護(hù)航區(qū)域金融系統(tǒng)性安全

朱珠

2010年5月，楊浦區(qū)檢察院成立金融檢察科。2012年1月?-2017年1月，共受理知識產(chǎn)權(quán)、金融審查逮捕案件221件332人，批準(zhǔn)逮捕179件257人；受理審查起訴案件592件1004人，起訴478件685人。值得一提的是，至今共受理審查起訴非法集資案件51件199人，涉案金額數(shù)十億元。

嚴(yán)厲懲治金融犯罪

5萬元起點，年化收益最低8%，最高15%，投資周期短，最短3個月，最長才1年，且可以隨時取出。這么誘人的投資項目，是百銀金融信息服務(wù)有限公司“吸金”時的書面宣傳。然而最終在非法投資吸金7億后，公司負(fù)責(zé)人卷款潛逃，令3700余名投資者投資夢破碎。百銀案中讓被害人最恨的不是卷款逃跑的公司負(fù)責(zé)人繆某、賴某，而是當(dāng)初對被害人拍胸脯拿合同“正正經(jīng)經(jīng)”把他們拉入坑的幾名經(jīng)理和業(yè)務(wù)員。他們到案后也大呼冤枉，有些甚至還帶著親友一起跳了火坑。

2014年，董某先后在多家金融服務(wù)公司做銷售。2014年7月，經(jīng)朋友介紹，董某加入百銀，成為百銀集團(tuán)拉客戶的眾多經(jīng)理中的其中一員。其主要工作就是管理羅某的團(tuán)隊。作為銷售經(jīng)理的羅某底下有3名團(tuán)隊經(jīng)理，11名業(yè)務(wù)員。除了3萬元的底薪，團(tuán)隊業(yè)務(wù)的提成董某也能收入囊中。團(tuán)隊業(yè)績每月達(dá)到700萬元，則可以按照0.15%提成，達(dá)到3000萬則可以按0.3%提成。憑借以往工作的客戶資源，董某自己拉到的業(yè)績就達(dá)408萬元，共7人投資。

董某表示，自己也曾看到過百銀公司的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，明確標(biāo)有“金融業(yè)務(wù)除外”字樣，表明百銀公司并不具有金融業(yè)務(wù)營業(yè)資質(zhì)。然而她想當(dāng)然地認(rèn)為P2P行業(yè)公司大多是沒有資質(zhì)的，公司只是金融業(yè)務(wù)的平臺，沒有專門資質(zhì)并不會產(chǎn)生什么影響。

“我們拉來的客戶越多，獎金和提成就越高?！卑巽y公司新天營業(yè)部的經(jīng)理潘某到案后說道。2013年9月，經(jīng)朋友介紹，潘某跳槽到百銀集團(tuán)。據(jù)潘某說，自己拉的人，有印象的一共6人，共計256萬元。此外，8%至15%的高額回報讓潘某自己也心動不已，便讓丈夫投資了124萬元，坐收利息。和潘某一樣在親友身邊拉單的還有陳某。陳某在成為百銀的業(yè)務(wù)員后，為了提高業(yè)務(wù)能力，說服自己的公公投資5萬元，自己的女兒投資了2萬元。然而，這些錢都“杳無音信”。

據(jù)調(diào)查，包括董某在內(nèi)，公司共有1名內(nèi)務(wù)經(jīng)理、1名城市經(jīng)理、7名團(tuán)隊經(jīng)理和30余名涉案數(shù)額較大的業(yè)務(wù)員，涉及金額近7億元。截至今年2月，楊浦區(qū)檢察院已分四批次起訴，已有41人獲法院判決，最終刑罰從有期徒刑6個月（緩刑1年）至有期徒刑8年，并處罰金人民幣2萬元至30萬元不等。其余涉案事實及人員仍在審查中，其中“熱貸網(wǎng)”線上平臺相關(guān)負(fù)責(zé)人已進(jìn)入審查逮捕程序，公司控制人之一繆某以涉嫌集資詐騙罪已移送市檢二分院審查起訴。

近年來，在知識產(chǎn)權(quán)犯罪方面，由于互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展形勢和電子化渠道應(yīng)用新趨勢，網(wǎng)絡(luò)售假、教材盜版等侵犯知識產(chǎn)權(quán)案件頻發(fā)，是楊浦區(qū)檢察院打擊的重點。該院先后配合公安機(jī)關(guān)開展“打擊侵犯知識產(chǎn)權(quán)和制售假冒偽劣商品專項行動”“打擊經(jīng)濟(jì)犯罪破案會戰(zhàn)”，在“3·15消費者權(quán)益保護(hù)日”和“4·26保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)宣傳周”開展多次集中公訴，辦理了一批涉及蘋果、中華、茅臺等國際國內(nèi)馳名商標(biāo)、社會影響較大的侵犯知識產(chǎn)權(quán)案件，有力震懾犯罪。2013年至2015年，該院連續(xù)三年榮獲國家版權(quán)局查處侵權(quán)盜版案件有功單位二等獎、一等獎，該院所辦理的案件先后被評為中國檢察機(jī)關(guān)保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)十大典型案例、國家版權(quán)局打擊侵權(quán)盜版十大案件、上海十大版權(quán)典型案件，成績顯著。其中很著名的何愛偉侵犯著作權(quán)案，還由高檢院專門拍攝制作成專題教育警示片《盜版的結(jié)局》，在互聯(lián)網(wǎng)黨員學(xué)習(xí)專章上滾動播放。

在金融犯罪方面，楊浦檢察院保持對信用卡詐騙、保險詐騙等傳統(tǒng)金融犯罪的打擊力度，積極應(yīng)對非法集資類案件爆發(fā)式增長的嚴(yán)峻態(tài)勢，將假借“P2P”互聯(lián)網(wǎng)金融名義實施非法集資犯罪的情況作為重點來抓，至今共受理審查起訴非法集資案件51件199人，涉案金額數(shù)十億元，辦理了百銀案、申彤案等一批涉案金額巨大、社會矛盾突出、在全市全國造成重大影響的金融案件，全力護(hù)航區(qū)域金融系統(tǒng)性安全。

出臺《意見》服務(wù)發(fā)展

為進(jìn)一步打擊利用金融創(chuàng)新平臺實施的集資犯罪，更好地服務(wù)楊浦作為全國首批17個區(qū)域性大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新示范基地之一，同時也是上海建設(shè)科創(chuàng)中心的重要承載區(qū)的區(qū)域?qū)傩?，楊浦區(qū)檢察院出臺了《上海市楊浦區(qū)人民檢察院服務(wù)保障楊浦加快建設(shè)上?？苿?chuàng)中心重要承載區(qū)和國家雙創(chuàng)示范基地的若干意見》，明確“一個理念”，牢固樹立“鼓勵探索、引導(dǎo)創(chuàng)新、允許試錯、寬容失誤”的理念，正確適用法律政策，落實平等保護(hù)要求，嚴(yán)把罪與非罪界限，促進(jìn)增強各類市場主體創(chuàng)新發(fā)展動力和活力。強化“三項職能”，充分履行打擊刑事犯罪、懲防職務(wù)犯罪、訴訟監(jiān)督三項職能。優(yōu)化 “五項服務(wù)”，深化金融和知識產(chǎn)權(quán)案件辦理“捕、訴、防”一體化機(jī)制，完善金融和知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域行政執(zhí)法與刑事司法銜接機(jī)制，尊重創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展規(guī)律，講究辦案方式方法，構(gòu)建創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新人才法律咨詢和權(quán)利救濟(jì)綠色通道，加強創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新法律政策和法律風(fēng)險研判預(yù)測。突出“三項保障”，定期開展妨害創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的各類犯罪新情況新問題的分析研究，加快建設(shè)一支辦理創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新領(lǐng)域案件的檢察專門人才隊伍，成立了以檢察長任組長的服務(wù)保障工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

圍繞《意見》的起草，楊浦區(qū)檢察院分別走訪了區(qū)委辦、區(qū)府辦、區(qū)金融辦等相關(guān)工作部門，傳遞起草《意見》的想法，爭取工作支持。該院還向本區(qū)部分公司企業(yè)發(fā)放調(diào)查問卷，探求創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新主體在打擊刑事犯罪、實施法律監(jiān)督、優(yōu)化人才保護(hù)等方面的司法需求。大多數(shù)受訪者希望檢察機(jī)關(guān)通過嚴(yán)厲打擊利用金融創(chuàng)新平臺實施的集資犯罪、開展法律咨詢和法治宣講、及時發(fā)布典型案例等方式為創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新主體提供法律服務(wù)。

創(chuàng)新舉措保障司法需求

在服務(wù)保障科創(chuàng)雙創(chuàng)過程中，楊浦區(qū)檢察院堅持把維護(hù)民生民利作為檢察工作的根本出發(fā)點和落腳點。為了真真實實地聽到群眾的聲音，提供群眾需要的司法服務(wù)，踏好“服務(wù)檢察”的步伐，該院積極探索創(chuàng)新舉措，打算在科創(chuàng)雙創(chuàng)核心功能區(qū)建立金融知識產(chǎn)權(quán)法律服務(wù)窗口，通過聯(lián)席會議、調(diào)研座談、案例宣傳、法律咨詢等形式，幫助分析企業(yè)運作中面臨的法律問題，明確法律邊界，提供司法機(jī)關(guān)的專業(yè)意見，引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新主體提高權(quán)利保護(hù)意識，為企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)法律服務(wù)。同時，該院還積極構(gòu)建創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新人才法律咨詢和權(quán)利救濟(jì)綠色通道，充分利用葛海英工作室、“楊浦檢察”微信公眾號互動平臺、12309舉報網(wǎng)絡(luò)平臺等載體，暢通溝通渠道，及時對創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)人才關(guān)心的問題進(jìn)行梳理并積極回應(yīng)。根據(jù)楊浦高校云集的區(qū)域特點，該院還將探索在復(fù)旦、同濟(jì)等高校建立法律服務(wù)工作點，為創(chuàng)業(yè)的大學(xué)生提供高效、便捷的定制法律服務(wù)，以幫扶創(chuàng)業(yè)；此外，該院還會繼續(xù)秉承優(yōu)良做法，深入創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新街區(qū)、社區(qū)開展系列宣傳活動，積極為創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新人才提供知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)指引、刑事風(fēng)險防范建議、職務(wù)犯罪預(yù)警預(yù)測。

在《意見》中，楊浦區(qū)檢察院積極落實后期反饋保障制度，對自我提出了很高的要求。一是要定期開展妨害創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的各類犯罪新情況新問題的分析研究，一方面形成工作報告服務(wù)區(qū)委區(qū)府科學(xué)決策；另一方面是要將運用好檢察建議分析報告，督促相關(guān)部門完善制度機(jī)制，不斷改進(jìn)公共管理和服務(wù)。二是加快建設(shè)一支辦理創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新領(lǐng)域案件的檢察專門人才隊伍。將依托法律專家和行業(yè)專家資源，通過交流學(xué)習(xí)、研修帶教、崗位練兵、業(yè)務(wù)競賽等途徑，加快專門人才培養(yǎng)，努力鍛造一支“素質(zhì)高、作風(fēng)嚴(yán)、業(yè)務(wù)精、專業(yè)強”的復(fù)合型業(yè)務(wù)專家團(tuán)隊。三是加強服務(wù)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的組織保障工作。該院已經(jīng)成立了以檢察長任組長的服務(wù)保障工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強對《意見》落實情況的監(jiān)督跟蹤問效，確保各項服務(wù)保障措施落地生根。

“不謀全局者，不足以謀一域?！睓z察機(jī)關(guān)脫離大局，也就脫離了群眾，脫離了實際?！兑庖姟肥菞钇謪^(qū)檢察院服務(wù)區(qū)域大局的一個縮影，也是該院邁出“服務(wù)檢察”堅定的一步。日后，該院會更加全面充分地履行檢察職能，更加堅定地做好服務(wù)大局、服務(wù)群眾的工作，努力在科創(chuàng)雙創(chuàng)的航船上劃槳出力，為楊浦創(chuàng)新發(fā)展提供堅實的司法保障。

編輯：薛華 icexue0321@163.com