韓進(jìn)海運(yùn)案對(duì)當(dāng)事人的影響和啟示

文/李欽 呂智鑫 編輯/韓英彤

韓進(jìn)海運(yùn)案對(duì)當(dāng)事人的影響和啟示

文/李欽 呂智鑫 編輯/韓英彤

針對(duì)船運(yùn)公司破產(chǎn)，有必要分析其在進(jìn)口信用證下對(duì)當(dāng)事人的影響，并制定規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法。前事不忘，后事之師。

中國是韓國第一大貿(mào)易伙伴，韓國則是中國第三大貿(mào)易合作伙伴：兩國比鄰，國際貿(mào)易頻繁。特別是2015年12月9日，中韓雙方簽署了《中華人民共和國與大韓民國政府自由貿(mào)易協(xié)定》，更為兩國產(chǎn)業(yè)界帶來了新的機(jī)遇，并促進(jìn)了區(qū)域合作化和產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的進(jìn)一步融合。然而，就在兩國貨物貿(mào)易迎來新一輪春天時(shí)，韓國最大（全球第七）的航運(yùn)公司韓進(jìn)海運(yùn)（下稱“韓進(jìn)”），卻在無任何先兆的情形下， 于今年8月31日向當(dāng)?shù)胤ㄔ荷暾?qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。消息一出，我國進(jìn)口商如坐針氈。特別是進(jìn)口信用證下的申請(qǐng)人，在市場恐慌情緒的影響下，紛紛要求開證行對(duì)韓進(jìn)承運(yùn)貨物的信用證進(jìn)行拒付，使開證行承受了很大壓力。由于貿(mào)易雙方對(duì)韓進(jìn)的充分信任，加之船運(yùn)公司破產(chǎn)屬小概率事件，因此，在此次突發(fā)事件中，我國大部分進(jìn)口商都存在準(zhǔn)備不足、應(yīng)對(duì)措施不力的問題。

目前，事態(tài)尚未發(fā)展到最壞的地步，各界也都在關(guān)注韓進(jìn)進(jìn)一步走勢。筆者認(rèn)為：韓進(jìn)事件給進(jìn)口信用證下當(dāng)事人（開證行和申請(qǐng)人）提了很好一個(gè)醒。各方當(dāng)事人有必要針對(duì)船運(yùn)公司破產(chǎn)，分析其在進(jìn)口信用證下對(duì)自身的影響，進(jìn)而找出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法，并以為前車之鑒。

對(duì)進(jìn)口信用證下當(dāng)事人的影響

對(duì)申請(qǐng)人的影響。在進(jìn)口信用證下，由于隨著全球貿(mào)易的一體化，我國進(jìn)口商多成為全球貿(mào)易鏈中的一環(huán)，如果船公司出現(xiàn)問題，甚至破產(chǎn)，導(dǎo)致提不到貨，貨物鏈極易斷裂。這除了會(huì)打亂供應(yīng)鏈節(jié)奏外，還會(huì)使申請(qǐng)人陷入對(duì)下游必須支付而又收不到上游資金的窘境，極可能引發(fā)因貨物鏈斷裂導(dǎo)致的資金鏈斷裂的危機(jī)。此次韓進(jìn)案，部分進(jìn)口商認(rèn)為所持提單已成廢紙而引發(fā)的市場恐慌，進(jìn)一步導(dǎo)致扣船、扣貨的惡性循環(huán)。其警示申請(qǐng)人，應(yīng)該重視船公司的風(fēng)險(xiǎn)，在簽訂合同之時(shí)就對(duì)此加以考量，早做打算和安排，以防患于未然。

對(duì)開證行的影響。根據(jù)信用證獨(dú)立抽象原則，只要單證相符，銀行就必須承擔(dān)付款責(zé)任，而無需“審核提單是否是‘運(yùn)輸行提單’而導(dǎo)致申請(qǐng)人無法提貨的問題”（ICC OPINION R736），因?yàn)椤叭魏翁嶝泦栴}都是UCP之外的事”（ICC OPINION R736）。雖然慣例如此要求，但在韓進(jìn)事件后，面對(duì)手持提單卻無法提貨的申請(qǐng)人提出的拒付要求，開證行勢必要承受巨大壓力：是守住慣例底線，還是屈從申請(qǐng)人的無理拒付？特別是在授信客戶或重點(diǎn)客戶提出拒付要求時(shí)，極可能影響到開證行的正確判斷和合規(guī)操作，并有可能帶來墊款的風(fēng)險(xiǎn)。因此，開證行也應(yīng)該重視船公司的風(fēng)險(xiǎn)，在開證條款上給予申請(qǐng)人專業(yè)指導(dǎo)，以將可能的風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

對(duì)貨物貿(mào)易關(guān)系的影響。船運(yùn)公司行為，對(duì)貨物貿(mào)易關(guān)系而言，屬于第三方服務(wù)行為，運(yùn)輸合同簽訂后，貿(mào)易雙方均難以左右。船運(yùn)公司出現(xiàn)問題或破產(chǎn)，即使出口商按照合同要求按時(shí)發(fā)運(yùn)貨物，但進(jìn)口商卻收不到貨物，勢必惡化貿(mào)易關(guān)系。因此，貿(mào)易雙方都要重視船公司風(fēng)險(xiǎn)：一方面要在思想上高度重視，選擇好的航運(yùn)公司作為合作伙伴；另一方面，要加強(qiáng)船運(yùn)信息的溝通和交流，保證貿(mào)易的順利進(jìn)行。

對(duì)銀行之間關(guān)系的影響。進(jìn)口信用證下，開證行一般都會(huì)授權(quán)或要求指定銀行提供融資服務(wù)；指定銀行則在接受指定后，對(duì)相符交單進(jìn)行融資，并因此成為善意付款人。船運(yùn)公司出現(xiàn)問題或破產(chǎn)，開證行在申請(qǐng)人提不到貨而要求拒付的壓力下，極易形成無理拒付，惡化銀行之間的合作關(guān)系，進(jìn)而增加銀行間訴訟的幾率。因此，銀行雙方也要重視船公司風(fēng)險(xiǎn)。特別是指定銀行，需要充分理解開證行在信用證中增加的合理要求，并予以配合，指導(dǎo)受益人滿足條款要求。

采取必要的預(yù)先防范措施

鑒于韓進(jìn)時(shí)間還會(huì)持續(xù)發(fā)酵，其影響程度與波及范圍均會(huì)進(jìn)一步擴(kuò)大，建議在國際貿(mào)易中，如進(jìn)出口雙方采取信用證方式作為結(jié)算手段，信用證下申請(qǐng)人應(yīng)采取以下手段防范該類事件可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)：

其一，爭取采用進(jìn)口商安排運(yùn)輸?shù)膬r(jià)格條款。我國進(jìn)口商在簽訂合同時(shí)，應(yīng)該盡量力爭由自己安排運(yùn)輸，例如使用FOB、FCA價(jià)格術(shù)語，將船運(yùn)公司的選擇控制在自己手上，避免受益人圖便宜選擇作風(fēng)不好、業(yè)務(wù)不良，甚至瀕臨破產(chǎn)的船運(yùn)公司承運(yùn)貨物。

其二，爭取由我國船運(yùn)公司駐國分公司承運(yùn)貨物。在無法爭取到由自己安排運(yùn)輸?shù)那闆r下，也可以要求由我國船運(yùn)公司駐國分公司來承運(yùn)貨物。目前，我國大型船運(yùn)公司如中貨、中遠(yuǎn)，均在世界主要港口設(shè)立了分公司，在簽訂合同時(shí)完全有條件通過與出口方友好協(xié)商，爭取由我國船運(yùn)公司駐國分公司承運(yùn)貨物。其最大的益處在于，在同一法律體系下，即使出現(xiàn)法律問題，也方便司法訴訟，有利于問題的解決。

其三，爭取指定船運(yùn)公司承運(yùn)貨物。對(duì)熟悉和了解的全球性船運(yùn)公司，也可以在信用證中進(jìn)行明確規(guī)定。例如，可在信用證中規(guī)定，“提單必須顯示XXX公司為承運(yùn)人”；甚至可以對(duì)提單簽字人一并進(jìn)行明確，如“提單必須由XXX公司簽署”。需要注意的是，應(yīng)盡量避免使用“運(yùn)輸經(jīng)/由XXX公司完成”或類似用詞；因?yàn)?，依照ICC OPINION R411 的精神，上述規(guī)定將被認(rèn)定為非單據(jù)化，從而可“無需理會(huì)”。鑒此，至少應(yīng)該規(guī)定為“提單必須顯示運(yùn)輸經(jīng)/由XXX公司完成”。

其四，密切關(guān)注航運(yùn)信息。如果爭取不到上述有利條件，申請(qǐng)人必須密切關(guān)注航運(yùn)信息。為此，無論采用什么形式的價(jià)格條款，申請(qǐng)人均應(yīng)在信用證中要求提交裝船通知，并規(guī)定發(fā)送方式和時(shí)限，列明裝船細(xì)節(jié)（包括提單簽字人、承運(yùn)人、船名等），以方便申請(qǐng)人及時(shí)了解航運(yùn)情況。這樣做，即使遇到不測，也便于及時(shí)卸貨換船，或采取其他補(bǔ)救措施，盡可能把損失降到最低。

其五，采取應(yīng)對(duì)韓進(jìn)事件影響的臨時(shí)措施。目前，韓進(jìn)危機(jī)并未解除。鑒此，現(xiàn)階段可以在信用證中增加船公司證明條款，作為臨時(shí)性措施和安排。如可在信用證單據(jù)條款（MT700第46A欄位）中添加船公司證明條款，要求證明貨物沒有通過韓進(jìn)訂艙或承運(yùn)、提單上顯示的主線或支線船舶均不屬于韓進(jìn)、該船貨物的集裝箱不屬于韓進(jìn)等，以確保運(yùn)輸環(huán)節(jié)與韓進(jìn)撇清關(guān)系。

對(duì)開證行處理業(yè)務(wù)的建議

雖然船運(yùn)公司出現(xiàn)問題或破產(chǎn)，會(huì)直接關(guān)系到申請(qǐng)人的切身利益，并極可能會(huì)間接影響到開證行的利益；但開證行對(duì)其第一性付款責(zé)任仍必須堅(jiān)持按照慣例行事，并以此作為處理業(yè)務(wù)的底線。開證行仍應(yīng)以UCP600、ISBP745等國際慣例及標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)為行事原則，通過表面一致性審核來判斷單據(jù)是否相符，并僅以此決定是否拒付，而不能以單據(jù)以外的理由無理拒付。嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖黠L(fēng)、專業(yè)的精神，應(yīng)是開證行一以貫之的專業(yè)操守，也是開證行信譽(yù)之本。給予申請(qǐng)人合理的操作建議、專業(yè)的風(fēng)控對(duì)策，才是開證行立于不敗之地的保證。特別是遇到類似韓進(jìn)海運(yùn)案時(shí)，其顯得尤為重要。

作者單位：中國銀行國際結(jié)算單證處理中心（上海）