基于建構(gòu)主義的基金投資與管理課程教學(xué)探析

錢燕

[摘 要]作為高校經(jīng)管類的一門專業(yè)課程，基金投資與管理具有綜合性、實(shí)踐性和時(shí)代性等特征。傳統(tǒng)的教學(xué)模式不能有效激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，也難以完成培養(yǎng)高素質(zhì)專業(yè)人才的教學(xué)目標(biāo)。建構(gòu)主義教學(xué)方法為課程教學(xué)提供了新的思路。教師在設(shè)計(jì)和組織課程教學(xué)時(shí)，應(yīng)在充分分析課程特點(diǎn)和學(xué)生特征的基礎(chǔ)上，構(gòu)建以學(xué)生為主體的多樣化教學(xué)模式，提高學(xué)生興趣，最大限度發(fā)揮學(xué)生的主觀能動(dòng)性，提高教學(xué)質(zhì)量。

[關(guān)鍵詞]建構(gòu)主義；基金；課程教學(xué)

[中圖分類號(hào)] G642.0 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 2095-3437（2017）09-0113-03

基金投資與管理是金融學(xué)、投資學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)等專業(yè)的主干課程，教學(xué)目標(biāo)是使學(xué)生掌握基金投資與管理的基礎(chǔ)理論知識(shí)，具備從業(yè)所必需的技術(shù)能力，培養(yǎng)基礎(chǔ)知識(shí)扎實(shí)、實(shí)踐能力較強(qiáng)、富有創(chuàng)新精神的高素質(zhì)專業(yè)型人才?；鹜顿Y與管理課程內(nèi)容既有很強(qiáng)的理論性，又有較高的實(shí)踐要求，但囿于傳統(tǒng)教學(xué)方式的制約和教材編寫的引導(dǎo)，學(xué)生實(shí)踐能力普遍不強(qiáng)，使得培養(yǎng)出來的人才難以滿足社會(huì)的現(xiàn)實(shí)需求。目前，中國基金業(yè)正進(jìn)入一個(gè)快速發(fā)展的階段，從業(yè)人員迅速增加，因此，如何減少學(xué)校教育與現(xiàn)實(shí)世界的脫節(jié)，制訂符合形勢(shì)發(fā)展的基金投資與管理教學(xué)計(jì)劃，推動(dòng)課程教育教學(xué)改革，提高教學(xué)水平，培養(yǎng)高素質(zhì)專業(yè)人才，是基金投資與管理教師亟須解決的問題。本文借助已被理論和實(shí)踐證明行之有效的建構(gòu)主義教學(xué)理論，探索基于建構(gòu)主義的教學(xué)模式，以期在一定程度上提高基金投資與管理的教學(xué)質(zhì)量。

一、建構(gòu)主義教學(xué)理念下的課程教學(xué)特征

建構(gòu)主義思想可追溯到瑞士的皮亞杰，經(jīng)過科爾伯格、斯騰伯格和維果斯基等人的豐富和完善，形成一套理論體系，對(duì)課堂教學(xué)形式乃至現(xiàn)代教育改革產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。[1]建構(gòu)主義認(rèn)為，知識(shí)不是通過教師傳授得到的，而是學(xué)習(xí)者在一定的情境即社會(huì)文化背景下，借助于他人的幫助，利用必要的學(xué)習(xí)資料，通過意義建構(gòu)的方式而獲得。[2]建構(gòu)主義強(qiáng)調(diào)教學(xué)過程中，學(xué)生是學(xué)習(xí)的主體，學(xué)生的學(xué)習(xí)不再依賴教師單方面的傳授和灌輸，學(xué)生利用已有的知識(shí)經(jīng)驗(yàn)，在教師的指導(dǎo)下，主動(dòng)建構(gòu)知識(shí)體系。這與傳統(tǒng)的以教師為主的教學(xué)模式有著顯著的不同，情境、協(xié)作、會(huì)話和意義建構(gòu)是建構(gòu)主義的學(xué)習(xí)四要素。[3]在教學(xué)過程中，教師作為教學(xué)過程的組織者、指導(dǎo)者、幫助者，應(yīng)將學(xué)習(xí)四要素內(nèi)化其中，體現(xiàn)在課堂教學(xué)特征中。

（一）情境特征

建構(gòu)主義注重教學(xué)情境的設(shè)計(jì)和意義建構(gòu)的體驗(yàn)性，認(rèn)為學(xué)生的知識(shí)獲取是在一定的情景下通過意義建構(gòu)完成的。在設(shè)計(jì)教學(xué)情境時(shí)，應(yīng)從有利于學(xué)生知識(shí)的意義建構(gòu)角度出發(fā)，可以利用多媒體計(jì)算機(jī)輔助教學(xué)，提供與現(xiàn)實(shí)交易場(chǎng)景較為接近的圖片、影像資料，調(diào)動(dòng)學(xué)生所有感官。教師也可利用實(shí)驗(yàn)室設(shè)置模擬場(chǎng)景，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)熱情，寓教于興趣中，達(dá)到“情景交融”的境地。

（二）協(xié)作特征

建構(gòu)主義教學(xué)理論認(rèn)為協(xié)作共享要貫穿于學(xué)習(xí)過程的始終。在學(xué)生的課程學(xué)習(xí)過程中，教師應(yīng)指導(dǎo)學(xué)生開展學(xué)生與學(xué)生、小組與小組、教師與學(xué)生、教師與小組等多層次的協(xié)作與成果共享。學(xué)生通過協(xié)作完成相關(guān)課程資料的收集、整理分析、方案討論、結(jié)果評(píng)價(jià)與總結(jié)，在此過程中完成自身的知識(shí)意義建構(gòu)。

（三）對(duì)話特征

在教學(xué)過程中，建構(gòu)主義十分強(qiáng)調(diào)對(duì)話的作用。通過對(duì)話交流，學(xué)生和學(xué)生之間、學(xué)生和教師之間可以進(jìn)行思想的交流，找到解決問題的思路，碰撞出智慧的火花，進(jìn)而提煉和總結(jié)出精華。對(duì)話交流是進(jìn)行協(xié)作溝通的重要手段，是達(dá)到意義建構(gòu)的重要環(huán)節(jié)，學(xué)生的思想可以在學(xué)習(xí)群體中進(jìn)行分享和交流，與學(xué)生自身已有的經(jīng)驗(yàn)知識(shí)融會(huì)貫通，這有利于學(xué)生的意義建構(gòu)。

（四）思維培養(yǎng)特征

學(xué)生學(xué)習(xí)過程中的意義建構(gòu)要求教師幫助學(xué)生深刻理解對(duì)當(dāng)前學(xué)習(xí)內(nèi)容所反映的事物的性質(zhì)、規(guī)律以及該事物與其他事物之間的內(nèi)在聯(lián)系，在大腦中形成相應(yīng)的認(rèn)知結(jié)構(gòu)圖，從而達(dá)到學(xué)習(xí)目標(biāo)。這一過程重在學(xué)生批判創(chuàng)新思維能力的培養(yǎng)。[4]高級(jí)思維能力是學(xué)生自身進(jìn)行意義建構(gòu)的關(guān)鍵性工具。學(xué)生主體原有知識(shí)結(jié)構(gòu)與客體相互作用、創(chuàng)建意義的建構(gòu)過程，一方面基于批判思維，對(duì)主體原有知識(shí)結(jié)構(gòu)進(jìn)行解構(gòu)與重建，另一方面基于創(chuàng)新思維，在具體社會(huì)情境中，對(duì)外部信息進(jìn)行理解與闡釋，并與自身已有的經(jīng)驗(yàn)知識(shí)進(jìn)行融合與創(chuàng)新，使之內(nèi)化成自己知識(shí)結(jié)構(gòu)中的有機(jī)組成部分，二者相輔相成。

二、建構(gòu)主義教學(xué)方法運(yùn)用的背景分析

建構(gòu)主義教育理念下，學(xué)生根據(jù)已有的經(jīng)驗(yàn)背景，對(duì)外部信息進(jìn)行主動(dòng)的選擇、加工和處理，從而獲得自身的意義建構(gòu)。在使用該方法實(shí)施教育環(huán)節(jié)之前，教師應(yīng)充分把握課程特點(diǎn)，分析學(xué)生主體行為，為教學(xué)過程的順利展開和教學(xué)質(zhì)量的有效提高奠定基礎(chǔ)。

（一）課程特點(diǎn)分析

基金投資與管理是一門理論與實(shí)踐緊密結(jié)合的課程，具有一些顯著的特征：首先，課程內(nèi)容廣泛，綜合性強(qiáng)。該課程包括基金市場(chǎng)、基金管理、基金治理等理論性內(nèi)容，又包括基金股票投資管理、基金債券投資管理、基金資產(chǎn)配置、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)等實(shí)務(wù)性內(nèi)容，還包含基金監(jiān)管等政策內(nèi)容，與學(xué)生所學(xué)投資學(xué)、證券投資學(xué)、金融市場(chǎng)學(xué)等課程有著密切的聯(lián)系，具有較強(qiáng)的綜合性。其次，知識(shí)的運(yùn)用面廣，實(shí)踐性強(qiáng)。本課程的學(xué)習(xí)目的是讓學(xué)生掌握基金理論知識(shí)和運(yùn)作實(shí)務(wù)，為日后的工作和學(xué)習(xí)打下基礎(chǔ)?；鹱鳛橐环N金融產(chǎn)品，不是孤立地存在著的，而與銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)都有著緊密的聯(lián)系。因此，對(duì)銀行、證券和保險(xiǎn)等各金融部門來說，本課程都是從業(yè)人員所必須學(xué)習(xí)的。再者，教學(xué)內(nèi)容時(shí)效性強(qiáng)。中國基金行業(yè)正處于蓬勃成長(zhǎng)階段，基金創(chuàng)新產(chǎn)品不斷豐富，封閉式債券基金、分級(jí)基金、FOF基金等新品種相繼涌現(xiàn)，基金的市場(chǎng)實(shí)踐也推動(dòng)基金理論不斷發(fā)展，因而教學(xué)的內(nèi)容也必須與時(shí)俱進(jìn)。課程的這些特點(diǎn)決定了教師單方向的講授可能難以達(dá)到良好的教學(xué)效果。

（二）學(xué)生行為特征分析

基金投資與管理通常面向金融學(xué)、投資學(xué)專業(yè)高年級(jí)學(xué)生開課，學(xué)生已先修西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、證券投資學(xué)、金融市場(chǎng)等基礎(chǔ)課程，學(xué)生對(duì)金融市場(chǎng)、金融活動(dòng)已有基本的認(rèn)識(shí)，具有一定的思考能力和操作能力。課程面向的學(xué)生是90后一代，是伴隨著互聯(lián)網(wǎng)長(zhǎng)大的一代，學(xué)生的信息素養(yǎng)大大提高，信息獲取能力增強(qiáng)，能夠充分利用信息來獲得外部知識(shí)。對(duì)新鮮事物比較感興趣也是90后學(xué)生的一大特點(diǎn)，基金是90后學(xué)生最容易接觸到的一種金融投資工具，“支付寶”“微信”等工具在學(xué)生中應(yīng)用廣泛，學(xué)生有機(jī)會(huì)接觸到“余額寶”“理財(cái)通”等投資貨幣市場(chǎng)基金的工具。對(duì)于尚未有收入的學(xué)生來說，貨幣市場(chǎng)基金是相對(duì)銀行活期存款來說較有吸引力的理財(cái)產(chǎn)品，小額、提取方便等優(yōu)點(diǎn)滿足了學(xué)生日常的生活和理財(cái)需求?；诖?，學(xué)生對(duì)基金市場(chǎng)、基金產(chǎn)品有著比較濃厚的興趣。這些因素都有利于專業(yè)的教學(xué)。但不可否認(rèn)，在實(shí)際的課堂中，90后學(xué)生存在手機(jī)干擾過多、注意力不集中、心理承受力不足等問題，導(dǎo)致學(xué)生的學(xué)習(xí)主動(dòng)性不夠和課堂參與度不足，影響了課堂教學(xué)效果。因此，在建構(gòu)主義教學(xué)理念下，充分調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)需求，結(jié)合學(xué)生的實(shí)際能力，有利于學(xué)生的意義建構(gòu)，有利于激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)動(dòng)力和提高學(xué)生的學(xué)習(xí)能力。endprint

三、建構(gòu)主義教學(xué)方法在課程教學(xué)過程中的應(yīng)用

建構(gòu)主義摒棄傳統(tǒng)教學(xué)理論下以知識(shí)傳授為主要目的的片面思維，強(qiáng)調(diào)教學(xué)過程中學(xué)生的主體地位，主張圍繞學(xué)生這一主體，實(shí)施各種教學(xué)方法，促使學(xué)生根據(jù)已有的知識(shí)經(jīng)歷和體驗(yàn)，在一定的創(chuàng)設(shè)情境下，通過協(xié)作共享、對(duì)話交流，積極內(nèi)化相應(yīng)的知識(shí)，實(shí)現(xiàn)基于主體自身理解的意義建構(gòu)。

（一）情境教學(xué)

情境教學(xué)的目的是將教學(xué)安排在一個(gè)含有真實(shí)事件或真實(shí)問題的情境下，學(xué)生在探究事件或解決問題的過程中自主地理解知識(shí)、建構(gòu)意義，使得教學(xué)活動(dòng)得到有效的延伸。情境教學(xué)本質(zhì)上具有開放性、創(chuàng)造性，一般都包括基本的教學(xué)環(huán)節(jié)：情境創(chuàng)設(shè)、問題確定、自主學(xué)習(xí)、協(xié)作學(xué)習(xí)和效果評(píng)價(jià)。在基金投資與管理的教學(xué)中，基金的申購、贖回是一個(gè)重點(diǎn)內(nèi)容，有關(guān)申購份額、申購價(jià)格等計(jì)算又是教學(xué)的難點(diǎn)，學(xué)生在聽課過程中容易感到枯燥，導(dǎo)致學(xué)生在學(xué)習(xí)過程中難以產(chǎn)生意義建構(gòu)。教師可聯(lián)系實(shí)際，引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行自主學(xué)習(xí)，了解內(nèi)扣法和外扣法的計(jì)算差異，并進(jìn)行申購和贖回的模擬，讓學(xué)生在創(chuàng)設(shè)的環(huán)境中，分別扮演基金公司與投資者角色，使其仿佛置身于真實(shí)的市場(chǎng)中，以激發(fā)學(xué)生興趣。通過模擬，學(xué)生可就解決問題的過程和方案進(jìn)行討論，加深學(xué)生對(duì)問題的理解，在開動(dòng)腦筋、積極思考中建構(gòu)知識(shí)。教師在此過程中應(yīng)隨時(shí)觀察和記錄學(xué)生在解決問題過程中的表現(xiàn)，通過觀察掌握學(xué)生對(duì)知識(shí)的理解，幫助學(xué)生進(jìn)行意義建構(gòu)。

（二）案例教學(xué)

案例教學(xué)法是以案例為基礎(chǔ)的一種教學(xué)方法，是建構(gòu)主義教學(xué)模式的一種體現(xiàn)形式。在基金投資與管理教學(xué)過程中，教師可引入與課程內(nèi)容緊密相關(guān)的實(shí)際案例，以幻燈片、多媒體影像等形式生動(dòng)形象地向?qū)W生展示，引導(dǎo)學(xué)生對(duì)案例問題進(jìn)行獨(dú)立思考與分析，對(duì)案例進(jìn)行討論、分析與講解，加深學(xué)生對(duì)基礎(chǔ)知識(shí)的理解，提高學(xué)生對(duì)基金知識(shí)的應(yīng)用能力?；鹭S富的實(shí)踐活動(dòng)為教學(xué)提供了大量具體生動(dòng)的案例，教師在教學(xué)過程中可選擇典型案例。比如，基金治理中的有關(guān)基金道德風(fēng)險(xiǎn)講解，可結(jié)合“基金黑幕”“基金老鼠倉”等問題，剖析案例發(fā)生的背景、原因以及產(chǎn)生的后果，提高學(xué)生對(duì)職業(yè)道德的認(rèn)識(shí)。[5]而在基金監(jiān)管講授中，枯燥的條文可能對(duì)學(xué)生毫無吸引力，教師可結(jié)合深交所對(duì)寶安基金的調(diào)查案例，對(duì)照條款進(jìn)行相應(yīng)的分析，從而貼近市場(chǎng)，增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣。

（三）討論教學(xué)

建構(gòu)主義教學(xué)方法強(qiáng)調(diào)對(duì)話機(jī)制。在基金投資與管理的教學(xué)過程中，教師可根據(jù)教學(xué)內(nèi)容，利用學(xué)生獲取網(wǎng)絡(luò)信息的優(yōu)勢(shì)，引導(dǎo)學(xué)生使用有價(jià)值的網(wǎng)絡(luò)信息，有組織地對(duì)相關(guān)教學(xué)內(nèi)容進(jìn)行討論。比如，在講授分級(jí)基金時(shí)，可提前指導(dǎo)學(xué)生收集有關(guān)分級(jí)基金的網(wǎng)絡(luò)資料，在課堂教學(xué)過程中，對(duì)分級(jí)基金折價(jià)這一難點(diǎn)進(jìn)行原理介紹后，可對(duì)目前市場(chǎng)上分級(jí)基金的運(yùn)行與監(jiān)管等相關(guān)熱點(diǎn)問題進(jìn)行討論，這樣既補(bǔ)充了教材內(nèi)容，又加深了學(xué)生對(duì)該知識(shí)點(diǎn)的理解。課堂討論的形式可為學(xué)生自由發(fā)言或?yàn)樾〗M討論，目的在于充分調(diào)動(dòng)學(xué)生參與的積極性，鼓勵(lì)學(xué)生表達(dá)自己的觀點(diǎn)，通過不同的觀點(diǎn)沖突、碰撞、補(bǔ)充、修正，培養(yǎng)學(xué)生對(duì)基金市場(chǎng)的觀察能力、分析能力和判斷能力。在討論教學(xué)過程中，教師要充分發(fā)揮引導(dǎo)者作用，分配好討論時(shí)間，把控好討論進(jìn)度，掌握好討論節(jié)點(diǎn)，引導(dǎo)學(xué)生對(duì)一些關(guān)鍵性的問題進(jìn)行深層次思考。同時(shí)，教師要適時(shí)地對(duì)學(xué)生觀點(diǎn)有意識(shí)地整合提煉，對(duì)學(xué)生存疑的問題進(jìn)行解答，引導(dǎo)學(xué)生得出一般性的結(jié)論，幫助學(xué)生完成知識(shí)的內(nèi)化、加工和改造，在激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，提高學(xué)生的表達(dá)能力、思辨能力、綜合分析能力的過程中建構(gòu)學(xué)生個(gè)性化的知識(shí)體系。

（四）任務(wù)驅(qū)動(dòng)教學(xué)

任務(wù)驅(qū)動(dòng)教學(xué)法也是一種建立在建構(gòu)主義理論上的教學(xué)方法，以與教學(xué)內(nèi)容相關(guān)的任務(wù)為載體，使學(xué)習(xí)者在完成任務(wù)的過程中獲得知識(shí)和技能。[6]在基金投資與管理的教學(xué)實(shí)踐中，教師可在初期或中期布置“任務(wù)”——推薦一支基金，在學(xué)期結(jié)束時(shí)進(jìn)行小組展示。學(xué)生基于自愿的原則以4～6人為一組，小組成員協(xié)作完成任務(wù)。具體而言，學(xué)生首先應(yīng)確定選取哪一類基金，教師在此過程中，要進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，使得各種類型的基金能有小組推薦，以加強(qiáng)學(xué)生對(duì)不同種類基金的特征、評(píng)價(jià)的認(rèn)知。各小組可根據(jù)選擇的基金，采用書本上介紹的評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行一個(gè)多月的連續(xù)跟蹤，與市場(chǎng)主流的晨星評(píng)價(jià)體系等進(jìn)行比較。基金的業(yè)績(jī)通常與宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、證券市場(chǎng)走勢(shì)、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等相關(guān)，學(xué)生在分析基金業(yè)績(jī)的過程中需綜合使用前期基礎(chǔ)知識(shí)，也需加深對(duì)現(xiàn)實(shí)基金市場(chǎng)運(yùn)作的了解。學(xué)生在任務(wù)執(zhí)行過程中，既需要利用自身知識(shí)進(jìn)行獨(dú)立思考判斷，又要與團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行充分溝通，相互協(xié)作，這樣才能挑選出比較好的基金作為推薦對(duì)象。在后期，學(xué)生進(jìn)行幻燈片制作，上臺(tái)演講。每個(gè)小組指派一名組員將推薦的基金及推薦理由等內(nèi)容在課堂進(jìn)行展示，其他組可選定一名成員擔(dān)任評(píng)委，根據(jù)教師給的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行逐項(xiàng)評(píng)分。教師應(yīng)扮演好引導(dǎo)者的角色，動(dòng)態(tài)把握整個(gè)教學(xué)過程，最終對(duì)各組任務(wù)的完成情況進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，提煉精華，讓全班學(xué)生共享學(xué)習(xí)的成果。任務(wù)驅(qū)動(dòng)教學(xué)法具有靈活性高、操作性強(qiáng)、學(xué)生興趣濃等優(yōu)點(diǎn)，有效的實(shí)施能激發(fā)學(xué)生對(duì)完成任務(wù)中需掌握的知識(shí)進(jìn)行自主探索與協(xié)作分享，有利于學(xué)生完成知識(shí)的主動(dòng)建構(gòu)。

基金投資與管理課程知識(shí)點(diǎn)多，內(nèi)容更新快，實(shí)踐性較強(qiáng)，對(duì)教學(xué)方法提出了更高的要求。建構(gòu)主義的教學(xué)理念與方法在理論上和實(shí)踐中已得到了證明，其強(qiáng)調(diào)的意義建構(gòu)與本課程的教學(xué)目標(biāo)與意義相契合。本院基金投資與管理的教學(xué)實(shí)踐取得了良好的效果，一是學(xué)生在學(xué)習(xí)過程中不再依賴教師單方向的灌輸，參與感讓學(xué)生學(xué)習(xí)主動(dòng)性和積極性得到了顯著提高；二是通過情境教學(xué)、案例教學(xué)、討論教學(xué)、任務(wù)驅(qū)動(dòng)教學(xué)等教學(xué)方法的施行，加深了學(xué)生對(duì)知識(shí)的理解和應(yīng)用，提高了學(xué)生的協(xié)作能力、表達(dá)能力、思辨能力和創(chuàng)新能力。

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[責(zé)任編輯：鐘 嵐]endprint