福建省金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)與波及效應(yīng)分析

摘 要：本文以福建省最新的2012年42部門的投入產(chǎn)出表為依據(jù)，并利用投入-產(chǎn)出模型對(duì)福建省金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)間的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)和產(chǎn)業(yè)波及進(jìn)行實(shí)證分析。通過(guò)研究發(fā)現(xiàn)，福建省金融業(yè)主要依賴于第三產(chǎn)業(yè)的中間投入，金融業(yè)對(duì)自身依存度很高，它的消耗和使用中很大的份額是來(lái)自金融業(yè)本身。福建省金融業(yè)屬于中間需求率較高但是中間投入率卻較低的中間產(chǎn)品性基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)，它可能會(huì)制約其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，容易成為福建省經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸。并且其高感應(yīng)度水平及低影響力水平代表金融業(yè)對(duì)福建省國(guó)民經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)作用遠(yuǎn)小于國(guó)民經(jīng)濟(jì)對(duì)其的拉動(dòng)作用。福建省占據(jù)海西經(jīng)濟(jì)區(qū)核心地位，應(yīng)把握區(qū)位優(yōu)勢(shì)，主動(dòng)發(fā)展金融業(yè)，加強(qiáng)行業(yè)內(nèi)部合作及地區(qū)間金融協(xié)調(diào)與合作，同時(shí)鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，為新興產(chǎn)業(yè)提供多樣化金融產(chǎn)品的支持。

關(guān)鍵詞：金融業(yè)；福建?。煌度氘a(chǎn)出；產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)；產(chǎn)業(yè)波及

現(xiàn)今社會(huì)，金融業(yè)已經(jīng)不是獨(dú)立于國(guó)民經(jīng)濟(jì)其他產(chǎn)業(yè)部門的個(gè)體，國(guó)民經(jīng)濟(jì)各產(chǎn)業(yè)部門與金融業(yè)之間不僅存在著直接的投入產(chǎn)出關(guān)系，還存在波及效果，金融業(yè)的一個(gè)微小變動(dòng)會(huì)對(duì)眾多產(chǎn)業(yè)部門的發(fā)展產(chǎn)生巨大沖擊力。其穩(wěn)健發(fā)展需實(shí)體經(jīng)濟(jì)為其打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，而實(shí)體經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)勁也需要金融業(yè)為其提供流動(dòng)的資金支持。金融業(yè)正是連接各產(chǎn)業(yè)、各部門的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的紐帶，因而無(wú)可置疑地處在牽一發(fā)而動(dòng)全身的地位。金融業(yè)在參與配置資源、調(diào)節(jié)國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中扮演著重要的角色。良好的金融市場(chǎng)、完善的金融體系、合理的金融結(jié)構(gòu)以及順暢的金融政策傳導(dǎo)機(jī)制，有利于提高儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的效率，從而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。

投入產(chǎn)出分析法在1931年由里昂惕夫提出，當(dāng)前已有很多學(xué)者采用該種方法對(duì)各種經(jīng)濟(jì)聯(lián)系進(jìn)行了研究。本文利用福建省2012年投入產(chǎn)出模型，通過(guò)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)各產(chǎn)業(yè)部門與金融業(yè)的投入產(chǎn)出關(guān)系進(jìn)行分析與實(shí)證檢驗(yàn)，對(duì)金融業(yè)在福建省的國(guó)民經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中所占據(jù)的產(chǎn)業(yè)地位和發(fā)揮的作用進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，這對(duì)于促進(jìn)福建省金融業(yè)產(chǎn)業(yè)績(jī)效的提高和其與國(guó)民經(jīng)濟(jì)各產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，加快海西經(jīng)濟(jì)建設(shè)具有重要的理論及現(xiàn)實(shí)意義。

一、產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)的靜態(tài)分析

1.數(shù)據(jù)來(lái)源與處理

投入產(chǎn)出表是以產(chǎn)品作為對(duì)象，把具有某種相同或相似的屬性的幾種產(chǎn)品組成一個(gè)產(chǎn)業(yè)，按照“純產(chǎn)品”原則分類的。這些相同的屬性可以是產(chǎn)品用途、消耗結(jié)構(gòu)，也可以是生產(chǎn)工藝。它是根據(jù)各個(gè)產(chǎn)業(yè)的資料編制的，能夠準(zhǔn)確反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)投入產(chǎn)出的數(shù)量關(guān)系，從而體現(xiàn)產(chǎn)業(yè)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。在此以最新的2012年福建省投入產(chǎn)出流量表為模板，通過(guò)對(duì)它的處理與應(yīng)用整合對(duì)福建省金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)效應(yīng)與產(chǎn)業(yè)波及效應(yīng)進(jìn)行細(xì)致分析，并在此基礎(chǔ)上提出相關(guān)的政策建議。

2.金融業(yè)對(duì)其他產(chǎn)業(yè)部門的直接消耗系數(shù)

直接消耗系數(shù)的經(jīng)濟(jì)意義是對(duì)于第j部門生產(chǎn)產(chǎn)品過(guò)程時(shí)消耗的第i部門的產(chǎn)品量所占第j部門產(chǎn)品總量的比值。表示為：Aij=xij/Xj（i，j=1，2···，n）。從直接消耗的角度刻畫了i部門與j部門間的技術(shù)聯(lián)系，以及j對(duì)i部門直接依賴的程度。

根據(jù)2012年福建省42個(gè)部門的投入產(chǎn)出表，可計(jì)算福建省金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)間的直接消耗系數(shù)。如表1所示，2012年，福建省金融產(chǎn)業(yè)每生產(chǎn)1萬(wàn)元產(chǎn)品，需直接消耗住宿和餐飲，租賃和商務(wù)服務(wù)，造紙印刷和文教體育用品，信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)，文化、體育和娛樂，批發(fā)和零售等部門的產(chǎn)值分別為933.7元、614.0元、259元、597.2元、399.2元、249.9元、202.0元。這七個(gè)產(chǎn)業(yè)是福建省各產(chǎn)業(yè)中對(duì)金融業(yè)中間投入最大的來(lái)源，直接消耗系數(shù)超過(guò)0.02。

從中可以看出，金融業(yè)發(fā)展需求比較大的產(chǎn)業(yè)部門多為住宿和餐飲等第三產(chǎn)業(yè)，表明福建省金融業(yè)的產(chǎn)出主要依賴于第三產(chǎn)業(yè)部門為其提供的中間投入，技術(shù)經(jīng)濟(jì)聯(lián)系較為密切的主要是非物質(zhì)生產(chǎn)部門，而對(duì)第二產(chǎn)業(yè)部門的依賴性遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足，說(shuō)明福建省的金融業(yè)仍然是以傳統(tǒng)金融產(chǎn)品與服務(wù)為主的，而金融產(chǎn)品與技術(shù)創(chuàng)新，及網(wǎng)絡(luò)信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等相對(duì)不足。而信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)的消耗系數(shù)大也從一定程度上說(shuō)明了金融業(yè)的發(fā)展與信息技術(shù)的聯(lián)系極其密切。另外，以金融業(yè)作為中間投入，直接消耗系數(shù)為零，關(guān)聯(lián)不緊密的部門有石油和天然氣開采產(chǎn)品、煤炭采選產(chǎn)品、金屬礦采選產(chǎn)品、燃?xì)馍a(chǎn)和供應(yīng)、廢品廢料等等，其中多數(shù)為采掘業(yè)。

3.金融業(yè)對(duì)其他產(chǎn)業(yè)部門的完全消耗系數(shù)

完全消耗系數(shù)為直接消耗系數(shù)和間接消耗系數(shù)之和，它是一個(gè)經(jīng)濟(jì)部門與其他經(jīng)濟(jì)部門（包括本部門）所發(fā)生的經(jīng)濟(jì)數(shù)量關(guān)系的全面反映。用矩陣表示為B=（I-A）-1-I，其中A為直接消耗系數(shù)矩陣。

從表1中可看出，用完全消耗系數(shù)衡量的福建省2012年金融業(yè)對(duì)其他行業(yè)部門的依賴程度中，住宿和餐飲，造紙印刷和文教體育用品兩個(gè)產(chǎn)業(yè)部門均超過(guò)0.1。另外四個(gè)重要的產(chǎn)業(yè)部門是租賃和商務(wù)服務(wù)、金融、食品和煙草、農(nóng)林牧漁產(chǎn)品和服務(wù)，金融業(yè)對(duì)它們的完全消耗系數(shù)均在0.05以上。福建省金融業(yè)對(duì)以上六個(gè)產(chǎn)業(yè)有極強(qiáng)的依賴關(guān)系，不僅僅依賴于第三產(chǎn)業(yè)，也越來(lái)越依賴于第一、二產(chǎn)業(yè)部門的中間投入。

用完全消耗系數(shù)衡量金融業(yè)對(duì)其他行業(yè)部門的依賴程度還能得出單純由直接消耗系數(shù)衡量時(shí)無(wú)法得出的結(jié)果。譬如，表1中直接消耗系數(shù)為零的五個(gè)產(chǎn)業(yè)部門石油和天然氣開采產(chǎn)品、煤炭采選產(chǎn)品、金屬礦采選產(chǎn)品、燃?xì)馍a(chǎn)和供應(yīng)、廢品廢料等，其完全消耗系數(shù)皆大于零，石油和天然氣開采產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)部門的完全消耗系數(shù)甚至達(dá)到了0.01165314。說(shuō)明這些產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與金融業(yè)的發(fā)展雖無(wú)直接聯(lián)系，卻可起間接推動(dòng)作用。

并且金融業(yè)對(duì)金融業(yè)自身的直接消耗系數(shù)為0.01906835，完全消耗系數(shù)為0.07532790，它表1中排名靠前，表明金融業(yè)對(duì)金融業(yè)本身也存在不小的再投入。

4.其他產(chǎn)業(yè)部門對(duì)金融業(yè)的直接消耗及完全消耗系數(shù)

由表1可知，2012年福建省各產(chǎn)業(yè)中對(duì)金融業(yè)直接消耗系數(shù)超過(guò)0.1的三大產(chǎn)業(yè)是科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)，交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政，批發(fā)和零售，對(duì)金融業(yè)直接消耗很多的還有金屬制品，電力、熱力的生產(chǎn)和供應(yīng)，專用設(shè)備，教育，水的生產(chǎn)和供應(yīng)等，它們的完全消耗系數(shù)也很大，為福建省金融業(yè)提供了龐大的下游市場(chǎng)。以上表明，這些第二、三產(chǎn)業(yè)部門的生產(chǎn)十分依賴于金融業(yè)的中間投入，而第一產(chǎn)業(yè)部門如農(nóng)林牧漁產(chǎn)品和服務(wù)，直接消耗系數(shù)與完全消耗系數(shù)很小，僅為0.00823042和0.03765065。另外，石油和天然氣開采產(chǎn)品的以上兩個(gè)指標(biāo)均為零，表明2012年福建省石油和天然氣開采產(chǎn)品的生產(chǎn)并不需要金融業(yè)為其提供中間投入。

5.中間需求率和中間投入率

根據(jù)投入產(chǎn)出表的計(jì)算得出2002年，2007年，2012年三年福建省金融業(yè)的中間需求率、最終需求率、中間投入率、與附加價(jià)值率，如表2所示。

從表2可以看出，福建省金融業(yè)的中間需求率很高，2002年，2012年均大于80%，從2007到2012年呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，由0.640058上升至0.871032，而最終需求率偏小。也就是說(shuō)，在福建省金融業(yè)的所有總產(chǎn)出中，滿足最終需求的比例相對(duì)而言比較小，主要供中間使用。

另外，福建省金融業(yè)的中間投入率總體呈現(xiàn)下降趨勢(shì)，從2002年的0.583591下降至2012年的0.419269。相應(yīng)地，金融業(yè)的附加價(jià)值卻在提高。金融業(yè)的高附加值說(shuō)明其市場(chǎng)升值幅度大，容易獲取高額利潤(rùn)。

總的來(lái)說(shuō)，福建省金融業(yè)的中間需求率較高但是中間投入率比較低，屬于中間產(chǎn)品性基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)。它可能會(huì)制約其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，容易成為福建省經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸，不可忽視。

二、產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)的動(dòng)態(tài)分析：產(chǎn)業(yè)波及效應(yīng)分析

考察產(chǎn)業(yè)部門與其他產(chǎn)業(yè)間的相互影響即波及效應(yīng)時(shí)，常使用感應(yīng)度系數(shù)和影響力系數(shù)來(lái)衡量，前者衡量一個(gè)產(chǎn)業(yè)受其他產(chǎn)業(yè)影響的程度，后者衡量該產(chǎn)業(yè)部門影響其他產(chǎn)業(yè)的能力。感應(yīng)度系數(shù)越小代表國(guó)民經(jīng)濟(jì)對(duì)該產(chǎn)業(yè)的拉動(dòng)作用越小；反之，感應(yīng)度系數(shù)越高代表該產(chǎn)業(yè)部門受國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的制約作用越大。影響力系數(shù)越高，說(shuō)明該產(chǎn)業(yè)部門對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)力就越大，反之越小。感應(yīng)度系數(shù)>1時(shí)代表該生產(chǎn)部門受別的產(chǎn)業(yè)部門的感應(yīng)程度高于社會(huì)平均感應(yīng)度水平；影響力系數(shù)>1時(shí)代表該生產(chǎn)部門對(duì)別的產(chǎn)業(yè)部門產(chǎn)生的影響程度，超出了社會(huì)平均影響力水平。

根據(jù)2012年福建省投入產(chǎn)出表，計(jì)算出福建省金融業(yè)的感應(yīng)度系數(shù)、影響力系數(shù)，最終結(jié)果如下表3所示。

從表3可知，2012年福建省金融業(yè)感應(yīng)度系數(shù)高而影響力系數(shù)低。其感應(yīng)度系數(shù)為2.31805652，位列第6位，說(shuō)明福建省金融業(yè)受其他產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響程度較大。另外它的感應(yīng)度系數(shù)大于1，這說(shuō)明金融業(yè)對(duì)福建省別的產(chǎn)業(yè)部門發(fā)展的感應(yīng)程度高于社會(huì)全部產(chǎn)業(yè)部門中的平均感應(yīng)度水平，當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)對(duì)福建省金融業(yè)產(chǎn)生的拉動(dòng)作用比較大。然而，影響力系數(shù)小于1，僅為0.62191429，在所有42個(gè)產(chǎn)業(yè)部門中位列第36位。這表示福建省金融業(yè)對(duì)別的產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生的影響程度低，且低于社會(huì)全部產(chǎn)業(yè)中的平均影響力水平。

以上表明，盡管福建省金融業(yè)對(duì)福建省經(jīng)濟(jì)發(fā)展有一定的推動(dòng)作用，卻相當(dāng)有限。相對(duì)需求拉動(dòng)力而言，金融業(yè)供給推動(dòng)力則很大，表明福建省經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)其金融業(yè)發(fā)展有不小的拉動(dòng)作用。顯而易見，福建省金融業(yè)對(duì)當(dāng)?shù)貒?guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)作用，遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于福建省經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)發(fā)展的拉動(dòng)作用。

三、結(jié)論和政策建議

1.結(jié)論

福建省金融業(yè)與第三產(chǎn)業(yè)部門的技術(shù)經(jīng)濟(jì)聯(lián)系最為密切，主要依賴于住宿和餐飲等第三產(chǎn)業(yè)為其提供的中間投入，同時(shí)也離不開第一、二產(chǎn)業(yè)部門。石油和天然氣開采產(chǎn)品、煤炭采選產(chǎn)品等產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與金融業(yè)的發(fā)展雖無(wú)直接聯(lián)系，卻可起間接推動(dòng)作用。金融業(yè)對(duì)自身依存度很高，它的消耗和使用中很大的份額是來(lái)自金融業(yè)本身的，金融業(yè)在該省屬于中間需求率較高然而中間投入率卻低的中間產(chǎn)品性基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)。它可能會(huì)制約其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，容易成為福建省經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸。并且金融業(yè)對(duì)福建省經(jīng)濟(jì)的感應(yīng)度水平高而影響力水平低，可見金融業(yè)對(duì)福建省國(guó)民經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)作用遠(yuǎn)小于國(guó)民經(jīng)濟(jì)對(duì)其的拉動(dòng)作用。

2.政策建議

根據(jù)以上結(jié)論與福建省的特殊實(shí)際，提出以下政策建議：

（1）注重產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展

金融業(yè)與各產(chǎn)業(yè)聯(lián)系緊密，金融業(yè)的發(fā)展需要各產(chǎn)業(yè)部門尤其是住宿和餐飲等第三產(chǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)配合，同時(shí)應(yīng)注重三次產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，加大產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的力度，為金融業(yè)發(fā)展提供強(qiáng)勁實(shí)體經(jīng)濟(jì)的依托，也使金融業(yè)能更好服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展。

（2）鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，為新興產(chǎn)業(yè)提供多樣化金融產(chǎn)品的支持

推進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新和多樣化，支持中小企業(yè)發(fā)展壯大過(guò)程中資本市場(chǎng)參與。立足于“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時(shí)代的特殊背景，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，拓寬福建省各企業(yè)的融資和投資渠道，幫助中小企業(yè)做大做強(qiáng)，注重多維度的金融支持，同時(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，維護(hù)金融穩(wěn)定。從而促進(jìn)資本的有效配置，幫助實(shí)體經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效，給予海西經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)足夠的金融支持，推動(dòng)福建省經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展。

（3）利用其在海西經(jīng)濟(jì)區(qū)中的特殊地理位置，加強(qiáng)地區(qū)間金融協(xié)調(diào)與合作

福建省應(yīng)利用其處于海西經(jīng)濟(jì)區(qū)主體地位的良好地理位置，盡早實(shí)現(xiàn)福建省金融業(yè)與海西經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)的對(duì)接，加快金融體制改革，促進(jìn)社會(huì)信用體系的建設(shè)，提高資產(chǎn)質(zhì)量、盈利和服務(wù)能力以及風(fēng)險(xiǎn)防范水平。建立地區(qū)間金融的合作與協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)金融協(xié)調(diào)與合作，建立一體化的金融市場(chǎng)。

參考文獻(xiàn)：

李建軍.金融業(yè)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的協(xié)調(diào)性研究[M].北京：中國(guó)金融出版社，2011.

作者簡(jiǎn)介：李晴川（1996- ），女，四川省，福建師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)國(guó)家基地班，本科生