涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因及其防治對策研究

趙宸+++王碩+劉俊逸+余思潼++張偉東

[摘 要] 隨著我國經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪也開始逐漸出現(xiàn)，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是社會財(cái)富積累的產(chǎn)物，此類犯罪以眾多不特定公眾為侵害對象，以高額回報等虛假信息為誘餌，以謀取不法利益為目的，嚴(yán)重?cái)_亂社會市場經(jīng)濟(jì)秩序，給社會穩(wěn)定帶來危害的同時也損害人民群眾切身利益。當(dāng)下社會發(fā)展的必然趨勢和研究重點(diǎn)就是分析其特征、形成原因及采取相應(yīng)的防控措施。

[關(guān)鍵詞] 涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪

[中圖分類號] D470 [文獻(xiàn)標(biāo)識碼] A

Abstract： With the rapid development of China's economic， economic crime involving the mass also began to appear. It is a product of the social wealth accumulation， takes non-specific public as the violative objects， takes false information of high returns as bait， and disturbs seriously the order of social market economy for the purpose of illegal profit. It has a harmful effect on social stability and people's vital interests. The inevitable trend and research focus of social development is to analyze the characteristic， the formation cause and the corresponding prevention and control measures.

Key words： economic crime involving the mass， formation cause， prevention and control measures study

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是在我國社會主義經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展過程中所出現(xiàn)的，物質(zhì)財(cái)富發(fā)展到一定程度的產(chǎn)物，此類犯罪以高額回報等虛假信息為誘餌，以眾多不特定公眾為侵害對象，以謀取不法利益為目的，嚴(yán)重?cái)_亂社會市場經(jīng)濟(jì)秩序，損害人民群眾切身利益，給社會穩(wěn)定帶來危害，依法應(yīng)受到刑罰處罰的一種新型犯罪行為。主要類型包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、非法銷售未上市公司股票等經(jīng)濟(jì)犯罪活動。

從嚴(yán)格意義上來說，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪并非專業(yè)法律術(shù)語，由于近年來，其在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中所占犯罪比例較高，嚴(yán)重?cái)_亂市場經(jīng)濟(jì)秩序，直接侵害普通民眾的根本利益，因此公安機(jī)關(guān)根據(jù)其經(jīng)濟(jì)犯罪特點(diǎn)和形勢分析所提出來的新概念。分析其特征、形成原因及采取相應(yīng)的防控措施，是當(dāng)下社會發(fā)展的必然趨勢，也是此次課題研究的重點(diǎn)。

一、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特征

要想對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪做到真正有效的防控，需要從眾多的案例中抽絲剝繭，找出其中的共性問題。同時對其特征方面的研究與探索必不可少，通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)此類案件存在以下特征：

（一）涉案人數(shù)眾多，并且往往為不特定的人

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪最典型的特征在于其自身存在著極大的廣泛性。全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)都有所增，特別是有代表性的重大案件，涉案金額幾百億元，涉及幾十萬人，波及全國絕大部分省份，規(guī)模之大、膨脹速度之快前所未有。主要表現(xiàn)為：

1.從其涉及的人群來看，此類案件中的犯罪人群多為不特定的犯罪群體，其人數(shù)可多可少，范圍不定，從事該違法犯罪活動的犯罪分子來自于各行各業(yè)，而受害的人員往往也來自于各行各業(yè)，有著極大的廣泛性。

2.從其涉及的行業(yè)角度來分析，各種行業(yè)都與涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪有著千絲萬縷的聯(lián)系，只要其發(fā)展與經(jīng)濟(jì)有關(guān)或者以獲取經(jīng)濟(jì)利益為目的，都有可能會成為不法分子侵害的對象，其中包括投資證券業(yè)、服務(wù)業(yè)、種植業(yè)、金融理財(cái)、旅游業(yè)等等。

3.從其涉及的地域方面來看，由于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪所針對的主要為經(jīng)濟(jì)方面的收入，因此犯罪分子必須最大限度的網(wǎng)羅群眾才能達(dá)到經(jīng)濟(jì)利益的最大化，不論是東部經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的沿海地區(qū)，還是中西部相對經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)的地區(qū)，均已經(jīng)成為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的涉案區(qū)域。

（二）涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪手段復(fù)雜多變

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的手法變化多端，手段層出不窮，犯罪分子在日常生活中巧妙地運(yùn)用具有極強(qiáng)迷惑性和欺騙性的手段進(jìn)行犯罪，侵害普通民眾的切身利益。主要表現(xiàn)為以下幾個方面：

1.非法招工就業(yè)。不法分子經(jīng)常用合法的方式或者看似合法的方式誘惑蒙騙，企圖利用假的合同或者違反法律的一些招工方式騙取農(nóng)民工等很多法律意識淡薄之人的錢財(cái)，以達(dá)到其非法集資的目的。

2.非法吸收公眾存款。犯罪分子為取得最高的經(jīng)濟(jì)利益，打著高風(fēng)險高收益的幌子，鼓吹誘導(dǎo)百姓加入到投資中來，并許諾投資者以高額回報，利用網(wǎng)絡(luò)、電視等媒體方式向社會“廣泛撒網(wǎng)”、采用高息借貸資金等方式“大量撈魚”。

3.非法出售房屋。由于目前房地產(chǎn)市場較為火熱，很多百姓都把投資方向?qū)?zhǔn)了房地產(chǎn)業(yè)，但是苦于了解內(nèi)幕行情較少，因此百姓大多持觀望狀態(tài)，不法分子則看準(zhǔn)這一點(diǎn)，向社會和百姓散步一些虛假的宣傳與廣告，一房多賣非法買賣房產(chǎn)現(xiàn)象時有發(fā)生，從而謀取巨額利益。

（三）涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪本身具有隱蔽性、潛伏期長的特點(diǎn)

此類犯罪的犯罪分子善于鉆研法律法規(guī)的漏洞，往往虛構(gòu)大量的合法化的光環(huán)來掩蓋其非法的真正目的。例如用合法公司和合法企業(yè)掩蓋違法犯罪活動和犯罪事實(shí)，利用重金給人留下外表耀眼的印象。還有，從犯罪學(xué)的角度來講，科學(xué)技術(shù)的不斷發(fā)展往往會導(dǎo)致犯罪的流動性不斷增強(qiáng)，犯罪的智能化程度明顯提高，各種新型犯罪模式不斷涌現(xiàn)，跨區(qū)域犯罪日益突出，從一定程度上也提高了偵查立案的難度。去年以來偵辦的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，90%以上都是半年以前甚至是更長時間前發(fā)生的案件。

（四）犯罪方式日益職業(yè)化，組織特征日益完備

由于此類犯罪所針對的對象人數(shù)眾多，并且需要欺詐手段來騙取受害人的信任，因此單單依靠個人的力量難以完成目標(biāo)，往往需要多人合作，按照計(jì)劃實(shí)施犯罪，形成嚴(yán)密的組織體系。從目前存在的組織形式上來看，主要有以下幾種表現(xiàn)形式：

1.公司型。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的最主要表現(xiàn)形式之一即是采取公司型的組織形式進(jìn)行犯罪活動。犯罪分子往往通過成立合法企業(yè)和公司來掩蓋其所從事的違法犯罪活動。

2.家族型。通過家庭成員的結(jié)合，利用彼此之間的高度信任進(jìn)行非法傳銷，開始將親屬作為發(fā)展下線“拉人頭”，進(jìn)行洗腦式灌輸后再拉攏其他親朋好友參加犯罪。

二、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因

（一）投資理性欠缺，投資渠道單一

改革開放以來，市場經(jīng)濟(jì)推動了我國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，給人民生活帶來了極大地豐富和滿足，隨著科技水平的不斷提高以及人們投資意識的不斷提升，市場中民間資本的占有量仍在繼續(xù)上漲。但是由于我國的金融行業(yè)發(fā)展較快但是起步較晚，所以很多基礎(chǔ)設(shè)施已經(jīng)相應(yīng)的法律法規(guī)制度還不夠完善，配套機(jī)制還不夠成熟，往往會給一些不法分子可乘之機(jī)，使其通過提供虛假的投資渠道和金融產(chǎn)品，危害社會和人民生活。

（二）我國法制建設(shè)不健全，違法犯罪成本低廉

1.目前，我國作為上層建筑的立法經(jīng)常滯后于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，這充分說明了我國的法制體系并不完善，有時往往會給相關(guān)從事法律活動的人員界定此罪與彼罪加大了難度，對于一些經(jīng)濟(jì)犯罪與一般經(jīng)濟(jì)違法行為常常難以區(qū)分，再加上近年來涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪所呈現(xiàn)的高發(fā)態(tài)勢，形形色色的經(jīng)濟(jì)詐騙犯罪活動大量出現(xiàn)，而立法活動又沒有做到與時俱進(jìn)，從而在一定程度上也制約了對此類案件的打擊力度。

2.我國現(xiàn)行《刑法》在刑事處罰配置方面總體上偏重于自由刑，對于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪這一類的財(cái)產(chǎn)刑涉及不多，部分犯罪分子甚至為了其豐厚的經(jīng)濟(jì)利益而甘愿坐牢，辦案人員對其定罪和定性較為困難，量刑較輕，刑事處罰措施不嚴(yán)厲，操作性不強(qiáng)，許多犯罪分子愿意用“短暫的自由”來換取巨額收入，從而在一定程度上也影響了打擊效果。

（三）被害人自身原因

1.社會的發(fā)展具有很強(qiáng)的進(jìn)步性，但是在其進(jìn)步的同時往往也會也會產(chǎn)生消極影響，例如經(jīng)濟(jì)發(fā)展有時拉大一部分人之間的差距，產(chǎn)生了相當(dāng)一部分貧弱群體，這部分人很多時候無法確定哪些為合法行為，哪些為違法行為，對于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的一些手段也難以看清和判斷，極易成為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的受害群體。

2.在民間資本十分豐富的當(dāng)代社會，投機(jī)氣氛濃厚，投資者普遍具有獲取暴利的想法，外加一些社會群眾跟風(fēng)和盲從的心理，使其成為“一夜暴富”幻想的犧牲品。

（四）執(zhí)法打擊面臨著諸多制約

1.取證追贓難。犯罪嫌疑人為了躲避自己應(yīng)受的法律責(zé)任，往往會采取一些變造偽造的措施，逃避司法機(jī)關(guān)的打擊，對于公司企業(yè)的賬目、企業(yè)的財(cái)務(wù)管理等方面采取消極的不作為方式，加上受害人在一定情況下很難提供有效證據(jù)，給取證工作帶來極大困難。

2.警務(wù)保障難。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件所屬于經(jīng)濟(jì)犯罪的范疇，由于其取證追贓過程等有較大難度，因此其耗費(fèi)的資源的要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于一般的刑事案件。而對于我國目前的警力分配狀況以及現(xiàn)有的設(shè)備來講，很多時候不利于證據(jù)的追查保留，相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)薄弱對于贓款的追回和提高的法律震懾力來講，都不是一個利好的方面。

3.協(xié)作配合難。此類案件在有的部門并沒有受到高度重視，執(zhí)法辦案人員的思想認(rèn)識不到位，很難形成整治合力。公安機(jī)關(guān)沒有充分利用政府與一些行政執(zhí)法管理部門之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作關(guān)系，因此很多時候就會產(chǎn)生相應(yīng)的灰色地帶和真空地帶，使很多案件經(jīng)年累月處于沒有處罰的境地。對于出現(xiàn)這種情況，地方政府部門要為其監(jiān)管不力買單。

三、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的防治對策

（一）有效拓寬民間投資渠道，引導(dǎo)群眾理性投資

堵不如疏，與其等到涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)更進(jìn)一步的擴(kuò)大蔓延趨勢，不如從根本上調(diào)整社會結(jié)構(gòu)要素，從而達(dá)到的社會要素的平衡，防止涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)一步泛濫，從根本上解決問題。決策者應(yīng)制定相應(yīng)的法規(guī)與制度，為大量民間資本尋找到正當(dāng)合法的投資渠道以協(xié)調(diào)社會結(jié)構(gòu)中諸多要素間的關(guān)系，促使其均衡發(fā)展，從源頭上防范此類案件的發(fā)生。通過研究我們認(rèn)為應(yīng)當(dāng)采取如下舉措，來滿足大量民間資本急需尋找合適的投資項(xiàng)目的需求：

第一，金融機(jī)構(gòu)可以考慮拓寬投資渠道：在社會主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展大環(huán)境的背景之下，鑒于社會上許多投資渠道在數(shù)量上急需匱乏、質(zhì)量上并不完善，所以政府應(yīng)當(dāng)合理運(yùn)用職權(quán)，發(fā)揮自身優(yōu)勢，盡快發(fā)展和提供各種類型、適合不同人群的理財(cái)產(chǎn)品，拓寬民間資本投資渠道，來滿足不同層次客戶的需求。

第二，政府應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化市場監(jiān)管，立法部門加強(qiáng)立法，司法部門嚴(yán)格執(zhí)法，引導(dǎo)公民堅(jiān)決守法。目前我國的金融市場領(lǐng)域發(fā)展迅速，市場融資行為較多，但很多地方都不甚規(guī)范，相關(guān)部門也存在著對于資金來源動向把握不清，各部門之間缺少聯(lián)系，協(xié)調(diào)機(jī)制運(yùn)用不夠充分的問題，要建立常規(guī)下的協(xié)作聯(lián)系制度，資源共享，互相協(xié)作，把金融市場中的民間資本問題規(guī)范化，嚴(yán)格化。

（二）健全經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)，完善經(jīng)濟(jì)活動規(guī)范

1.要善于運(yùn)用協(xié)商的辦法，政法搭臺，立法司法機(jī)關(guān)唱戲，各部門各司其職，對于當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢和經(jīng)濟(jì)動態(tài)給予高度關(guān)注，注重法律和行政法規(guī)的有效銜接，各負(fù)其責(zé)，形成合力，構(gòu)成一體化的大格局，及時解決實(shí)踐中出現(xiàn)的新問題、新挑戰(zhàn)。

2.完善內(nèi)部管理機(jī)制，建立更加合理有效的機(jī)制使市場經(jīng)營活動主體能夠樹立良好的責(zé)任意識和法制意識，從而推動內(nèi)部管理機(jī)制建設(shè)，使相關(guān)制度能夠有效落實(shí)，把關(guān)心百姓生活落到實(shí)處，從根本上遏制違法犯罪行為的發(fā)生。

3.加強(qiáng)執(zhí)法機(jī)關(guān)自身建設(shè)，給出明確而完備的法律罪名與責(zé)任，增強(qiáng)法律威懾力。要嚴(yán)厲打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，提高從嚴(yán)執(zhí)法決心，加大打擊力度。確保司法機(jī)關(guān)依法獨(dú)立辦案，加大人財(cái)物的支持力度，維護(hù)法律尊嚴(yán)；還要加強(qiáng)職能部門自身建設(shè)，創(chuàng)新方法，主動出擊，杜絕有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)、違法不究等問題；始終保持對此類案件的高壓態(tài)勢，讓犯罪分子無處可逃。

3.加大宣傳力度，增強(qiáng)群眾的自我保護(hù)能力

（1）有關(guān)部門要加大對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的宣傳力度，一方面要做好宣傳管控工作，及時揭露此類犯罪非法斂財(cái)之本質(zhì)和各種欺騙手段。另一方面要加強(qiáng)法治宣傳和犯罪預(yù)警，指導(dǎo)人民群眾理性投資，增強(qiáng)弱勢群體自我保護(hù)能力，有效疏導(dǎo)群眾投資熱情，為防止群眾受騙提供堅(jiān)實(shí)幫助。

（2）投資者自身應(yīng)當(dāng)樹立正確的投資意識，應(yīng)該學(xué)會規(guī)避風(fēng)險而不是蜂擁而入。中國投資者很多時候缺乏自我保護(hù)意識，很多事情依賴于政府去解決，卻往往會忽略自身的警惕性才是最關(guān)鍵的。利益是他們所追求的最大目標(biāo)，風(fēng)險卻不在他們所考量的范圍內(nèi)。因此更要有針對性地普及金融和投資方面的知識，開展風(fēng)險意識、防范意識的宣傳教育，逐步使民間資本規(guī)范地進(jìn)入資本市場，使百姓能夠趨利避害，正確認(rèn)識，理性投資。

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是中國目前犯罪率比較高、打擊面比較大、危害性較強(qiáng)的一類經(jīng)濟(jì)犯罪，因此無論是從理論層面的具體研究，還是從司法實(shí)務(wù)角度去改革和完善，都具有相當(dāng)重要的意義，只有雙線并行，找到其本質(zhì)上的原因，嚴(yán)厲打擊犯罪，中國的法律制度建設(shè)才能越走越遠(yuǎn)，社會才能有長足穩(wěn)定的發(fā)展。

[參 考 文 獻(xiàn)]

[1]任怡，張巍.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪引發(fā)的涉穩(wěn)事件處置研究[J].山西警官高等?？茖W(xué)校學(xué)報，2014.

[2]李君冀.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪打處問題研究[J].云南電大學(xué)報，2009.

[責(zé)任編輯：紀(jì)晨光]