船舶融資出租下對(duì)于出租人法律問題的研究

殷珮瑤

中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)法學(xué)院，湖北 武漢 430073

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船舶融資出租下對(duì)于出租人法律問題的研究

殷珮瑤

中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)法學(xué)院，湖北 武漢 430073

船舶融資租賃是融資租賃的一種，方興未艾，成為航運(yùn)業(yè)重要融資手段。但由于出租人的所有權(quán)相對(duì)弱勢(shì)，這使得出租人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)尤為巨大。參與船舶阻力及融資的人應(yīng)該關(guān)注一些保證自身利益的問題，如何規(guī)避船舶出租融資時(shí)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

船舶融資出租；租賃人風(fēng)險(xiǎn)；規(guī)避

對(duì)于船舶的出租融資，到現(xiàn)在為止沒有一個(gè)確切的定義①融資租賃定義為出租人根據(jù)承租人對(duì)租賃物和供貨人的挑選和同意，將所選貨物從供應(yīng)者那里租賃過來，依據(jù)相關(guān)文件出租人合理使用，并在最后像出租者繳納費(fèi)用的行為②。船舶融資租賃即以船舶為標(biāo)的物的融資租賃合同③。船舶的出租既像普通的融資方式一樣具有的特征，同時(shí)也有自身獨(dú)特的地方。船舶的出租融資具有以下特征：一是融資性與融物性并存。二是關(guān)于租賃融資的相關(guān)法律中，對(duì)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)較為不公平。三是合同存在三方④。四是租賃期長，不可撤銷。

一、我國船舶融租的現(xiàn)狀與問題

一方面，出租人以承租人的需求購進(jìn)或者制造船舶，但是船舶造價(jià)非常之高。另一方面，船舶融租的模式是融資租賃的形式，所以也可能會(huì)存在其所本身具有的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)?shù)搅思s定的截止日期以后，租賃物本的租金超過了它本身的金額，這中間存在的差價(jià)正是租賃人租賃時(shí)所需要繳納的租金。船舶融資租賃是一種較為新穎的交易方式，與傳統(tǒng)的融資方式相比具有極大的優(yōu)勢(shì)，這些優(yōu)勢(shì)在許多方面得到了體現(xiàn)：一方面促進(jìn)了中國航運(yùn)業(yè)的前進(jìn)，降低航運(yùn)企業(yè)負(fù)債率，通過船舶融租漸漸調(diào)整船隊(duì)的構(gòu)建機(jī)理，縮小了用船成本，使船隊(duì)與時(shí)俱進(jìn)，適應(yīng)當(dāng)前市場(chǎng)發(fā)展需要。另一方面，船舶融租利于為大型資源能源企業(yè)節(jié)約運(yùn)輸成本，從而在刺激航運(yùn)業(yè)發(fā)展的同時(shí)促進(jìn)其他相關(guān)行業(yè)的發(fā)展。當(dāng)今社會(huì)船舶融資租賃儼然成為普遍采用的融資方式。在眾多船舶融資模式中脫穎而出。其優(yōu)點(diǎn)主要有以下幾點(diǎn)。一是在一定條件下減少投資額，船舶融資租賃在一定條件下減少了投資額，各方都能獲取優(yōu)惠的國家政策條件。二是減輕了航運(yùn)企業(yè)還款壓力。三是拓寬了航運(yùn)企業(yè)融資渠道。四是有利于提高航運(yùn)企業(yè)的核心競爭力⑤。在現(xiàn)在的中國，仍然存在著許多因素限制船舶融資租賃的發(fā)展，這些因素有：一是國家的相關(guān)政策的制約。二是法律監(jiān)管缺失。三是相關(guān)專業(yè)的人才匱乏等。

二、出租人在船舶租賃中面臨的風(fēng)險(xiǎn)

船舶租賃融資在全球化的快速到來具有了更好的發(fā)展機(jī)會(huì)，但是與此同時(shí)所面臨著更大的風(fēng)險(xiǎn)。船舶融資租賃的風(fēng)險(xiǎn)種類主要有以下幾種。

(一)出租人的普通分險(xiǎn)

1.信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)則也即經(jīng)營性風(fēng)險(xiǎn)，是指融資租賃交易方不能履行各自的全部和部分義務(wù)時(shí)給他人帶來的風(fēng)險(xiǎn)。如果承租人沒有及時(shí)按照合同繳納租金，出租人的利益就無法保障，并且在船舶融租中的信用分險(xiǎn)的確復(fù)雜很多。由于船舶融資租賃交易中出租、承租人的地位不平等，承租人的信用風(fēng)險(xiǎn)無疑成為船舶融資租賃出租人的最大風(fēng)險(xiǎn)⑥。

2.在市場(chǎng)中面臨的風(fēng)險(xiǎn)

船舶在融資租賃過程中面臨的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)有匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)。

(1)利率風(fēng)險(xiǎn)。由于利率的不確定導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，被稱作利率風(fēng)險(xiǎn)。船舶本身具有著極高的價(jià)值，在租賃過程中，出租方為了收取巨大的金額而導(dǎo)致必須像第三方進(jìn)行融資交易。當(dāng)融租的租金比率確定為某一值，在利率波動(dòng)頻繁變時(shí)，一邊的當(dāng)事方利益受到損害是必然結(jié)果，因此會(huì)產(chǎn)生非常大的貸款的利率的風(fēng)險(xiǎn)。

(2)匯率風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)船舶融租這樣的中期或長期的發(fā)展來說，商家購進(jìn)的船舶不都是來自國內(nèi)，也不肯能都來自國內(nèi)，尤其是其中的二手船大部分都從國外購進(jìn)。因此大部分涉及到國際支付結(jié)算方式。船舶融租交易中的匯率風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在：一是國內(nèi)并不是船舶購買的唯一來源，國外也是其渠道，特別是二手船舶更是如此，所以大都會(huì)涉及國際支付結(jié)算。與此同時(shí)，在國際租賃中一定會(huì)存在關(guān)于匯率的問題，如果匯率突然提升，租賃人將自己承受巨大的損失。

3.操作風(fēng)險(xiǎn)

由于操作系統(tǒng)的不完善，在操作過程中由于操作人員和過程的失誤造成的外部問題或者導(dǎo)致了直接或間接地風(fēng)險(xiǎn)，都叫做操作風(fēng)險(xiǎn)⑦。一旦承租人違約，在現(xiàn)實(shí)中出租人就很難取回船舶，再來承租人對(duì)于船員具有指派的權(quán)利，盡管出租人以所有者身份要求船員對(duì)船舶進(jìn)行回收，但是指令被服從的可能性也是非常小的，因此會(huì)產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)。

(二)出租人面臨的其他特殊風(fēng)險(xiǎn)

1.所有權(quán)登記風(fēng)險(xiǎn)(承租人超過權(quán)利的風(fēng)險(xiǎn))

物權(quán)變動(dòng)必須要采取公示向外界發(fā)布，才會(huì)產(chǎn)生法律效果。但在融租關(guān)系中，出租承租人形成直接、間接占有關(guān)系，承租人對(duì)租賃物直接占有，如果沒有公示其作為所有者的身份，承租人如同獲得所有權(quán)，風(fēng)險(xiǎn)由此產(chǎn)生。由于船舶屬于特殊的動(dòng)產(chǎn)，存在專門的所有權(quán)登記機(jī)構(gòu)，與機(jī)械設(shè)備等動(dòng)產(chǎn)的融資租賃存在差異。不過船舶公示與否依舊成為船舶融租的一大風(fēng)險(xiǎn)源頭。這是因?yàn)?，船舶融資租賃交易中，使用權(quán)、所有權(quán)分別由承租人、出租人持有，承租人的使用權(quán)會(huì)對(duì)出租人所有權(quán)構(gòu)成威脅。

2.對(duì)第三人的分險(xiǎn)(承租人擅自處分船舶時(shí)善意取得認(rèn)定有一定難度)

善意取得制度的設(shè)立是為了保護(hù)第三人的利益，保證良好的交易秩序，屬于民法范疇。因此只要處分人滿足善意取得的構(gòu)成要件，無論其是否有權(quán)處分，第三人都可以取得標(biāo)的所有權(quán)。船舶屬于特殊的動(dòng)產(chǎn)，其所有權(quán)變動(dòng)必須采取一定登記形式。如果所有者沒有進(jìn)行登記，會(huì)使得承租人有機(jī)可趁，同時(shí)創(chuàng)造了第三人善意取得的可能性。在實(shí)務(wù)中，承租人擅自處分船舶時(shí)善意取得判斷有困難⑧。

3.船舶留置權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

造船、修船人在雙方未履行合同時(shí)，所暫留的船舶，來使造船方和修船方權(quán)力的確保，這就是船舶留置權(quán)。通常來說，修船廠發(fā)出拓寬期限的通告，所以船舶的價(jià)格受到極大折損的可能性非常大、甚至有時(shí)被作為二手船來拍賣的可能也是有的。這一情況給出租人帶來了極大的風(fēng)險(xiǎn)⑨。

三、如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)建議的提出

在國內(nèi)，船舶的租賃融資業(yè)務(wù)出現(xiàn)的比較晚，所面臨的市場(chǎng)不夠景氣。我國在關(guān)于船舶租賃融資的相關(guān)法律法規(guī)與發(fā)達(dá)國家相比仍有較大差距。首先，應(yīng)當(dāng)以登記公示的形式來保障交易中當(dāng)事人利益不受損，然而現(xiàn)在存在的《海商法》中只有關(guān)于船的租賃的相關(guān)規(guī)定，并未對(duì)船舶融資租賃進(jìn)行具體的說明，也并未有效的保護(hù)船舶出租者的利益，所以國家需要建立健全《海商法》的相關(guān)制度，對(duì)船舶融資租賃提供切實(shí)有效的方法。設(shè)立登記條件、程序等有關(guān)事項(xiàng)。其次，應(yīng)加緊出臺(tái)和完善船舶融資租賃相關(guān)法律法規(guī)。具體為船舶融資租賃合同完善立法應(yīng)受到進(jìn)一步重視。船舶的融資租賃符合當(dāng)今市場(chǎng)和時(shí)代的要求，關(guān)于船舶融資租賃的合約條款也在逐漸增多。但是因?yàn)榇熬哂刑厥庑?，合同涉及法律關(guān)系較為復(fù)雜，融資金額巨大，受外在影響大，且在實(shí)務(wù)中呈現(xiàn)變化發(fā)展趨勢(shì)，合同定性問題難以落實(shí)，因此這樣的法律困境應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注。立法者要抓住以船舶作為標(biāo)的物的特別之處，把它和區(qū)別于普通的融資租賃合同，并且要了解船舶租賃融資合同和傳統(tǒng)租賃合同的區(qū)別。實(shí)踐中應(yīng)盡可能給予市場(chǎng)交易主體自由空間，買賣支持，對(duì)待弱勢(shì)的一方給予更大程度的保障⑩。為此，建議將我國國情與外國優(yōu)勢(shì)結(jié)合，規(guī)范行業(yè)行為，協(xié)調(diào)各方面的關(guān)系和利益，建立良好的法律氛圍，使各當(dāng)事方在紛爭的時(shí)候能夠有法可依。去成立一個(gè)獨(dú)立的船舶融租的登記系統(tǒng)，在當(dāng)今的登記制度上再去促進(jìn)登記內(nèi)容和程序的改善。以為對(duì)當(dāng)事方的隱私進(jìn)行保密，使買賣雙方的交易盡可能的透明化，使船舶的租賃更加規(guī)范化、合理化。所以國家應(yīng)該建立健全關(guān)于船舶融資的相關(guān)制度，使國家對(duì)船舶融資的扶持力度加大，增加已有的保險(xiǎn)項(xiàng)目，健全完善稅收制度，有針對(duì)地去提出其最合理的政策。由于船舶融資租賃是一個(gè)新興項(xiàng)目，政府需要時(shí)間去接受，改變傳統(tǒng)的觀念，同時(shí)也需要提高關(guān)于船舶租賃方面的法律意識(shí)○11。

[ 注 釋 ]

①謝艷云.船舶融資租賃中出租人利益保護(hù)法律問題研究[D].大連海事大學(xué)，2013.

③陳潔.船舶融資租賃合同相關(guān)法律問題研究[J].金田，2013(1)：276.

④徐夢(mèng)琪.船舶融資租賃與登記[J].今日中國論壇，2013，09：49+52.

⑤陳曉鈴.淺談船舶融資租賃及其優(yōu)勢(shì)分析[J].中國水運(yùn)(下半月)，2008，8(3)：5-9.DOI：10.3969/j.issn.

⑥李熙.我國船舶融資租賃登記制度研究[D].大連海事大學(xué)，2011.DOI：10.7666/d.y1895889.

⑦周楊.船舶融資租賃合同下出租人的主要風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)防[J].江蘇商論，2015(1)：41-46.

⑧蔡志萍，張昕.船舶融資租賃糾紛法律適用問題研究[J].中國海商法研究，2014，25(2)：112-120.DOI：10.3969.

⑨呂奧純.船舶融資租賃中出租人的特殊法律風(fēng)險(xiǎn)及防范[J].法制博覽，2015(21)：91-92.

⑩陳潔.船舶融資租賃合同相關(guān)法律問題研究[J].金田，2013(1)：276.

[1]謝艷云.船舶融資租賃中出租人利益保護(hù)法律問題研究[D].大連海事大學(xué)，2013.

[2]魏秀.船舶融資租賃中的船舶登記制度[J].楚天法治，2015(1)：104-104.DOI：10.3969/j.issn.2095-686X.2015.01.068.

[3]陳潔.船舶融資租賃合同相關(guān)法律問題研究[J].金田，2013(1)：276.

[4]徐夢(mèng)琪.船舶融資租賃與登記[J].今日中國論壇，2013，09：49+52.

[5]陳曉鈴.淺談船舶融資租賃及其優(yōu)勢(shì)分析[J].中國水運(yùn)(下半月)，2008，8(3)：5-9.DOI：10.3969/j.issn.1006-7973-C.2008.03.003.

[6]李熙.我國船舶融資租賃登記制度研究[D].大連海事大學(xué)，2011.DOI：10.7666/d.y1895889.

[7]周楊.船舶融資租賃合同下出租人的主要風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)防[J].江蘇商論，2015(1)：41-46.

[8]蔡志萍，張昕.船舶融資租賃糾紛法律適用問題研究[J].中國海商法研究，2014，25(2)：112-120.DOI：10.3969/j.issn.1003-7659.2014.02.016.

[9]呂奧純.船舶融資租賃中出租人的特殊法律風(fēng)險(xiǎn)及防范[J].法制博覽，2015(21)：91-92.

[10]卞啟印.船舶融資租賃的風(fēng)險(xiǎn)及防范[J].中國海商法年刊，2010，21(1)：61-67.DOI：10.3969/j.issn.1003-7659.2010.01.009.

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A

2095-4379-(2017)21-0074-02

殷珮瑤(1996-)，女，江蘇無錫人，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)法學(xué)院，本科生，研究方向：海商法。

秀.船舶融資租賃中的船舶登記制度[J].楚天法治，2015(1)：104-104.

10.3969/j.issn.