跨境電商的監(jiān)管風險來源與應(yīng)對

錢烈輝　林海峰　陸全龍

[摘要]跨境電商的迅猛發(fā)展，對提振世界經(jīng)濟具有不可估量的作用，但隱藏在交易后面的風險同樣不可小覷。通過列舉跨境電商的種種風險隱患，分析其危害，指出應(yīng)對風險的策略：政府引導(dǎo)，行業(yè)推動，企業(yè)積極應(yīng)對；完善法律法規(guī)，加強國際間的監(jiān)管合作；建立完善統(tǒng)一的風險預(yù)警平臺，逐步統(tǒng)一產(chǎn)品標準，引入第三方機構(gòu)評估。

[關(guān)鍵詞]跨境電商；風險；監(jiān)管

[中圖分類號]F7246

[文獻標識碼]A

[文章編號]2095-3283（2017）06-0086-02

一、引言

跨境電子商務(wù)是一種新型貿(mào)易方式和新型業(yè)態(tài)，具有廣闊的市場空間和良好的發(fā)展前景。發(fā)展跨境電子商務(wù)不僅可以帶動我國對外貿(mào)易和國民經(jīng)濟增長，還可以促進我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級，提升“中國制造”和“中國服務(wù)”的國際競爭力，培育我國開放型經(jīng)濟新優(yōu)勢。特別在目前國際貿(mào)易下行壓力增大，全球經(jīng)濟減緩的形勢下，跨境電商有望成為中國貿(mào)易乃至全球經(jīng)濟的全新增長引擎。

跨境電商政策已上升為國家戰(zhàn)略，成為當前供給側(cè)改革的重要手段之一。中國電子商務(wù)研究中心發(fā)布的《2016年度中國電子商務(wù)市場數(shù)據(jù)監(jiān)測報告》顯示，2016年中國跨境電商交易規(guī)模67萬億元，同比增長24%。其中，出口跨境電商交易規(guī)模55萬億元，進口跨境電商交易規(guī)模12萬億元。

在全國跨境電商如火如荼發(fā)展態(tài)勢下，隱藏在背后的各種風險逐漸顯現(xiàn)，許多風險危及國家行業(yè)安全，提前做好風險防范，在創(chuàng)新中發(fā)展，在發(fā)展中規(guī)范，才能確?？缇畴娚探】涤行虬l(fā)展。

跨境電商的風險防范應(yīng)在建立風險信息采集的基礎(chǔ)上，對風險進行評估分析，并提前做好預(yù)警處置防患于未然，在政府宏觀層面上應(yīng)有效防控跨境電商對民族行業(yè)沖擊的風險、非真實貿(mào)易洗錢金融風險，利用跨境電商的便捷進行恐怖襲擊以及機要泄密等安全風險，產(chǎn)品質(zhì)量安全風險，危及國家生物安全的入侵風險，知識產(chǎn)權(quán)的法律風險等。在微觀層面上從事跨境電商的主體需要防范數(shù)據(jù)存儲、支付交易、網(wǎng)絡(luò)安全方面的技術(shù)風險，以及產(chǎn)品質(zhì)量，主體信用的交易風險等。本文主要討論宏觀層面的監(jiān)管風險。

二、跨境電商的監(jiān)管風險分析

（一）國家產(chǎn)業(yè)安全風險

跨境電商將會日益模糊境內(nèi)與境外貿(mào)易的差別，真正在全球范圍實現(xiàn)消費者與生產(chǎn)商的“零距離”。電子商務(wù)時代的全球性競爭會比任何時代都更加激烈，物美價廉的國外商品進入我國市場，將使民族產(chǎn)業(yè)和品牌面臨前所未有的挑戰(zhàn)，民族產(chǎn)業(yè)的發(fā)展必須直面跨境電商沖擊。

（二）國家金融安全風險

跨境電子商務(wù)依托于開放的網(wǎng)絡(luò)平臺，網(wǎng)絡(luò)交易之間存在資金轉(zhuǎn)移快捷、操作人員身份隱蔽、操作地點不確定等特點，也帶來了金融安全風險，給電子支付平臺的監(jiān)管帶來了新挑戰(zhàn)。電子商務(wù)的虛擬性，為境內(nèi)外異常資金通過跨境電子商務(wù)辦理收支提供了途徑，洗錢逃匯以及非法的熱錢流動依附跨境電商披上偽裝的外衣，導(dǎo)致外匯監(jiān)管部門對跨境電子商務(wù)交易的真實性、支付資金的合法性審核難度加大。

（三）國家反恐與機要安全風險

近年來國際恐怖主義及其破壞活動成為影響世界安全與穩(wěn)定的一個突出因素，恐怖襲擊形勢多樣化，數(shù)以萬計的跨境電商的郵包件傳遞可能成為恐怖組織進行非法物資傳遞的通道。

一些涉及戰(zhàn)略安全和核心技術(shù)的產(chǎn)品也將是重點風險監(jiān)控對象，譬如美國對碳纖維技術(shù)進行管控，非法持碳纖維產(chǎn)品出境涉及違法；我國戰(zhàn)略核心技術(shù)的出境監(jiān)控也是風險防控的重點。

（四）國門生物安全風險

跨境電商的迅猛發(fā)展使進入國境的各種人類疾病和傳染病、動物植物病蟲害和有害物種增加，通過網(wǎng)購渠道寄遞境外違禁的動植物產(chǎn)品也迅猛增加，截獲的違禁物品中近70%是通過網(wǎng)購入境的，跨境電子商務(wù)對國門生物安全造成了較大沖擊。入境有害生物一旦繁衍帶來的危害是不可逆的，傷害更是殃及民族安全，應(yīng)嚴控和防范跨境電商中有害生物入侵風險。

（五）產(chǎn)品質(zhì)量安全風險

2014年浙江檢驗檢疫局目錄外進出口商品抽查情況通報中，通過網(wǎng)絡(luò)購買的16批次進口商品全部不合格。2015年，質(zhì)檢總局對通過跨境電商渠道進口的兒童用品，包括玩具、服裝、紙尿褲、餐廚具、濕巾等進行了質(zhì)量抽查，總計抽樣654批，檢出不合格217批，不合格率為33%。其中，進口玩具共抽查124批， 檢出28批產(chǎn)品存在小零件容易導(dǎo)致兒童窒息或物理安全性能不合格，產(chǎn)品主要來自泰國、韓國、德國、美國等國家，跨境電商產(chǎn)品質(zhì)量安全不容忽視。

（六）知識產(chǎn)權(quán)保護風險

廣東檢驗檢疫局2016年在黃埔口岸查獲了價值2000萬元的冒牌進口名牌商品，涉及普拉達、阿瑪尼、李維斯等多個國外名牌，不法分子利用跨境電商監(jiān)管制度上的不完善，平臺之間生產(chǎn)工廠的隱秘性，大肆從事非法假冒名牌的商業(yè)活動。而我國許多企業(yè)法律意識淡薄，缺乏知識產(chǎn)權(quán)保護意識，導(dǎo)致法律糾紛及罰款，并給歐美等國授以口實，加大對中國的貿(mào)易限制，如何解決跨境電商中知識產(chǎn)權(quán)保護問題，也是保護跨境電商健康發(fā)展的關(guān)鍵之一。

三、對策與建議

（一）政府引導(dǎo)，行業(yè)推動，企業(yè)積極面對

對于行業(yè)生態(tài)格局的沖擊風險，既是機遇又是挑戰(zhàn)，在全球?qū)嶓w經(jīng)濟不振的情況下應(yīng)加強政府引導(dǎo)，行業(yè)推動，企業(yè)積極面對，改善產(chǎn)品質(zhì)量，提升競爭力，謀劃企業(yè)自身的立足點和增長點，形成行業(yè)民族品牌，積極面對跨境電商中洋品牌對我國行業(yè)的沖擊，才能在競爭中立于不敗之地。

（二）完善法律法規(guī)，加強國際間的監(jiān)管合作

對于跨境電商中金融、恐怖襲擊、機要泄密、國門外來生物入侵等風險，產(chǎn)生的消極后果是巨大的，須做到減小和消除風險，減小風險的重點在監(jiān)管上。

首先，盡快出臺電子商務(wù)法律。為了鼓勵跨境電商發(fā)展，國務(wù)院、各部委和地方政府紛紛出臺了一系列政策和規(guī)章，但政策通常是建設(shè)性和獎勵性的，規(guī)章制度的多項監(jiān)管措施未突破部門的約束，應(yīng)盡快出臺電子商務(wù)法律，為跨境電商發(fā)展提供根本保證，從法律層面促進新事物的發(fā)展，也有利于各部門協(xié)調(diào)配合，取長補短，共同防范風險。

其次，進一步完善現(xiàn)有法律。在金融領(lǐng)域有《反洗錢法》，知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域有《商標法》、《專利法》、《著作權(quán)法》，產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)管領(lǐng)域有《產(chǎn)品質(zhì)量法》、《消費者保護法》，貨物監(jiān)管有《海關(guān)法》，檢驗檢疫方面有《進出口商品檢驗法》、《國境衛(wèi)生檢疫法》、《進出境動植物檢疫法》，在反恐領(lǐng)域有《反恐法》，這些法律在具體實施條例上應(yīng)進一步完善，適應(yīng)跨境電子商務(wù)新形勢。

依據(jù)FMEA原理，風險優(yōu)先度來自于風險因子的危害嚴重程度與風險發(fā)生的概率及檢出度，如果要減小和消除金融、恐怖犯罪等風險，就要消除產(chǎn)生這些危害的風險源，也就是讓這些違法的主體增大違法的風險，具體為：增大違法的成本即加大處罰力度，提高檢出度即加大查出概率，以此減少或降低、消除風險度。

第三，加強國際間的監(jiān)管合作。在提高查處概率上，加強與外國政府、國際組織的合作，研究國際公約在我國的適用性，及時預(yù)防國際公約與我國現(xiàn)有法律間的差別導(dǎo)致的糾紛，在打擊利用跨境電商的恐怖襲擊和洗錢等金融犯罪中更要與國際組織通力合作，共同維護跨境電商的健康發(fā)展。

（三）建立完善統(tǒng)一的風險預(yù)警平臺，逐步統(tǒng)一產(chǎn)品標準，引入第三方機構(gòu)評估

建設(shè)風險預(yù)警平臺，不僅要面向監(jiān)管部門，也要更多地面向電商和普通消費者，負面清單管理，誠信系統(tǒng)的導(dǎo)入，可以阻止許多風險隱患于萌芽狀態(tài)。

建立統(tǒng)一的產(chǎn)品安全標準，逐步將ISO標準完善成國際間同行的產(chǎn)品標準和服務(wù)標準，融合各國之間的產(chǎn)品對接和服務(wù)外包。在第39屆ISO大會上，習總書記致信中指出：國際標準是全球治理體系和經(jīng)貿(mào)合作發(fā)展的重要技術(shù)基礎(chǔ)。將ISO標準導(dǎo)入我國標準體系并與世界接軌將有效降低產(chǎn)品因標準不同導(dǎo)致的不合格，減少糾紛，提升產(chǎn)品的整體質(zhì)量。

2016年8月國務(wù)院將質(zhì)量安全提升到新的高度，消費品質(zhì)量安全對促進跨境電商健康有序發(fā)展至關(guān)重要，將直接影響到跨境電商的發(fā)展。在構(gòu)建跨境電商消費品質(zhì)量風險管理制度中，應(yīng)重點關(guān)注信息的互動與公示，以及后續(xù)消費品的風險分級、監(jiān)管項目的風險評估、結(jié)合國外通報召回案例分析等安全信息，提前關(guān)注產(chǎn)品各國標準之間差異導(dǎo)致不符合的風險。

第三方的評估數(shù)據(jù)作為平臺建設(shè)的數(shù)據(jù)導(dǎo)入，將會使產(chǎn)品的信息與品質(zhì)風險呈現(xiàn)于平臺之上，更利于交易雙方和監(jiān)管部門的識別和防范。

[參考文獻]

[1]宏觀角度看跨境電商：推動國民經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、涉及國家安全戰(zhàn)略、倒逼政府管理水平進步[EB/OL].IT時代網(wǎng)，2014-10-13.

（責任編輯：郭麗春梁宏偉）