新一輪?wèn)|北老工業(yè)基地振興的金融支持對(duì)策研究

李世鵬，，

(1.遼寧大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)院，沈陽(yáng) 110036； 2.哈爾濱商業(yè)大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)院 哈爾濱，150028)

區(qū)域經(jīng)濟(jì)研究

新一輪?wèn)|北老工業(yè)基地振興的金融支持對(duì)策研究

李世鵬1，劉增凡2，杜會(huì)永2

(1.遼寧大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)院，沈陽(yáng) 110036； 2.哈爾濱商業(yè)大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)院 哈爾濱，150028)

金融支持是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要?jiǎng)恿χ?。提高東北老工業(yè)基地金融服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效率和促進(jìn)自身經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的能力是金融支持的目的，而東北老工業(yè)基地振興又需要綜合發(fā)揮資本、勞動(dòng)力、技術(shù)等生產(chǎn)要素的作用，特別是要注重發(fā)揮金融資本的支撐作用。在進(jìn)一步加大信貸支持力度的同時(shí)，探索政策性金融、開發(fā)性金融、商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)支持東北老工業(yè)基地振興的有效模式，設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金，推進(jìn)產(chǎn)業(yè)資本與金融資本融合發(fā)展。提高金融機(jī)構(gòu)管理水平和服務(wù)質(zhì)量，降低企業(yè)融資成本，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，不斷提升東北老工業(yè)基地發(fā)展的活力、內(nèi)生動(dòng)力和整體競(jìng)爭(zhēng)力。

金融支持；東北振興；老工業(yè)基地；金融政策優(yōu)化

一、引 言

2016年4月《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于全面振興東北地區(qū)等老工業(yè)基地若干意見(jiàn)》發(fā)布后，2016年8月和11月國(guó)務(wù)院又發(fā)布兩個(gè)關(guān)于東北振興的意見(jiàn)。在一年中相繼出臺(tái)三份國(guó)家層面指導(dǎo)性文件，說(shuō)明東北地區(qū)在國(guó)家發(fā)展全局中舉足輕重?！稏|北振興“十三五”規(guī)劃》最近在國(guó)務(wù)院獲得審議通過(guò)，標(biāo)志著東北老工業(yè)基地振興迎來(lái)了新一輪發(fā)展機(jī)遇。優(yōu)化東北地區(qū)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系、提升開放型經(jīng)濟(jì)水平、推動(dòng)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)振興發(fā)展，提高基礎(chǔ)支撐能力，推動(dòng)?xùn)|北老工業(yè)城市調(diào)整改造和資源型城市(地區(qū))可持續(xù)發(fā)展等方面重點(diǎn)任務(wù)的組織實(shí)施離不開金融支持，提高金融服務(wù)創(chuàng)新水平也是新一輪?wèn)|北老工業(yè)基地振興的客觀要求。在上一輪?wèn)|北老工業(yè)基地振興過(guò)程中，受國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)等方面支持,東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)和各項(xiàng)指標(biāo)良好，但近幾年，東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)下行壓力持續(xù)加大。中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川2016年3月在“中國(guó)發(fā)展高層論壇2016年會(huì)”上指出：“如果金融業(yè)不能更好地發(fā)展、提供更普遍的服務(wù)、提供更加貼合市場(chǎng)的產(chǎn)品，實(shí)體經(jīng)濟(jì)就會(huì)受到限制”。同時(shí)周小川認(rèn)為金融資源是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心資源，應(yīng)該堅(jiān)持金融創(chuàng)新發(fā)展理念，促進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效率的全面提高，應(yīng)以共享發(fā)展理念，實(shí)現(xiàn)普惠金融發(fā)展等。2013年國(guó)務(wù)院制定出臺(tái)了《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，旨在更加有效地推進(jìn)金融支持對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)作用，切實(shí)提升金融服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量水平。同時(shí)2016年3月國(guó)務(wù)院總理李克強(qiáng)會(huì)見(jiàn)采訪十二屆全國(guó)人大四次會(huì)議的中外記者并回答記者提出的問(wèn)題時(shí)表示：“金融首要任務(wù)是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展?！?/p>

二、文獻(xiàn)回顧

金融支持區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展是發(fā)揮資本要素帶動(dòng)和引領(lǐng)作用的關(guān)鍵，國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)這一問(wèn)題進(jìn)行了諸多有益探索，新形勢(shì)下，東北老工業(yè)基地振興所處的政策環(huán)境和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)生了較大變化，需要結(jié)合新一輪?wèn)|北老工業(yè)基地振興實(shí)踐開展有益探索。

第一，金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有相互促進(jìn)作用，建設(shè)東北老工業(yè)基地需要發(fā)揮金融支持的引導(dǎo)作用。杜莉、顧洪梅(2009)通過(guò)ECM模型實(shí)證分析驗(yàn)證了中國(guó)區(qū)域經(jīng)濟(jì)與金融發(fā)展之間的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性,證明了金融業(yè)的發(fā)展可以促進(jìn)區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，金融業(yè)的擴(kuò)散程度會(huì)隨著金融業(yè)集聚程度降低的相應(yīng)提高，可以通過(guò)利用合適的財(cái)稅政策手段來(lái)吸引金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入從而促進(jìn)振興東北老工業(yè)基地金融支持體系的完善與建立。高淑珍(2005)認(rèn)為我國(guó)東北老工業(yè)基地振興戰(zhàn)略的實(shí)施為東北老工業(yè)基地的經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展帶來(lái)了新的契機(jī)，應(yīng)該強(qiáng)化振興東北老工業(yè)基地區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)，可以充分利用政府和金融機(jī)構(gòu)合作共贏關(guān)系，在東北老工業(yè)基地經(jīng)濟(jì)振興中讓金融起到主導(dǎo)作用、核心作用；邱立軍(2007)認(rèn)為東北老工業(yè)基地振興受到了金融發(fā)展滯后的嚴(yán)重阻礙，東北老工業(yè)基地的振興與改造需要金融支持，要使東北老工業(yè)基地振興應(yīng)該加快金融創(chuàng)新的步伐，努力打造全方位的東北地區(qū)金融支持體系，既可以通過(guò)完善和促進(jìn)東北老工業(yè)基地間接融資體系的發(fā)展，促進(jìn)東北老工業(yè)基地區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展，也可以建立與創(chuàng)新東北老工業(yè)基地振興直接融資體系；葛亮、徐鄧耀(2007)從格蘭杰檢驗(yàn)實(shí)證分析了東北老工業(yè)基地金融規(guī)模與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相互推動(dòng)的關(guān)系，分析認(rèn)為東北地區(qū)三省經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與金融發(fā)展規(guī)模和效率存在顯著的相關(guān)性，東北老工業(yè)基地金融發(fā)展規(guī)模的擴(kuò)大可以長(zhǎng)期推動(dòng)地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

第二，金融支持東北工業(yè)基地建設(shè)，需要構(gòu)建完善的金融支持體系。齊美東、閆春英(2005)認(rèn)為振興東北老工業(yè)基地應(yīng)該構(gòu)筑金融支持體系,而且金融體系在東北老工業(yè)基地振興中發(fā)揮著重要的作用，采取適當(dāng)?shù)慕鹑谥С执胧┯欣跂|北老工業(yè)基地振興，其地位不可替代；蔡玉勝(2009)認(rèn)為東北老工業(yè)基地應(yīng)該借鑒國(guó)際上有關(guān)國(guó)家在農(nóng)村金融體系取得的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，在東北老工業(yè)基地因地制宜進(jìn)行農(nóng)村金融體系創(chuàng)新，使東北老工業(yè)基地金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)更加清晰、培育非正式金融組織，并進(jìn)行多角度農(nóng)村金融產(chǎn)品的服務(wù)創(chuàng)新等；賈成中、紀(jì)玉山(2005)等認(rèn)為振興東北老工業(yè)基地的戰(zhàn)略選擇是構(gòu)建中小金融機(jī)構(gòu)服務(wù)體系，應(yīng)該通過(guò)理順貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，完善金融市場(chǎng)和金融參與主體的體系。

第三，金融支持東北老工業(yè)基地建設(shè)，需要設(shè)立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金等專項(xiàng)支持資金。王剛、梁立群(2007)認(rèn)為可以設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金來(lái)完善振興老工業(yè)基地的金融支持體系，在充分了解東北老工業(yè)基地產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)和資本需求特點(diǎn)的基礎(chǔ)上設(shè)立適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)業(yè)投資基金，有效運(yùn)用金融支持進(jìn)行有效融資，并積極改造和調(diào)整原有產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，有效地促進(jìn)相應(yīng)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)；符林(2016)通過(guò)研究認(rèn)為東北老工業(yè)基地金融體系存在一些不足，如地區(qū)金融業(yè)態(tài)相對(duì)比較單一，區(qū)域內(nèi)銀行管理理念相對(duì)較為固化，金融支持“大眾創(chuàng)新、萬(wàn)眾創(chuàng)業(yè)”機(jī)制并沒(méi)有建立，對(duì)中小企業(yè)發(fā)展的金融支持仍比較薄弱，金融支持東北老工業(yè)基地振興應(yīng)該把支持“創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)”作為重要著力點(diǎn)，并且應(yīng)該符合東北老工業(yè)基地發(fā)展改革的實(shí)際需要，以市場(chǎng)資源配置為基礎(chǔ)，結(jié)合供給側(cè)改革深化金融發(fā)展。

第四，金融支持東北老工業(yè)基地建設(shè)與振興，需要實(shí)現(xiàn)金融創(chuàng)新和制定個(gè)性化政策。蘇存(2003)認(rèn)支持東北地區(qū)老工業(yè)基地改造與增長(zhǎng)要著重解決的是改變政府職能、解放思想、營(yíng)造良好的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境，在財(cái)政稅收和金融政策支持方面要解決好經(jīng)濟(jì)發(fā)展的資金難題；劉洪軍(2005)認(rèn)為東北老工業(yè)基地振興應(yīng)該加強(qiáng)金融制度創(chuàng)新，因?yàn)橘Y源稟賦、技術(shù)支持、制度與政府政策等因素都是東北老工業(yè)基地的振興必備條件，結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行金融制度創(chuàng)新可以充分發(fā)揮出金融資源對(duì)于東北老工業(yè)基地振興的促進(jìn)作用；楊忠海(2005)認(rèn)為東北老工業(yè)基地振興的金融政策上,設(shè)法積極去掉銀行的歷史遺留包袱,促進(jìn)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)體制機(jī)制的盡快完善,積極進(jìn)行金融創(chuàng)新,推進(jìn)發(fā)展資本市場(chǎng),培育東北老工業(yè)基地振興信用體系的建立和完善以及使金融機(jī)構(gòu)架構(gòu)體系合理有效；郝添(2006)通過(guò)研究認(rèn)為，目前我國(guó)的一些金融制度政策安排與東北老工業(yè)基地振興之間的根本矛盾點(diǎn)在于我國(guó)現(xiàn)行金融制度政策安排與國(guó)內(nèi)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展差異呈現(xiàn)出不一致，可以通過(guò)設(shè)立振興東北老工業(yè)基地基金、東北振興銀行等新舉措支持東北老工業(yè)基地振興；吳東立(2008)認(rèn)為東北老工業(yè)基地振興應(yīng)該強(qiáng)化區(qū)域貨幣政策創(chuàng)新，靈活運(yùn)用差別準(zhǔn)備金政策，適當(dāng)調(diào)控金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)的流動(dòng)性，發(fā)揮貨幣政策乘數(shù)效應(yīng)，同時(shí)積極運(yùn)用差別再貸款政策、差別信貸政策、差別再貼現(xiàn)政策，注重中央銀行區(qū)域窗口指導(dǎo)作用；張麗琨、王秀珍(2012)認(rèn)為,金融業(yè)發(fā)展水平具有推動(dòng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展重要作用,可以適當(dāng)推行特殊的創(chuàng)新金融政策,在金融支持東北老工業(yè)基地經(jīng)濟(jì)振興實(shí)現(xiàn)的同時(shí),促進(jìn)金融、經(jīng)濟(jì)發(fā)展良性互動(dòng)。王順(2012)認(rèn)為宏觀金融調(diào)控政策科學(xué)性的提高和將央行貨幣政策傳導(dǎo)到東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展相關(guān)領(lǐng)域,是金融支持東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)和前提；林春、秦偉新，劉承洋等(2015)認(rèn)為東北地區(qū)金融業(yè)的發(fā)展為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了較好的支持，但東北地區(qū)區(qū)域內(nèi)金融市場(chǎng)機(jī)制不夠完善,也制約了金融發(fā)展水平，并提出相應(yīng)的金融支持東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相關(guān)模式；王偉、秦偉新(2015)認(rèn)為在利用金融支持實(shí)現(xiàn)東北經(jīng)濟(jì)振興上，商業(yè)性金融在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的邊際產(chǎn)出相對(duì)政策性金融的邊際產(chǎn)出低,開發(fā)性金融產(chǎn)出更高一些。

綜合以上研究，可知國(guó)內(nèi)學(xué)者一般都認(rèn)可金融支持東北老工業(yè)基地建設(shè)的推動(dòng)作用，但就如何發(fā)揮金融支持的作用，看法不一。本文結(jié)合當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢(shì)，以新一輪?wèn)|北老工業(yè)基地振興為契機(jī)，從金融支持東北三省的實(shí)際效果和現(xiàn)實(shí)問(wèn)題出發(fā)，為更好發(fā)揮金融支持對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用提供政策建議。

三、東北老工業(yè)基地金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的現(xiàn)狀分析

(一)東北老工業(yè)基地金融發(fā)展基本狀況

2003—2015年，東北老工業(yè)基地落實(shí)國(guó)家宏觀調(diào)控政策和實(shí)施振興計(jì)劃較好，金融運(yùn)行較為平穩(wěn)，黑龍江省、吉林省、遼寧省金融機(jī)構(gòu)信貸貸款余額逐年增加(2005年吉林、黑龍江省除外)，分別從2003年3 981.3億元、3 288.87億元、7 222.3億元增長(zhǎng)到2015年的16 214.9億元、15 308.84億元、36 282.8億元，信貸資金支持的增加體現(xiàn)了金融服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。從東北老工業(yè)基地黑龍江、吉林、遼寧三省信貸余額增長(zhǎng)速度看，2003—2005年信貸余額增速呈下降趨勢(shì)，2004—2009年增長(zhǎng)速度呈上升趨勢(shì)，2010—2015年信貸余額增速均低于2009增速。

截至2015年12月末，東北老工業(yè)基地黑龍江、吉林、黑龍江三省境內(nèi)上市公司共151家，其中黑龍江省35家，吉林省40家，遼寧省76家，境內(nèi)融資較好。截至2015年末，證券公司總部設(shè)在東北三省6家(黑龍江省1家，吉林省2家，遼寧省3家)；期貨公司總部設(shè)在東北三省共8家(黑龍江省1家，吉林省2家，遼寧省5家)；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總部設(shè)在東北三省共7家(黑龍江省1家，吉林省2家，遼寧省4家)。

表1 2003—2015年?yáng)|北老工業(yè)基地金融機(jī)構(gòu)貸款余額及增長(zhǎng)率(億元、%)

數(shù)據(jù)來(lái)源：2003—2016年《黑龍江統(tǒng)計(jì)年鑒》、《吉林統(tǒng)計(jì)年鑒》、《遼寧統(tǒng)計(jì)年鑒》及各省統(tǒng)計(jì)公報(bào)整理。2003—2015年黑龍江省、吉林省為金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款余額；2003—2010年遼寧省金融機(jī)構(gòu)為人民幣貸款余額、2011—2016年為金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額

(二)東北老工業(yè)基地經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)狀況

由表2可知，2003年—2007年?yáng)|北地區(qū)三省經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)勢(shì)頭較好，呈上升趨勢(shì)；2008年—2009年增速下降；2010年增速較2008年有所回升；2011年—2015年經(jīng)濟(jì)增速呈現(xiàn)持續(xù)下降趨勢(shì)，2003年—2015年，黑龍江、遼寧、吉林省經(jīng)濟(jì)總量還是一直處于增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，其中遼寧省經(jīng)濟(jì)總量相對(duì)較大，每年均高于黑龍江省、吉林省經(jīng)濟(jì)總量。2016年1-12月，吉林省地區(qū)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為14 886.23億元，經(jīng)濟(jì)增速同比增長(zhǎng)6.9%，在增加值上第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)分別實(shí)現(xiàn)1 498.52億元、7 147.18億元、6 240.53億元，增長(zhǎng)率分別為3.8%、6.1%、8.9%，而吉林省人均GDP為4 266元，實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)7.3%；遼寧省地區(qū)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值22 037.88億元，經(jīng)濟(jì)增速同比增速為-2.5%，第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)增加值分別實(shí)現(xiàn)2 173.04億元、8 504.84億元，11 360億元，第一產(chǎn)業(yè)增加值和第二產(chǎn)業(yè)增長(zhǎng)同比分別下降4.6%、7.9%；第三產(chǎn)業(yè)增加值增長(zhǎng)2.4%。黑龍江省地區(qū)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值15 386.1億元，經(jīng)濟(jì)增速同比增速為6.1%，第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)增加值分別實(shí)現(xiàn)2 670.5億元、4 441.4億元，8 274.2億元，第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)增加值分別增長(zhǎng)5.3%、2.5%、8.6%。從經(jīng)濟(jì)增速上看，黑龍江省和遼寧省經(jīng)濟(jì)增速均低于全國(guó)平均增長(zhǎng)水平6.7%，說(shuō)明東北老工業(yè)基地黑龍江、吉林、遼寧三省面臨著一個(gè)較大的經(jīng)濟(jì)下行壓力。

表2 2003—2015年?yáng)|北老工業(yè)基地(黑、吉、遼三省)GDP及增長(zhǎng)速度 單位：億元、%

數(shù)據(jù)來(lái)源：2003—2016年《黑龍江統(tǒng)計(jì)年鑒》、《吉林統(tǒng)計(jì)年鑒》、《遼寧統(tǒng)計(jì)年鑒》及各省統(tǒng)計(jì)公報(bào)整理并計(jì)算所得

(三)金融支持與東北老工業(yè)基地經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相關(guān)性分析

1.東北老工業(yè)基地金融業(yè)在三次產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的作用

在東北老工業(yè)基地第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展中金融業(yè)增加值的作用逐步增強(qiáng)(見(jiàn)表3)。2003—2015年期間，東北老工業(yè)基地黑龍江、吉林、遼寧省第三產(chǎn)業(yè)增加值分別從1 467.9億元、1 075.5億元、2 487.9億元增加到7 652.1億元、5 340.8億元、12 976.8億元，而相應(yīng)的金融業(yè)增加值分別從32.2億元、73.2億元、145.4億元增加到847.7億元、565.3億元、1 799億元。2003—2015年，黑龍江、吉林、遼寧省金融業(yè)增加值在各自省份第三產(chǎn)業(yè)的占比，以及在各自省份經(jīng)濟(jì)總量GDP中的占比，均呈現(xiàn)上升趨勢(shì)。2015年黑龍江、吉林、遼寧省金融業(yè)增加值占第三產(chǎn)業(yè)的比重分別為11.08%、10.58%、13.86%，較2003年分別提高8.89%、3.78%、8.02%，也表明黑龍江省、遼寧省金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展較快、吉林增長(zhǎng)較慢；占經(jīng)濟(jì)總量比重分別為5.62%、4.02%、6.26%，較2003年分別提高4.83%、1.27%、3.44%，說(shuō)明黑龍江省、遼寧省金融業(yè)增加值對(duì)GDP有一定推動(dòng)作用，吉林省金融業(yè)增加值對(duì)其GDP的推動(dòng)作用較為穩(wěn)定，但總體占比仍比較低、有較大增長(zhǎng)空間。

表3 2003—2014年?yáng)|北地區(qū)三省金融業(yè)增加值在第三產(chǎn)業(yè)與GDP總量的占比

數(shù)據(jù)來(lái)源：2003—2016年《黑龍江統(tǒng)計(jì)年鑒》、《吉林統(tǒng)計(jì)年鑒》、《遼寧統(tǒng)計(jì)年鑒》及各省統(tǒng)計(jì)公報(bào)并計(jì)算整理

2.金融政策支持方面

在農(nóng)業(yè)金融支持方面，針對(duì)東北老工業(yè)基地農(nóng)業(yè)產(chǎn)值比重較高的特點(diǎn)，為促進(jìn)東北老工業(yè)基地現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展，東北地區(qū)三省人民銀行系統(tǒng)均積極強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的政策性引導(dǎo)，金融支農(nóng)信貸扶持力度增加，同時(shí)也相應(yīng)出臺(tái)了金融支農(nóng)再貸款相關(guān)細(xì)則與制度，截至2015年6月末，黑龍江省累計(jì)發(fā)放支農(nóng)再貸款152.8億元，同比多投放9.4億元；截至2016年9月末吉林省內(nèi)累計(jì)發(fā)放支農(nóng)再貸款50.3億元，截至2016年10月末，遼寧省支農(nóng)再貸款余額36.1億元，支農(nóng)再貸款的發(fā)放有效地支持了農(nóng)業(yè)發(fā)展。東北地區(qū)三省地方政府也積極協(xié)調(diào)金融主管部門召開金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的各類推介會(huì)，協(xié)調(diào)金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)型升級(jí)和民營(yíng)企業(yè)加快健康發(fā)展工作，推進(jìn)農(nóng)村土地經(jīng)營(yíng)權(quán)抵押貸款、活禽抵押貸款等相關(guān)金融創(chuàng)新辦法，在一定程度上通過(guò)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新滿足民營(yíng)經(jīng)濟(jì)、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展的需要，通過(guò)積極降低融資門檻和適當(dāng)調(diào)整擔(dān)保條件等多種方式來(lái)使非國(guó)有經(jīng)濟(jì)主體融資獲得的金融服務(wù)更加便利和優(yōu)化，為企業(yè)創(chuàng)造了融資渠道平臺(tái)，降低了企業(yè)成本，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)了金融產(chǎn)品和企業(yè)資金需求的結(jié)合，促進(jìn)了東北老工業(yè)基地的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。東北地區(qū)地方政府和金融主管部門立足于黑龍江、吉林、遼寧省內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際情況，積極督促金融業(yè)樹立實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融行業(yè)同生共榮的理念，對(duì)東北老工業(yè)基地內(nèi)涉及事關(guān)國(guó)企改革、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、非國(guó)有經(jīng)濟(jì)發(fā)展、合作開放和民生改善等重要經(jīng)濟(jì)發(fā)展領(lǐng)域，通過(guò)探索金融服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新，工作機(jī)制優(yōu)化，信貸投放力度加大等措施助力這些領(lǐng)域的改革發(fā)展，全力支持了東北老工業(yè)基地經(jīng)濟(jì)振興。

四、東北老工業(yè)基地金融支持方面存在的問(wèn)題

(一)金融業(yè)總體規(guī)模小，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)率低

東北地區(qū)三省銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)規(guī)模不大，截至2015年末，黑龍江省金融機(jī)構(gòu)存款余額為21 218.9億元，貸款余額為16 214.9億元，從業(yè)人數(shù)124 523人；吉林省金融機(jī)構(gòu)存款余額為18 683.8億元，貸款余額為15 203.11億元，從業(yè)人數(shù)為97 682人；遼寧省金融機(jī)構(gòu)存款余額為46 843.5億元，貸款余額為36 282.8億元，從業(yè)人數(shù)為151 065人。由表4可知2013—2015年，東北地區(qū)三省的每年人民幣存、貸款規(guī)模的合計(jì)數(shù)均小于山東省、廣東省、上海市的年度余額數(shù)。東北地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)數(shù)量也相對(duì)發(fā)達(dá)省份少，地方法人金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)規(guī)模也相對(duì)較少，也客觀上影響著存貸款能力的增強(qiáng)，進(jìn)而影響了金融支持東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的角色發(fā)揮。自東北振興以來(lái)，每年?yáng)|北地區(qū)三省金融業(yè)增加值相應(yīng)提高，但從金融業(yè)對(duì)GDP的貢獻(xiàn)率(即金融業(yè)增加值/GDP)上看，由表3知，2015年，黑龍江、吉林、遼寧三省分別為5.62%、4.02%、6.26%，而與經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)與省份相比仍不高，總體呈現(xiàn)出對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持的力度和拉動(dòng)不足，如上海金融業(yè)對(duì)GDP貢獻(xiàn)率為45.0%，廣東省金融業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)率達(dá)12.3%，因而東北地區(qū)三省金融業(yè)貢獻(xiàn)率低的現(xiàn)狀，一定程度上影響著金融支持東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平。

表4 東北地區(qū)及山東、廣東、上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款規(guī)模 單位：億元

數(shù)據(jù)來(lái)源：2014—2016年《黑龍江統(tǒng)計(jì)年鑒》、《吉林統(tǒng)計(jì)年鑒》、《遼寧統(tǒng)計(jì)年鑒》、《山東統(tǒng)計(jì)年鑒》、《廣東統(tǒng)計(jì)年鑒》、《上海統(tǒng)計(jì)年鑒》

(二) 金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)促進(jìn)其轉(zhuǎn)型的能力仍顯不足

東北老工業(yè)基地對(duì)于金融業(yè)對(duì)大、中、小微企業(yè)以及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)支持力度仍然偏弱，一定程度上影響了金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的效率。自2003年?yáng)|北老工業(yè)基地振興以來(lái)，東北地區(qū)部分國(guó)有企業(yè)股份制改革效果較好，但東北老工業(yè)基地一些國(guó)有企業(yè)機(jī)構(gòu)臃腫、發(fā)展緩慢、運(yùn)行效率低下的情況仍然存在，國(guó)有企業(yè)的身份使其獲得金融資源更加便利，也在一定程度上擠占了民營(yíng)中小微企業(yè)的發(fā)展空間和資源，使金融業(yè)在支持中小微企業(yè)發(fā)展方面力度不足。東北地區(qū)一些地方金融機(jī)構(gòu)，憑借地方政府指令獲得財(cái)政存款優(yōu)勢(shì)，與業(yè)務(wù)全面、服務(wù)能力較強(qiáng)較好的商業(yè)銀行爭(zhēng)奪存款市場(chǎng)，抬升了行業(yè)資金成本。東北地區(qū)一些地方性商業(yè)銀行雖然以金融支持中小微企業(yè)為發(fā)展特色，也拓展了中小微企業(yè)金融業(yè)務(wù)，但是實(shí)際上在操作層面并沒(méi)有取得實(shí)質(zhì)性的突破，金融機(jī)構(gòu)與中小微企業(yè)之間的信用合作關(guān)系并不像大型國(guó)有企業(yè)獲得金融資金融通和金融服務(wù)那么穩(wěn)定和便利，也在一定程度上約束著東北地區(qū)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型。

(三)金融支持東北老工業(yè)基地振興的體系不夠健全

目前，東北地區(qū)金融業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的體系仍不完善，主要依賴信貸市場(chǎng)，而相應(yīng)的債券市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)仍發(fā)展緩慢，證券市場(chǎng)企業(yè)上市的培育程度也不理想。銀行業(yè)獨(dú)大的金融體系，形成了商業(yè)性銀行、政策性銀行、城商行溝通合作機(jī)制不健全且各自為戰(zhàn)的局面，使金融業(yè)原本資本聚集、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)等功能效應(yīng)弱化，金融衍生產(chǎn)品自主研發(fā)能力不足等，因而抑制了金融創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng)機(jī)制的有效性。受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)思想的影響，國(guó)有企業(yè)、政府主導(dǎo)的老工業(yè)基地經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)實(shí)，弱化了民間資本參股金融的熱情，束縛了中介市場(chǎng)發(fā)展，影響了金融對(duì)于高新技術(shù)如人工智能、機(jī)器人等企業(yè)產(chǎn)業(yè)的支持，同時(shí)在金融支持發(fā)展文化旅游、居家養(yǎng)老、健康生活等朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)上實(shí)際支持力度不足。

(四)東北地區(qū)農(nóng)村金融市場(chǎng)發(fā)展較為緩慢

自東北振興戰(zhàn)略實(shí)施以來(lái)，東北地區(qū)農(nóng)村金融市場(chǎng)逐步完善，金融機(jī)構(gòu)在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的金融網(wǎng)點(diǎn)逐漸增多，但由于受到氣候、交通等方面約束，東北地區(qū)大部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)并沒(méi)有金融網(wǎng)點(diǎn)，建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、工商銀行等大型金融機(jī)構(gòu)在縣域進(jìn)行撤點(diǎn)。目前，東北地區(qū)農(nóng)村金融媒介還是主要依托農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄銀行而構(gòu)建，農(nóng)村信用社改制受產(chǎn)權(quán)問(wèn)題約束，改制仍不夠徹底，郵政儲(chǔ)蓄銀行在農(nóng)村地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)雖多，但有的主要以攬儲(chǔ)為主，部分地方城商行和村鎮(zhèn)銀行雖向農(nóng)村地區(qū)進(jìn)一步延伸業(yè)務(wù)，但是受到近年來(lái)農(nóng)村信貸違約風(fēng)險(xiǎn)的日益加大，風(fēng)控加強(qiáng)后業(yè)務(wù)有所萎縮，這些都客觀影響了農(nóng)村金融體系的建設(shè)，約束了金融支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。農(nóng)村金融體系服務(wù)功能的弱化，不利于農(nóng)村地區(qū)存貸市場(chǎng)的良好發(fā)展，不能滿足農(nóng)民群眾日益增長(zhǎng)的金融需求，如2015年末吉林省內(nèi)農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行等主要農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款余額分別為2219.82億元，占全國(guó)主要農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款余額比重僅為1.85%。而東北地區(qū)城鎮(zhèn)化水平雖高，但是人口卻主要居住在農(nóng)村地區(qū)，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)信貸占全省信貸余額比重為8.6%的現(xiàn)狀，側(cè)面反映了東北地區(qū)農(nóng)村金融供給不充分。另外，東北地區(qū)與山東、浙江等發(fā)達(dá)省份相比農(nóng)村金融產(chǎn)品及服務(wù)創(chuàng)新程度相對(duì)低，在支付結(jié)算方式、理財(cái)投資、金融知識(shí)普及方面仍有待提高。

五、結(jié)論與啟示

(一)金融支持東北老工業(yè)基地振興發(fā)展要注重優(yōu)化政策結(jié)構(gòu)

金融支持不能僅對(duì)應(yīng)某個(gè)省，而是從東北振興的大局出發(fā)，要在爭(zhēng)取金融支持的同時(shí)，注重資本與資源的有機(jī)融合，要通過(guò)金融支持使資源優(yōu)勢(shì)成為產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)的發(fā)展勢(shì)頭得到進(jìn)一步發(fā)揮，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)更快增長(zhǎng)。金融業(yè)可以結(jié)合供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，在抓好“三去、一降、一補(bǔ)”重點(diǎn)任務(wù)中依法處置信用違約，拓寬銀行業(yè)不良資產(chǎn)處置渠道，做好地方政府融資平臺(tái)市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型，有效化解地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化對(duì)東北地區(qū)金融市場(chǎng)異常波動(dòng)、金融發(fā)展新業(yè)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)傳遞的監(jiān)管應(yīng)對(duì)，規(guī)范各類融資行為。在加快發(fā)展東北地區(qū)現(xiàn)代化大農(nóng)業(yè)、支持制造業(yè)企業(yè)從生產(chǎn)制造型向生產(chǎn)服務(wù)型轉(zhuǎn)變、制定產(chǎn)業(yè)衰退地區(qū)轉(zhuǎn)型發(fā)展、資源枯竭型城市轉(zhuǎn)型發(fā)展、兩大林區(qū)(大小興安嶺地區(qū)和長(zhǎng)白山地區(qū))生態(tài)保護(hù)與可持續(xù)發(fā)展方面，都要優(yōu)化金融政策結(jié)構(gòu)，落實(shí)政策，打贏全面振興東北這場(chǎng)硬仗。

(二)提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效率和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的能力

東北老工業(yè)基地經(jīng)濟(jì)發(fā)展中重工業(yè)在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中占有突出地位，生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)在經(jīng)濟(jì)總量中占比較低，與經(jīng)濟(jì)金融發(fā)達(dá)的省份(市)相比金融服務(wù)業(yè)在支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)方面效率較低。另外，金融業(yè)自身受到東北老工業(yè)基地三次產(chǎn)業(yè)比重的影響，其金融發(fā)展水平及自身結(jié)構(gòu)也會(huì)受到一定的限制。金融業(yè)雖對(duì)東北老工業(yè)基地的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)起到一定的促進(jìn)作用，但受其效率不高的內(nèi)在制約，并沒(méi)有完全發(fā)揮其對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的推動(dòng)作用。因此，東北老工業(yè)基地黑龍江、吉林、遼寧三省應(yīng)該進(jìn)一步推進(jìn)金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，鼓勵(lì)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，優(yōu)化大、中、小微企業(yè)的信貸結(jié)構(gòu)，滿足其與現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)運(yùn)行相匹配的金融服務(wù)需求，保持流動(dòng)性合理充裕，大力發(fā)展股權(quán)融資，合理擴(kuò)大債券發(fā)展規(guī)模，積極參與開展降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)成本行動(dòng)。建立與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展特點(diǎn)相適應(yīng)的信貸管理、貸款評(píng)審管理制度，積極推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、產(chǎn)業(yè)鏈融資、科技融資保險(xiǎn)與信用互助等金融產(chǎn)品方式創(chuàng)新。同時(shí)要合理引導(dǎo)小額信貸公司市場(chǎng)建設(shè)，并結(jié)合實(shí)際加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)的監(jiān)管與引導(dǎo)，注重新型支付工具的推廣等。建立起融資成本低、兼顧效率的區(qū)域金融市場(chǎng)，從而提高金融支持東北老工業(yè)基地實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的效率。

(三)創(chuàng)新政策性、開發(fā)性、商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)支持東北老工業(yè)基地振興的有效模式

我國(guó)已經(jīng)形成了商業(yè)性金融、政策性金融和合作性金融相互補(bǔ)充的金融機(jī)構(gòu)體系，但金融機(jī)構(gòu)在覆蓋各類市場(chǎng)主體的廣泛性、差異互補(bǔ)和分工合理方面還有差距，銀行業(yè)金融組織機(jī)構(gòu)主要以大型國(guó)有商業(yè)銀行為主。為此，我們可以繼續(xù)深入推進(jìn)國(guó)家開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行的改革，強(qiáng)化資本約束，促進(jìn)法人與組織治理結(jié)構(gòu)完善，加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。繼續(xù)鞏固商業(yè)銀行改革效果，依托合作經(jīng)濟(jì)組織，引導(dǎo)合作性金融健康發(fā)展。尤其是要著重發(fā)展普惠金融類以及中小微、多業(yè)態(tài)類金融組織，從而構(gòu)建起多層次、覆蓋面廣、有特色的金融機(jī)構(gòu)框架體系，吸引民間資本擴(kuò)大進(jìn)入金融業(yè)。東北老工業(yè)基地黑龍江、吉林、遼寧三省的經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)是沈陽(yáng)、長(zhǎng)春、哈爾濱、大連等大中型城市金融資源配置良好，而縣域金融配置較差，一般大型銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點(diǎn)不延伸到縣城且大部分縣域沒(méi)有證券公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，中小商業(yè)銀行滿足群眾的金融需求能力不足。因此，在供給側(cè)結(jié)構(gòu)改革的背景下，東北老工業(yè)基地應(yīng)該鼓勵(lì)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)合理布局，通過(guò)機(jī)制創(chuàng)新、體制創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新等幾個(gè)維度完善東北老工業(yè)基地金融機(jī)構(gòu)體系，與此同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)東北老工業(yè)基地各縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的特點(diǎn)完善金融需求鏈供給的延伸，支持縣域綠色食品加工、創(chuàng)新支農(nóng)金融服務(wù)模式，加大對(duì)縣域基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的金融投放力度，并結(jié)合網(wǎng)絡(luò)金融等新形勢(shì)做好縣域群眾安全防范和金融工具等推廣工作，夯實(shí)金融支持東北老工業(yè)基地振興的根基。

(四)拓展農(nóng)村金融發(fā)展空間，支持東北老工業(yè)基地現(xiàn)代農(nóng)業(yè)和城鎮(zhèn)化建設(shè)

積極發(fā)展具有“高效率、使用便捷、成本低廉”的融資結(jié)算特點(diǎn)的各類基本金融服務(wù)主體，支持并規(guī)范移動(dòng)互聯(lián)、小額貸款等新型農(nóng)村社區(qū)金融業(yè)態(tài)發(fā)展，推動(dòng)民間融資陽(yáng)光化。東北老工業(yè)基地城鎮(zhèn)化率較高，城鎮(zhèn)化的發(fā)展有利于帶動(dòng)就業(yè)和增加收入，拉動(dòng)?xùn)|北老工業(yè)基地內(nèi)在消費(fèi)從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，而農(nóng)村金融體系是否有效，是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與振興的重要因素之一。(1)合理通過(guò)政策性金融支持完善農(nóng)村水利、道路等基礎(chǔ)建設(shè)，促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化和支持農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體建設(shè)，合理規(guī)劃衛(wèi)星城鎮(zhèn)。(2)建立金融知識(shí)普及宣傳機(jī)制，使金融理財(cái)、證券保險(xiǎn)知識(shí)進(jìn)入農(nóng)村百姓人家，使農(nóng)村群眾了解信用卡、網(wǎng)絡(luò)支付、支付寶等金融支付手段與工具的實(shí)用性和風(fēng)險(xiǎn)性，讓共享普惠金融發(fā)展和合理運(yùn)用金融工具理財(cái)避險(xiǎn)的理念深入人心。(3)循序漸進(jìn)推進(jìn)農(nóng)村信用體系建設(shè)，積極打造農(nóng)村地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境，細(xì)化有關(guān)法律規(guī)章制度，規(guī)范農(nóng)村借貸市場(chǎng)，使商業(yè)銀行愿意給信用良好的農(nóng)戶和農(nóng)業(yè)專業(yè)合作機(jī)構(gòu)放款，支持其實(shí)現(xiàn)增收和擴(kuò)大規(guī)模。(4)通過(guò)金融支持合理布局和引導(dǎo)城鎮(zhèn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。根據(jù)東北工業(yè)基地地區(qū)城鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)一般以小型加工和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)為主且第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展較慢的現(xiàn)實(shí)，中小金融機(jī)構(gòu)在信貸支持時(shí)，應(yīng)合理支持流通產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，搞活農(nóng)村服務(wù)市場(chǎng)，做好“互聯(lián)網(wǎng)+”等方面資金支持工作等。

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[責(zé)任編輯：姜野]

StudyontheCountermeasureofFinancialSupporttotheNewRoundofNortheastOldIndustrialBase

LI Shi-peng1,LIU Zeng-fang2,DU Hui-yong2

(1.College of Economics,Liaoning University,Shenyang 110036;China；2.School of Economics,Harbin University of Commerce,Harbin 150028，China)

Financial support is one of the important drivers of economic growth.Improving the economic efficiency of financial services and promoting the economic transformation of the northeast old industrial base is the purpose of financial support,China has developed a new round of support policies,the Northeast Region to achieve economic growth to stabilize the good change,needing play a comprehensive capital,Labor force and other factors of production,in particular,should pay attention to play the role of financial capital support.In the further increase in credit support at the same time,to explore the policy of financial,development finance,commercial financial institutions to support the revitalization of the northeast old industrial base effective mode,the establishment of industrial investment funds to promote the integration of industrial capital and financial capital development.Improve the management level and service quality of financial institutions,reduce the cost of corporate finance,effectively prevent and defuse financial risks,and constantly enhance the vitality,endogenous power and overall competitiveness of the northeast old industrial base.

financial support; northeast revitalization;the old industrial base; einancial policy optimization

2017-03-29

黑龍江省哲學(xué)社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目(13D030)(15JLB02)(15JYC04)

李世鵬(1985-)，男，山東即墨人，博士研究生，人民銀行哈爾濱中心支行職員，主要從事區(qū)域經(jīng)濟(jì)研究；劉增凡(1979-)，女，黑龍江牡丹江人，副教授，主要從事區(qū)域經(jīng)濟(jì)研究；杜會(huì)永(1984-)，男，江蘇徐州人，講師，博士研究生，主要從事區(qū)域經(jīng)濟(jì)研究。

F832.7

：A

：1671-7112(2017)05-0084-10