對提高中央銀行貨幣管理公信力、執(zhí)行力的建議

王健

摘 要：長期以來由于受到各種因素制約，貨幣金銀工作側(cè)重樹立服務(wù)意識、窗口意識、監(jiān)督管理環(huán)節(jié)薄化，人民幣管理職責在履行過程中遇到阻礙。包頭中支通過近幾年在撤庫地區(qū)建立零輔幣兌換服務(wù)、開展人民幣質(zhì)量檢測、與金融機構(gòu)簽訂服務(wù)公約等實踐，對提高中央銀行貨幣管理公信力、執(zhí)行力有針對性開展系列工作，提出符合地市中支的一些措施和建議。

關(guān)鍵詞：現(xiàn)狀、原因及問題、措施、建議

一、現(xiàn)狀

公信力與執(zhí)行力相互影響，相互制約的關(guān)系。制度執(zhí)行力屬于管理學范疇，既包含制度也包含執(zhí)行，目前理論上對制度執(zhí)行力還沒有統(tǒng)一的定義，比較流行的解釋是指在一定的范圍內(nèi)，通過一套行之有效的方法促進已制定的制度、政策有速度、有效果地實施的一種綜合能力，也是樹立央行公信力的重要手段。

基層央行多年來不斷強調(diào)加強制度建設(shè)，提升崗位風險防范意識，然而慣性作法沒有根本遏制，提升制度執(zhí)行力的長效機制并未真正建立。目前，不管是上級行制定的制度，還是依據(jù)上級行指導思想并結(jié)合自身情況制定的制度，基層央行普遍存在“公信力較弱、執(zhí)行力不強”問題。

二、基層央行公信力和制度執(zhí)行力弱化的原因

（一）制度不夠完善。依據(jù)公信力與執(zhí)行力理論的思想，制度執(zhí)行力很大程度上取決于制度本身，科學、合理、有效的制度設(shè)計是提升制度執(zhí)行力的前提條件。不可否認，制度在現(xiàn)實工作中是由少數(shù)人制定并由多數(shù)人執(zhí)行，但制度制定并不是單純少數(shù)人的事，在某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域，由于信息不對稱，制定的制度難免會出現(xiàn)僵硬、滯后性，使制度的執(zhí)行效果大打折扣，而公信力是在執(zhí)行力過程中取得的社會認可度決定的，從而導致央行公信力的下降

（二）對制度的認知存在差異及執(zhí)行制度不嚴現(xiàn)象，導致央行公信力、執(zhí)行力不強?；鶎有惺翘岣咧贫葓?zhí)行力的關(guān)鍵，如果對制度重視程度不夠，不能自覺執(zhí)行制度或者采取口頭號召等簡單方法抓制度落實，必然導致對制度、規(guī)章掌握不夠，在日常工作中形成以習慣代替制度，憑感情代替管理，以情面代替紀律，使規(guī)章制度形同虛設(shè)，從而導致制度在執(zhí)行中缺乏效力，發(fā)生違規(guī)違章現(xiàn)象。

（三）監(jiān)督考核機制不健全。目前，基層央行每年都會組織開展對轄區(qū)金融機構(gòu)各種執(zhí)法檢查，但屢查屢犯的現(xiàn)象依然存在，其中一個重要的原因是在制度執(zhí)行過程中缺乏監(jiān)督考核激勵相容的約束機制，監(jiān)督、問責、獎懲機制不健全，沒有形成科學、合理的配套體系。以某中心支行為例，2012-2016年，該中心支行共進行執(zhí)法檢查6次，檢查金融機構(gòu)14家，營業(yè)網(wǎng)點131個，違規(guī)機構(gòu)4家，違規(guī)網(wǎng)點37個，屢查屢犯占檢查機構(gòu)的28%。

由此可見基層央行行政執(zhí)法職權(quán)行使還存在一些問題，迫切需要改善。

（四）制度學習培訓開展不到位，人員素質(zhì)參差不齊。人民銀行轉(zhuǎn)變職能后，一些新業(yè)務(wù)逐步向縣支行推廣，而目前縣支行普遍存在人員年齡偏大、人力資源短缺的現(xiàn)象，縣支行很少組織對員工系統(tǒng)的培訓，員工素質(zhì)與崗位要求不相匹配，對制度掌握膚淺，難免對一些規(guī)定理解存在偏差，造成有章不循的現(xiàn)象。

三、措施與建議

（一）健全完善規(guī)章制度

為了加強公信力和執(zhí)行力，包頭中支建立、完善了一些規(guī)章制度，實際效果顯著，值得借鑒。一是制定《人民銀行包頭市中心支行移動硬幣清分調(diào)劑聯(lián)系制度》，人民銀行與各金融機構(gòu)、單位或個人確立了硬幣清分調(diào)劑聯(lián)絡(luò)制度，解決硬幣回籠及積壓問題。二是《包頭市銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣管理工作質(zhì)量協(xié)議》，確定了金融機構(gòu)辦理人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)履行的職責，主要包括金融機構(gòu)在辦理人民幣收付款的質(zhì)量管理及人民幣反假管理的相關(guān)責任和處理規(guī)定。三是實行聯(lián)席會議制度，加強日常溝通指導。

（二）提高教育培訓的有效性，推動執(zhí)行制度的準確性。

提高基層央行制度執(zhí)行主體的能力，需要全面培養(yǎng)和提高員工的綜合素質(zhì)和履職能力。以貼近基層業(yè)務(wù)實際為出發(fā)點，以規(guī)范性、實用性、有效性為準則進行培訓，避免員工在執(zhí)行制度時，由于自身認知或能力不足出現(xiàn)斷章取義、不合規(guī)范的現(xiàn)象發(fā)生，使所有干部職工在工作中真正做到了解全行性制度、熟知本部門制度、精通本崗位制度，嚴格按操作流程進行操作，樹立央行公信力和執(zhí)行法規(guī)準確度，提高央行執(zhí)行力。

（三）出臺銀行業(yè)考核機制，監(jiān)督其執(zhí)行制度效果。

制定出臺《地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況考核評價辦法》，將銀行機構(gòu)執(zhí)行人民幣管理相關(guān)規(guī)定、完成人民銀行部署的常規(guī)性工作和臨時性工作、人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)組織現(xiàn)場檢查的結(jié)果及整改情況等作為考核評價內(nèi)容，并將標準進行了量化，便于各銀行業(yè)機構(gòu)組織落實和人民銀行考核評價；考核評價結(jié)果采取等級制，并通報給相關(guān)單位的上級行、當?shù)劂y監(jiān)部門；被評定為“一般”和“差”的銀行機構(gòu)，對其進行通報批評，約見其主要負責人談話、責令限期整改，并將其列為下一年度重點監(jiān)督對象，加大對其管理與指導力度，適當增加現(xiàn)場檢查頻次。

（四）完善監(jiān)督機制，強化對人民銀行管理行為的監(jiān)督。

要改變以往工作中“重服務(wù)、輕監(jiān)管”的觀念，建立健全執(zhí)法監(jiān)督機制，實行行政執(zhí)法的全程監(jiān)督。進一步加強對行政許可、行政處罰等的監(jiān)督，加大監(jiān)督力度，特別是加強批后管理，實現(xiàn)對人民銀行行政執(zhí)法的全程監(jiān)督。同時加強與新聞媒體合作，加強外部監(jiān)督、輿論監(jiān)督、群眾監(jiān)督，暢通監(jiān)督渠道，有效防止性政職權(quán)的濫用。

（五）嚴格執(zhí)行人民銀行執(zhí)法檢查主體資格制度，依法行使行政處罰權(quán)。依照人民銀行管理法律法規(guī)的規(guī)定，人民銀行行政處罰權(quán)必須由具有行政執(zhí)法職能的部門行使，目前基層行的執(zhí)法權(quán)存在各個部門，并由非專業(yè)人員行使現(xiàn)象。應(yīng)當依法整合職能科室職權(quán)，培訓工作人員，派遣有資質(zhì)的工作人員行使職權(quán)。同時要細化行政處罰標準，嚴格按照法定權(quán)限和法定程序行使行政處罰權(quán)，進一步加大規(guī)范人民銀行行政處罰行為力度。

（六）建立約見問責談話制度。公約還約定人民銀行對金融機構(gòu)違規(guī)違法行為將視情節(jié)輕重，對其機構(gòu)主要負責人進行約見問責談話，目的是引起金融機構(gòu)主要負責人重視，督促其在本系統(tǒng)范圍內(nèi)加強管理，認真整改，起到警示誡勉的作用。

（七）加強監(jiān)督檢查，提升政策執(zhí)行力度。2016年1月，人民銀行包頭市中心支行與包頭市13家金融機構(gòu)正式簽訂《包頭市銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣收付質(zhì)量、假幣收繳合規(guī)性服務(wù)承諾公約》，進一步加強了人民幣流通市場管理，規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺操作行為。

（八）推行“點對點”盤活沉淀小面額現(xiàn)金的工作方法

通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，小面額輔幣流通狀況是：銀行機構(gòu)硬幣的歸行率低，超市、醫(yī)院付出小面額輔幣多，公交、小賣點、早餐點等行業(yè)積存大量的硬幣，城鄉(xiāng)居民攢存硬幣多使用少。據(jù)此，組織在各超市設(shè)立小面額現(xiàn)金兌換點，并牽線各超市小面額現(xiàn)金兌換點與公交公司營業(yè)點、小賣點、早餐點進行“聯(lián)姻”，結(jié)成小面額現(xiàn)金余缺調(diào)劑互補關(guān)系，即“點對點”，使得小面額輔幣的兌換、調(diào)劑形成網(wǎng)狀平臺，加快了小面額現(xiàn)金的市場流通。截至2016年末，包頭市共有126家超市和8家公交公司營業(yè)點、4594個小賣點、早餐點結(jié)成零輔幣兌換對子，各超市累計兌換小面額現(xiàn)金216萬多元，其中硬幣380萬枚，金額達170萬元，收到了良好的社會效果。

現(xiàn)近年來，人民銀行包頭市中心支行從實際出發(fā)，積極探索高效履行基層央行職責的有效途徑，將社會公眾關(guān)注的小面額及零輔幣調(diào)劑、殘損幣兌換、反假幣等作為著力點和切入點，通過加強管理，突出服務(wù)，寓管理于服務(wù)之中，取得了一定效果。endprint