關(guān)于新形勢下買賣合同風(fēng)險負(fù)擔(dān)的研究

劉銘

摘 要：隨著商品流通速度的加快，商品流通范圍和規(guī)模也日益擴(kuò)大，與相應(yīng)的風(fēng)險種類及其發(fā)生的可能性也隨之增加。為了解決因不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人的事由致使標(biāo)的物毀損、滅失情況下，如何分擔(dān)損失的問題，買賣合同的風(fēng)險負(fù)擔(dān)制度應(yīng)運而生。

關(guān)鍵詞：買賣合同；風(fēng)險負(fù)擔(dān)；規(guī)則；建議

一、買賣合同的風(fēng)險負(fù)擔(dān)制度概述

1.買賣合同的風(fēng)險

（1）風(fēng)險的概念[1] 。就買賣合同而言，通常認(rèn)為有兩種：一是價金風(fēng)險；二是給付風(fēng)險。我國《合同法》規(guī)定的買賣合同中的風(fēng)險指的是因不可責(zé)于雙方當(dāng)事人的事由而發(fā)生的價金風(fēng)險。

（2）風(fēng)險的來源。即造成標(biāo)的物毀損滅失不可歸責(zé)于當(dāng)事人的事由。大多數(shù)學(xué)者認(rèn)為造成風(fēng)險的原因包括不可抗力、意外事件、當(dāng)事人不能預(yù)見的第三人的過錯。①不可抗力。從定義中可以看出不可抗力有2個顯著的特征：a不可避免性；b不可克服性。產(chǎn)生不可抗力的情形主要有三種：一是自然現(xiàn)象；二是社會現(xiàn)象；三是國家方面。②意外事件，是指非因當(dāng)事人故意或過失而偶然發(fā)生的事故。其特征有3個：第一，不可預(yù)見性。第二，偶然性。第三，非因雙方當(dāng)事人的過錯。需要注意的是要將意外事件與不可抗力區(qū)別開來。③當(dāng)事人無法預(yù)見的第三人的過錯行為，是指由于第三人的故意或者過失造成標(biāo)的物的毀損、滅失且當(dāng)事人盡到合理的注意義務(wù)也不能預(yù)見的情況。如果造成標(biāo)的物的毀損、滅失，則在受損害的合同當(dāng)事人與該第三人之間發(fā)生損害賠償關(guān)系，但在合同雙方當(dāng)事人之間仍然存在風(fēng)險負(fù)擔(dān)的問題。④貨物的自然特性，又稱貨物的固有瑕疵或貨物的本質(zhì)瑕疵。

2.買賣合同的風(fēng)險負(fù)擔(dān)制度的含義和特征

當(dāng)因不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人的原因致使標(biāo)的物毀損、滅失時，其價金風(fēng)險由誰來承擔(dān)。該制度有以下特征：①風(fēng)險負(fù)擔(dān)規(guī)則的適用前提是有實際損失存在。②風(fēng)險負(fù)擔(dān)僅指承擔(dān)價金風(fēng)險，不包括合同履行利益的損失。③風(fēng)險是由不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人的事由造成的，是指雙方當(dāng)事人對標(biāo)的物的毀損滅失沒有故意或過失。

二、我國買賣合同的風(fēng)險負(fù)擔(dān)規(guī)則研究

1.風(fēng)險負(fù)擔(dān)的一般規(guī)則

我國關(guān)于買賣合同標(biāo)的物風(fēng)險轉(zhuǎn)移的規(guī)則采用交付主義。只有在既沒有當(dāng)事人的約定，又沒有法律特別規(guī)定的情況下，才適用該條規(guī)定，即交付主義規(guī)則。需要注意的是，合同法沒有區(qū)分動產(chǎn)和不動產(chǎn)，一概適用交付主義?！渡唐贩抠I賣合同糾紛案件的解釋》的規(guī)定可見，房屋毀損、滅失的風(fēng)險與是否已經(jīng)辦理了過戶登記無關(guān)，只與是否交付有關(guān)。因此，動產(chǎn)和不動產(chǎn)的風(fēng)險負(fù)擔(dān)應(yīng)適用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)——交付主義。

2.風(fēng)險負(fù)擔(dān)的特殊規(guī)則

（1）關(guān)于在途貨物買賣的風(fēng)險負(fù)擔(dān)規(guī)定。在途貨物買賣中，賣方和買方均沒有實際支配和管領(lǐng)貨物，因而不能適用交付主義。法律將風(fēng)險自合同成立時劃歸買方負(fù)擔(dān)，因為買方既然明知該項標(biāo)的物尚在運輸途中，還依然訂立合同，表明買方已經(jīng)意識到風(fēng)險的存在。

（2）標(biāo)的物交付地點不確定而又需要運輸?shù)娘L(fēng)險負(fù)擔(dān)規(guī)定?！逗贤ā返?45條就是解決在當(dāng)事人沒有約定交付地點或者約定不明確的情況下，如何確定標(biāo)的物的風(fēng)險負(fù)擔(dān)的問題。《合同法》第141條第二款第一項又規(guī)定標(biāo)的物應(yīng)由賣方交付給第一承運人以便最終運交給買方，而買方能在目的地檢驗貨物，在發(fā)現(xiàn)貨物受損時能及時采取措施減輕損失，同時也能及時向承運人或保險人索賠，較之賣方更為方便，因而由買方負(fù)擔(dān)風(fēng)險。

（3）當(dāng)事人違約下的風(fēng)險負(fù)擔(dān)規(guī)則。①因買受人的原因遲延給付。因買受人的過錯致使出賣人不能及時交付標(biāo)的物，則買受人應(yīng)當(dāng)自違反約定之日承擔(dān)標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險。②受領(lǐng)遲延。出賣人依據(jù)合同的約定及時交付標(biāo)的物以后，買受人無正當(dāng)理由不及時受領(lǐng)，致使標(biāo)的物受領(lǐng)遲延，在遲延期間發(fā)生了毀損、滅失的風(fēng)險，對此風(fēng)險應(yīng)當(dāng)由買受人承擔(dān)。這一規(guī)定，不僅明確了在遲延受領(lǐng)的情況下風(fēng)險負(fù)擔(dān)的判斷標(biāo)準(zhǔn)，而且也有利于督促買受人及時受領(lǐng)標(biāo)的物，并減少糾紛的發(fā)生[2]。③標(biāo)的物質(zhì)量不符合約定。因標(biāo)的物質(zhì)量不符合質(zhì)量要求，致使不能實現(xiàn)合同目的的，買受人可以拒絕接受標(biāo)的物或者解除合同。買受人拒絕接受標(biāo)的物或者解除合同的，標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險由出賣人承擔(dān)。標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險由買受人承擔(dān)的，不影響因出賣人履行債務(wù)不符合約定，買受人要求其承擔(dān)違約責(zé)任的權(quán)利。

另外，出賣人未按照約定交付有關(guān)標(biāo)的物的單證和資料，是否影響風(fēng)險的轉(zhuǎn)移？答案是否定的。詳言之，在買受人已現(xiàn)實地受領(lǐng)了標(biāo)的物，對其進(jìn)行管領(lǐng)使用，此時，雖然賣方未交付單證和資料，但他對標(biāo)的物不再享有任何利益，應(yīng)由買方承擔(dān)標(biāo)的物上的風(fēng)險。

三、我國買賣合同風(fēng)險負(fù)擔(dān)規(guī)則的立法建議

1.明確買受人行使解除權(quán)期間的風(fēng)險負(fù)擔(dān)規(guī)則

首先，應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定買受人在受領(lǐng)標(biāo)的物后發(fā)現(xiàn)標(biāo)的物質(zhì)量與約定不符，要求解除合同的，風(fēng)險應(yīng)溯及至出賣人承擔(dān)。這樣規(guī)定可以促使出賣人嚴(yán)格履行合同義務(wù)，在一開始就交付質(zhì)量符合合同約定的標(biāo)的物，從而保障合同目的的實現(xiàn)，減少糾紛。其次，明確規(guī)定買受人解除權(quán)的行使，經(jīng)法院判定為無效時，風(fēng)險應(yīng)溯及至出賣人將標(biāo)的物交付給買受人時，由買受人承擔(dān)。這是為了防止買受人濫用解除權(quán)而損害出賣人的利益。

2.完善交付地點不確定而貨物需要運輸?shù)娘L(fēng)險負(fù)擔(dān)規(guī)定

如果買賣合同中約定了交付地點，買受人要求出賣人將標(biāo)的物運送到約定履行地點以外的其他地點時，風(fēng)險何時轉(zhuǎn)移呢？《合同法》對此未做明確規(guī)定，可以說是立法上的一個缺陷，需要加以補(bǔ)充?？梢砸?guī)定，出賣人按買受人要求將標(biāo)的物運送到約定地點以外進(jìn)行交付的，則自出賣人親自運輸或貨交第一承運人時起風(fēng)險移轉(zhuǎn)。

3.增加出賣人遲延給付時的風(fēng)險負(fù)擔(dān)規(guī)定

我們可以借鑒相關(guān)立法方式，原則上由出賣人承擔(dān)遲延期間標(biāo)的物毀損滅失的風(fēng)險。在賣方遲延交貨情況下，由于賣方未依合同約定及時交付貨物，他的違約行為將阻止風(fēng)險的轉(zhuǎn)移，因此在遲延交貨期間標(biāo)的物發(fā)生毀損滅失的風(fēng)險，應(yīng)由賣方承擔(dān)。

當(dāng)然，遲延給付的情況下，出賣人承擔(dān)風(fēng)險，并不意味著出賣人始終承擔(dān)風(fēng)險，若出賣人雖然遲延但仍然向買受人交付的，買受人受領(lǐng)后，風(fēng)險自然移轉(zhuǎn)于買受人。換句話說，風(fēng)險由出賣人額外承擔(dān)的期限是自遲延交付之日至實際交付之日。另外，在遲延交付已經(jīng)致使合同目的根本不能實現(xiàn)的情況下，根據(jù)《合同法》的相關(guān)規(guī)定，買受人可以拒絕受領(lǐng)，要求解除合同或承擔(dān)違約責(zé)任等，由于標(biāo)的物始終未移轉(zhuǎn)于買受人，風(fēng)險自然應(yīng)該由出賣人承擔(dān)。

參考文獻(xiàn)：

[1]施米托夫.《國際貿(mào)易法文選》，趙秀文譯，北京：中國大百科全書出版社，1993年版，第324頁.

[2]潘峰.《買賣合同標(biāo)的物風(fēng)險負(fù)擔(dān)原則辨析》，載于《合同法評論》第3輯，人民法院出版社2004年版，第117頁.