慎對貨代提單

文/孫宇辰 編輯/白琳

慎對貨代提單

文/孫宇辰 編輯/白琳

銀行單證人員遇到信用證中有關(guān)于貨代提單的描述和規(guī)定，應(yīng)提高警惕、區(qū)分情況、慎重處理。

案例簡述

近日，M銀行收到一筆進(jìn)口信用證項下單據(jù)。其中所提交的提單并非信用證要求的海運提單，而是標(biāo)題為“HOUSE BILL OF LADING”的貨運代理提單（下稱貨代提單），信用證相關(guān)條款及提單具體所載信息如下：

信用證關(guān)于提單的條款：FULL SET OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILL OF LADING MARKED FREIGHT TO COLLECT MADE OUT TO ORDER BLANK ENDORSED NOTIFYING R FOOD TRADE CO., LTD （全套已裝船清潔并標(biāo)記運費到付的提單，空白背書并通知R食品貿(mào)易公司）

貨代公司名稱：SAVINO DEL BENE S.P.A.(GLOBAL LOGISTICS AND FORWARDING COMPANY)（意大利勝威國際貨運股份有限公司）

SHIPPER（船主）： HOLDING DOLCIARIA ITALIANA

ROUTING INSTRUCTIONS（渠道指示）：SAVINO DEL BENE SHANGHAI CO., LTD（意大利勝威國際貨運股份有限公司上海分公司）

COMMODITIES（貨描）：CHOCOLATES（巧克力）

表提不符點： BL NOT SIGNED AS PER UCP CARRIER NOT IDENTIFIED（按照UCP貨運人沒有明確，提單沒有簽署）

開證行所開立的信用證并沒有規(guī)定與貨代提單相關(guān)的條款。貨代提單與常見提單的區(qū)別是什么？作為開證行對受益人所提交的貨代提單應(yīng)該如何審核？本文擬對以上問題進(jìn)行探討。

何為貨代提單

貨代提單即貨運代理提單（FREIGHT FORWARDER'S BL OR HOUSE B/L），是船公司簽發(fā)的主提單下的分提單。貨代公司從多個貨主處攬來貨物，集中交船公司托運。船公司簽發(fā)給貨代公司的是主提單（MASTER BILL OF LADING，簡稱MB/L)，貨代公司在船公司簽發(fā)的主提單下再向貨主簽發(fā)分提單，也就是貨代提單。主提單是由實際承運人（船公司）簽發(fā)的；而貨代提單是由貨代公司以承運人或其代理人身份簽發(fā)的，或者以貨代身份簽發(fā)的。

貨代公司扮演著無船承運人的角色。一方面，它與貨方直接簽訂分運輸合同，承擔(dān)承運責(zé)任；另一方面，它以自己的名義，作為托運人與船公司簽訂總運輸合同。

盡管貨代提單在實務(wù)中并不罕見，但UCP600和ISBP對貨代提單并沒有進(jìn)行明確定義。

貨代提單是否具“貨權(quán)憑證”功能

在《品讀ISBP745》一書中，對于貨代提單是否具有普通提單所具有的“貨權(quán)憑證”功能這一問題，回答是肯定的。其中提到國際商會在R343中回答一個問題時的一段話：“……直到將貨交給指定的收貨人、提單的被背書人或空白背書提單的持有人以前，貨代對裝運都負(fù)有責(zé)任?！睋?jù)此，該書認(rèn)為，“顯然，這已經(jīng)表明了貨代提單也是提單的一種，從而理所當(dāng)然地與其他提單一樣，通常情況下都具有‘貨權(quán)憑證’的功能”。

然而，在實際貿(mào)易中，當(dāng)貨物到達(dá)目的港時，貨代提單持有人（買方）需憑著貨代提單向貨代或其在到達(dá)港的代理人換得船東提單即主提單（MB/L）后，再憑船東海運提單向船東提貨；或先由貨代或其代理人憑船東提單提得貨物后，貨代提單持有人再憑貨代提單向貨代或其代理人提貨。

由此可見，貨代提單并不具備海運提單的“貨權(quán)憑證”功能。海運中貨物的實際控制人和實際承運人僅憑其簽發(fā)的海運提單或海運提單載明的對象交貨，貨代提單是無法直接提貨的。

因此，筆者以為，上文所引述的商會案例，只是說“貨代對裝運負(fù)有責(zé)任”，并非明確貨代與貨權(quán)的關(guān)系，不能作為貨代提單具有“貨權(quán)憑證”的佐證。

三種常見的貨代提單審單

第一種情況：信用證要求提交貨代提單，且指定出具人。

提單（B/L）需按照信用證要求提交，因為這往往是買方（開證申請人）指定的貨代，申請人不希望繞過他指定的貨代裝運，從而一定程度上避免出口方裝運上的造假。此種情況下，一般不會要求提交貨代提單而不指定出具人。但根據(jù)ISBP A20 規(guī)定：WHEN A CREDIT REQUIRES A DOCUMENT TO BE ISSUED BY A NAMED PERSON OR ENTITY, THIS CONDITION IS SATISFIED WHEN THE DOCUMENT APPEARS TO BE ISSUED BY THE NAMED PERSON OR ENTITY BY USE OF ITS LETTERHEAD, OR WHEN THERE IS NO LETTERHEAD, WHEN THE DOCUMENT APPEARS TO HAVE BEEN COMPLETED OR SIGNED BY, OR FOR [OR ON BEHALF OF], THE NAMED PERSON OR ENTITY.（如信用證要求單據(jù)由具名個人或?qū)嶓w出具，單據(jù)看似由該具名個人或?qū)嶓w使用其函頭出具，或者當(dāng)沒有函頭時，單據(jù)看似已由該具名個人或?qū)嶓w或其代表完成或簽署，即滿足要求。）

對于沒有函頭的貨代提單，很難簡單判定簽署是否相符，故在審核此類提單時，除非信用證條款對貨代提單有明確的規(guī)定與要求，或貨代提單上有明顯與指定出具人矛盾的地方，一般均視為相符。

第二種情況：信用證要求提交提單（B/L），并聲明貨代提單可接受。

根據(jù)ISBP745 E3 b：WHEN A CREDIT INDICATES“ FREIGHT FORWARDER’S BILL OF LADING IS ACCEPTABLE” OR “HOUSE BILL OF LADING IS ACCEPTABLE”O(jiān)R WORDS OF SIMILAR EFFECT, A BILL OF LADING MAY BE SIGNED BY THE ISSUING ENTITY WITHOUT IT BEING NECESSARY TO INDICATE THE CAPACITY IN WHICH IT HAS BEEN SIGNED OR THE NAME OF THE CARRIER.（如信用證規(guī)定“貨代提單可接受”，或“運輸行分提單可接受”或類似措辭，則提單可由出具人簽署，而不必注明其簽署身份或承運人名稱。）

根據(jù)此條款，提單可以不顯示承運人，即排除了UCP600第20條a款和第E5段a款“提單必須……表明承運人名稱及身份”的規(guī)定。所以在聲明貨代提單可接受的情況下，該提單若不顯示承運人名稱或身份的字樣，亦是可接受的。

如果信用證未聲明貨代提單可接受，即未排除UCP600第20條a款和第E5 段a款的規(guī)定，則建議提單應(yīng)顯示承運人名稱或身份的字樣，以避免不被接受的風(fēng)險。

從產(chǎn)生過程看，貨代提單是貿(mào)易過程中為平衡各方需求而衍生出來的中間產(chǎn)物。而在銀行實務(wù)中，其具有特殊的風(fēng)險特征。

第三種情況：信用證要求提交提單（B/L），并聲明貨代提單不可接受。

根據(jù)ISBP745 E4： A STIPULATION IN A CREDIT THAT “FREIGHT FORWARDER’S BILLS OF LADING ARE NOT ACCEPTABLE” OR “HOUSE BILLS OF LADING ARE NOT ACCEPTABLE” OR WORDS OF SIMILAR EFFECT HAS NO MEANING IN THE CONTEXT OF THE TITLE, FORMAT, CONTENT OR SIGNING OF A BILL OF LADING UNLESS THE CREDIT PROVIDES SPECIFIC REQUIREMENTS DETAILING HOW THE BILL OF LADING IS TO BE ISSUED AND SIGNED.IN THE ABSENCE OF THESE REQUIREMENTS, SUCH A STIPULATION IS TO BE DISREGARDED, AND THE BILL OF LADING PRESENTED IS TO BE EXAMINED ACCORDING TO THE REQUIREMENTS OF UCP600 ARTICLE 20.（如信用證規(guī)定“貨代提單不可接受”，或“運輸行分提單不可接受”或類似措辭，除非信用證對提單如何出具和簽署做出明確要求，否則該規(guī)定對提單的名稱、格式、內(nèi)容或簽署沒有任何意義。若無此要求，該規(guī)定將不予理會，所提交的提單須按照UCP600第20條的要求予以審核。）

根據(jù)此條款，若信用證未對貨代提單的制作、內(nèi)容、簽字等進(jìn)行明確規(guī)定，銀行如收到貨代提單，則無須理會信用證關(guān)于“貨代提單不可接受”的規(guī)定，依據(jù)UCP600 article 20進(jìn)行審核即可。

從產(chǎn)生過程看，貨代提單是貿(mào)易過程中為平衡各方需求而衍生出來的中間產(chǎn)物。而在銀行實務(wù)中，其具有特殊的風(fēng)險特征。如果信用證中有關(guān)于貨代提單的描述和規(guī)定，銀行單證人員在進(jìn)行單據(jù)審核時，應(yīng)提高警惕、區(qū)分情況、慎重處理。

作者單位：中國民生銀行交易銀行部北京單證中心