中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2016年概況

中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2016年概況

2016年是中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“太?！被颉肮尽保?shí)施以客戶需求為導(dǎo)向戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的深化之年。公司堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入2340億元，同比增長(zhǎng)15．1%。公司總資產(chǎn)首次超過萬(wàn)億，達(dá)到1．02萬(wàn)億元，凈資產(chǎn)1318億元，凈利潤(rùn)120．6億元。公司有效客戶數(shù)突破一個(gè)億達(dá)1．04億人，年度增長(zhǎng)首次超千萬(wàn)。公司財(cái)務(wù)基礎(chǔ)穩(wěn)健，償二代下綜合償付能力充足率達(dá)294%。公司連續(xù)六年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)，并于成立25周年之際，首次躋身前300強(qiáng)，位列251位。

一、太保壽險(xiǎn)轉(zhuǎn)換內(nèi)生動(dòng)力，去低價(jià)值銀保業(yè)務(wù)，得高質(zhì)量個(gè)險(xiǎn)發(fā)展。業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著：銀保業(yè)務(wù)占比從2010年的54．9%下降至2016年的5．3%，業(yè)務(wù)規(guī)模從482億元下降至73億元，下決心去低價(jià)值業(yè)務(wù)超過400億元；個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)占比從2010年的40．2%上升至84．0%，業(yè)務(wù)規(guī)模從353億元到突破1000億，至1154億元。新業(yè)務(wù)價(jià)值從2010年的61億元增長(zhǎng)至2016年的190．4億元，新業(yè)務(wù)價(jià)值增速實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)達(dá)56．5%，優(yōu)于上市同業(yè)平均。

二、太保產(chǎn)險(xiǎn)嚴(yán)控業(yè)務(wù)品質(zhì)，去高賠付劣質(zhì)業(yè)務(wù)，得低出險(xiǎn)優(yōu)質(zhì)客戶。通過主動(dòng)剔除連續(xù)三年賠付超過100%的劣質(zhì)團(tuán)車業(yè)務(wù)1．56億元，賠付率偏高的團(tuán)體車險(xiǎn)業(yè)務(wù)占比下降。同時(shí)，通過渠道結(jié)構(gòu)調(diào)整和服務(wù)水平的提高，不斷提升優(yōu)質(zhì)客戶的留存率，三年未出險(xiǎn)客戶從2011年的55萬(wàn)增至2016年的258萬(wàn)，賠付率低的女性客戶從154萬(wàn)人增至362萬(wàn)。交叉銷售、電網(wǎng)銷及車商等綜合成本優(yōu)的車險(xiǎn)核心渠道占比從2014年的49%增至2016年的55．7%，貢獻(xiàn)了車險(xiǎn)業(yè)務(wù)67．3%的承保利潤(rùn)。2016年，產(chǎn)險(xiǎn)綜合成本率99．2%，同比下降0．6個(gè)百分點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)45．4億元。尤其是安信農(nóng)險(xiǎn)融入太保版圖后，2016年承保利潤(rùn)率同比提升4．4個(gè)百分點(diǎn)，在資金運(yùn)用收益較上年同期減少3644萬(wàn)元情況下，仍實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額超1．16億元。產(chǎn)險(xiǎn)農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)66．3%，市場(chǎng)份額從上年的第6位升至第4位。

三、在資產(chǎn)管理方面，公司在業(yè)內(nèi)率先實(shí)施資產(chǎn)負(fù)債管理改革，建立負(fù)債成本約束機(jī)制，形成以賬戶為基礎(chǔ)的資產(chǎn)負(fù)債管理，投資受托契約總體上超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。同時(shí)，這一機(jī)制也增強(qiáng)了控制負(fù)債成本的內(nèi)生動(dòng)力，從根本上杜絕激進(jìn)投資，防止公司出現(xiàn)系統(tǒng)性經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值率從2011年的13．6%增至2016年的32．9%，在上市同業(yè)中增幅最大，目前已處于同業(yè)領(lǐng)先水平。

四、多角度推動(dòng)供給側(cè)改革，提升價(jià)值創(chuàng)造能力。一是創(chuàng)新保險(xiǎn)供給，滿足客戶需求。公司在數(shù)據(jù)治理基礎(chǔ)上，推出例如“安行寶”“銀發(fā)安康”“心安怡”等險(xiǎn)種；在服務(wù)三農(nóng)方面，創(chuàng)新推出農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格指數(shù)保險(xiǎn)和氣象指數(shù)保險(xiǎn)。二是創(chuàng)新服務(wù)供給，提升優(yōu)質(zhì)客戶黏度。公司確立了車險(xiǎn)優(yōu)質(zhì)客戶標(biāo)準(zhǔn)，推出了金鑰匙服務(wù)，從而使三年不出險(xiǎn)客戶同比增長(zhǎng)21．1%，達(dá)到258萬(wàn)。公司針對(duì)女性客戶的特征，提供更換輪胎、道路救援等多項(xiàng)專屬服務(wù)，女性車主客戶數(shù)同比增長(zhǎng)14．2%達(dá)到362萬(wàn)。三是應(yīng)用新技術(shù)，優(yōu)化服務(wù)和營(yíng)運(yùn)效率。不斷優(yōu)化客戶界面，為客戶提供直達(dá)的端到端交互平臺(tái)：“中國(guó)太?！蔽⑿欧?wù)號(hào)提供貸款、回訪等自助服務(wù)及社交活動(dòng)等移動(dòng)服務(wù)；“在線商城”融合官商網(wǎng)，提供“一個(gè)太保”綜合服務(wù)，累計(jì)訪問超過7000萬(wàn)人次；“中國(guó)太?！盇 P P集合自助投保、自助續(xù)保、自助保全、自助查勘等功能于一體，突破傳統(tǒng)保險(xiǎn)時(shí)間、空間上的限制，成為“在你身邊”的保險(xiǎn)服務(wù)窗口。壽險(xiǎn)“神行太?！敝悄芤苿?dòng)保險(xiǎn)平臺(tái)成為營(yíng)銷員“標(biāo)配”，涵蓋銷售、契約、服務(wù)、管理四大領(lǐng)域，擁有數(shù)量超過32．2萬(wàn)臺(tái)，實(shí)現(xiàn)個(gè)險(xiǎn)新保出單全覆蓋；產(chǎn)險(xiǎn)創(chuàng)新研發(fā)“碼上?！奔夹g(shù)，通過手機(jī)掃碼即可完成自助投保和支付過程；全面推廣“e農(nóng)險(xiǎn)”，積極運(yùn)用無(wú)人機(jī)航拍、衛(wèi)星遙感定損等新技術(shù)，提升農(nóng)險(xiǎn)差異化競(jìng)爭(zhēng)能力與服務(wù)水平。四是服務(wù)

自貿(mào)區(qū)與上海科創(chuàng)中心建設(shè)，推動(dòng)保險(xiǎn)創(chuàng)新。作為首批35家獲批入駐上海自貿(mào)區(qū)單位之一，公司在自貿(mào)區(qū)設(shè)有產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、養(yǎng)老投資、健康險(xiǎn)公司及國(guó)內(nèi)首家專注于信用保險(xiǎn)的銷售公司，實(shí)現(xiàn)了在上海自貿(mào)區(qū)的機(jī)構(gòu)全布局。2016年產(chǎn)險(xiǎn)上海自貿(mào)區(qū)分公司實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入1．1億元人民幣，同比增長(zhǎng)39．5%。其中離岸業(yè)務(wù)保費(fèi)收入4263萬(wàn)元，占比39%，涵蓋汽車制造、衛(wèi)星、電影、能源等多個(gè)領(lǐng)域。作為上海航運(yùn)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)單位，大力推進(jìn)航運(yùn)專業(yè)數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)，推動(dòng)航運(yùn)協(xié)會(huì)條款出臺(tái)、航運(yùn)保險(xiǎn)產(chǎn)品注冊(cè)制改革和航運(yùn)保險(xiǎn)指數(shù)發(fā)布。