)并實(shí)踐部分操作，在線下應(yīng)用所學(xué)進(jìn)行主要交易實(shí)踐。由于現(xiàn)實(shí)金融業(yè)務(wù)的持續(xù)時(shí)間較長(zhǎng)，交易機(jī)會(huì)出現(xiàn)的時(shí)間點(diǎn)也有一定隨機(jī)性，要求學(xué)生必須在課堂上完成交易顯然不符合現(xiàn)實(shí)業(yè)務(wù)條件。因此，線上線下融合的教學(xué)模式有利于解決金融市場(chǎng)交易時(shí)間與課堂時(shí)間不一致問(wèn)題。

本課程涉及市場(chǎng)包括中國(guó)、日本、美國(guó)等不同時(shí)區(qū)，如果學(xué)生選擇進(jìn)行跨時(shí)區(qū)交易，就要涉及夜間時(shí)間。對(duì)于金融業(yè)從業(yè)人員這已是常態(tài)，但部分學(xué)生可能會(huì)感到辛苦和不適應(yīng)。通過(guò)這樣的交易練習(xí)一方面有利于學(xué)生早日清醒認(rèn)識(shí)金融交易工作的內(nèi)容量，另一方面有利于培養(yǎng)學(xué)生吃苦耐勞的品德，從而達(dá)到素質(zhì)教育的目的，并形成進(jìn)行任務(wù)規(guī)劃和時(shí)間管理的良好習(xí)慣。

線上線下融合式教學(xué)帶來(lái)的一個(gè)問(wèn)題就是如何將學(xué)生交易的成果績(jī)效納入統(tǒng)一可比較的標(biāo)準(zhǔn)。本文的解決方案是將交易記錄以資金曲線形式保留在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境當(dāng)中。這樣一方面保障了交易記錄的真實(shí)性，另一方面使得交易行為與交易結(jié)果可以追溯。本課程的上課節(jié)奏是一周一次，經(jīng)過(guò)為期一周的交易，學(xué)生可以充分總結(jié)和復(fù)盤(pán)，并彼此分享經(jīng)驗(yàn)。

（二）" 協(xié)同運(yùn)維式教學(xué)

在該模式當(dāng)中，學(xué)生通過(guò)團(tuán)隊(duì)合作方式構(gòu)建交易體系和交易系統(tǒng)。對(duì)于手工模擬交易的實(shí)驗(yàn)部分，小組成員需形成情報(bào)收集與題材分析、宏觀基本面研究、行業(yè)研究、證券技術(shù)分析和投資組合構(gòu)建的分工；對(duì)于量化模擬交易的實(shí)驗(yàn)部分，小組成員需形成數(shù)據(jù)收集與預(yù)分析、策略構(gòu)建和交易系統(tǒng)落地的分工?，F(xiàn)代金融交易市場(chǎng)是高度分工化與精細(xì)化的，因此協(xié)同運(yùn)維式教學(xué)模式也有利于學(xué)生早日認(rèn)識(shí)到精細(xì)化分工的現(xiàn)實(shí)機(jī)構(gòu)需求以及這種模式自身所發(fā)揮的優(yōu)勢(shì)。

之所以命名為協(xié)同運(yùn)維而非傳統(tǒng)的團(tuán)隊(duì)協(xié)作，原因在于量化金融交易不僅僅是人與人之間的協(xié)作，更是人與機(jī)器以及計(jì)算機(jī)程序之間的配合。計(jì)算機(jī)系統(tǒng)按照既定規(guī)則工作，但如果出現(xiàn)超出預(yù)期的輸入條件，就會(huì)輸出難以預(yù)期的結(jié)果。因此，量化交易相較于人工交易既有優(yōu)勢(shì)同時(shí)產(chǎn)生了額外的風(fēng)險(xiǎn)。學(xué)生在該模式下不僅僅要形成團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)更要培養(yǎng)自身的運(yùn)營(yíng)能力，處理好團(tuán)隊(duì)分工的合作關(guān)系，也處理好人機(jī)協(xié)作關(guān)系。當(dāng)交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障，如何提前設(shè)計(jì)消息機(jī)制第一時(shí)間知曉，如何進(jìn)行判斷和處理，是否需要人工介入操作，事后如何復(fù)盤(pán)、追責(zé)以及建立規(guī)避機(jī)制，都是需要思考的問(wèn)題。

（三）" 跨期競(jìng)賽機(jī)制

金融交易并非簡(jiǎn)單以收益率來(lái)衡量績(jī)效，收益率高可能是由于專業(yè)能力，也可能是由于大類資產(chǎn)的趨勢(shì)性行情。為了區(qū)分交易績(jī)效，形成公允的判斷和評(píng)價(jià)，一方面要結(jié)合資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)率，另一方面就是要形成事后評(píng)價(jià)機(jī)制。這與傳統(tǒng)課堂以學(xué)期結(jié)束作為課程終點(diǎn)的現(xiàn)有制度相違背。

為解決以上問(wèn)題，構(gòu)建了長(zhǎng)期排行榜機(jī)制，學(xué)期結(jié)束后學(xué)生需提交公開(kāi)化的策略報(bào)告，并可以持續(xù)參與交易。低年級(jí)學(xué)生可學(xué)習(xí)高年級(jí)學(xué)生經(jīng)驗(yàn)，并形成交易績(jī)效的事后評(píng)價(jià)。雖然這一做法與學(xué)生績(jī)點(diǎn)成績(jī)無(wú)關(guān)，但運(yùn)用機(jī)制設(shè)計(jì)方法激勵(lì)了學(xué)生在交易實(shí)踐與報(bào)告撰寫(xiě)過(guò)程中的積極性與認(rèn)真態(tài)度，另一方面大大豐富了本課程的教學(xué)資料。

四" 結(jié)束語(yǔ)

教學(xué)的最終目的是培養(yǎng)將技能付諸實(shí)踐的能力，這種能力包括知識(shí)運(yùn)用、價(jià)值判斷等教師希望傳達(dá)給學(xué)生的內(nèi)容。教育行業(yè)本身也是人類為了社會(huì)生產(chǎn)勞動(dòng)延續(xù)而采用的一項(xiàng)分工任務(wù)——因?yàn)槿祟愖畲蟮奶攸c(diǎn)是創(chuàng)造性地認(rèn)識(shí)世界和改造世界，而這種能力卻無(wú)法像呼吸、奔跑等行為一樣通過(guò)基因延續(xù)。人類經(jīng)過(guò)數(shù)萬(wàn)年的勞動(dòng)實(shí)踐積累的大量技能和復(fù)雜的方法論，一個(gè)人即使在細(xì)分領(lǐng)域也難以鉆研透徹，于是我們可以運(yùn)用所創(chuàng)造的技術(shù)來(lái)提升技術(shù)的學(xué)習(xí)效率。同時(shí)當(dāng)教育內(nèi)容融入了新的技術(shù)，很容易產(chǎn)生新舊范式轉(zhuǎn)換過(guò)程中的迷惑，學(xué)生容易混淆新舊技術(shù)的特征、新舊方法的區(qū)別。于是，我們希望在教育過(guò)程中對(duì)新興技術(shù)和新型范式予以結(jié)合：展現(xiàn)最新的知識(shí)內(nèi)容，以期在前沿領(lǐng)域進(jìn)一步拓展；運(yùn)用新型技術(shù)，以求掌握技術(shù)效率的提升；在學(xué)習(xí)深度和學(xué)習(xí)速度之間取得平衡。

筆者在高校虛擬仿真實(shí)驗(yàn)教學(xué)課程建設(shè)中提出的新興技術(shù)與新型范式相結(jié)合的理念，即是基于上述對(duì)專業(yè)前沿發(fā)展、個(gè)人學(xué)習(xí)適應(yīng)性以及新型學(xué)習(xí)模式的關(guān)系的思考得出的，并且在教學(xué)實(shí)踐過(guò)程當(dāng)中取得了顯著的效果。從學(xué)生的課程評(píng)價(jià)、實(shí)踐展示和課程報(bào)告三個(gè)方面來(lái)看，上述新興技術(shù)與新型范式相結(jié)合的教學(xué)理念以及金融模擬交易課程所采用的教學(xué)與實(shí)驗(yàn)過(guò)程組織形式是有效的。

第一，在課程導(dǎo)入環(huán)節(jié)，課程介紹明晰準(zhǔn)確，實(shí)踐應(yīng)用方向清晰，鼓勵(lì)和吸引懷有明確學(xué)習(xí)目的的學(xué)生參與課程；拋棄依靠簽到、點(diǎn)名來(lái)保障出勤率的方式，轉(zhuǎn)而通過(guò)課堂問(wèn)答、師生轉(zhuǎn)換、討論和現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)報(bào)告的方式進(jìn)行督促，最重要的是形成了師生之間的良好互動(dòng)關(guān)系。

第二，學(xué)生課堂展示環(huán)節(jié)。調(diào)動(dòng)學(xué)生內(nèi)在主動(dòng)性，激發(fā)思維活力，與教師課堂內(nèi)容講授形成有機(jī)互動(dòng)，提升和保持課堂的活躍度，鼓勵(lì)學(xué)生用創(chuàng)新的思想與方法實(shí)踐技術(shù)內(nèi)容。

第三，在歷次授課過(guò)程當(dāng)中，不少學(xué)生創(chuàng)造性地提出了新的交易思路和交易方法。例如，一次課堂上，某學(xué)生發(fā)現(xiàn)用移動(dòng)平均線作為交易價(jià)格指示工具的效果不好，于是結(jié)合計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)方法提出了將最高價(jià)、最低價(jià)同時(shí)應(yīng)用得到區(qū)間估計(jì)的方法。這種自發(fā)性的創(chuàng)造實(shí)踐可以說(shuō)是實(shí)驗(yàn)教學(xué)的最終目的。

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