比特幣還能不能碰

潘曄

在美國(guó)購(gòu)買大麻，在荷蘭購(gòu)買毒品，在黑市購(gòu)買軍火……不少灰色地帶里，比特幣已是硬通貨一樣的存在，甚至成為勒索攻擊的最新犯罪工具。

這些天，關(guān)于監(jiān)管要求國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)“全部關(guān)停，并于近期退出市場(chǎng)”的消息傳得沸沸揚(yáng)揚(yáng)。9月14日晚間，國(guó)內(nèi)首家比特幣交易所“比特幣中國(guó)”發(fā)布公告稱，比特幣中國(guó)數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)即日起停止新用戶注冊(cè)，并將于9月30日停止所有交易業(yè)務(wù)。

比特幣價(jià)格應(yīng)聲“跳水”，不少投資者高位被套，那些企圖“一夜暴富”的投機(jī)者被當(dāng)頭棒喝。人們紛紛警醒并開(kāi)始冷靜思考，比特幣到底投資價(jià)值何在？比特幣創(chuàng)造財(cái)富神話的背后，是不是隱匿了另一面？

實(shí)施犯罪的新“幫手”

在某些人眼中，比特幣成為爭(zhēng)取貨幣自由、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值、發(fā)展支付技術(shù)的有生力量，一些投資者陸續(xù)加入比特幣的隊(duì)伍中并投入巨資。但隨著比特幣等數(shù)字貨幣的持續(xù)熱炒，比特幣與許多犯罪案件扯上了關(guān)系，成為一些不法分子實(shí)施犯罪的新“幫手”。比如，在美國(guó)購(gòu)買大麻，在荷蘭購(gòu)買毒品，在黑市購(gòu)買軍火……不少灰色地帶里，比特幣已是硬通貨一樣的存在，甚至成為勒索攻擊的最新犯罪工具。

2013年10月，美國(guó)多個(gè)執(zhí)法部門查繳了一個(gè)利用比特幣進(jìn)行匿名非法買賣的電子交易平臺(tái)。其創(chuàng)始人和運(yùn)營(yíng)者羅斯·烏布利希短短兩年就將該平臺(tái)變成網(wǎng)絡(luò)世界最大的“黑市”，擁有近百萬(wàn)客戶，銷售總額高達(dá)12億美元。在該平臺(tái)上，服務(wù)涵蓋了辦假護(hù)照、非法入侵系統(tǒng)和獲取信息、買賣毒品武器、提供色情服務(wù)等，所有交易都通過(guò)比特幣支付完成。

2017年5月12日爆發(fā)的WannaCry勒索病毒事件，包括中國(guó)在內(nèi)，不少國(guó)家和地區(qū)的高校和政府部門的網(wǎng)絡(luò)及電腦都“中了槍”。該病毒會(huì)將電腦中的一些word、ppt和pdf等格式的文件鎖定，要求機(jī)主支付一定的贖金才解鎖文件，而贖金必須以比特幣支付。

據(jù)知情人士透露，比特幣還被用來(lái)進(jìn)行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移——用本國(guó)貨幣買入比特幣，在國(guó)外交易平臺(tái)賣出，再以美元取出，幾分鐘就可以完成資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

犯罪分子為何青睞比特幣

比特幣等數(shù)字貨幣的持續(xù)熱炒，讓國(guó)內(nèi)外不法分子抓住人們欲快速致富的心理，利用數(shù)字貨幣概念，炮制傳銷騙局、從事不法活動(dòng)。

本刊記者了解到，與大多數(shù)常見(jiàn)貨幣不同，比特幣不依靠特定貨幣機(jī)構(gòu)發(fā)行。它依據(jù)特定算法，通過(guò)大量的計(jì)算產(chǎn)生，使用整個(gè)P2P網(wǎng)絡(luò)中眾多節(jié)點(diǎn)構(gòu)成的分布式數(shù)據(jù)庫(kù)來(lái)確認(rèn)、記錄交易行為，并使用密碼學(xué)設(shè)計(jì)來(lái)確保各環(huán)節(jié)的安全性，讓比特幣具有了不易溯源，不會(huì)暴露身份，而且流通廣泛的“優(yōu)勢(shì)”。與傳統(tǒng)支付手段相比，要追蹤比特幣轉(zhuǎn)賬更加困難，它可以繞開(kāi)銀行系統(tǒng)，在國(guó)家與國(guó)家之間輕松轉(zhuǎn)移資金。

Elliptic Enterprises是一家咨詢公司，它與執(zhí)法機(jī)關(guān)合作，協(xié)助追蹤比特幣。公司業(yè)務(wù)拓展與調(diào)查副總裁盧克·威爾遜表示，有的犯罪販子不用現(xiàn)金或者支票，而是使用比特幣，因?yàn)樗麄兿嘈疟忍貛攀悄涿?，速度快?/p>

區(qū)塊鏈（Block Chain，加密貨幣的一種形式）平臺(tái)Tezos的聯(lián)合創(chuàng)始人凱薩琳·布雷特曼指出，因?yàn)楸忍貛诺拇嬖冢恍┤俗鰤氖赂菀琢?，不需要銀行賬戶就能拿到資金。

缺乏明確的價(jià)值基礎(chǔ)

目前，歐盟、英國(guó)等多國(guó)政府已開(kāi)始研究打擊利用比特幣犯罪活動(dòng)的方案，并積極展開(kāi)行動(dòng)。

2017年9月13日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)文提醒，比特幣等所謂“虛擬貨幣”缺乏明確的價(jià)值基礎(chǔ)，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具，投資者應(yīng)保持警惕，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動(dòng)線索應(yīng)立即報(bào)案。

事實(shí)上，早在2013年，五部委發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》中，就明確了比特幣為“網(wǎng)絡(luò)虛擬商品”，而不是貨幣。這意味著，司法機(jī)關(guān)一般會(huì)將比特幣認(rèn)定為一種虛擬財(cái)產(chǎn)。

對(duì)于普通投資者而言，投資數(shù)字貨幣會(huì)面臨兩類風(fēng)險(xiǎn)：一是數(shù)字貨幣本身的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，由于缺乏實(shí)際兌換價(jià)值，且自身價(jià)值不以“貨幣錨”為基準(zhǔn)，容易受到監(jiān)管政策變化的影響，數(shù)字貨幣價(jià)格易發(fā)生巨幅震蕩，普通投資者盲目跟風(fēng)容易遭受重大損失;二是不受監(jiān)管的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。如果投資者購(gòu)買的某數(shù)字貨幣在技術(shù)上并不具備數(shù)字貨幣特征，僅僅是掛數(shù)字貨幣之名的非法集資，風(fēng)險(xiǎn)就更大了。

“如果不小心卷入比特幣犯罪，也請(qǐng)不要驚慌”。江蘇省蘇州市吳中區(qū)人民檢察院檢察官梁琪、華東政法大學(xué)教授何萍等受訪專家建議，首先是及時(shí)報(bào)案，以便警方及時(shí)介入;其次是固定證據(jù)，要盡量將與犯罪嫌疑人之間的相關(guān)聯(lián)絡(luò)記錄保存下來(lái)，以便司法機(jī)關(guān)取證。另外，面對(duì)敲詐勒索時(shí)，要盡量和犯罪嫌疑人之間多交流以拖延時(shí)間，盡可能確保司法機(jī)關(guān)查找有關(guān)嫌疑人更多的線索和證據(jù)。endprint