我國金融發(fā)展與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級研究

趙高翔

【摘 要】近年來，我國社會經(jīng)濟發(fā)展非常迅猛，為了能夠長遠穩(wěn)健地發(fā)展，需要不斷升級各大產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。從現(xiàn)階段的經(jīng)濟發(fā)展來看，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級是一項重要的內(nèi)容，而金融行業(yè)則是其支撐力量，具有不可替代的作用[1]。因此，如果想要升級產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，就一定要研究好二者之間的關(guān)系，特別是分析產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級過程中受到金融發(fā)展的影響，并通過革新金融體制的方法促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)得到合理的升級。

【關(guān)鍵詞】金融發(fā)展；產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)；作用機制；有效對策

【中圖分類號】F832；F121.3【文獻標識碼】A 【文章編號】1674-0688（2017）10-0001-03

英國于17世紀首次提出了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，有些經(jīng)濟學家認為在商業(yè)交易中，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)獲利最少，而勞動力產(chǎn)業(yè)的獲利最多，制造業(yè)處于中等水平。在這之后又有學者對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)進行了3種分類，人們也慢慢地接受了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)理論。最早開始探討產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和金融業(yè)發(fā)展之間的關(guān)系是來源于經(jīng)濟受到金融發(fā)展影響的探討。而且在后來發(fā)展市場經(jīng)濟的過程中，經(jīng)濟學家發(fā)現(xiàn)發(fā)展金融業(yè)的確可以促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和升級。

1 研究產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和金融發(fā)展之間的關(guān)聯(lián)

在我國，金融行業(yè)的引導和供給位置自改革開放后體現(xiàn)得越來越明顯，在金融行業(yè)不斷發(fā)展的過程中，對西方發(fā)達國家的優(yōu)點進行了借鑒，并根據(jù)自身的實際情況，創(chuàng)造了一條合理的發(fā)展路線。從金融行業(yè)在我國的發(fā)展歷程來看，雖然在一定程度上促進了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和升級，不過二者之間存在的互動關(guān)系還有待完善?，F(xiàn)階段，有很多企業(yè)家認為我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)在金融發(fā)展的背景下可以得到不斷的升級，其實不然。在經(jīng)濟不斷發(fā)展的過程中，不管是就規(guī)模來說，還是就結(jié)構(gòu)來說，金融行業(yè)都有了很大的進步，不過仍然在一定程度上促進了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級，進而促進了金融系統(tǒng)的升級[2]。不管是從金融配置還是從金融服務(wù)來說，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和金融二者的需求都完全不同，金融行業(yè)主要是將資源持續(xù)配送給新型金融企業(yè)，進而發(fā)揮引導作用，引導它們前行。除此之外，金融在發(fā)展的同時，企業(yè)還可以進行一些創(chuàng)意性的投資，在減少原始資金的同時，還可以影響其他領(lǐng)域的儲備力量[3]，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)會受到這些不同因素的影響，進而加快自身的轉(zhuǎn)型和升級。所以，在我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的過程中，金融的發(fā)展對其有著積極的引導作用。

2 金融行業(yè)的發(fā)展對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級造成的影響

從我國現(xiàn)階段的金融情況來看，最主要的金融行業(yè)就是銀行，而且在我國的經(jīng)濟發(fā)展中，銀行占有不可忽視的地位。因為在金融行業(yè)中銀行處于主體地位，所以銀行在市場金融中所起到的作用遠遠要高于證券或股票等金融產(chǎn)業(yè)?？梢詫⑹袌鼋鹑诜譃?種形式，分別是間接融資和直接融資，不過從金融投資領(lǐng)域來說，直接融資并沒有間接融資的作用大。隨著不斷擴大的市場規(guī)模和銀行的發(fā)展，也增加了越來越多的私有信貸金融結(jié)構(gòu)，因此有很多企業(yè)通過私有金融機構(gòu)獲得信貸，使產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)在一定程度上實現(xiàn)了擴大，促進了經(jīng)濟的發(fā)展。由于在金融行業(yè)發(fā)展中銀行屬于主要組成部分，所以銀行在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級時起到的作用要大于市場[4]。以現(xiàn)階段我國經(jīng)濟發(fā)展的情況來看，在經(jīng)濟結(jié)構(gòu)中仍然需要發(fā)揮出銀行的作用，不過需要格外關(guān)注的是在不斷發(fā)展經(jīng)濟的同時，也要更新產(chǎn)業(yè)架構(gòu)，進而使金融行業(yè)得到整體優(yōu)化。

3 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和金融發(fā)展之間的作用機制

3.1 銀行信貸市場上的間接融資

就現(xiàn)階段的融資來看，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級主要是借助于商業(yè)性信貸和政策層面的補貼性信貸完成的。其中，市場向商業(yè)貸款所包含的內(nèi)容有生產(chǎn)貸款和消費貸款，國家對宏觀經(jīng)濟的調(diào)控就是政策上的融資，有利于我國長期產(chǎn)業(yè)的規(guī)劃。通過信貸配給、補貼等方法對我國政策扶植的產(chǎn)業(yè)給予幫助，進而快速發(fā)展特定產(chǎn)業(yè)[5]。在供給方面，前者應用的是投資傾斜增量，通過發(fā)放企業(yè)貸款，對金融資源進行分配，進而促進相關(guān)企業(yè)高級化的實現(xiàn)；后者則是借助消費的跨期配置對存量資金進行調(diào)節(jié)，從需求方面對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)水平造成間接的影響。

3.2 資本市場上的直接融資

在直接融資層面上，可以將金融資源配置機制分為2種，分別是市場性和政策性。在政策性融資方面，我國通常情況下會通過監(jiān)管力度的加強、市場準入或建立政府投資控股的產(chǎn)業(yè)投資基金等方法進一步支持具有良好成長性和較高特定技術(shù)含量的企業(yè)，進而有效地完善結(jié)構(gòu)，加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級。在市場性融資方面，債券和股票是通過一級資本市場而完成發(fā)行的，在籌集資金的時候，市場可以發(fā)揮出自己的篩選功能，使增量資金在發(fā)展?jié)摿?、?jīng)營效率高的產(chǎn)業(yè)中得到良好的配置；二級市場則借助企業(yè)并購重組的存量調(diào)整方式提供給產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級合理的機制[6]。資本市場市場化的加深，對產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中的信息揭示、投資收益率和風險判別均具有比較高的敏感度，不同產(chǎn)業(yè)部門因為受到了金融資本導向的影響，不管是規(guī)模結(jié)構(gòu)方面，還是技術(shù)水平方面的發(fā)展均出現(xiàn)了差異性，為了能夠和變動的資源稟賦結(jié)構(gòu)吻合的要進一步調(diào)整產(chǎn)業(yè)構(gòu)架，借助融資手段，有很多企業(yè)實現(xiàn)了存量重組和增量擴張，進而得到了更進一步的發(fā)展，不僅調(diào)整了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，而且還促進了新型產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的形成。

3.3 金融需求因為產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級而發(fā)生改變

金融需求會因為新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和金融生態(tài)環(huán)境變化而發(fā)生改變，進而推動金融產(chǎn)業(yè)的進步。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級會轉(zhuǎn)變金融支持模式和聚集金融需求，在金融服務(wù)多樣化和現(xiàn)代化中得到了集中體現(xiàn)。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級從市場體系、金融組織體系及政策體系上來看，都要求金融可以將供給渠道拓展，對融資投入方式進行創(chuàng)新，突出支持重點，對服務(wù)方式加以優(yōu)化，進而促進風險管理能力的提升。

4 促進金融發(fā)展，加快產(chǎn)業(yè)升級的有效措施

4.1 進一步革新金融體制

現(xiàn)階段，在我國金融行業(yè)體制中仍然有一些問題存在，在一定程度上制約了金融的發(fā)展，因此要想將金融在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級中的作用充分發(fā)揮出來，革新金融體制是必經(jīng)之路，并對金融體系進行更加合理、科學的構(gòu)建，避免受到體制制約的影響，能夠更有效地發(fā)展金融。合理、科學地改革金融體制能夠促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級，進而促進使用資金的效率。除此之外，在改革金融體制的過程中還需要重視改革農(nóng)村金融，進而推動農(nóng)村小型產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。同時，還能夠通過革新資本市場，構(gòu)建與我國國情相符合的金融體制，有效實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級。

4.2 構(gòu)建多元化金融服務(wù)體系

現(xiàn)階段，在我國有著不同形式的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，所以在升級產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的過程中要想適應所有層次產(chǎn)業(yè)的金融發(fā)展，構(gòu)建多元化金融服務(wù)體系是必然的，進而為產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和金融發(fā)展的相適應性提供保障。我國社會主義經(jīng)濟正在以飛快的速度發(fā)展，在這個過程中，金融行業(yè)也需要進行改變，脫離對銀行體系的依賴，并將科技力量充分利用起來進行有效創(chuàng)新，將自身的作用在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級過程中充分發(fā)揮出來。在建設(shè)多元化金融服務(wù)體系時，只有調(diào)整內(nèi)部結(jié)構(gòu)，才能夠使形式得以優(yōu)化，進而促進金融服務(wù)水平的提升。構(gòu)建多元化金融服務(wù)體系，在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的過程中可以發(fā)揮出不同的作用，進而提升資金的使用效率，優(yōu)化配置資源，使產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)得到最大限度的優(yōu)化與升級。

4.3 進一步完善資本市場的建設(shè)工作

在資源的配置上，資本市場有著非常重要的作用，而產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級對資本市場建設(shè)也更加依賴。所以，只有不斷地完善資本市場建設(shè)，才能加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級。在對資本市場建設(shè)融資渠道進行擴展和完善時可以從以下幾點開展。

（1）規(guī)范風險投資的力度要加強，鼓勵高新技術(shù)企業(yè)和新型企業(yè)，進而為科技成果的產(chǎn)業(yè)化提供有力的保障。

（2）企業(yè)通過引進國外長期投資和革新制度的方法可以進一步完善資本市場的運作方式，進而促進其活躍度的提高，在一定程度上也可以促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級。

（3）通過重建和并購企業(yè)的方法可以加快資本市場向著產(chǎn)業(yè)規(guī)模大和經(jīng)濟效益高的方向發(fā)展，進而實現(xiàn)優(yōu)化配置資本市場資源，有利于進一步調(diào)整企業(yè)內(nèi)部的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，在優(yōu)化資本市場的同時，還可以加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級。

4.4 加大合作力度，促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級

（1）有效地結(jié)合科技創(chuàng)新和金融發(fā)展。企業(yè)在發(fā)展的過程中具備先進的科學技術(shù)可以得到更多的資金支持，所以在發(fā)展金融的同時，必須結(jié)合科技創(chuàng)新，通過大力發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，可以使自身產(chǎn)業(yè)的附加值得到提高。此外，研究和運用高新技術(shù)可以加快革新傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的進度，特別是一些存在嚴重浪費和高能耗現(xiàn)象的產(chǎn)業(yè)，必須有足夠的技術(shù)作為支撐，進而盡快轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)附加值過低的狀況，提升自身的附加值，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級。

（2）加大金融發(fā)展和政府之間的合作力度。金融行業(yè)如果要想實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，必須將自身的優(yōu)勢充分發(fā)揮出來，并鞏固和政府之間的合作關(guān)系，使市場功能中政府的弱點得到彌補，進而充分發(fā)揮出市場的優(yōu)勢。除此之外，還可以借助金融杠桿的力量篩選一些優(yōu)秀企業(yè)，在符合市場規(guī)律的條件下優(yōu)化配置資源，并將具有價值的市場信息提供給政府。不僅如此，還需要加大重視政府的動向和經(jīng)濟發(fā)展的趨勢，在金融方面支持與國家產(chǎn)業(yè)政策相符合和市場發(fā)展前景好的企業(yè)，并在一定程度上給予相應的金融支持政策及一些優(yōu)惠政策，對政府的倡導積極配合，進而促進我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)實現(xiàn)有效的升級。

5 結(jié)語

現(xiàn)階段，我國依然處于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的初級階段，在這個過程中金融行業(yè)的推動和支持有著積極的作用，為各行產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供了有力的保障。與此同時，也有助于開展轉(zhuǎn)型升級工作。在我國現(xiàn)階段產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的過程中，金融行業(yè)起到了支撐作用，對于轉(zhuǎn)型升級產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)來說，金融行業(yè)的發(fā)展起到的作用極為重要。所以，研究產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和金融發(fā)展之間的關(guān)系具有非常重要的意義，能夠?qū)⒔鹑谛袠I(yè)的作用充分發(fā)揮出來，進而加快我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級，通過加強對金融體制的革新力度，能夠為產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的合理化設(shè)置提供保障，進一步促進我國社會主義經(jīng)濟更好地發(fā)展。

參 考 文 獻

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[責任編輯：鄧進利]