電信詐騙何以如此猖獗

寒徹

最近，電信詐騙這個話題再次走進(jìn)公眾的視野：9月4日被電信詐騙騙光5000元學(xué)費，吉林工商學(xué)院一大二男生失聯(lián)，最新消息，該大學(xué)生已經(jīng)身亡；近日，清華大學(xué)一在職教師遭電信詐騙慘失1760萬元；而在8月，山東一準(zhǔn)大學(xué)生徐玉玉因接到詐騙電話而被騙走9900元后傷心欲絕，花季少女不幸離世……

近年來，隨著通信技術(shù)的發(fā)達(dá)，一些不法分子借助于手機、電話、網(wǎng)絡(luò)等工具從事瘋狂的詐騙活動。而且這些詐騙活動呈現(xiàn)高速增長蔓延態(tài)勢，已經(jīng)成為一種社會公害。

學(xué)校成電信詐騙 “重災(zāi)區(qū)”

大學(xué)生近年來已成電信詐騙受害“重災(zāi)區(qū)”，一些辦案者和業(yè)內(nèi)專家指出，個人信息泄露、容易受到誘惑、社會經(jīng)驗不足和防騙教育缺失，是大學(xué)生頻頻被不法分子盯上的關(guān)鍵原因。

由于普遍不具備經(jīng)濟能力，且資金不充裕，學(xué)生群體并非電信詐騙的重災(zāi)區(qū)。但這并非意味著學(xué)生群體安全系數(shù)高。事實上，在多類群體中，學(xué)生信息堪稱“最沒有安全保障”的一類。

近日，據(jù)接觸到數(shù)個倒賣用戶數(shù)據(jù)的業(yè)內(nèi)人士介紹：“只要你聽說過的學(xué)校，不論大學(xué)、中學(xué)、小學(xué)，它們的數(shù)據(jù)都有。”

其中一位人士展示的上海某知名大學(xué)數(shù)據(jù)，包含了學(xué)生姓名、學(xué)號、性別、年齡、身高、體重、聯(lián)系方式、專業(yè)等詳盡信息。此外，該人士表示可以拿到“全國中小學(xué)生學(xué)籍信息管理系統(tǒng)”，包括學(xué)籍號、學(xué)校、入學(xué)方式、住址、家庭成員等等。該人士表示，“國內(nèi)學(xué)校，有一半數(shù)據(jù)我都有。即使手頭沒有的，只要你告訴我名字，我也都能拿到?！?/p>

全國中小學(xué)生學(xué)籍信息管理系統(tǒng)，是由教育部在2012年開始實施上線的系統(tǒng)，旨在對全國范圍內(nèi)的學(xué)生注冊、學(xué)生信息維護(hù)、畢業(yè)升級、學(xué)籍異動實施信息化管理，全國超過1.4億名中小學(xué)信息存儲在該系統(tǒng)上。

根據(jù)多位人士報價，“新鮮出爐”、“沒有賣過”的一手學(xué)生數(shù)據(jù)，售價約1-2元/條，大量采購還有優(yōu)惠。而二手的數(shù)據(jù)，基本低于1毛，如果批量購買，1萬條二手?jǐn)?shù)據(jù)約300-500元，大量的學(xué)生數(shù)據(jù)流入黑色產(chǎn)業(yè)。

“數(shù)據(jù)流入黑產(chǎn)的途徑有三種，”數(shù)據(jù)庫安全企業(yè)安華金和的安全專家介紹，“一種是接觸到數(shù)據(jù)的工作人員泄露數(shù)據(jù)，一種是黑客入侵目標(biāo)獲取數(shù)據(jù)，還有一種是第三方IT系統(tǒng)服務(wù)公司在提供服務(wù)時獲取數(shù)據(jù)并泄露?！?/p>

一位教育信息化資深人士說：“學(xué)生數(shù)據(jù)存放在很多地方，學(xué)校、招生辦、教育機構(gòu)等等。目前中小學(xué)數(shù)據(jù)教育部會提供統(tǒng)一平臺，但大學(xué)數(shù)據(jù)，則存儲在各個大學(xué)自己手中?！睌?shù)據(jù)存儲渠道的多樣，增加了接觸數(shù)據(jù)人員的數(shù)量，也無限放大了內(nèi)部人員泄密的風(fēng)險。

另一方面，多位來自信息安全領(lǐng)域的權(quán)威人士表示：“教育行業(yè)的信息安全能力普遍極低?！痹?60旗下補天漏洞平臺上，最近兩年內(nèi)提交的相關(guān)教育機構(gòu)的漏洞超過1100條，“實際上遠(yuǎn)比這多，主要是教育機構(gòu)漏洞太多，白帽子都懶得去測試，因為沒有成就感。隨便一個入門的黑客，都能搞定絕大多數(shù)學(xué)校系統(tǒng)，幾乎不耗時間，甚至只需要敲幾下回車就可以?！?/p>

電信詐騙多少錢會判刑

據(jù)媒體報道，黃河、陳光和崔良（化名）均為“90后”，廣東茂名電白人。2013年6月開始，黃河拉上鐘培、陳光和崔良幾個一起“做業(yè)務(wù)”——“猜猜我是誰”。4人分工協(xié)作：鐘培負(fù)責(zé)尋找一批專門撥打電話的“打手”，冒充機主的親戚朋友借錢；機主打款后，黃河則安排“卡手”取款，陳光協(xié)助。

錢似乎來得很輕松。短短5個月，他們幾個人就成功騙到了14名事主逾10萬元。9月4日這一天，“打手”訛到了一筆巨款——事主蔣某竟然相信了“猜猜我是誰”的騙術(shù)，一次性就給他們轉(zhuǎn)了17萬元。當(dāng)晚，4人興奮異常。他們也許不知道，這筆巨額騙款將讓他們的刑期變得更加漫長。

“猜猜我是誰”，這類多數(shù)是由茂名電話撥出的詐騙電話，在相當(dāng)長一段時間里把很多人搞迷糊了，包括后來演變出來的“我是你領(lǐng)導(dǎo)”騙術(shù)，也極具迷惑性。

不法分子通過偽基站等技術(shù)手段群發(fā)短信，那么，發(fā)送多少數(shù)量的詐騙短信、撥打多少詐騙電話、涉案金額達(dá)到多少，就可以治罪？如果群發(fā)了很多詐騙信息卻沒有騙到錢財，這種情況下是否也能追究騙子的刑事責(zé)任？

發(fā)現(xiàn)17萬元一夜之間被卷走，蔣某得知受騙后隨即報案，次年1月，黃河、陳光和崔良就被公安機關(guān)抓獲。根據(jù)案件最后認(rèn)定情況，主犯黃河涉嫌犯罪數(shù)額為226800元，獲刑五年零六個月；陳光涉及犯罪數(shù)額198500元，獲刑二年零六個月；崔良涉及犯罪數(shù)額198300元，雖是從犯，仍獲刑二年零六個月。

電信詐騙案件如何量刑？根據(jù)我國《刑法》及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（下稱“司法解釋” ）規(guī)定，詐騙3000元至1萬元以上，認(rèn)定為“數(shù)額較大”，處三年以下有期徒刑；詐騙3萬元至10萬元以上，不滿50萬元的，或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，認(rèn)定為“數(shù)額巨大”，處三年以上十年以下有期徒刑；詐騙50萬元以上，或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

根據(jù)這一定罪幅度，各地出臺電信詐騙案件量刑標(biāo)準(zhǔn)，廣東省的定罪標(biāo)準(zhǔn)分為三檔：詐騙6000元至10萬元可量刑3年以下，詐騙10萬元至50萬元量刑3至10年，詐騙50萬元以上可量刑10年以上有期徒刑或無期徒刑。這也就意味著，只要詐騙6000元起，就可定罪入刑。上述案件中的主犯黃河涉及詐騙20余萬元，將在監(jiān)獄中蹲守5年左右。

通過檢索近年來廣州地區(qū)的電話詐騙案件，發(fā)現(xiàn)涉及“猜猜我是誰”詐騙的團(tuán)伙最多。2013年至2016年，至少就有9個“猜猜我是誰”的詐騙團(tuán)伙在廣州被判處刑罰。

值得注意的是，我國對詐騙案件的定罪，以“數(shù)額+情節(jié)”作為量刑標(biāo)準(zhǔn)。“情節(jié)嚴(yán)重，主要是依據(jù)犯罪手段是否惡劣、犯罪對象的特殊性、詐騙款物的性質(zhì)等來確定。”深圳市鹽田區(qū)法院刑事審判庭副庭長全浙賓介紹。

“一宗案件涉及詐騙金額在12萬，量刑幅度在3到10年。如果是一般的詐騙案件，法院或?qū)⑴行?至4年；可如果這是一起電信詐騙案，則或?qū)⑴行?年左右。”全浙賓說。

廣東法制盛邦律師事務(wù)所合伙人、廣州市律師協(xié)會經(jīng)濟犯罪專業(yè)委副主任南芳律師介紹，如果詐騙有以下情形的，應(yīng)酌情從重嚴(yán)懲，比如通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)等發(fā)布虛假信息、對不特定多數(shù)人實施詐騙的；比如詐騙救災(zāi)搶險、優(yōu)撫扶貧款物的；比如以賑災(zāi)募捐名義實施詐騙的；比如造成被害人自殺、精神失常或者其他嚴(yán)重后果的。“備受關(guān)注的徐玉玉遭遇詐騙致死一案，對詐騙分子就應(yīng)酌情從重嚴(yán)懲?！?/p>

沒有騙到錢能治罪嗎

電信詐騙屬于“廣撒網(wǎng)”式的非接觸性犯罪。詐騙短信滿天飛，而中招的可能只是小部分。那么，如果詐騙者僅是撥打了電話或發(fā)送了信息，結(jié)果卻“無功而返”，沒有騙到錢財，是否將免于法律制裁？

全浙賓介紹，利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對不特定多數(shù)人實施詐騙，詐騙數(shù)額往往難以查證。司法解釋中詳細(xì)規(guī)定，發(fā)送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話500人次以上，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。

此外，司法解釋還規(guī)定，明知他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機卡、通信工具、通信傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處?！翱梢娢覈貏e加大了對電信詐騙的打擊力度，電信詐騙的犯罪成本是很高的?！比阗e說。

發(fā)送5000條以上的詐騙信息，這個數(shù)量是否難以達(dá)到？“一點也不難。”廣東省公安廳刑偵局辦案警官說，現(xiàn)在都有群發(fā)技術(shù)，利用偽基站，設(shè)置好程序，一個按鍵，就可以發(fā)送數(shù)十條、上百條信息。

在鹽田法院近期正在審理的一起詐騙未遂案件中，被告利用偽基站發(fā)送詐騙短信，2小時就能發(fā)送約12000條。辦案法官說，雖然被告人未得錢財，仍可視為詐騙情節(jié)嚴(yán)重進(jìn)行量刑。

而對那些上當(dāng)受騙的人來說，最關(guān)心的是那些被騙的錢能否追回來。全浙賓表示，辦案時法官都會盡量規(guī)勸被告人退贓，以最大程度挽回被害人損失。“法院也將對被告作一定從輕處罰。實際上，即使被告不退錢，法院也會在判決上責(zé)令退賠，將來被告人只要有了財產(chǎn)都會執(zhí)行?！?/p>

2015年全浙賓主審的一起案件中，楊文、陳國和楊威三個海南小伙通過網(wǎng)上發(fā)布銷售iPhone手機的虛假廣告騙得78642元，法院最終規(guī)勸他們退贓，最終將全部騙款發(fā)還給11名上當(dāng)者。

廣州法院系統(tǒng)一位不愿透露姓名的法官認(rèn)為，辦案部門要轉(zhuǎn)變“重辦案、輕追贓”的觀念，把追贓工作貫穿于偵查、起訴和審判全過程，即使作出判決，法院也要做好判后的繼續(xù)追贓工作。

電信詐騙為何難定罪

和其他類型的詐騙案件相比，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的辦理難度更大?！氨缓θ撕驮p騙分子之間都沒見過面，犯罪團(tuán)伙之間因為分工不同，很多成員之間根本就不認(rèn)識?！睆V東晟典律師事務(wù)所合伙人郭朝輝律師曾當(dāng)過警察，在公安機關(guān)辦過大量經(jīng)濟犯罪案件。他說，詐騙犯罪團(tuán)伙組織結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，呈現(xiàn)有組織的管理經(jīng)營模式，分工明確，層級分明。

廣東警方破獲的電信詐騙團(tuán)伙中，“詐騙組”“辦卡組”“轉(zhuǎn)賬組”“取款組”“洗錢組”等各個環(huán)節(jié)相互獨立、單線聯(lián)系；實行組長負(fù)責(zé)制，根據(jù)詐騙數(shù)額大小和所作貢獻(xiàn)提成。有的專業(yè)化犯罪組織甚至注冊成立公司，打著合法經(jīng)營的幌子掩蓋其詐騙的犯罪事實。

而在信息化時代，很多交易環(huán)節(jié)都可通過手機、網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，更加隱蔽，也給辦案增加了難度。全浙賓坦言，案件證據(jù)的采信上難度不小，不同于一般案件單線證據(jù)鏈，現(xiàn)在此類案件往往有傳銷式作案趨勢，呈網(wǎng)狀作案結(jié)構(gòu)，案件的證據(jù)結(jié)構(gòu)也大多呈現(xiàn)網(wǎng)狀式證據(jù)體系。“通常每一個詐騙事實都要當(dāng)作單獨的案件進(jìn)行證據(jù)核對，費時費力，但絕對不能有絲毫馬虎?！?/p>

全浙賓說，由于詐騙網(wǎng)絡(luò)中上線和主犯的犯罪事實隱蔽，有些被判刑后還會進(jìn)行頑抗?！案嗟谋桓嫒硕紝儆谶@個網(wǎng)絡(luò)中的‘下線，他們覺得自己也是被害人，被判刑后還會在法庭上大聲喊冤?！?/p>

隨著警方打擊力度加大，不少詐騙團(tuán)伙紛紛將窩點移到海外，東南亞、歐洲、非洲……9月初廣州警方從亞美尼亞押回129名嫌疑人，該團(tuán)伙所設(shè)的6個專門打電話的詐騙窩點，就隱蔽在亞歐交界處的這個很不起眼的小國里。

如今，詐騙手段也在逐步升級，多達(dá)近百種，而詐騙團(tuán)伙的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的地址基本上都在境外，即“兩頭在外”的情況。由此帶來的問題是，公安機關(guān)較難獲得完整的證據(jù)鏈條，以致有一部分實際發(fā)生的詐騙數(shù)額也難以查證，體現(xiàn)在量刑上，就是被判處的刑罰比其實際應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的刑事責(zé)任更輕。有法律界人士指出，目前在對電信詐騙的司法實踐中，一定程度上體現(xiàn)出“抓得多、判得少、重罪輕判”的特點。