眾籌出版融資的法律規(guī)范問題及防范策略研究

【摘 要】 文章就目前眾籌出版融資的法律規(guī)范性問題進(jìn)行研究，從法律規(guī)范、權(quán)利義務(wù)、合同規(guī)范等方面入手，深入挖掘了眾籌出版融資在法律規(guī)范方面的諸多不足。在此基礎(chǔ)上，針對(duì)眾籌出版融資存在的問題，文章制定了相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范策略，從出臺(tái)立法、規(guī)范融資合同、統(tǒng)一程序標(biāo)準(zhǔn)方面給出了具體措施，以期構(gòu)建一個(gè)良好的眾籌出版融資環(huán)境。

【關(guān) 鍵 詞】眾籌；出版融資；法律規(guī)范

【作者單位】張麗平，張家口市委黨?；A(chǔ)理論教研室。

在信息技術(shù)的持續(xù)更新與支持下，互聯(lián)網(wǎng)金融衍生出眾多新興業(yè)態(tài)，眾籌融資便是其典型代表。眾籌融資因融資門檻低、資金來(lái)源廣、籌資迅速，很快成為各領(lǐng)域填補(bǔ)資金缺口的重要選擇，尤其在出版行業(yè)應(yīng)用得已非常普遍[1]。眾籌出版融資是眾籌融資在出版領(lǐng)域的延伸，通過眾籌本身的特質(zhì)，借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，建立起投融資雙方和第三方融資中介之間的互動(dòng)關(guān)系，能夠快速調(diào)劑資金余缺，并使其有效流動(dòng)，給出版行業(yè)注入持續(xù)發(fā)展的動(dòng)力。但是，由于互聯(lián)網(wǎng)交易具有不受時(shí)空限制的特點(diǎn)，融資雙方互不相識(shí)，融資主體本身的道德素質(zhì)、身份與誠(chéng)信狀況難以確定，因此諸如欺騙、融資手段不正當(dāng)、違約等各種法律問題也陸續(xù)浮出水面[2]。本文從眾籌出版融資的特點(diǎn)出發(fā)，深入挖掘了其中可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)及法律規(guī)范性問題，并提出若干針對(duì)性的防范措施，以構(gòu)建良好的眾籌出版融資環(huán)境。

一、眾籌出版融資的優(yōu)勢(shì)

眾籌出版融資脫胎于眾籌融資，因而這種新型的融資模式兼具了眾籌與出版行業(yè)的雙重特點(diǎn)。眾籌出版融資使傳統(tǒng)的出版行業(yè)煥發(fā)出新的生機(jī)，具有諸多優(yōu)勢(shì)。其一，融資渠道的擴(kuò)展——從封閉到開放的轉(zhuǎn)變。以眾籌方式進(jìn)行出版融資，融資對(duì)象不再是固定的個(gè)別投資人，而是廣大公眾。借助開放的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和普通民眾的熱情與力量來(lái)募集資金，能夠在短期內(nèi)吸引大量閑散資金，迅速調(diào)劑資金余缺，聚少成多，產(chǎn)生規(guī)?；?yīng)，使更多優(yōu)秀作品因獲得資金支持而得以問世。其二，讀者身份的改變——從消費(fèi)者到生產(chǎn)者的轉(zhuǎn)變。過去，在出版行業(yè)中，讀者的身份只是消費(fèi)者，只存在于出版物的消費(fèi)環(huán)節(jié)，表面上，他們是主動(dòng)挑選出版作品，但其實(shí)只是執(zhí)行被動(dòng)購(gòu)買行為，不能夠主動(dòng)參與到生產(chǎn)與流通環(huán)節(jié)當(dāng)中，而眾籌融資打破了這一局限，讀者同時(shí)充當(dāng)了生產(chǎn)者和消費(fèi)者，作為投資方，他們不僅決定著出版物能否被出版的命運(yùn)，還決定著作品本身的題材、內(nèi)容及整體設(shè)計(jì)布局等——籌資方公開作者的創(chuàng)作思路，廣大讀者自發(fā)提議，討論作品的出版內(nèi)容及表現(xiàn)形式，“群策群力”的互動(dòng)特點(diǎn)非常明顯。 其三，項(xiàng)目由市場(chǎng)挑選——從賣方市場(chǎng)到買方市場(chǎng)的轉(zhuǎn)變。傳統(tǒng)的出版模式是由編輯和少數(shù)投資者決定作品出版與否，受其主觀判斷的影響較大，并不一定能代表讀者的閱讀意向。而眾籌出版更加市場(chǎng)化，更迎合大眾的閱讀需求。項(xiàng)目出版的決定權(quán)在讀者手中，讀者不僅能根據(jù)興趣對(duì)出版物進(jìn)行投資，還能參與到作品內(nèi)容的創(chuàng)作當(dāng)中，讓更多高質(zhì)新穎的作品流傳[3]。

眾籌融資模式誕生于2009年前后，歐美是其最初的大本營(yíng)，知名的眾籌平臺(tái)有Kickstarter、Crowdtilt以及Indiegogo等。這類平臺(tái)給各行各業(yè)提供了新的融資渠道，因而出版界也刮起了一陣眾籌出版融資之風(fēng)。比如2013年，美國(guó)作家Frank Chimer想為新作《The Shape of Designo》籌集三萬(wàn)美金，于是他嘗試著在Kickstarter上發(fā)起眾籌。結(jié)果不到一周的時(shí)間，該作品就收到兩千多人總計(jì)十五萬(wàn)美元的資助。這種模式逐漸傳至我國(guó)并得到實(shí)踐。在我國(guó)，眾籌出版最具代表性的是徐志斌的《社交紅利》 一書。該書于2015年7月完稿并由磨鐵出版公司代發(fā)。接到任務(wù)后，該公司改變出版思路，在“眾籌網(wǎng)”發(fā)起出版眾籌，并得到了極佳的反饋——不足半個(gè)月就已募資十萬(wàn)元，且預(yù)售出三千冊(cè)。由于作為新生事物而被引入國(guó)內(nèi)，具有先發(fā)優(yōu)勢(shì)，因此，其先后獲得了雷軍、李開復(fù)等人的關(guān)注，在名人效應(yīng)的作用下，該書首版三萬(wàn)五千冊(cè)全部售罄，后加印兩次，最終共計(jì)售出五萬(wàn)余冊(cè)。迄今，國(guó)內(nèi)眾籌出版的成功案例已不勝枚舉，但這種模式在國(guó)內(nèi)的發(fā)展才剛剛起步，存在不少問題和風(fēng)險(xiǎn)，需要引導(dǎo)和規(guī)范[4]。

二、眾籌出版融資面臨的法律規(guī)范問題

眾籌出版融資是現(xiàn)代出版產(chǎn)業(yè)的一種新型投資方式，它將給傳統(tǒng)的出版業(yè)帶來(lái)巨大的結(jié)構(gòu)變革。在此種模式的運(yùn)作下，讀者將以投資者的身份參與出版經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，他們不僅具有對(duì)出版內(nèi)容和類型選擇的決策權(quán)，同時(shí)也在一定程度上保證了出版規(guī)模的實(shí)現(xiàn)。眾籌出版作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)形態(tài)的一種新型表現(xiàn)形式，其具有良好的市場(chǎng)發(fā)展空間，然而，由于國(guó)內(nèi)欠缺在眾籌出版產(chǎn)業(yè)方面的法律法規(guī)的基礎(chǔ)建設(shè)，導(dǎo)致眾籌出版在法律客體、權(quán)限界定等方面存在較大的模糊性，進(jìn)而使得眾籌出版產(chǎn)業(yè)發(fā)展面臨諸多的法律風(fēng)險(xiǎn)。

1.法律規(guī)范漏洞明顯

國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)眾籌是一種全新模式的融資方式，而眾籌出版融資形式更是獨(dú)具一格，市場(chǎng)產(chǎn)品極為稀缺。我國(guó)國(guó)內(nèi)第一起網(wǎng)絡(luò)眾籌實(shí)案可追溯到2011年的一款名為“點(diǎn)名時(shí)間”的網(wǎng)絡(luò)眾籌項(xiàng)目。因而，我國(guó)網(wǎng)絡(luò)眾籌的整個(gè)發(fā)展歷史還不足7年[5]。由于國(guó)內(nèi)法律立法的延滯性，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)對(duì)于網(wǎng)絡(luò)眾籌經(jīng)濟(jì)業(yè)態(tài)的管控監(jiān)督長(zhǎng)期真空。國(guó)內(nèi)立法機(jī)關(guān)業(yè)界對(duì)于規(guī)范網(wǎng)絡(luò)眾籌產(chǎn)業(yè)存在較大的意識(shí)爭(zhēng)議：一方面，有專家認(rèn)為必須將網(wǎng)絡(luò)眾籌列入國(guó)家法制規(guī)范之內(nèi)；另一方面，他們又擔(dān)心頻繁、無(wú)序的立法會(huì)使政府威信降低，從而影響該行業(yè)的監(jiān)管效力。基于以上情形，國(guó)內(nèi)在網(wǎng)絡(luò)眾籌監(jiān)管方面長(zhǎng)期沒有形成統(tǒng)一、有效的法律主客體和權(quán)責(zé)的法律界限。網(wǎng)絡(luò)眾籌市場(chǎng)法律機(jī)制的缺陷，嚴(yán)重抑制了其在出版產(chǎn)業(yè)內(nèi)的廣泛開展和運(yùn)用。

2.權(quán)利義務(wù)關(guān)系復(fù)雜

眾籌出版融資作為現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)眾籌的一種新型表現(xiàn)形式，其在相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中有多方參與，包括籌資人、投資人、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)等，各方的關(guān)系交叉復(fù)雜。在當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督機(jī)制的規(guī)范下，由于缺乏相應(yīng)的技術(shù)支持和安全保障，其在運(yùn)營(yíng)期間面臨諸多風(fēng)險(xiǎn)因素。網(wǎng)絡(luò)眾籌在法律界定上涉及的主客體范圍、職權(quán)分工的內(nèi)容較多，致使法律建設(shè)進(jìn)程遲滯不前。從某種意義上來(lái)講，當(dāng)前諸多網(wǎng)絡(luò)眾籌活動(dòng)普遍存在欺詐行為，它們善于利用法律規(guī)定的漏洞開展相關(guān)融資交易，甚至部分行為已經(jīng)觸犯法律條款。1998年，國(guó)務(wù)院正式下發(fā)《非法融資機(jī)構(gòu)和非法融資業(yè)務(wù)取締辦法》，其中有如下規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，嚴(yán)禁任何社會(huì)機(jī)構(gòu)采取非法途徑實(shí)施各類非法融資的經(jīng)濟(jì)行為。這些經(jīng)濟(jì)行為包括：金融租賃、融資擔(dān)保、信托交易、基金買賣以及與之相關(guān)的投融資活動(dòng)。我國(guó)實(shí)施的《刑法》中也對(duì)“非法吸納社會(huì)公眾資金罪”進(jìn)行了相關(guān)定義和司法解釋。

3.合同約定不規(guī)范

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)形態(tài)下，任何參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主客體都需依照合同的規(guī)定進(jìn)行。合同是在法律外部的規(guī)制下，雙方都必須遵循的協(xié)議條款，它對(duì)其中的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)利益相關(guān)方都具有約束效應(yīng)。假如我國(guó)眾籌合同協(xié)議在嚴(yán)格遵守《刑法》《民法》《合同法》等基本規(guī)范下編制和實(shí)施，并對(duì)相關(guān)方的權(quán)責(zé)進(jìn)行明確界定，那這仍然不失為一種極其有效、規(guī)范的市場(chǎng)機(jī)制。然而，就國(guó)內(nèi)當(dāng)前眾籌產(chǎn)業(yè)的基本形勢(shì)而言，行業(yè)因嚴(yán)重缺乏統(tǒng)一的規(guī)范機(jī)制、約定標(biāo)準(zhǔn)和執(zhí)行方法，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)眾籌經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主客體缺位，市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)不一和欺詐等不良現(xiàn)象普遍存在。眾籌合同協(xié)議內(nèi)容的不規(guī)范，造成該經(jīng)濟(jì)活動(dòng)參與者缺乏履約意識(shí)，即使其中的一方發(fā)生違約行為，也無(wú)法找出與之相應(yīng)的法律條款進(jìn)行制裁或懲戒，從一定意義上來(lái)講，這也縱容了參與眾籌融資行為人的投機(jī)取巧意識(shí)，眾籌融資經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)不斷提升。

三、眾籌出版融資法律風(fēng)險(xiǎn)的防范策略

現(xiàn)階段內(nèi)，隨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和新的經(jīng)濟(jì)機(jī)制的產(chǎn)生，出版業(yè)也隨之發(fā)生了深刻的改變——逐漸邁向了市場(chǎng)化的進(jìn)程，在營(yíng)銷和管理等項(xiàng)目上都有了不同程度的改變。隨著市場(chǎng)化的不斷深入，企業(yè)需要以自身的實(shí)力來(lái)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的變化，最為主要的是讓其產(chǎn)品和營(yíng)銷手段被市場(chǎng)所需要。企業(yè)需要深入分析讀者內(nèi)心的渴望，創(chuàng)造出符合讀者需求的出版物，使其能夠成為奠定公司發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)的基石。眾籌融資與出版業(yè)持續(xù)發(fā)展和機(jī)制改革保持著同步，在遵循法律要求方面，鑒于同步之中包含了諸多不確定因素，企業(yè)就需要借助以下防范建議予以預(yù)控。

1.出臺(tái)專業(yè)立法，明確法律關(guān)系的主客體

當(dāng)前，就眾籌出版融資而言，西方國(guó)家位于前列。西方國(guó)家不僅構(gòu)建了專屬服務(wù)的機(jī)構(gòu)和服務(wù)體系，還建立了較為完善的評(píng)價(jià)和評(píng)估體系。由此可見，在國(guó)家給予重視和支持的基礎(chǔ)上，西方國(guó)家的眾籌出版融資呈現(xiàn)出了強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭。從這一發(fā)展現(xiàn)狀來(lái)看，我國(guó)眾籌出版融資實(shí)現(xiàn)強(qiáng)勁發(fā)展也是可以預(yù)見的，但需要依靠完善的法律體系。而我國(guó)眾籌出版融資的現(xiàn)實(shí)狀況卻是還未建立專屬的法律，僅僅是部分相關(guān)的法律法規(guī)中給予了一定范圍的提及，其局限性可見一斑。這就需要國(guó)內(nèi)的立法部門從現(xiàn)實(shí)角度考慮，針對(duì)眾籌出版融資在國(guó)內(nèi)的發(fā)展給予評(píng)價(jià)，并建立相應(yīng)的專項(xiàng)法律法規(guī)予以保障和規(guī)范，重點(diǎn)是將各方的職責(zé)權(quán)限、違規(guī)處理及責(zé)任追究等給予直觀的界定、劃分，以便讓其能夠有法可依，有據(jù)可查。在法律法規(guī)未確立和健全之前，立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)當(dāng)下出現(xiàn)的違約等諸多類型的違法現(xiàn)象出臺(tái)針對(duì)性的預(yù)控。

2.規(guī)范融資合同，加大法律監(jiān)管力度

市場(chǎng)發(fā)展基于企業(yè)能遵循信用原則，履約是市場(chǎng)利益得以實(shí)現(xiàn)的保障，但即使訂立能夠起到保障作用的合同，仍需要借助法律增強(qiáng)其保障的力度。當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)融資的情形是雖然訂立有合同，但并未形成規(guī)范性、完整性的合同文本，且法律的約束與局限也十分明顯，這就需要相關(guān)部門將文本規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，著重明確權(quán)利義務(wù)和違法判定等主要項(xiàng)目。此外，為了使合同能夠與法律的要求保持同步，法律和專業(yè)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善主客體機(jī)制、管理要求、標(biāo)準(zhǔn)等層次的約束條款或是規(guī)定。同時(shí)，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的操作程序，用以實(shí)現(xiàn)對(duì)整體流程的掌控，還應(yīng)當(dāng)制定獎(jiǎng)懲規(guī)定，其中要對(duì)責(zé)任和獎(jiǎng)懲限度給予明確指示。

3.統(tǒng)一融資程序標(biāo)準(zhǔn)，提高信息透明度

金融監(jiān)管是確保融資在法律規(guī)定范圍內(nèi)能夠?qū)嵤┑幕A(chǔ)，是確保主客體雙方權(quán)益的重要保障。眾籌出版融資是近幾年才出現(xiàn)的新型網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用技術(shù)，尚處于起步階段，影響范圍較小，因此很難受到監(jiān)管部門專項(xiàng)監(jiān)管。但監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)看清其可觀的影響力和未來(lái)良好的發(fā)展前景，提前著手完善監(jiān)管體系的建設(shè)，特別應(yīng)針對(duì)其借助于互聯(lián)網(wǎng)而產(chǎn)生和發(fā)展以及不同常規(guī)的融資形式、運(yùn)行模式等基本顯著特征設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)要求，這樣做便于實(shí)現(xiàn)對(duì)其專項(xiàng)監(jiān)管，確保其能夠在公開程度、透明程度等方面能夠符合標(biāo)準(zhǔn)體制的要求。此外，由于融資是與互聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合的產(chǎn)物，因此在監(jiān)管上有著較大的難度，出現(xiàn)這種狀況主要是互聯(lián)網(wǎng)動(dòng)態(tài)更新速度快、隱秘性強(qiáng)等特性所導(dǎo)致的。所以，在建立健全和完善監(jiān)管體系的過程中，監(jiān)管部門要制定嚴(yán)格披露制度，以便主客體信息的透明化，保證雙方能夠清晰地了解各自的權(quán)利、職責(zé)、義務(wù)以及責(zé)任，同時(shí)還要將獎(jiǎng)懲措施明確細(xì)化，確保弄虛作假的情形能得到有效處置。

4.明確眾籌融資合法身份，嚴(yán)厲打擊非法融資

就當(dāng)前眾籌融資市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì)而言，對(duì)其發(fā)展前景造成最大制約的因素是非法融資。由于非法融資嚴(yán)重侵害市場(chǎng)金融體制的根基，且長(zhǎng)期在政府法律監(jiān)管范圍之外，因此非法融資成為政府強(qiáng)力打擊的一種社會(huì)金融現(xiàn)象。眾籌作為一種更加靈活的現(xiàn)代融資方式，其在出版產(chǎn)業(yè)和其他服務(wù)行業(yè)內(nèi)具有廣泛的運(yùn)用空間，只要嚴(yán)格遵守國(guó)家法規(guī)條款，明確參與方的權(quán)益職責(zé)，其發(fā)展前景就十分樂觀。因此，當(dāng)前政府最重要的任務(wù)是完善立法程序，明確非法融資違法行為的法律界定，提高違法欺詐和合法眾籌的科學(xué)辨識(shí)。

四、結(jié)語(yǔ)

本文針對(duì)目前眾籌出版融資的法律規(guī)范問題和防范策略進(jìn)行了研究——首先分析了眾籌出版融資的優(yōu)勢(shì)，列舉了眾籌出版融資的成功案例；然后針對(duì)目前眾籌出版融資面臨的法律規(guī)范性問題進(jìn)行了研究，從法律規(guī)范、權(quán)利義務(wù)、合同約定等方面進(jìn)行了分析，指出了目前眾籌出版融資面臨的法律問題；最后，在分析的基礎(chǔ)上，對(duì)眾籌出版融資的法律風(fēng)險(xiǎn)防范制定了相應(yīng)策略，通過出臺(tái)專業(yè)立法，明確法律關(guān)系主客體，規(guī)范融資合同，加大法律監(jiān)管力度，統(tǒng)一融資程序標(biāo)準(zhǔn)，提高信息透明度來(lái)完善出版融資的法律機(jī)制。本文為規(guī)范我國(guó)眾籌出版融資的法律環(huán)境提供理論指導(dǎo)。

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